Andre tolvmåneders gjennomgang av de reviderte FATF-standardene for virtuelle eiendeler og leverandører av virtuelle eiendeler

5. juli 2021 fullførte Financial Action Task Force (FATF) sin andre 12-måneders gjennomgang av implementeringen av sine reviderte standarder for virtuelle eiendeler og leverandører av virtuelle eiendeler. Denne gjennomgangen ser på hvordan jurisdiksjoner og privat sektor har implementert de reviderte standardene siden FATFs første 12-måneders gjennomgang.

FATFs første 12-måneders gjennomgangsrapport viste at generelt hadde både den offentlige og private sektoren gjort fremskritt i implementeringen av de reviderte FATF-standardene, men det gjensto betydelig arbeid for at de reviderte FATF-standardene effektivt skulle implementeres globalt. Som sådan fokuserer denne andre tolvmånedersgjennomgangen på den videre implementeringen av FATF-standardene.

Mens den andre tolvmånedersgjennomgangen viser at det er gjort fremskritt i implementeringen av de reviderte FATF-standardene, har to jurisdiksjoner fremdeles ikke to grunnleggende regelverk for VASPs etter to år. FATF dekker mer enn 12 land og jurisdiksjoner, men mindre enn halvparten (200%) av de 45 rapporterende jurisdiksjonene rapporterte at de har vedtatt de nødvendige lover / forskrifter for å tillate eller forby VASPer.

Antall jurisdiksjoner hvis AML / CFT-regime for VASP-er faktisk er operativt, er enda lavere. De fleste jurisdiksjoner og de fleste VASP-er oppfyller ikke reiseregelen, med bare ti jurisdiksjoner som rapporterer at de har implementert og håndhever krav til reisestyrke for VASP-er.

Det antas at flertallet av jurisdiksjoner som ikke ga svar på FATF i denne rapporten har gjort enda mindre fremgang i implementeringen av de reviderte FATF-standardene.

FATF Travel Rule tar sentrumscenen

Reiseregelen er mest fokusert på spørsmål når det gjelder VASPs overholdelse av de reviderte FATF-standardene. Likevel rapporterte bare ti jurisdiksjoner at de aktivt håndhever krav til reisestyrke for VASP-er. Ytterligere 10 jurisdiksjoner rapporterte at de har innført reisebestemmelser, men ennå ikke ble håndhevet kravene. Ingen jurisdiksjoner rapporterte å være klar over noen VASPHva er en VASP (Virtual Asset Service Provider)? En virtuell A ... Mer som fulgte alle elementene i reiseregelen.

Det er forskjellige teknologier og verktøy tilgjengelig som gjør det mulig for VASPer å overholde reiseregelen, men overholdelse av reiseregelen blir fortsatt rapportert som utfordrende på grunn av "mangelen på en enhetlig teknologi som støtter den," ifølge FATF-rapporten.

Siden FATFs første 12-måneders gjennomgang har det vært betydelig fremgang i Travel Rule teknologiutvikling. Flere standarder og protokoller - som Travel Rule Information Sharing Architecture (TRISA) —Kan nå bidra til å muliggjøre interoperabilitet mellom løsninger og, når de forbedres av blockchain-analyseverktøy som i CipherTrace Traveler, kan også trygt identifisere VASPer for å utveksle Travel Rule data.

Mangelen på implementering av Travel Rule globalt er et stort hinder for effektiv global AML / CFT-lindring og undergraver effektiviteten og effekten av de reviderte FATF-standardene. For dette har FATF antydet at et av de viktigste neste trinnene vil være å akselerere implementeringen av Travel Rule globalt.

Hvordan jurisdiksjoner har implementert de reviderte FATF-standardene

Rapporten finner at mange jurisdiksjoner har fortsatt å gjøre fremskritt i implementeringen av de reviderte FATF-standardene. Av de 128 rapporterende jurisdiksjonene som svarte på FATFs spørreskjema - tredoblet antallet som svarte på den første tolvmånedersgjennomgangen - 12 jurisdiksjoner hevdet å nå regulere VASP-er, 52 jurisdiksjoner forbyr driften av VASP-er, og de andre 6 jurisdiksjonene har ennå ikke implementerte de reviderte standardene i sin nasjonale lov. Disse hullene i implementeringen betyr at det ennå ikke finnes et globalt regime for å forhindre misbruk av virtuelle eiendeler og VASPer for hvitvasking eller finansiering av terrorisme.

I den siste tolvmånedersgjennomgangen rapporterte 12 jurisdiksjoner at de hadde eksisterende forskrifter for leverandører av virtuelle aktivatjenester, 32 jurisdiksjoner rapporterte at de hadde under utvikling, og fem jurisdiksjoner indikerte forbudet eller potensialet for nær fremtidig forbud mot VASP. Økningen i jurisdiksjoner som nå regulerer VASP antyder at det er gjort betydelige fremskritt, men global implementering har fortsatt svært store hull som må løses.

Bare 35 av de 58 jurisdiksjonene som hevdet å nå regulere eller forby VASP rapporterte at deres regime for øyeblikket var operativt.

