Op-ed: Hvordan Hong Kongs strengere kryptolover har som mål å piffe opp investortilliten

Publisert av Platon

Følgere: 0

annonse

Den neste er en besøkende fra Anndy Lian.

Hong Kong har vært et seriøst monetært knutepunkt i noen år, og i nyere tid har det vist seg økende nysgjerrighet innen blokkjede- og kryptovaluta-anvendte vitenskaper. Den føderale regjeringen i Hong Kong har indikert sin hjelp for handelens forbedring, og mange initiativer er i gang for å bidra til å skape en positiv atmosfære for krypto- og blokkjedeselskaper.

Hong Kong har et veletablert regelverk for pengeleverandører, som har bidratt til å lokke mange krypto- og blokkjedefirmaer. Hong Kong Financial Authority (HKMA) har lansert en rekke initiativer for å hjelpe til med blokkjede og digitale valutaer. For eksempel er HKMA engasjert i å opprette en sentral finansinstitusjon digitale utenlandske penger (CBDC), og har i tillegg lansert en blokkjedebasert handelsfinansieringsplattform.

Mange energiske blokkjede- og kryptovalutasamfunn i Hong Kong presenterer assistanse og kilder for bedrifter og utbyggere innen bransjen. Mange anledninger og konferanser knyttet til blokkjede og kryptovaluta i storbyen hjelper til med å skape nettverksalternativer og fremme handelens fremgang.

I desember 2022 ga det lovgivende råd i Hong Kong en modifikasjon av Anti-Cash Laundering and Counter-Terrorist Financing Ordinance (AMLO), og innførte et lisensieringsregime for leverandører av digitale eiendeler (VASPs).

Hong Kongs nye regelverk

Hong Kong har nylig gjennomført nye regulatoriske rammer for kjøp og salg av kryptovaluta og leverandører. Den oppdaterte Anti-Cash Laundering Ordinance er i henhold til Monetary Motion Activity Drive (FATF) forslag 15, som krever at leverandører av digitale eiendeler (VASP) holder seg til anti-hvitvasking av penger (AML) og motfinansiering av terrorisme (CFT). ) lover.

De splitter nye lovene krever at alle VASP-er som jobber i Hong Kong, skal anskaffe en lisens fra Securities and Futures Fee (SFC). Uten lisens kan folk og selskaper ikke levere VA-leverandører eller erklære seg som leverandør.

Myndighetene i Hong Kong regulerer intenst alle handlinger knyttet til tilgjengeligheten til leverandører av digitale aktiva (VA). Tidsperioden "VA-tjenester" omfatter et bredt spekter av digitale leverandører som omfatter, men vil ikke være begrenset til:

(a) å tilby digitale eiendeler på markedet eller kjøpe ofte, noe som fører til en bindende transaksjon; ofte introdusere eller finne ut enkeltpersoner til forskjellige hendelser med det formål å forhandle eller avslutte digitale aktivatransaksjoner som er bindende eller med rimelig forventning om å gjøre det;(b) å ha direkte eller skrå styring over shopper kontanter eller shopper digitale eiendeler innenfor levering av slike tilbydere.

Det er veldig viktig å merke seg at kryptokjøp og -salgsplattformer som tillater kjøp og salg av pengevarer tilsvarende verdipapirer og futureskontrakter, ikke vil være tema for det splitter nye lisensieringsregimet, siden de allerede er regulert under verdipapir- og fremtidsordningen. En annen faktor å legge merke til er at de splitter nye lisensieringsbehovene strekker seg til alle kryptobørser registrert i Hong Kong under Firms Ordinance, sammen med disse primært baserte ytre delene av Hong Kong som aktivt retter seg mot Hong Kong-innbyggere i deres reklame- og markedsføringstiltak.

Forbud mot ulisensierte VA-tjenesteleverandører

Den endrede forordningen forbyr i tillegg ulisensierte personer fra å utføre regulerte evner knyttet til virksomheten for å tilby VA-leverandører. Slike evner kan omfatte shopping etter eller promotering av digitale eiendeler, administrere digitale eiendeler og tilby leverandører av digitale eiendeler.

Ulisensierte personer eller selskaper kan ikke markedsføre VA-leverandører i Hong Kong. SFC kan iverksette håndhevelsestiltak overfor ulisensierte enheter, sammen med å utstede bøter og tilbakekalle lisenser.

Innflytelse på VASPer

De splitter nye lovene har viktige implikasjoner for VASP-er som jobber i Hong Kong. Lisenseringskurset er strengt og krever at VASP-er viser samsvar med AML/CFT-behov. Lisensierte VASP-er er tema for pågående tilsyn og overvåking av SFC.

Lisenseringskurset krever at VASP-er tilbyr detaljert bedriftsinformasjon, sammen med besittelseskonstruksjon, administrasjonsmannskap og fareadministrasjonsteknikker. VASP-er bør i tillegg gjennomføre kjøperens due diligence og transaksjonsovervåking for å oppdage og rapportere mistenkelige handlinger.

VASP-er som ikke klarer å tilpasse seg de regulatoriske nødvendighetene kan møte ekstreme straffer, sammen med bøter, tilbakekall av lisens og skade på omdømmet. Lovene har som mål å annonsere et sikkert og stabilt marked for digitale eiendeler i Hong Kong og skjerme forfølgelsene til handelsmenn og shoppere.

Fordeler med det nye regelverket

Det splitter nye regelverket for leverandører av digitale eiendeler i Hong Kong har en rekke fordeler for VASP-er og forhandlere. For det første presenterer lovene lesbarhet og sikkerhet angående den autoriserte og regulatoriske atmosfæren for leverandører av digitale eiendeler i Hong Kong. Denne lesbarheten kan hjelpe å lokke ekstra handelsmenn og bedrifter til markedet.

