Hva er stablecoins? Stablecoins er krypto-tokens som holder verdien, vanligvis mot amerikanske dollar. I dette State of the Stablecoins 2022, vi vil dekke hvorfor folk trenger dem, risikoer og fordeler, og våre topprangerte stablecoins for kryptoinvestorer.
! function () {"bruk streng"; window.addEventListener ("melding", (funksjon (e) {if (void 0! == e.data ["datawrapper-høyde"]) {var t = document.querySelectorAll ( “Iframe”); for (var a in e.data [“datawrapper-height”]) for (var r = 0; r
Topp stabile mynter over 1 milliard dollar: Tether, US Dollar Coin, Binance USD, TerraUSD og Dai.
Gode investorer ser på hvor mye penger som er investert i hver stablecoin. Store investorer ser på hvor mange personer som aktivt bruker hver stablecoin over tid:
Tether (USDT): 50 XNUMX aktive adresser daglig, synkende
US Dollar Coin (USDC): 25 XNUMX aktive adresser daglig, holder seg stabile
Binance USD (BUSD): <1000 daglige aktive adresser, synkende
Terra USD (UST): 1000 aktive adresser, holder seg stabilt
Dai: 5K daglige aktive adresser, synkende
Topp Stablecoins etter analytikervurdering
Pris og brukere er ikke nok: kl Bitcoin Market Journal, vi forkynner både kvantitativ og kvalitativ analyse (både tall og skjønn). Ved å bruke vår Blockchain Investor Scorecard, her er våre analytikerrangeringer av de 5 beste stabile myntene:
! function () {"bruk streng"; window.addEventListener ("melding", (funksjon (e) {if (void 0! == e.data ["datawrapper-høyde"]) {var t = document.querySelectorAll ( “Iframe”); for (var a in e.data [“datawrapper-height”]) for (var r = 0; r
Topp stablecoins etter vår analytikerrangering (5-punkts skala)
(Premium-abonnenter: last ned komplette resultatkort her)
Hva er stablecoins?
Tilbake til det grunnleggende: Stablecoins er krypto-tokens som holder verdien, vanligvis mot amerikanske dollar.
"Hvorfor ikke bare bruke dollar?" spør du kanskje. Stablecoins spiller noen viktige roller i den digitale økonomien:
1) Stablecoins er et trygt sted å "parkere" kryptoinvesteringene dine. Hvis du har investert i bitcoin, vet du at verdien svinger vilt. Så hvis du er en trader som ofte kjøper og selger krypto, for eksempel, vil du ha en måte å lagre pengene dine på over natten, slik at du ikke finner at de har mistet halvparten av verdien om morgenen.
"Hvorfor ikke bare flytte kryptoen din tilbake til dollar?" spør du kanskje. For det er tidkrevende og dyrt. Å flytte fra en digital eiendel (bitcoin) til en annen (stablecoins) er enklere, billigere og raskere. Stablecoins tilbyr bekvemmeligheten til krypto, med stabiliteten til vanlige penger.
2) Stablecoins er "på-rampen" og "av-rampen" til den digitale økonomien. Hvis du tenker på dollar som den "tradisjonelle økonomien" og kryptoaktiva som den "digitale økonomien", er stablecoins en enkel måte å koble de to på.
Med de fleste stablecoins legger du inn én amerikansk dollar og får én stablecoin i retur. Når du ønsker å ta ut, løser du inn én stablecoin for én amerikanske dollar. Dette gjør stablecoins til en verdifull "bro" mellom de to pengesystemene.
3) Stablecoins gir langt bedre "renter" enn amerikanske dollar. Stablecoin-rentene, vanligvis kalt "yield", er i størrelsesorden 100 ganger de gjeldende rentene gitt av banker. Du leste riktig: 06 % for banker, sammenlignet med 6 % (eller mye mer) for stablecoins.
