Prelims 5 trinn til bedre finanstjenester

Tenk på dette mindre som en av de WikiHow-artiklene du piller gjennom når du ikke vet hvordan du skal danse i et bryllup eller fikse et flatt dekk (selv om disse ferdighetene er veldig, veldig viktige) og mer som en Atul Gawande-sjekkliste for å bygge en moderne Treasury Services-avdeling i en bank.

1. Bruker du CRM?

Med dette mener jeg ikke at en CRM i teorien brukes av banken for ren kosmetisk trening. Jeg mener at bankfolk er til knærne i programvaren og holder rede på hver kontakt og alle muligheter i en CRM, og denne CRM er faktisk integrert i kjernen – eller i det minste har arbeidsflyter bygd ut som varsler andre team når en kunde har søkt og blitt godkjent for en tjeneste.

2. Sporer du beregninger på et sentralt dashbord (og er disse beregningene på linje med OKR-ene dine)?

Finnes det et sentralt dashbord som lederen for treasury-tjenester enkelt kan se 1) hvor lang tid hver treasury-tjeneste tar å starte, 2) aktiv kundebruk av treasury-tjenester og 3) kundetilfredshet? Det er mulig å drive et godt treasury-serviceteam uten et sentralt dashbord som oppdateres i sanntid for å ta hensyn til disse beregningene. Men når C-suiten spør om du skal forutse fremtidig vekst eller nedgang, vil du fly blind.

3. Vet kundene dine hvilke tjenester du tilbyr?

Dette spørsmålet kan virke stumpe, og ditt første instinkt kan være å svare: "Selvfølgelig vet de hvilke tjenester jeg tilbyr!" Men kjenner de alle tjenestene du tilbyr, og hvis ikke, kan de finne denne informasjonen på nettstedet ditt? Du mister kanskje kunder du aldri har snakket med. Det krever en minimal innsats å publisere på bankens nettsider hele listen over treasury-tjenester som tilbys. Eller send listen over tjenester rett til innboksen deres med periodiske e-postkampanjer. Ideelt sett forklarer nettsiden og kampanjene også alle unike tilbud som er en del av bankens tjenestepakke, samt en måte å søke på nett, noe som fører oss til neste punkt.

4. Kan kundene dine selv registrere seg for treasury-tjenester (eller i det minste bli invitert via digital onboarding)?

De beste kundene er ofte utrolig travle, og foretrekker å jobbe på sin egen tid. Spesielt når de jobber med startups, eller raskt voksende selskaper, vil kundene heller ha en friksjonsfri og helt digital onboarding-prosess. Dette tjener også til å være fordelaktig for teamet ditt; fjerning av den møysommelige manuelle prosessen gir treasury-serviceteamet mulighet til å fokusere tid og ressurser på å bygge ytterligere kundeforhold. 

5. Har du et produktfokusert team (med produktfokuserte roller)?

De fleste Treasury Services-team tar feil på siden av mange sterke generalister. Det vi har sett fungerer veldig bra er imidlertid å ha roller dedikert til å spesialisere seg på bestemte produkter, for eksempel å ha en enkelt person dedikert til betalinger. Dette betyr at du ikke lenger strever med å kommunisere eller forstå forretningsbehov rundt disse produktene, men også å ha en enkelt person eller et par personer dedikert til et produkt øker salget og oppbevaringen over hele kundebasen.

For å lære mer om hvordan banktjenester kan gjøres enkelt for alle, inkludert banker, sjekk ut prelim.com for ytterligere detaljer.