Vår tilnærming til kryptoinvestering

Da jeg skrev min kryptoinvesteringsbok i september 2018 la jeg en enkel kryptoinvesteringsstrategi:

• Start investeringen med et hvilket som helst beløp (jeg brukte $ 10,000).
• Invester samme beløp hver måned (jeg brukte $ 100).
• Sett det i det meste bestandene og obligasjoner, med en liten mengde mot Bitcoin.

Det er det. Sett det og glem det.

Målet var å gjør det superenkelt for vanlige investorer å bygge langsiktig formue, Mens minimere risiko.

Jeg kunne ikke få noen finansielle rådgivere interessert i denne ideen.

Jeg kunne ikke få noen bankfolk interessert i denne ideen.

Null renter. Ikke engang et «Hæ». Jeg følte meg som den villøyde, gråhårede profeten som ropte på torget i byen mens folk bare holdt på:

 

Sakte, men jevnt, har denne strategien tjent penger - mye mer penger - for investorer som har trodd på det. De troende har overgått de ikke-troende, selv mens de gamle skolens økonomiske rådgivere sto og så i vantro.

 

I dag er de nye "økonomiske rådgiverne" innholdsskapere på Reddit og YouTube, og pumper opp meme aksjer og overhypede NFT-er.

Det er galskap på begge sider: enten gal konservativ eller gal risikabel.

Hos BMJ forkynner vi en «Mellomvei». Samfunnet vårt har blitt belønnet med langsom og jevn vekst, og nyter fordelene med bitcoin samtidig som de sparer seg for mye penger, hjertesorg og stress.

Tallene snakker for seg selv. Så hvorfor er ikke flere bankfolk ombord bitcoin-vognen?

Din bankmann er forvirret av Bitcoin

Min kone og jeg var i den gamle banken vår nylig, og den unge bankmannen prøvde å gi oss tilbud om formuesforvaltningstjenestene deres … igjen.

"Når vil du begynne å akseptere bitcoin?" spurte jeg tilfeldig.

"Ja, det gjør vi ikke ennå," sa den unge bankmannen. Han senket stemmen. "Noen av oss tror at krypto er fremtiden, men det tar bare tid i en bank som vår."

"Vel, du har hatt litt tid," svarte jeg. "Bitcoin ble oppfunnet i 2008."

Han humret nervøst. "Det er komplisert," svarte han. "Så du eier litt bitcoin, ikke sant?"

â € œDette er den samme bank der vi sendte en bankoverføring til Hviterussland for å kjøpe bitcoin tilbake i 2013, ”sa jeg.

"Ikke vær så snill å få ham i gang," lovet min kone.

"Jeg skrev en bok om det," fortsatte jeg.

"Det er kult," svarte bankmannen. "Jeg vil gjerne lese den."

"Jeg tok med en kopi til banken da boken ble utgitt," svarte jeg.

"Tuller ikke."

"Historien er i åpningskapitlet."

"Hu h."

"Jeg har bokmerket det."

"Du sier ikke."

"Bokmerket hadde en kode for å åpne en Coinbase-konto og løse inn $ 25 i gratis kryptokurrency."

"Det er kult."

"Så du kan si at jeg betalte banken for å lese boka."

"Har noen lest boka?" spurte han og fusket ubehagelig.

"Jeg tror du svarer på det spørsmålet."

Jeg forstår at det er vanskelig å akseptere bitcoin i en stor forretningsbank. Men kom igjen folkens. Du burde i det minste ha en gameplan nå. "Vent og se" er ikke en gameplan.

At Bitcoin Market Journal, vi har en gameplan.

Reddit pundits er idioter

På den andre siden av spekteret har vi forståsegpåerne til Reddit, som fortsetter å pumpe meme-aksjer, Dogecoin og NFT-er, blant andre tvilsomme investeringer. (Dette gjelder YouTube, "crypto Twitter" og Discord også.)

Husk: «Reddit» rimer på «idiot».

Bildet over: økonomisk rådgivning fra Reddit.

I motsetning til den høyt regulerte, profesjonelt lisensierte verdenen av formuesforvaltere, kan alle med tastatur og motsatte tommelen legge ut på nettsteder som Reddit, YouTube eller SeekingAlpha. Viktigere, du vet ikke en gang hvem de er. Ingen navn nødvendig!

Dette betyr at hvis du blåser alle pengene dine på deres latterlige fanteorier, er det ingen å klandre bortsett fra deg selv. Det betyr også at du aldri virkelig vet om de jobber for deg, eller i hemmelighet jobber for noe hedgefond eller kryptostart. Det er sketchy McSketchville.

At Bitcoin Market Journal, har vi en forpliktelse til åpenhet. Vi bruker våre virkelige navn. Vi avslører våre investeringer. Og, i motsetning til de andre kryptonettstedene, vi godtar ikke reklame.

Bankfolk er uvitende. Internett er galskap. Det er derfor vi forfølger «Middelveien».