For jurisdiksjoner som ennå ikke har forbudt eller regulert VASP-er, rapporterte 26 jurisdiksjoner at de var i ferd med å vedta den nødvendige lovgivningen for å regulere eller forby VASP-er;

12 jurisdiksjoner rapporterte at de allerede hadde bestemt seg for hvilken tilnærming de hadde til hensikt å ta på seg VASP-er, men ennå ikke hadde startet den nødvendige lovgivnings- / reguleringsprosessen; og 32 jurisdiksjoner rapporterte at de ennå ikke hadde bestemt seg for hvilken tilnærming de skulle ta for VASP-er.

Av de 52 jurisdiksjonene som rapporterte at de har etablert reguleringsregimer som tillater VASP-er, var det bare 36 av disse jurisdiksjonene som ga beskjed om at de har startet lisensiering og registrering av VASP-er. Bare 32 rapporterte jurisdiksjoner har utvidet sitt regime til å omfatte VASP-er innlemmet i utlandet, men som tilbyr produkter / tjenester til kunder i deres jurisdiksjon. Totalt har disse jurisdiksjonene rapportert at de så langt har lisensiert eller registrert 2,374 VASPer - mer enn det dobbelte av det rapporterte antallet registrerte / lisensierte VASPer registrert i den første tolvmånedersgjennomgangen.

Manglende overholdelse av FATF-standarder

FATF beregner implementering av FATF-standarder gjennom en egenvurdering av deltakende jurisdiksjoner og er ikke en offisiell vurdering av nivået på faktisk overholdelse av FATF-standardene. Ved å vurdere jurisdiksjoner gjennom gjensidig evaluering og oppfølgingsrapport (MER / FUR) prosess, fant FATF at ingen jurisdiksjoner med publiserte rapporter har fått en kompatibel (C) vurdering. De fleste jurisdiksjoner har fått en delvis samsvarende (PC) vurdering eller høyere. To jurisdiksjoner er vurdert til å ha en ikke-samsvarende (NC) vurdering.

I følge FATF ser det ut til at hovedhindringen for overholdelse er mangel på handling fra jurisdiksjoner. En tredjedel av jurisdiksjoner med FURs / MERs som vurderer anbefaling 15 har ikke tatt noen eller minimale tiltak for å implementere kravene. De to andre tredjedelene av jurisdiksjonene har iverksatt tiltak, men har ikke implementert kravene fullt ut - for eksempel å utelate Travel Rule-regler.

Mistenkelig transaksjonsrapportering (STR) / Mistenkelig aktivitetsrapportering (SAR) og VASP

I FATF-rapporten ble det gitt 36 jurisdiksjoner Mistenkelig transaksjonsrapport (STR)En mistenkelig transaksjonsrapport (STR) er et dokument som fin ... Mer data fra VASP. I henhold til disse 36 jurisdiksjonene hadde VASPs innlevert 146,704 2019 STR mellom 2020 og 2020. Noen jurisdiksjoner bemerket at de hadde notert et økende antall STR i 146,704 ettersom flere VASP-er kom inn i markedet, kunnskap om AML / CFT vokste i sektoren, og VASP-er utviklet rapporteringssystemene deres. Av de 55,118 rapporterte STR-ene var 2019 fra 91,586 og 2020 XNUMX fra XNUMX.

Markedsberegning for peer-to-peer-transaksjoner

Data samlet inn av FATF fra flere blockchainEn blockchain - teknologien som ligger til grunn for bitcoin og andre ... Mer analyseselskaper, inkludert CipherTrace, indikerer at andelen ulovlige transaksjoner synes høyere for peer-to-peer-transaksjoner enn i transaksjoner med VASP-er. Det var betydelige forskjeller i dataene som ble gitt av de forskjellige blockchain-analytiske selskapene, noe som resulterte i at FATF ikke kunne vurdere med sikkerhet størrelsen på peer-to-peer-sektoren og dens tilknyttede ML / TF-risiko. Rapporten finner derfor ikke klare bevis for et skifte mot peer-to-peer-transaksjoner.

Uoverensstemmelsen i resultatene fra blockchain-analyseselskaper er en indikasjon på inkonsekvente definisjoner, dobbelttelling og datakvalitetsproblemer.

FATF neste trinn for overholdelse av Crypto AML / CFT

Alle jurisdiksjoner trenger å implementere de reviderte FATF-standardene, inkludert krav til reisestyret, så raskt som mulig. FATF vil gjennomføre følgende handlinger med fokus på virtuelle eiendeler og VASPer. Ifølge den andre tolvmånedersgjennomgangen vil FATFs neste trinn være å:

• akselerere gjennomføringen av reisebestemmelsen;
• ferdigstille den reviderte FATF-veiledningen om virtuelle eiendeler og VASP-er innen november 2021; og
• overvåke den virtuelle eiendelen og VASP-sektoren, men ikke revidere FATF-standardene videre på dette tidspunktet (bortsett fra å gjøre en teknisk endring angående spredning av finansiering).

FATFs fullstendige rapport kan nås her: http://www.fatf-gafi.org/publications/fatfrecommendations/documents/second-12-month-review-virtual-assets-vasps.html

Kilde: https://ciphertrace.com/second-12-month-review-of-the-revised-fatf-standards-on-virtual-assets-and-virtual-asset-service-providers/