Nye amerikanske myndigheter planlegger å oppmuntre lovlig bruk av Crypto, Curtail Criminal Use

Under henne cbekreftelse hørering o19. januar uttalte Janet Yellen, president Joe Bidens valg som finansminister, "mange" kryptovalutaer er "en spesiell bekymring" når det kommer til terrorisme og kriminell finansiering. Dette uttalelse var som svar på et spørsmål om hvordan USA kan begrense bruken av fremvoksende teknologi, som krypto, i ulovlig finansiering.  

On januar 21, Yellen løslatt  skrevet svar til tilleggsspørsmål fra finanskomiteen, som avklarer det mens kryptovalutaer kan brukes til å finansiere terrorisme eller lette hvitvasking av penger, "den [er] viktig at vi vurderer fordelene med kryptovalutaer og andre digitale eiendeler, og potensialet de har for å forbedre effektiviteten til det finansielle systemet.» Hun ala også til at hun tror "USA må være ledende innen digitale eiendeler og finansteknologi." 

Det nye med kryptorommet gir seg selv til mange misforståelser. Dette er ikke første gang offentlige tjenestemenn har utilsiktet spredt de felles misforståelse det krypto = kriminell. Imidlertid blockchainEn blockchain - teknologien som ligger til grunn for bitcoin og andre ... Mer analyse har bevist gang på gang at dette ligning er langt fra sant. Til og med tradisjonell AML-forskning is begynnelse til irettesette this misforståelse. I følge a Fellesrapport 2020 om hvitvasking av BAE Systems og Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT), "tilfeller av hvitvasking gjennom kryptovalutaer forblir relativt små sammenlignet med volumene av kontanter hvitvasket med tradisjonelle metoder." Faktisk, cryptocurrencyEn kryptovaluta (eller kryptovaluta) er et digitalt aktivum des ... Mer og blockchain-teknologi har mange styrker når det gjelder AML som er nesten umulig i replikat i tradisjonelle AML-undersøkelser. Et fremtredende eksempel er evnen til raskt å risikorate en kryptovaluta adresser basert ikke bare on dens transaksjonshistorikk men transaksjonshistorien til adressene den samhandler med, også. Utveksling kan lett fryse kontoer og blokkereBlokker inneholder grupper av gyldige transaksjoner som er hashert og ... Mer base for utgående mistenkelige transaksjonerd på disse dataene. 

i 2019 det globale gjennomsnittet av direkte kriminelle midler mottatt av børser falt 47 % fra året før, ifølge data fra vår Rapport om kriminalitet og bekjempelse av hvitvasking av penger fra våren 2020. Denne trenden markerte et lavt nivå på tre år for kryptovaluta-børser rundt om i verden, med bare 0.17 % av midler mottatt av børser i 2019 som kom direkte fra kriminelle kilder. Etter hvert som flere krypto-AML-forskrifter implementeres rundt om i verden, finner mange kriminelle det vanskeligere å overføre sine ulovlige midler direkte til kryptovalutabørser – den vanligste krypto-til-fiat-offrampen.  

Et fall i det globale gjennomsnittet betyr imidlertid ikke nødvendigvis at børsene faktisk mottar færre kriminelle midler. Etter hvert som børser begynner å utvikle sterkere KYC- og AML-protokoller, blir det vanskeligere for kriminelle å sette inn forurensede midler direkte på en børs. I stedet legger kunnskapsrike kriminelle midler gjennom flere private lommebøker før de tar ut penger via regulerte fiat-avkjøringsramper som børser. Dette utviklende virkelighet betyr at børser må være flittige til ikke bare deres direkte (one-hop) eksponeringsrisiko for kriminelle fond, men bør se på deres multi-hop risiko for best mulig å forstå deres risikoeksponering. 

Av usynge CipherTraces AML-verktøy for å undersøke de ukentlige interaksjonene for en fremtredende darknet-markedsplass, kunne CipherTrace forskere fastslå at mens bare 9.8 % av det mørke markedets one-hop-interaksjoner var direkte med børser, var 30.7 % av to-hop-interaksjonene med børser—mer enn tredoble ett-hoppet risiko for børser. 

Hver gang penger skifter hender og kriminelle kan vinne, er det en risiko for hvitvasking; Men med riktig AML-beskyttelse er risikoen som utgjøres av kryptovaluta faktisk mye lavere enn de som utgjøres av kontanter. Blockchain-analyseverktøy lar finansielle etterforskere «følg pengene» på ufattelige måter på tradisjonelt økonomisk kriminalitet. TÅ kaste ut kryptovaluta på grunn av AML-risiko ville være kortsiktig i en tid der mange land omfavner sentralbankers digitale valutaer som pengenes fremtid.  

For å se hvordan CipherTrace kan hjelpe teamet ditt med å redusere risikoen for krypto-AML, be om en demo her: https://ciphertrace.com/request-a-demo/  

Dr. Yellens hele bekreftelseshøring kan sees her, med spørsmålet om kryptovaluta klokken 3:22:33: https://www.finance.senate.gov/hearings/hearing-to-consider-the-anticipated-nomination-of-to-be-the-honorable-janet-l-yellen-to-secretary-of-the-treasury 

En utskrift av utvekslingen er tilgjengelig under: 

Senator Maggie Hassan (D-NH): 

"Jeg ønsket å endre tema for litt til spørsmålet om finansiering av terrorisme. I tidligere finanshøringer med avtroppende sekretær Mnuchin har jeg tatt opp viktigheten av statskasseprogrammer som bekjemper finansieringen av terrort og kriminelle organisasjoner. De tverrpolitisk National Forsvar Aautorisasjon Act gikk tidligere denne måneden og det omfattet en bestemmelse ledet av Senator Warner det etablert en rådgivende gruppe med Ttrygt å motvirke nye måter som terrorister bruker fremvoksende finansteknologi. Et område med økende bekymring, Eksempelvis, er potensialet for terrorister og kriminelle å bruke kryptovaluta for å finansiere sine aktiviteter. Så, Dr. Yellen, kan du skissere disse nye teknologiske bekymringer og hvordan finansdepartementet bør bekjempe nye former for terrorisme og kriminelle finansiering." 

Dr. Janet Yellen: 

"Senator, Jeg tror du har helt rett i at teknologiene til utrette dette endres over tid og vi må sørge for at våre metoder for å håndtere disse sakene med endring av finansiering av terrorisme langs med skiftende teknologi. Kryptovalutaer er en spesiell bekymring. jeg tror mange brukes, i det minste i en transaksjonsmessig forstand, hovedsakelig til ulovlig finansiering, og jeg tror vi virkelig må undersøke hvordan vi kan begrense bruken av dem og sørge for at anti-hvitvasking [Sic] skjer ikke gjennom disse kanalene."  

Kilde: https://ciphertrace.com/new-us-administration-plans-to-encourage-legitimate-use-of-crypto-curtail-criminal-use/