Våre generelle investeringsprinsipper

(Klikk på overskriftene for å lese mer om hvert prinsipp.)

Invester i ting som gir verdi. Enten du investerer i aksjer eller krypto, finn selskaper og prosjekter som gjør menneskelivet bedre, raskere eller enklere. Og se etter selskaper som gjør det bra, med god ledelse og flotte produkter. Unngå spitcoins og meme-stenker.

Invester i utdanning. Bli smartere med å investere ved å lese de tidløse bøkene fra vår Les og bli rik liste. Hvis du er uten jobb, bruk tiden til å lære nye ferdigheter. Hvis du er mindre produktiv, arbeid dobbelt så hardt med noe som interesserer deg. Hver nedtur har en oppside.

Invester i #1 eller #2. Teknologi har en tendens til å konsolidere seg til en eller to store vinnere (duopoler som Mac og Windows, eller monopoler som Google). Vi tenker på krypto som "sektorer" som til slutt vil produsere vinner-tar-alt eller vinner-tar-mest-scenarier. Vi prøver alltid å investere i fremtidens kategorileder.

Invester i produktivitet. Vi har fremhevet Ethereum (ETH) som gjør det enklere å utvikle blokkjedeapplikasjoner, og Uniswap (UNI) som gjør det raskere å handle tokens. Disse prosjektene gjør mennesker – og pengene våre – mer produktive. Gode ​​investeringer øker produktiviteten.

Tenk langsiktig. Prinsipper er som langsiktige sannsynligheter: det er vanskelig å si hva som vil skje neste uke, men lettere å se hvordan ting utspiller seg over de neste årene. Når vi gjør smarte langsiktige investeringer, så har tålmodighet til å vente, kan vi være som investorer som kjøpte bitcoin for 100 dollar.

Våre prinsipper for kryptoinvestering

(Beslutning om å kjøpe bitcoin, tokens eller kryptovalutaer.)

Det vanskeligste er å komme i gang. Den enkleste måten å komme i gang på er å kjøpe litt bitcoin (til og med bare $100) på et anerkjent nettsted som Coinbase or Binance. Du kan gjøre dette i dag.

Tenk på krypto som selskaper. Dette er et kjerneprinsipp: Vi kan tenke på å kjøpe tokens for et godt prosjekt som å kjøpe aksjer i et godt selskap. (Merk: teknisk sett er krypto ikke selskaper, men vi investere som de er.)

Forstå den underliggende "virksomheten". For eksempel bør vi alltid vite hva i helvete blokkjeden faktisk gjør. Vi skal kunne forklare det i klartekst, og (hvis mulig) bruke produktet selv. Vi bør vite om det tjener penger, hvordan det tjener penger, og hvor pengene går.

Se etter tokens som handler med rabatt. Vi kan også se etter prosjekter som sannsynligvis er undervurdert, eller "på salg." En dag kan du kjøpe bitcoin for $60,000 30,000; en annen dag er det $XNUMX. Gjett hva? Samme bitcoin. (For å finne ut om et token er billig i forhold til prisen, se beregningene nedenfor.)

Kvalitativ, kvantitativ, pris. Det er tre tester før vi gjør noen blokkjedeinvesteringer: kvalitativ (vurderer den underliggende virksomheten), kvantitativ (vurderer de underliggende tallene), og Pris (avgjør om det er billig eller dyrt, i forhold til de to andre). Vi kaller dette QQP.

Unngå gebyrer. Gebyrer er den tause morderen av kryptorikdom. Hver gang du foretar en transaksjon, blir du rammet av gebyrer (og ofte også skatter). Kryptoavgifter er mye verre enn det tradisjonelle finansielle systemet. Ikke flytt rundt på ting, med mindre du må.

Få rimelige (men ikke urimelige) renter. Å tjene renter (eller "avkastning") på kryptoaktiva er som å tjene penger på sparekontoen din. Vær obs på urimelig høye renter: hvis det ser for godt ut til å være sant, er det vanligvis det. Bruk vår Beste priser-seksjonen for gode renter fra kvalitetsleverandører.

Krypto bør være en bit av kaken. Unngå å legge sparepengene dine i bitcoin; favoriser i stedet en fornuftig investeringsplan som bygger langsiktig formue. Det er veldig vanskelig å bli rik raskt; det er mye lettere å bli rik sakte. Vi ønsker å rope det ett ord fra hustakene: DIVERSIFISER!

Krypto-investeringsmål

(Klikk på overskriftene for å se eksempeldiagrammer – eller bli en Premium-abonnent for å få dem levert til deg.)

Daglige aktive adresser. Vår oppgave: Blockchain handler om mennesker. Antallet mennesker som bruker en blokkjede er den viktigste verdidriveren. Av denne grunn, Daglige aktive adresser er den viktigste beregningen, som det viser "kundene" til krypto-"selskapet." (Meld deg på vår Premium nyhetsbrev for å få daglige aktive brukere sendt til innboksen din.)

