Ponzi Scheme Redux: MMM Krypto vekker bekymringer, utløser FSCA-advarsel

• Gjenoppblomstringen av MMM, nå under navnet MMM Krypto, har fått FSCA i Sør-Afrika til å utstede en advarsel om ordningens forlokkende løfter om urealistisk avkastning, fra 24 % til 36 % per måned.
• MMM Global opererer i en rekke afrikanske land, inkludert Sør-Afrika, Ghana, Nigeria, Kenya og Zimbabwe, og har en historie med kontroverser og juridisk gransking.
• Som med sin forgjenger, MMM Global, vil det omdøpte MMM Krypto sannsynligvis dukke opp igjen over store deler av Afrika.

I den intrikate historien til Ponzi-ordninger har ingen satt et mer omfattende spor enn MMM Global, en beryktet finansiell ordning som opereres i 110 land. MMM Global, som har sin opprinnelse som en reinkarnasjon av et 1990-talls Ponzi-opplegg fra Russland, har dukket opp igjen med en ny forkledning – MMM Krypto. Imidlertid har gjenoppkomsten av denne gigantiske Ponzi-ordningen reist røde flagg, spesielt i Sør-Afrika, hvor Financial Sector Conduct Authority (FSCA) har sendt ut en streng advarsel til publikum angående MMM Kryptos fristende, men urealistiske løfter om avkastning som varierer fra 24 % til 36 % per måned.

MMM Kryptos røtter og kontroversielle fortid

MMM Krypto er ikke en ny aktør på arenaen for finansielle ordninger; det er i hovedsak en rebrand av MMM Global, en ordning som ble kjent som en av de mest betydningsfulle Ponzi-ordningene på 2010-tallet. MMM Global erklærte seg stolt som et Global Mutual Aid Fund, World People's Bank og Financial Social Network, og understreket sin frivillige forening mot økonomisk slaveri. MMM Global opererer i en rekke afrikanske land, inkludert Sør-Afrika, Ghana, Nigeria, Kenya og Zimbabwe, og har en historie med kontroverser og juridisk gransking.

Operasjonell modell og historiske hendelser

MMM Global i Sør-Afrika

MMM Globals operasjonsmodell innebar å love deltakerne en 30 % månedlig avkastning, et løfte som lokket enkeltpersoner på tvers av kontinenter. I 2015 var Sør-Afrika vitne til MMMs inntreden, ledsaget av det store kravet om en lukrativ 30 % månedlig avkastning. Den nasjonale forbrukerkommisjonen identifiserte ordningen som et potensielt pyramidespill, noe som førte til at Capitec Bank fryser kontoer. Til tross for undersøkelser og kritikk, gjenopptok MMM driften på slutten av 2016.

Den lovet deltakerne eksepsjonelt høy månedlig avkastning, basert på en klassisk pyramidestruktur. Deltakerne ble rekruttert for å gi økonomiske bidrag, og avkastning ble betalt fra midlene til nye medlemmer i stedet for faktisk overskudd. Ordningen kollapset da rekrutteringen avtok, noe som førte til betydelige økonomiske tap for deltakerne. MMM Globals modell innebar et henvisningssystem, ingen reelle investeringer eller fortjeneste, og påfølgende forsøk på rebranding. Ordningen møtte juridiske problemer og advarsler fra regulatoriske myndigheter over hele verden.

MMM Global i Nigeria

I Nigeria (2015-2017) lanserte MMM med lignende løfter, rettet mot arbeidsledige og samlet 2.4 millioner deltakere innen slutten av 2016. Men i desember 2016 ble kontoer frosset, noe som forårsaket panikk, selvmordsforsøk og offisielle advarsler. Selv om MMM Nigeria åpnet igjen i januar 2017, kjempet det med pågående klager og skepsis fra deltakerne.

MMM Global i Zimbabwe

Zimbabwe (2015-2016) opplevde også virkningen av MMM, og tilbyr en månedlig avkastning på 30 %. Reservebankens advarsel utløste frysingen av kontoer i september 2016, noe som forårsaket økonomisk ustabilitet. Ved oppfrysing sto deltakerne overfor en tapsstraff på 80 % for uttak, som påvirket 66,000 XNUMX individer.

MMM Global i Kina

Kina (2013-2016) så oppgangen og fallet av MMM, noe som til slutt førte til et forbud fra den kinesiske regjeringen i januar 2016 på grunn av identifiseringen som et pyramidespill.

MMM Global i Ghana

I Ghana (2016) utvidet MMM sin rekkevidde til Vest-Afrika, og markerte dets inntreden i det ghanesiske finanslandskapet.

MMM Global i Kenya

Kenya (2016-2017) møtte MMM i oktober 2016, og tilbyr en fristende 30 % månedlig rente. Bekymringer om en gjentakelse av økonomiske tap i 2007 førte til advarsler fra sentralbanken i desember 2016 og april 2017.

MMM Global i Brasil

Brasil (2015) var vitne til MMMs etablering, og lokket deltakere med en høy månedlig rente på 50 %.

MMM Global i andre land

Ordningen opererte også i andre land frem til 2016, inkludert India, Thailand, Filippinene, Japan, Australia, Tyrkia og Indonesia.

MMMs rebranding som Krypto og aktuelle bekymringer

Gjenoppblomstringen av MMM, nå under navnet MMM Krypto, har fått FSCA i Sør-Afrika til å utstede en advarsel om ordningens forlokkende løfter om urealistisk avkastning, fra 24 % til 36 % per måned. MMM Kryptos operasjonelle modell innebærer å hevde å gi "hjelp" som et lån, og operere som en peer-to-peer utlånsbank. Ordningen bruker et henvisningssystem og sosiale medier for å tiltrekke seg enkeltpersoner, og kombinerer disse strategiene med løfter om betydelig månedlig avkastning.

SA FSCAs bekymringer dreier seg om den urealistiske avkastningen MMM Krypto tilbyr til den sørafrikanske offentligheten. Tilsynsorganet understreker behovet for autorisasjon fra FSCA for å tilby finansielle produkter eller tjenester i Sør-Afrika, og påpeker at MMM Krypto trenger den nødvendige lisensen for sin virksomhet.

MMM-grunnleggere og juridiske problemer

MMM Krypto ble grunnlagt i Russland i 1989 av Sergei og Vyacheslav Mavrodi og Olga Melnikova, og deler sin opprinnelse med MMM Global. Sergei Mavrodi, som oppnådde politisk fremtredende plass ved å bli valgt inn i den russiske Dumaen i 1994, sto overfor juridiske problemer, inkludert en domfellelse for svindel i 2007. Hans bortgang skjedde i 2018.

MMM Kryptos nylige begivenhet i Durban, Sør-Afrika, hvor den lokket investorer med påstander om en avkastning på 30 % i måneden, har vakt ytterligere bekymring. FSCA har henvist MMM Krypto til National Consumer Commission for ytterligere undersøkelse.

Advarselsskilt og forskriftsmessige råd

Alt kunne vært bedre på MMM Krypto-fronten, og forskjellige advarselsskilt på nettsiden deres (skjermbilde nedenfor, selv om vi har valgt å ikke inkludere lenker) sette på linje med vanlige kjennetegn knyttet til kryptovaluta-svindel. Disse inkluderer slurvete grafisk design, mangel på nettstedssikkerhet og bruken av USDT i overføringer, noe som vekker ytterligere bekymringer.

Som svar på MMM Kryptos potensielle risikoer, råder SA FSCA publikum til å verifisere om enheter som leverer finansielle produkter og tjenester er lisensiert. Enkeltpersoner oppfordres til å granske rådene en lisens gir leverandøren av finansielle tjenester autorisert til å tilby. Forsiktighet og due diligence er avgjørende når du arbeider med finansielle ordninger, spesielt de som gir fristende løfter.

Utfoldelsesscenarioet og fremtiden til MMM Krypto

Som med sin forgjenger, MMM Global, vil det omdøpte MMM Krypto sannsynligvis dukke opp igjen over store deler av Afrika. Tillokkelsen til raske penger i utfordrende økonomiske tider er fortsatt potent, og mangelen på regulering i kryptovaluta-området gjør det lettere for operatører å presentere det som en forbudt frukt. Syklusen med lokkende løfter, finansiell ustabilitet og påfølgende rebranding ser ut til å vedvare.

Mens kritikere fortsetter å fremheve den iboende upåliteligheten til Ponzi-ordninger, og forutsi deres uunngåelige fiasko, ser noen deltakere fortsatt på MMM – i alle dens iterasjoner – som et spill eller en form for gjensidig hjelp uten garantier. Sagaen om MMM, nå reinkarnert mens MMM Krypto utspiller seg på bakgrunn av historiske kontroverser, juridiske problemer og den evige dragkampen mellom reguleringsorganer og økonomiske ordninger som utnytter sårbarhetene til intetanende individer. Etter hvert som MMM-historien utvikler seg, kan man bare forutse ytterligere kapitler i den komplekse fortellingen om finansielle ordninger og deres varige innvirkning på globale økonomier.

• SEO-drevet innhold og PR-distribusjon. Bli forsterket i dag.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrk deg selv. Tilgang her.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Kunnskap forsterket. Tilgang her.
• PlatoESG. Karbon, CleanTech, Energi, Miljø, Solenergi, Avfallshåndtering. Tilgang her.
• PlatoHelse. Bioteknologisk og klinisk etterretning. Tilgang her.
• kilde: https://web3africa.news/2024/01/29/news/mmm-ponzi-scheme-back-mmm-krypto/