Selgere omfavner Fintech-innovasjoner: 1.2 billioner USD inntekter anslått innen 2030

Selgere omfavner Fintech-innovasjoner: 1.2 billioner USD inntekter anslått innen 2030

Tidsstempel: 20. februar 2024 4:44
Selgere omfavner Fintech-innovasjoner: 1.2 billioner USD inntekter anslått av PlatoBlockchain Data Intelligence i 2030. Vertikalt søk. Ai.

Finansiell teknologi har kommet langt på kort tid, med industrien i rask utvikling ved å bruke avansert teknologi som kunstig intelligens (AI). Slike fremskritt lar industrien sette tempoet for fremtiden for digitale betalinger og transaksjoner blant forbrukere og selgere.

I løpet av de siste årene har finansteknologi gjennomgått en enorm endring, noe som gjør transaksjoner blant forbrukere mer praktiske og tryggere. Kjøpmenn, som små og store bedrifter, kan utnytte nye verktøy, for eksempel øyeblikkelige og virtuelle betalinger, slik at de kan nå kundene sine uansett hvor de er.

Etter hvert som året gradvis utfolder seg, spår eksperter et mer sammenhengende partnerskap mellom teknologi og finans, og kombinerer to bransjer som vil bidra til å omforme hvordan folk jobber, handler og tenker på finans, samtidig som de gjør det mulig for bedrifter å gi kundene mer praktiske og tilgjengelige økonomiske verktøy.

Som i fjor er finansteknologisektoren klar for fortsatt transformasjon i 2024. Forbrukernes etterspørsel etter mer sømløse betalings- og transaksjonsalternativer gjør at selgerne raskt kan tilpasse nye verktøy og finne avanserte løsninger som kan møte kundenes behov.

Mens økonomisk usikkerhet vedvarer, og fintech selskaper blir presset til å øke fortjenesten før heller enn senere, og i året som kommer kan selskaper flytte grensene for teknologisk innovasjon for å gi brukerne mer produktive og varige finansielle løsninger som er i tråd med fremtidsrettede krav.

Til tross for utfordringene skapt av høyrentemiljøet, avkorting av gratispenger-æraen og redusert risikostøttet finansiering, fortsetter fintech å gi et lovende oppsidepotensial på kort sikt. En rapport fra Boston Consulting Group og QED Investors antyder det fintech kunne nå $1.2 billioner av $22 billioner Global Financial Services-inntekter innen 2030.

Kunstig intelligens og generativ AI

De siste årene har selskaper eksperimentert med egenskapene til AI- og Gen AI-verktøy. Dette tempoet begynner imidlertid først å ta seg opp etter lanseringen av OpenAIs ChatGPT-plattform i november 2022.

Nå kappløper fintech-selskaper for å ligge i forkant, og ser etter å bygge innfødte verktøy som kan bidra til å gi mer tilgjengelige, trygge og praktiske transaksjonsløsninger til både kunder og selgere.

Det som tradisjonelt kan ha startet som grunnlaget for digital bank har nå ført til innovative løsninger som nøye vurderer fremtiden til nettbankøkosystemet, men som ytterligere oppmuntrer til finansinstitusjonelle opplevelser.

På den ene siden har fintech-firmaer bygget på eksisterende modeller og systemer som kan hjelpe kundene med mer skreddersydde opplevelser, som finansiell journalhåndtering, umiddelbare betalinger, finansiell sporing og utgifter, og gi digitale kundeopplevelser som er naturlig tilgjengelige og praktiske.

For mindre firmaer er problemet med AI og Gen AI at å bygge grunnlaget for Large Language Models (LLM) og Natural Language Processors (NLP) krever enorme ressurser og institusjonell støtte. For større banker og finansielle tjenesteleverandører skaper dette en ny mulighet til utnytte evnene til fintech-selskaper ved å etablere et teknologisk partnerskap som bidrar til å kombinere ekspertise og erfaring.

Variert tjenestetilbud

I samme tempo investerer fintech-selskaper og multinasjonale banker i fremtiden for kunstig teknologi. Mange vil se etter å gi kunder og selgere mer varierte tjenester som tar sikte på å møte etterspørselen, men likevel tilby en mer personlig bankopplevelse skreddersydd for individuelle eller forretningsbehov.

Kontaktløse betalinger: Allerede de siste årene har det vært en sterk drivkraft for kontaktløse betalinger som gir forbrukere muligheten til å betale for varer og tjenester uten tilstedeværelse av et fysisk kreditt- eller debetkort. Apper som Apple Pay, Google Pay og Samsung Pay lar selgere bruke tredjepartsplattformer for å akseptere og behandle transaksjoner.

Digitale lommebøker: Noen ganger referert til som e-lommebøker, finner forbrukere mer bekvemmelighet ved å ha tilgang til en rekke finansielle produkter innen rekkevidde. Digitale lommebøker gjør det mulig for forbrukere å lagre og bruke en rekke utvalgte selgerspesifikke produkter uten å måtte presentere et kreditt- eller debetkort fysisk.

Forbrukere kan lagre bankkort, billetter, kvitteringer og annen viktig økonomisk informasjon på sine digitale lommebøker ved å bruke tredjeparts betalingsgatewayer som Apple Pay, Google Pay eller Samsung Pay. Økningen i popularitet til e-lommebøker har økt de siste årene, med 53 % av amerikanerne som nå sier at de bruker en digital lommebok til å betale for varer og tjenester.

Akselerasjon av åpen bankvirksomhet

I løpet av de siste årene har kunder begynt å interessere seg mer for finansiell åpenhet som gjør dem i stand til å ytterligere bruke automatiseringsverktøy, som sanntidsbetalinger og digital bankvirksomhet, og minimere behovet for manuelle betalingsprosesser.

Ved å lage en mer transparent og sofistikert nettverk, kan banker og betalingsbehandlere nå gi forbrukere viktig finansiell informasjon gjennom bruk av tredjepartsleverandører og banker.

Ved å bruke APIer eller applikasjonsprogrammeringsgrensesnitt kan brukere nå få tilgang til flere bankkontoer i én app. Det kanskje mest vanlige og nyttige eksemplet er bruken av Apple Pay, som lar forbrukere få tilgang til, laste inn og bruke forskjellige bankkontoer uten behov for manuelle prosesser.

Likevel er åpne banktjenester ikke bare begrenset til digitale lommebøker på telefoner, nettbrett og smartklokker. I stedet har fremskritt gjort det mulig for kunder å bruke åpne banktjenester for kjøp i apper, for eksempel sosiale medier eller videospill.

Data fra Mastercard fant at tjenester levert av åpne bankapplikasjoner allerede har begynt å bli vitne til jevn adopsjon blant forbrukere. Mer enn halvparten av respondentene (57 %) sa at åpne banktjenester og verktøy hjelper dem til å føle seg tryggere ved å utføre nettbaserte transaksjoner. Dessuten har 83 % av respondentene sagt at de bruker disse verktøyene for minst én finansiell transaksjon.

Bekvemmelighet med sosial handel

Sosial handel har allerede vært en trendende fasett av finansteknologi på grunn av økt netthandel og skiftende forbrukertrender.

I 2024 kan sosial handel potensielt være på vei mot en helt ny halvkule som kan se at flere selgere utnytter disse egenskapene og forbrukere som drar fordel av personlig tilpassede kundeopplevelser og praktiske betalings- og transaksjonsprosesser.

Over hele linjen bruker forbrukere nå sosiale medieplattformer som en alt-i-ett sosial og detaljhandelsopplevelse. I stedet for at selskaper retter seg mot publikum gjennom tradisjonelle markedsføringskanaler, retter mange merker seg mot sosiale medier for å trekke inn kunder.

Forskning fra Deloitte fant at omtrent 64 % av digitale kunder oppdager nye merker og produkter via sosiale medier, noe som gjør dem i stand til å handle og handle innenfor ett digitalt økosystem. Fremveksten av enkeltopplevelser i appen betyr at fintech-selskaper kan utvide transaksjonsalternativene for sine forbrukere.

Økt antall mobile salgssteder

På maskinvarenivå sporer fintech-innovatører utviklingen for mer avanserte og rimelige mobile point-of-sale-enheter (mPOS), ettersom etterspørselen har økt de siste årene, og med en total transaksjonsverdi for mPOS-betalinger som når mer enn 3.3 billioner dollar. globalt i fjor. Dette er bare starten på en lomme av fintech-industrien som forventes å se mer enn 5.5 billioner dollar i transaksjoner i løpet av de neste tre årene.

For mange selgere har mPOS blitt go-to-løsningen som gjør dem i stand til å nå sine kunder og gi dem et digitalt transaksjons- og betalingsalternativ. MPOS-enheter er mer enn et tradisjonelt salgsstedssystem som fanger opp og verifiserer betalinger.

Disse enhetene sikrer at bedrifter kan bruke flere måter å la kunder betale for produkter og tjenester. Selgere kan nå tilby kundene muligheten til å betale ved å skanne en unik QR-kode, bruke et virtuelt kort for å utføre transaksjoner, eller fullføre transaksjoner gjennom kontaktløse betalingsalternativer.

Utover forbrukersentrerte fordeler kan små forhandlere enkelt bygge et mer robust transaksjonsnettverk i virksomheten ved å spare dem for tid og penger og redusere behovet for konvensjonelle kasseapparater.

Finansiell teknologi har kommet langt på kort tid, med industrien i rask utvikling ved å bruke avansert teknologi som kunstig intelligens (AI). Slike fremskritt lar industrien sette tempoet for fremtiden for digitale betalinger og transaksjoner blant forbrukere og selgere.

I løpet av de siste årene har finansteknologi gjennomgått en enorm endring, noe som gjør transaksjoner blant forbrukere mer praktiske og tryggere. Kjøpmenn, som små og store bedrifter, kan utnytte nye verktøy, for eksempel øyeblikkelige og virtuelle betalinger, slik at de kan nå kundene sine uansett hvor de er.

Etter hvert som året gradvis utfolder seg, spår eksperter et mer sammenhengende partnerskap mellom teknologi og finans, og kombinerer to bransjer som vil bidra til å omforme hvordan folk jobber, handler og tenker på finans, samtidig som de gjør det mulig for bedrifter å gi kundene mer praktiske og tilgjengelige økonomiske verktøy.

Som i fjor er finansteknologisektoren klar for fortsatt transformasjon i 2024. Forbrukernes etterspørsel etter mer sømløse betalings- og transaksjonsalternativer gjør at selgerne raskt kan tilpasse nye verktøy og finne avanserte løsninger som kan møte kundenes behov.

Mens økonomisk usikkerhet vedvarer, og fintech selskaper blir presset til å øke fortjenesten før heller enn senere, og i året som kommer kan selskaper flytte grensene for teknologisk innovasjon for å gi brukerne mer produktive og varige finansielle løsninger som er i tråd med fremtidsrettede krav.

Til tross for utfordringene skapt av høyrentemiljøet, avkorting av gratispenger-æraen og redusert risikostøttet finansiering, fortsetter fintech å gi et lovende oppsidepotensial på kort sikt. En rapport fra Boston Consulting Group og QED Investors antyder det fintech kunne nå $1.2 billioner av $22 billioner Global Financial Services-inntekter innen 2030.

Kunstig intelligens og generativ AI

De siste årene har selskaper eksperimentert med egenskapene til AI- og Gen AI-verktøy. Dette tempoet begynner imidlertid først å ta seg opp etter lanseringen av OpenAIs ChatGPT-plattform i november 2022.

Nå kappløper fintech-selskaper for å ligge i forkant, og ser etter å bygge innfødte verktøy som kan bidra til å gi mer tilgjengelige, trygge og praktiske transaksjonsløsninger til både kunder og selgere.

Det som tradisjonelt kan ha startet som grunnlaget for digital bank har nå ført til innovative løsninger som nøye vurderer fremtiden til nettbankøkosystemet, men som ytterligere oppmuntrer til finansinstitusjonelle opplevelser.

På den ene siden har fintech-firmaer bygget på eksisterende modeller og systemer som kan hjelpe kundene med mer skreddersydde opplevelser, som finansiell journalhåndtering, umiddelbare betalinger, finansiell sporing og utgifter, og gi digitale kundeopplevelser som er naturlig tilgjengelige og praktiske.

For mindre firmaer er problemet med AI og Gen AI at å bygge grunnlaget for Large Language Models (LLM) og Natural Language Processors (NLP) krever enorme ressurser og institusjonell støtte. For større banker og finansielle tjenesteleverandører skaper dette en ny mulighet til utnytte evnene til fintech-selskaper ved å etablere et teknologisk partnerskap som bidrar til å kombinere ekspertise og erfaring.

Variert tjenestetilbud

I samme tempo investerer fintech-selskaper og multinasjonale banker i fremtiden for kunstig teknologi. Mange vil se etter å gi kunder og selgere mer varierte tjenester som tar sikte på å møte etterspørselen, men likevel tilby en mer personlig bankopplevelse skreddersydd for individuelle eller forretningsbehov.

Kontaktløse betalinger: Allerede de siste årene har det vært en sterk drivkraft for kontaktløse betalinger som gir forbrukere muligheten til å betale for varer og tjenester uten tilstedeværelse av et fysisk kreditt- eller debetkort. Apper som Apple Pay, Google Pay og Samsung Pay lar selgere bruke tredjepartsplattformer for å akseptere og behandle transaksjoner.

Digitale lommebøker: Noen ganger referert til som e-lommebøker, finner forbrukere mer bekvemmelighet ved å ha tilgang til en rekke finansielle produkter innen rekkevidde. Digitale lommebøker gjør det mulig for forbrukere å lagre og bruke en rekke utvalgte selgerspesifikke produkter uten å måtte presentere et kreditt- eller debetkort fysisk.

Forbrukere kan lagre bankkort, billetter, kvitteringer og annen viktig økonomisk informasjon på sine digitale lommebøker ved å bruke tredjeparts betalingsgatewayer som Apple Pay, Google Pay eller Samsung Pay. Økningen i popularitet til e-lommebøker har økt de siste årene, med 53 % av amerikanerne som nå sier at de bruker en digital lommebok til å betale for varer og tjenester.

Akselerasjon av åpen bankvirksomhet

I løpet av de siste årene har kunder begynt å interessere seg mer for finansiell åpenhet som gjør dem i stand til å ytterligere bruke automatiseringsverktøy, som sanntidsbetalinger og digital bankvirksomhet, og minimere behovet for manuelle betalingsprosesser.

Ved å lage en mer transparent og sofistikert nettverk, kan banker og betalingsbehandlere nå gi forbrukere viktig finansiell informasjon gjennom bruk av tredjepartsleverandører og banker.

Ved å bruke APIer eller applikasjonsprogrammeringsgrensesnitt kan brukere nå få tilgang til flere bankkontoer i én app. Det kanskje mest vanlige og nyttige eksemplet er bruken av Apple Pay, som lar forbrukere få tilgang til, laste inn og bruke forskjellige bankkontoer uten behov for manuelle prosesser.

Likevel er åpne banktjenester ikke bare begrenset til digitale lommebøker på telefoner, nettbrett og smartklokker. I stedet har fremskritt gjort det mulig for kunder å bruke åpne banktjenester for kjøp i apper, for eksempel sosiale medier eller videospill.

Data fra Mastercard fant at tjenester levert av åpne bankapplikasjoner allerede har begynt å bli vitne til jevn adopsjon blant forbrukere. Mer enn halvparten av respondentene (57 %) sa at åpne banktjenester og verktøy hjelper dem til å føle seg tryggere ved å utføre nettbaserte transaksjoner. Dessuten har 83 % av respondentene sagt at de bruker disse verktøyene for minst én finansiell transaksjon.

Bekvemmelighet med sosial handel

Sosial handel har allerede vært en trendende fasett av finansteknologi på grunn av økt netthandel og skiftende forbrukertrender.

I 2024 kan sosial handel potensielt være på vei mot en helt ny halvkule som kan se at flere selgere utnytter disse egenskapene og forbrukere som drar fordel av personlig tilpassede kundeopplevelser og praktiske betalings- og transaksjonsprosesser.

Over hele linjen bruker forbrukere nå sosiale medieplattformer som en alt-i-ett sosial og detaljhandelsopplevelse. I stedet for at selskaper retter seg mot publikum gjennom tradisjonelle markedsføringskanaler, retter mange merker seg mot sosiale medier for å trekke inn kunder.

Forskning fra Deloitte fant at omtrent 64 % av digitale kunder oppdager nye merker og produkter via sosiale medier, noe som gjør dem i stand til å handle og handle innenfor ett digitalt økosystem. Fremveksten av enkeltopplevelser i appen betyr at fintech-selskaper kan utvide transaksjonsalternativene for sine forbrukere.

Økt antall mobile salgssteder

På maskinvarenivå sporer fintech-innovatører utviklingen for mer avanserte og rimelige mobile point-of-sale-enheter (mPOS), ettersom etterspørselen har økt de siste årene, og med en total transaksjonsverdi for mPOS-betalinger som når mer enn 3.3 billioner dollar. globalt i fjor. Dette er bare starten på en lomme av fintech-industrien som forventes å se mer enn 5.5 billioner dollar i transaksjoner i løpet av de neste tre årene.

For mange selgere har mPOS blitt go-to-løsningen som gjør dem i stand til å nå sine kunder og gi dem et digitalt transaksjons- og betalingsalternativ. MPOS-enheter er mer enn et tradisjonelt salgsstedssystem som fanger opp og verifiserer betalinger.

Disse enhetene sikrer at bedrifter kan bruke flere måter å la kunder betale for produkter og tjenester. Selgere kan nå tilby kundene muligheten til å betale ved å skanne en unik QR-kode, bruke et virtuelt kort for å utføre transaksjoner, eller fullføre transaksjoner gjennom kontaktløse betalingsalternativer.

Utover forbrukersentrerte fordeler kan små forhandlere enkelt bygge et mer robust transaksjonsnettverk i virksomheten ved å spare dem for tid og penger og redusere behovet for konvensjonelle kasseapparater.

Tidstempel:

Mer fra Finansforstørrelser