Redefinering av motstandskraft for banker i den digitale æraen med de fire nullene – Fintech Singapore

Banknæringen står på randen av en stor transformasjon, drevet av raske teknologiske fremskritt og endrede kundeforventninger i et dynamisk digitalt landskap.

Denne transformasjonen er ikke uten utfordringer, ettersom bankene sliter med den kritiske oppgaven å bygge bro mellom tradisjonelle banktjenester og kravene til en digital-first-kundebase. 

Faktorer som den ubankede befolkningen, systembrudd, trusler om nettsikkerhet og fremveksten av fintech utgjør betydelige barrierer for denne forbindelsen, og understreker det presserende behovet for banker for å styrke sin operasjonelle motstandskraft (OpRes) og informasjonsteknologiresiliens (ItRes). 

I denne sammenhengen overskrider forestillingen om motstandskraft sine konvensjonelle grenser for å bli en katalysator for intelligens innen banksektoren. 

Å redefinere motstandskraft er ikke bare en responsmekanisme på motgang, men en proaktiv muliggjører for intelligens, innovasjon og inkluderende finansielle tjenester.

Koblingen mellom banktjenester og kunder

Banknæringen står overfor flere hindringer for å opprettholde en sømløs tilkobling med sine kunder, som hver presenterer unike utfordringer som nødvendiggjør en revurdering av tradisjonelle operasjonelle rammer. 

Befolkningen uten bank eller underbank forblir stort sett isolert fra finansielle tjenester på grunn av geografiske, sosioøkonomiske eller regulatoriske barrierer. Systembrudd forverrer denne frakoblingen ytterligere, og svekker tilliten og påliteligheten i digitale bankplattformer. 

Nettsikkerhetstrusler er store, og skaper frykt og bekymring blant kundene angående sikkerheten til deres personlige og økonomiske data. 

Fremveksten av fintech har introdusert et lag med disintermediation, og svekker det direkte forholdet mellom bankene og deres kunder ved å tilby alternative, ofte mer brukervennlige og innovative, finansielle løsninger.

Huaweis skritt mot robust bankvirksomhet

I dette komplekse bakteppet fremstår begrepet motstandskraft som en hjørnestein for ikke bare å sikre seg mot disse utfordringene, men også som et springbrett for å utnytte intelligens og innovasjon. 

Motstandskraften i banksektoren må utvikles utover det tradisjonelle fokuset på gjenoppretting og stabilitet, for å omfatte aktivering av dynamiske, intelligente systemer som kan forutse endringer, redusere risikoer proaktivt og tilby personlig tilpassede sanntidstjenester til kunder.

Huawei har vært i forkant av denne transformasjonen, og samarbeidet med noen av verdens største banker over hele Tyskland, Singapore, Italia, Brasil og Sør-Afrika, og betjener over 3,300 finanskunder globalt. 

Selskapets strategiske fokus på å bygge spenstig infrastruktur, akselerere applikasjonsmodernisering, forbedre datadrevne beslutninger og muliggjøre forretningsscenarioinnovasjon, markerer et betydelig steg mot å redefinere motstandskraften i banksektoren.

The Four Zeros: Et nytt paradigme for bankresiliens

Henter inspirasjon fra Brett King's Bank 4.0, Huawei foreslår et paradigmeskifte mot 'Bank Four Zeros' – null nedetid, null venting, null-touch og null tillit.

 Denne modellen prioriterer levering av alltid-på, stabile og pålitelige tjenester, underbygget av multi-teknologi samarbeid og en "design for failure" tilnærming som omfavner kaos engineering prinsipper. 

Et slikt rammeverk sikrer ikke bare operasjonell kontinuitet og sikkerhet, men legger også til rette for digitalt engasjement, sanntidsinnsikt og hyperpersonalisering, og redefinerer dermed essensen av motstandskraft i den digitale banktiden.

Null nedetid: Sikre kontinuerlig bankdrift

Huawei takler utfordringen med null nedetid gjennom sin distribusjon av avanserte, multiaktive systemarkitektur (MAS)-løsninger, slik som sin distribuerte database og skybaserte infrastruktur. 

Huaweis MAS-arkitektur er designet for å støtte uavbrutt banktjenester i sanntid, og sikrer at finansinstitusjoner kan tilby sine kunder 24/7 tilgang til bankvirksomhet. 

Denne tilnærmingen kompletteres av Huaweis GaussDB, en neste generasjons distribuert database som forbedrer motstandskraften og skalerbarheten til banksystemer, og dermed minimerer risikoen for tjenesteavbrudd og oppnår den høye tilgjengeligheten som moderne banktjenester krever.

I det siste tiåret har GaussDB blitt distribuert i stor skala på tvers av flere toppbanker i Kina. Takket være sitt fokus på sikkerhet, tilgjengelighet og ytelse, har GaussDB støttet over to milliarder topp daglige transaksjoner siden lanseringen i april 2022.