! function () {"bruk streng"; window.addEventListener ("melding", (funksjon (e) {if (void 0! == e.data ["datawrapper-høyde"]) {var t = document.querySelectorAll ( “Iframe”); for (var a in e.data [“datawrapper-height”]) for (var r = 0; r
Renter for eldre sparekontoer kontra stablecoins (se vår DeFi-renter side for mer).
Hvordan er det slik? Det enkle svaret er det kryptoaktiva er etterspurt. Som med en tradisjonell bank, lånes kryptoaktivaene dine ut til andre som kan tjene mer penger med dem – og du får utbetalt en del av det som renter.
Disse rentene er lovlige, selv om de kommer med mange forbehold. Les vår Veiledning til kryptorenter før du investerer.
Er Stablecoins en god investering?
Stablecoins kan være en verdifull investering, som en del av en samlet portefølje. Men siden prisen deres ikke endres, er de åpenbart en annen type investering enn andre kryptoaktiva.
La oss si at du bestemte deg for å investere i bitcoin for fem år siden, da prisen var $1200. (Vi oppfordrer alltid til langsiktig investering: 5 år eller mer.) I dag ville denne investeringen ha vokst med 3233 %.
I mellomtiden ville du ha hatt mange skremmende oppturer og nedturer: boommarkedet i 2017, etterfulgt av "kryptovinteren" i 2018 og 2019, begeistringen i 2020, utmattelsen i 2021, og så videre.
Hvis du derimot hadde plassert pengene dine på en stabil vekstkonto med stabil vekst som tjente 5 %, ville du hatt en mer beskjeden vekst på 28 %, men med langt mindre stress:
! function () {"bruk streng"; window.addEventListener ("melding", (funksjon (e) {if (void 0! == e.data ["datawrapper-høyde"]) {var t = document.querySelectorAll ( “Iframe”); for (var a in e.data [“datawrapper-height”]) for (var r = 0; r
Med stablecoins kan du også dra nytte av rentesammensetning, som over en levetid kan bygge veldig store formuer. Og du har tilfredsstillelsen av å vite at du, som en sparekonto, kan ta ut pengene dine når som helst.
Stablecoins i en investeringsportefølje
Tradisjonelle investorer bruker en kombinasjon av aksjer og obligasjoner: mens aksjer har høyere risiko og mer volatile, har obligasjoner generelt lavere risiko og mer stabile:
! function () {"bruk streng"; window.addEventListener ("melding", (funksjon (e) {if (void 0! == e.data ["datawrapper-høyde"]) {var t = document.querySelectorAll ( “Iframe”); for (var a in e.data [“datawrapper-height”]) for (var r = 0; r
I kryptoinvesteringsverdenen kan vi bruke en lignende tilnærming med kryptoaktiva og stablecoins: mens kryptoer har høyere risiko og mer volatile, har stablecoins lavere risiko, og vel, stabil:
! function () {"bruk streng"; window.addEventListener ("melding", (funksjon (e) {if (void 0! == e.data ["datawrapper-høyde"]) {var t = document.querySelectorAll ( “Iframe”); for (var a in e.data [“datawrapper-height”]) for (var r = 0; r
Hvilken type Stablecoin er best? (The Vault Analogy)
Den smarte investoren vil spørre: "Hvilken type stablecoin er best for å holde verdien? Hvilken stablecoin kan jeg stole på? "
Alle stablecoins er "støttet" av noe: dollar, gull eller til og med andre kryptovalutaer. For å finne den "beste" stablecoinen, må vi spørre, Hva støtter verdien av stablecoin?
Best: Fiat-støttede stablecoins. Tenk deg et bankhvelv. Hver gang du legger inn en amerikansk dollar, går den inn i hvelvet, og de utsteder en stablecoin til din digitale lommebok. Når du vil løse inn stablecoinen, trekker de dollaren ut av hvelvet og sletter stablecoinen.
