Støtte forbrukere når gjelden etter Covid begynner å stige (Ariel Timothy)

Da han holdt et foredrag på konferansen Policy Influence Reform (PIR) i fjor, sa Dr. Jeffrey Wilson, Ai Groups direktør,

skissert myriade av utfordringer den australske økonomien står overfor. 

Fra COVID-19-pandemien og folkehelsetiltak som ble introdusert for å dempe spredningen, til stenging av grenser og påfølgende kollaps av migrasjon, har nasjonens økonomiske motstandskraft absolutt blitt utfordret. Dessverre ble dette fulgt av spiral inflasjon, samt geopolitisk spenning. 

Nå er det mange som stiller spørsmål ved om det blir en flodbølge av gjeld og hvordan bransjen bør reagere. 

Økonomiske støtteprogrammer 

Som mange nasjoner implementerte den australske regjeringen en rekke økonomiske støtteprogrammer i 2020. Faktisk,

ifølge til Australian Bureau of Statistics (ABS), i 2019-20 mottok husholdninger 146.0 milliarder dollar i sosialhjelpsytelser. 

Ettersom disse programmene nå er avsluttet, er det kanskje ingen overraskelse at forbrukerne er bekymret for de økonomiske utsiktene. ABS rapporterte også at gjennomsnittlig husholdningsgjeld for tiden

står til $261,492 XNUMX – et tall som de forventer å stige i løpet av de kommende månedene. 

Økende insolvenser

Insolvensvolumene slo rekord
høy av 37,263 2009 i 10-2008, etter den globale finanskrisen i 2023. Dette er noe bransjen må huske på, med tall utgitt av Australian Financial Security Authority (AFSA) i begynnelsen av XNUMX, som indikerer at en lignende situasjon kan oppstå i de kommende månedene.  

Til tross for at volumene av personlig insolvens er på et historisk lavt nivå mellom 2021-22 (9,545 2019), forventes de å stige mot – og potensielt overgå, nivåer sett i XNUMX, pre-pandemi. 

Det er flere grunner til dette. Et økende antall australiere er avhengige av sparepengene sine for å håndtere virkningen av økende kostnader, energipriser og potensielle tapte inntekter som følge av pandemien. Dette har gitt dem lavere økonomisk motstandskraft. 

Tilsvarende vil et stort antall mennesker oppleve en økning i avdrag på boliglån og lån, når antallet rentebindinger avsluttes i første halvår 2023. I en tid da prisene stiger, kan selv den minste økningen i månedlige utgifter presse en husholdning i økonomiske vanskeligheter.  

Forstå forbrukeren

Dette utfordrende økonomiske bakteppet gjør det enda viktigere å forstå en persons individuelle forhold, med en rekke tilgjengelige verktøy for å hjelpe banker, långivere og forsyningsleverandører med å levere støtte av god kvalitet til forbrukere. 

Evnen til å få en klar og nøyaktig oversikt over en persons økonomiske situasjon er avgjørende. Uten dette er det en risiko for at de kan ende opp i en uoverkommelig nedbetalingsplan, noe som kan være skadelig for deres langsiktige økonomiske velvære.

For de som er avhengige av siled data eller manuelle prosesser, kan dette imidlertid være utfordrende. Ved å samle kredittreferanseinformasjon og informasjon gitt av forbrukeren digitalt, kan digitale løsninger som Aryza Recover generere en nøyaktig oversikt over en persons økonomiske stilling.

Når det er samlet i ett enkelt system, er det enkelt å se de tilgjengelige alternativene. Avhengig av utfallet av overkommelighetskalkulatoren, kan det tas en beslutning om enten å fortsette med en eksisterende plan eller vurdere alternative alternativer, for eksempel en betalingspause. Når denne prosessen er fullført, kan kundene få tilgang til en oversikt over økonomien og et sammendrag av handlingene de har valgt, i et intuitivt og lettfattelig format. 

Med gjelden som forventes å øke, er det en reell mulighet for industrien til å ta avgjørende grep gjennom utrulling av brukervennlige, digitale løsninger. Ikke bare vil dette forbedre støtten de kan tilby, det kan også drive driftseffektivitet. 

• SEO-drevet innhold og PR-distribusjon. Bli forsterket i dag.
• Platoblokkkjede. Web3 Metaverse Intelligence. Kunnskap forsterket. Tilgang her.
• kilde: https://www.finextra.com/blogposting/23803/supporting-consumers-as-post-covid-debt-begins-to-rise?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs