Kryptovaluta og sanksjoner
28. november 2018 la US Department of the Treasury's Office of Foreign Assets Control (OFAC) to bitcoin-adresser til sin liste over spesialdesignede statsborgere (SDN) for første gang noensinne. Disse to adressene tilhørte to iransk-baserte kryptovaluta meglere som hvitvaskte 6,000 BTC over 40 børser for SamSam ransomware skuespillere og andre.
Siden 2018 har OFAC sanksjonert 67 tilleggsadresser, inkludert Bitcoin-, Ethereum-, Litecoin-, Bitcoin SV-, Bitcoin Gold-, Dash-, Zcash- og Monero-adresser. Imidlertid har CipherTrace-analytikere oppdaget at adressene som havner på OFACs SDN-liste, bare er en liten håndfull av de faktiske adressene under den sanksjonerte kontrollen eller i "lommeboken". Bruk av blockchain-analyse er nødvendig for å avdekke ytterligere adresser under den sanksjonerte persons kontroll, men ikke oppført av OFAC eller andre konsoliderte personlister.
Hvis en finansinstitusjon ikke er klar over disse tilleggsadressene, risikerer den å uforvarende handle med sanksjonerte personer.
“Treasury vil aggressivt forfølge Iran og andre useriøse regimer som prøver å utnytte digitale valutaer og svakheter i cyber- og AML / CFT-beskyttelsesforanstaltninger for å fremme deres narre mål.”
- US Treasury under Secretary for Terrorism and Financial Intelligence, Sigal Mandelker
Med tillegg av kryptovaluta til den amerikanske sanksjonslisten, har Treasury Department avklart at kryptovaluta-adressene som er oppført i SDN-listen ikke er uttømmende, og eventuelle tilleggsadresser tilknyttet angitte adresser bør også blokkeres.
I tillegg bør IP-data innlemmes i alle programmer for overholdelse av sanksjoner som omhandler nettbasert aktivitet, for eksempel kryptokurrency-transaksjoner. Anonymiteten som internettbaserte transaksjoner gir, øker ofte sanksjonsrisikoeksponeringen. Mange internettbaserte finansielle tjenesteselskaper har allerede blokkeringsprosedyrer for IP-adresser; Imidlertid er disse prosedyrene vanligvis begrenset til å avdekke kunde-IP-data ved pålogging. Selv om denne tilnærmingen først kan være effektiv, tar den ikke fullstendig tak i en nettbasert finansinstitusjons overholdelsesrisiko.
Blockchain-teknologi gjør det mulig for finansinstitusjoner å samle inn ytterligere IP-data om motparter som det er umulig å se i tradisjonelle nettbaserte transaksjoner. Disse dataene kan hjelpe deg med å informere overholdelsesteam om en motpartstransaksjon er til eller fra et sanksjonert land og forhindre potensielle brudd.
Blockchain IP-data forbedrer overholdelse av sanksjoner
CipherTrace har allerede samlet over 72,000 XNUMX unike iranske IP-adresser. Mange av disse adressene har allerede handlet med store sentraler hjemmehørende i regioner som kan utgjøre et sanksjonsbrudd - som i USA.
I motsetning til tradisjonelle finansinstitusjoner har Virtual Asset Service Providers (VASPs) en økt risiko for å utilsiktet handle med sanksjonerte jurisdiksjoner bare på grunn av den pseudonyme, grenseoverskridende naturen og den globale rekkevidden til kryptovaluta-transaksjoner. VASP-er bør bruke IP-data som er avledet gjennom blockchain-analyser for å forbedre samsvarsprogrammene og redusere risikoeksponeringen.
Transaksjoner til og fra adresser med en IP knyttet til et sanksjonert land bør være et rødt flagg for alle VASPHva er en VASP (Virtual Asset Service Provider)? En virtuell A ... Mer. Mens IP-blockchain-data alene ikke kan garantere at en adresse tilhører aktører i en gitt region, er det nok å demonstrere betydelig interesse fra en person i den sanksjonerte jurisdiksjonen og bør utløse forbedret aktsomhet for kontoinnehaveren som handler med den potensielt sanksjonerte adressen.
Finansinstitusjoner bør utføre ytterligere henvendelser og undersøkelser der det er hensiktsmessig for å sikre at deres vurderinger er i tråd med deres interne risikoprofil. IP-adresser kan også brukes av institusjoner for å søke etter flere bitcoin-adressater tilknyttet en kunde eller motpartens IP. Denne ekstra innsikten kan være gunstig for institusjonens risiko- og trusselvurderinger og mistenkelige transaksjonsrapporteringskrav.
- 000
- 67
- Logg inn
- Ytterligere
- Alle
- analyse
- analytics
- anonymitet
- eiendel
- Eiendeler
- Bitcoin
- Bitcoin Gold
- Bitcoin SV
- blockchain
- BTC
- CipherTrace
- Selskaper
- samsvar
- motparts~~POS=TRUNC
- grense
- cryptocurrency
- valutaer
- cyber
- Dash
- dato
- avtale
- digitalt
- digitale valutaer
- oppdaget
- Effektiv
- ethereum
- Børser
- Exploit
- finansiell
- Finansinstitusjoner
- Først
- første gang
- Global
- Gull
- HTTPS
- Inkludert
- innsikt
- Institusjon
- institusjoner
- Intelligens
- interesse
- IP
- IP-adresse
- Iran
- IT
- stor
- Begrenset
- linje
- Liste
- lister
- Litecoin
- millioner
- Monero
- Annen
- Profil
- programmer
- ransomware
- redusere
- Krav
- forskning
- Risiko
- sanksjoner
- Søk
- liten
- Teknologi
- Terrorisme
- tid
- Transaksjonen
- Transaksjoner
- avdekke
- us
- VASPS
- virtuelle
- leverandører av virtuelle aktiva
- HVEM
- Zcash