Totale inntekter. Vår avhandling: krypto-"inntekter" (som transaksjonsgebyrer i Ethereum) er hvordan en krypto-"virksomhet" tjener penger. Smarte investorer ser etter prosjektene som genererer mest penger.

Total protokollinntekt. Dette er penger som betales tilbake til token-innehavere eller selskapsskatt (mot å bli utbetalt til likviditetsleverandører som med Uniswap, eller NFT-innehavere som med OpenSea). Du kan omtrent tenke på dette som aksjeutbytte.

Total verdi låst. TVL representerer hvor mye som holdes eller "låses" i et selskaps smarte kontrakter. Vår oppgave: TVL tilsvarer omtrentlig innskudd som holdes av en bank, og kan signalisere et kryptoselskaps styrke.

Topplag 1s. Vår oppgave: Grunnleggende blokkjeder, også kjent som L1s, er som operativsystemene for Web3. Vi spår at det vil være to eller tre store vinnere som vil fortsette å dominere morgendagens internett.

Topp Crypto-utvekslinger. Vår oppgave: Krypto-utveksling, både sentralisert og desentralisert, er uten tvil de viktigste applikasjonene i blokkjede. Erfarne investorer ser etter hvilke som vil være #1 og #2-børsene på lang sikt.

Topp utlånsprotokoller. Vår oppgave: Utlån og lån er et annet bevist bruksområde for blokkjede. Erfarne investorer ser etter selskapene som vil dominere utlånsmarkedet på lang sikt.

Topp DeFi-protokoller. Avhandlingen vår: DeFi-selskaper er fremtidens fintech-giganter, som forstyrrer eller erstatter alle dagens gamle betalings- og banksystemer. Se etter vinnerne. (Se vår DeFi Investing Guide, Del 1 og Del 2.)

Topp NFT-samlinger. Vår avhandling: NFT-er utgjør et spesialområde innen krypto. Det er bare passende hvis du virkelig elsker å samle. Selv da, prøv å ikke overstige mer enn 1 % av porteføljen din. (Se vår NFT Investeringsveiledning.)

Alle de andre beregningene – inkludert alle de sprø beregningene som kryptohandlere bruker – ignorerer vi stort sett.

Den enkle tommelfingerregelen: Hvis antallet virkelige personer som bruker en blokkjede øker, og de får reell verdi fra den blokkjeden, er det sannsynligvis en ganske god langsiktig investering. (Enda bedre hvis alle ikke skynder seg å kjøpe det – det er sannsynligvis billig.)

De 10 budene til kryptoinvestering

Jeg er ikke en finansiell rådgiver, så jeg kan ikke fortelle deg hva du skal gjøre. Jeg kan bare fortelle deg hva jeg gjør, i form av disse ti retningslinjene:

1. Fortsett å jobbe med den daglige jobben
2. Autoinvester penger hver måned
3. Hold fokus på enkle strategier
4. Sett den og glem den (unngå avgifter og skatter)
5. Se etter muligheter i krisetider
6. Si "nei" til de fleste investeringer, og "ja" til noen få store
7. Snakk med smarte mennesker for å forbedre ideene dine (helst personlig)
8. Vær trygg, men ydmyk (ha styrken i din overbevisning, men vær åpen for å ta feil)
9. Utdann deg til Les og bli rik
10. Gi tilbake, både i penger og i det du har lært

Dette er middelveien: ikke for konservativ og ikke for gjøk. Det er en vei vi alle kan følge.

TLDR (for lang; leste ikke)

Hos BMJ har vi en enkel investeringstilnærming:

• Kjøp og hold bitcoin,
• pluss et lite antall kryptoaktiva av høy kvalitet,
• på lang sikt (5+ år).

Vår misjon er å velkommen de neste 100 millioner kryptoinvestorene for å bygge et liv med økonomisk frihet og uavhengighet.

Ved å bruke krypto, pluss litt sunn fornuft, bygger vi neste generasjon med gode investorer.

Vi fokuserer på langsiktig, verdibasert kryptoinvestering. Vi analyserer og evaluerer kryptoaktiva grundig, og nærmer oss dem med tidløse investeringsteknikker.

Og vi er åpne om avkastningen vår, som har klarte seg betydelig bedre enn aksjemarkedet.

Det er nok av gambling i dette området. Mange prøver å bli rike raskt; vi vil heller hjelpe deg å bli rik, og få det til å feste seg.

Vi er her for å hjelpe deg med å utvikle langsiktige vinnerstrategier: å bygge et liv med helse, rikdom og lykke.

Penger er ikke et mål i seg selv: det er et middel til å oppnå et mål. Slutten er et balansert liv, rikt på opplevelser, fullt av meningsfylte relasjoner og meningsfylt arbeid.

Delta i samfunnet vårt, og la oss komme dit sammen.