Moneyfarm letter investeringsrisikoen med effektiv overholdelse

.

Formuesforvaltning har alltid vært en ting for de rike med nok penger til å investere. Det er en av grunnene til at de rike blir stadig rikere mens resten knapt klarer seg. Men de forstyrrende effektene av teknologi kommer til finanssektoren.

Uavhengige formuesforvaltere utnytter teknologi for å gi middelinntektsbrukere og de som ikke er en del av de ultrarike formuesforvaltningstjenester. Moneyfarm er et av selskapene som driver med dette. Med over 80,000 2.2 aktive investorer har det FCA-regulerte firmaet XNUMX milliarder pund i eiendeler under forvaltning.

Å bestemme seg for hva du skal investere i kan være utfordrende, spesielt gitt de mange tilgjengelige alternativene og behovet for å balansere risiko og belønning. Dette er en viktig grunn til at folk velger formuesforvaltere og investeringsrådgivere. Men gebyrene kan ta motet fra nye investorer som knapt har nok å investere.

Med Moneyfarm som effektiviserer investeringsalternativene, er det enkelt for brukere å finne det riktige produktet basert på formålet. Fire produkter er tilgjengelige: Aksjer og aksjer ISA, Privat pensjon (SIPP), General Investment Account og Junior ISA.

Firmaet bruker en blandet tilnærming der investeringsrådgivere og avansert teknologi jobber sammen. Nøyaktigheten og effektiviteten til teknologi kombinert med ekspertisen og erfaringen til investeringskonsulenter. Dette gjør at Moneyfarm kan tilby eksepsjonelle tjenester, inkludert kryptovalutabeskatning i Storbritannia til lavere kostnader enn tradisjonell formuesforvaltning.

Håndtering av investeringsrisiko

Men lettheten over at digital finans også kommer med risiko. Folk kan lett tape pengene sine til uverifiserte prosjekter som lover fantastisk avkastning. Selv verifiserte prosjekter kan være risikable. Som et FCA-regulert firma opererer Moneyfarm etter loven og må overholde alle standarder.

Dette begrenser risikoen betydelig, men firmaet integrerer risikostyring i sin virksomhet. Før du bruker Moneyfarm, enten mobilappen eller nettstedet, må brukeren først fylle ut et spørreskjema om risikoen de er villige til å ta. Deretter vurderer firmaet også kundens evne til å ta risikoen.

Ved å bruke disse to vurderingene bestemmer firmaet brukerens risikovilje og anbefaler den beste porteføljen. Hver investor har en annen risikoappetitt. Men det er noen ganger vanskelig for folk å finne ut hvor mye risiko de er villige til å ta. Ved å fastslå det på en enkel måte, sikrer Moneyfarm at ingen bruker tar på seg mer enn de kan.

Firmaet har syv risikovektede porteføljer og ESG-porteføljer. Alle porteføljene deres investerer i børshandlede fond som vurderes nøye og kontinuerlig overvåkes. Her handler investeringer om de langsiktige resultatene i stedet for kortsiktige overskudd. Så investeringskonsulentene overvåker hele tiden markedet og gjør de nødvendige endringene i porteføljen.

I motsetning til andre digitale formuesforvaltere som blir en del av mer etablerte tradisjonelle investeringsselskaper, forblir Moneyfirm en uavhengig digital kapitalforvalter med partnerskap som involverer andre finansinstitusjoner. Disse partnerskapene utgjør i dag 10 % av virksomheten og gir Moneyfarm muligheten til å få bransjeekspertise og erfaring.

Partnerne inkluderer M&G, Allianz Asset Management, United Ventures, Poste Italiane og Cabot Square Capital. Disse store investorene tilbyr alle finansiering og teknisk support.9