For det andre fremmer lovene åpenhet og ansvarlighet i det digitale aktivamarkedet. Lisensierte VASP-er bør oppbevare korrekt informasjon, gjennomføre vanlige revisjoner og rapportere mistenkelige handlinger til de relaterte myndighetene. Disse nødvendighetene kan bidra til å avskrekke svindel og forskjellige ulovlige handlinger der ute.

For det tredje hjelper lovene å fremme en scene som deltar i faget for alle VASP-er som jobber i Hong Kong. Lisenseringskurset sikrer at alle VASP-er oppfyller de identiske overdrevne kravene og er underlagt de identiske regulatoriske nødvendighetene. Dette kan bidra til å skape en ekstra aggressiv og sannferdig markedsplass for leverandører av digitale aktiva i Hong Kong.

Hvordan få lisensen?

Kryptoselskaper bør få tak i en lisens fra Securities and Futures Fee, den regulatoriske kroppen for verdipapir- og futuresmarkeder. For å få en lisens, bør foretaket flytte en "egnet og riktig"-sjekk som inkluderer bakgrunnssjekker i fengsel, historisk fortid for AML/CFT-effektivitet, monetær status, akademiske eller andre {kvalifikasjoner}, popularitet, ekspertise, karakter, pålitelighet og monetær integritet til den bestemte personen. Foretaket bør i tillegg søke om godkjenning av lokalene for å vedlikeholde informasjon eller papirarbeid som kreves under forordningen. Dessuten bør hver direktør for søkeren og siste ord-innehaver avgjøres som "egnet og ordentlig" for å være relatert til å tilby VA-tjenesten.

For å tilfredsstille de regulatoriske nødvendighetene til den splitter nye forordningen, bør lisensierte kryptoselskaper innføre AML/CTF-tiltak, sammen med due diligence for kjøpere, transaksjonsovervåking og journalføring, screening av kjøpere mot verdensomspennende sanksjoner og overvåkningslister for PEP-status, og screening av kjøpere i motsatte media. De må i tillegg tilpasse seg Journey Rule-behovene og utnevne en kvalifisert revisor innen en måned etter at de har blitt en lisensiert leverandør. Dessuten må de sette sammen pengeoppgaver og forskjellige papirer for foreskrevne intervaller og sende dem sammen med revisors rapport tilbake til Honoraret innen 4 måneder etter spissen av det økonomiske året de gjelder.

Den lisensierte leverandøren bør i tillegg sende inn en årlig avkastning til Gebyret og betale en fastsatt pris innen én måned etter hver merkedag for lisensens tildelingsdato. Til slutt bør den lisensierte bestemte personen varsle Gebyret skriftlig om enhver endring i informasjon som den lisensierte bestemte personen eller den endelige innehaveren har tilbudt under nødvendighetene i forordningen, sammen med ment opphør av virksomheten eller intensjon om å endre taklingen som den foreslår. å tilby en hvilken som helst VA-tjeneste.

Gjenværende fraser

SFC kan ha brede fullmakter til å føre tilsyn med AML/CTF og reguleringsoverholdelse av lisensierte VASP-er, sammen med å pålegge sanksjoner. Selskaper som fungerer og ikke bruker lisens eller bryter AML-retningslinjene kan risikere viktige bøter og fengsel for senioradministrasjonen. I tilfelle av bedragerske handlinger eller bedrag som involverer digitale eiendeler, kan bøter oppnå så mye som 10,000,000 1,277,000 10 HKD (XNUMX XNUMX XNUMX USD) og fengsel i så mye som XNUMX år.

De splitter nye lovene trer i kraft 1. april 2023. Noen bestemmelser, sammen med lisensnødvendigheter, vil tre i kraft 1. juni 2023. Selskaper foreslås å begynne å forberede seg på de splitter nye lovene så raskt som mulig og gjennomgå sine AML/CTF-forsikringer og kontroller for å etablere potensielle hull innenfor nødvendighetene.

Generelt, implementering av disse nye lovene forventes å trekke ekstra institusjonelle handelsmenn til kryptovalutamarkedet i Hong Kong, da de vil ha høyere tillit til sikkerheten og legitimiteten til handelen. Overføringen bringer i tillegg Hong Kongs kryptovalutalover i henhold til internasjonale krav og beste praksis.

Hong Kong har vært gjennom viktige anledninger siden 2019 som har hatt et seriøst inntrykk på byen og dens enkeltpersoner. Hong Kong har møtt mange utfordringer, fra protester og politisk uro til COVID-19-pandemien til innføringen av landsdekkende sikkerhetsregulering og politiske modifikasjoner. Jeg håper byens nye kryptoagenda skyver et viktig skritt foran. Ved å omfavne alternativene til nyere anvendte vitenskaper, forsvare handelsmenn og selge åpenhet, kan Hong Kong fortsette å være en frontløper innen den internasjonale pengehandelen.

Noen "#AnndyLian Food for Thought" før jeg avslutter denne teksten:

De japanske myndighetene erkjente tidlig at det å tillate detaljhandlere å ta del i kryptovalutamarkedet kan bidra til å drive adopsjon og fremme innovasjon. Spørsmålet mitt er: "Vil Hong Kong følge Japans tilnærming til å la detaljinvestorer handle kryptovalutaer i et regulert miljø?"

Dette kan meget vel være en av alle deres fremmende faktorer. Jeg har lyst til å søke opp.

Skrevet i: Hong Kong, Regulering

Kilde lenke

#Oped #Hong #Kongs #strengere #crypto #lover #mål #forbedre #investor #tillit