Dette er verdens største cloud-native kjerneutviklingspraksis. Fremover vil GaussDB være et ideelt valg for å sikre null nedetid.

Zero Touch: Automatisering og effektivisering av operasjoner

Huaweis forpliktelse til zero-touch er tydelig i utviklingen av AI, maskinlæring og robotprosessautomatisering (RPA)-teknologier. Disse teknologiene automatiserer rutinemessige bankoperasjoner, fra kundeservice til samsvarskontroller, reduserer manuelle inngrep og potensialet for menneskelige feil. 

Huawei Autonomous Driving Network har blitt forbedret fra 1-3-5 til 0-1-3-5 ("0" betyr "0 menneskelige feil"), og hjelper finansindustrien med å omfavne Zero Touch-operasjoner.

Digital Map, som en kritisk funksjon, har hjulpet en ledende bank med å oppnå 88 prosent raskere feilsøking, ett-klikks simulering av applikasjonsendringer og 50 prosent raskere risikovurdering. Den sikrer også 100 prosent nøyaktighet i nettverkskonfigurasjonsendringer samtidig som den reduserer berøringstiden med 90 prosent.

Ved å ta i bruk Huaweis zero-touch-teknologier kan bankene ikke bare forbedre tjenestekvaliteten, men også omdirigere ressursene sine mot innovasjon og strategiske vekstinitiativer.

Zero Trust: Forbedring av cybersikkerhetstiltak

I tråd med null-tillit-prinsippet tilbyr Huawei en omfattende pakke med cybersikkerhetsløsninger designet for å beskytte bankenes digitale infrastruktur og kundedata mot nye trusler.

Huawei har levert bransjens første flerlags anti-ransomware-løsning. Den bruker brannmurer for å oppdage og lagringsluftgapet for å isolere virus på sekunder, og forhindrer inntrenging i tide.

Ved å implementere Huaweis null-tillit-sikkerhetsmodell kan finansinstitusjoner bygge et robust forsvar mot cybertrusler, sikre integriteten og konfidensialiteten til deres digitale transaksjoner og fremme tillit blant kundene.

Zero Wait: Leverer banktjenester i sanntid

For å oppnå null ventetid, Huawei utnytter sin ekspertise innen dataanalyse og kunstig intelligens, som gjør det mulig for banker å behandle transaksjoner og kundehenvendelser med minimal latens.

Huawei Data Intelligence Solution er skreddersydd for å øke hastigheten og effektiviteten til banktjenester, og sikre umiddelbare responstider for kundeinteraksjoner og sanntidsbehandling av finansielle transaksjoner.

Ved å integrere Huaweis banebrytende teknologi kan bankene forbedre sin operasjonelle effektivitet og kundetilfredshet betydelig, og tilby en sømløs og responsiv bankopplevelse som oppfyller forventningene til dagens digitalt kunnskapsrike forbrukere.

Resiliens som grunnfjellet for intelligent bankvirksomhet

Banknæringen er i et sentralt øyeblikk, og står overfor de to kreftene utfordringer og muligheter når den beveger seg mot digital transformasjon. Selv om denne reisen er kompleks, åpner den dører til større innovasjon, intelligens og tilgjengelighet innen sektoren.

Å omdefinere begrepet motstandskraft er nøkkelen til denne transformasjonen. Det gjør det mulig for banker å bevege seg utover tradisjonelle operasjonelle grenser, og omfavne nye muligheter for vekst og kundeengasjement. 

Huaweis tilnærming til å bygge et robust og intelligent bankøkosystem fungerer som et veiledende rammeverk for industrien, og hjelper bankene med å tilpasse seg og trives i en digital-first-verden.

Resiliens er avgjørende for banknæringens fremtidige utvikling. Huaweis fokus på de "fire nullene" – null nedetid, null venting, null berøring og null tillit – skisserer en omfattende strategi for banker for å møte de skiftende kravene til digital transformasjon.

Ved å utnytte Huaweis avanserte teknologier og løsninger, kan finansinstitusjoner opprettholde kontinuerlig drift, tilby umiddelbare tjenester, strømlinjeforme prosesser gjennom automatisering og sikre robuste cybersikkerhetstiltak.

Ved å samarbeide med Huawei kan bankene forbedre sin operasjonelle effektivitet og intelligens, og posisjonere dem godt i et konkurransedyktig og skiftende finanslandskap.

• SEO-drevet innhold og PR-distribusjon. Bli forsterket i dag.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrk deg selv. Tilgang her.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Kunnskap forsterket. Tilgang her.
• PlatoESG. Karbon, CleanTech, Energi, Miljø, Solenergi, Avfallshåndtering. Tilgang her.
• PlatoHelse. Bioteknologisk og klinisk etterretning. Tilgang her.
• kilde: https://fintechnews.sg/89656/digital-transformation/redefining-resilience-for-banks-in-the-digital-era-with-the-four-zeros/