Dette kalles fiat-støttede stablecoins (fiat-penger = vanlige penger), og de er den desidert mest vellykkede og populære typen stablecoin. De gir investorer tilliten til en statlig utstedt valuta, selv om de ikke er utstedt av staten.
De mest populære fiat-støttede stablecoinene er Tether (USDT) og US Dollar Coin (USDC).
Bra: Råvarestøttede stablecoins. Disse er støttet av en vare, typisk gull eller andre edle metaller. Tenk deg at du legger inn én dollar, de kjøper gull for én dollar, legger den inn i hvelvet og utsteder en stablecoin.
Disse kan være nyttige i tider med økonomisk usikkerhet, når mange investorer strømmer til gull. En gullstøttet stablecoin kan være en enkel måte å "holde" gull på uten å måtte kjøpe de fysiske tingene: gull i form av kryptovaluta.
Legg merke til at disse er "stabile" bare mot verdien av den underliggende varen, slik at prisen på gull svinger, vil også den gullstøttede stablecoinen din. Populære varestøttede stablecoins inkluderer Fest gull (XAUT) og Paxos gull (PAXG).
Usikkert: Krypto-støttede stablecoins. Dette er kryptoaktiva støttet av andre kryptoaktiva. Du ser sannsynligvis allerede problemet: hvis hele kryptomarkedet krasjer, hva skjer med disse stablecoinene?
For å løse dette krever de fleste kryptostøttede stablecoins mye sikkerhet: du må kanskje sette inn 2 dollar i sikkerhet for å få 1 dollar av stablecoinen, noe som gjør dem mer kompliserte og utenfor rekkevidde for mange investorer.
Mens de beste kryptostøttede stablecoinene har holdt sin verdi gjennom ulike boom- og bust-sykluser, har de etter vårt syn et ekstra risikonivå. (Se nedenfor.) Den mest populære kryptostøttede stablecoinen er Dai.
Risikabelt: Algoritmiske stabile mynter. Disse bruker kompliserte algoritmer for å bevare stabiliteten: Når prisen blir for høy, prøver de å motivere folk til å selge, og omvendt. I det minste er det teorien: de er "støttet" av kode.
Uten noen underliggende eiendeler er disse stabile myntene til syvende og sist avhengige av tillit til datakoden – og selv den mest elegante koden matcher ikke menneskelige følelser. Og kryptomarkeder kjører på følelser.
Hva er risikoen ved Stablecoins?
Til slutt må fordelene til stablecoins – brukervennlighet, pene renter – veies opp mot risikoen. Det er fire risikoer, og de fleste investorer fokuserer på de feile.
Risiko #1: De er kanskje ikke fullstendig støttet. Dette er den som får all oppmerksomhet. Hvis det er panikk, og alle ønsker å ta ut stablecoinen sin med en gang, og det ikke er nok penger i hvelvet, kan du tape pengene dine. (I motsetning til en sparekonto, er det ingen FDIC-forsikring.) I praksis har dette sjelden skjedd med fiat-støttede stablecoins.
Fiat-støttede stablecoins prøver å berolige investorer ved å la eksterne revisjonsfirmaer attestere at de eier 100 % av pengene. Krypto-støttede stablecoins håner denne typen "sentralisering", og lar deg i stedet se deres støtte på blockchain. Selvfølgelig er dette for komplisert for de fleste, så uansett må du ta noens ord for det.
Risiko #2: De kan miste tappen. "Pengen", eller koblingen av én stablecoin til én amerikansk dollar, kan gå tapt, så en $1.00 stablecoin kan være verdt $1.06 eller $92. Dette skjer oftest med algoritmiske stablecoins, hvor teoretisk kode ikke passer med menneskelige følelser.
Du kan se på langsiktig stabilitet ved å bare se prishistorikk på et nettsted som CoinMarketCap. I praksis er de beste stallmyntene ganske stabile.
Risiko #3: Regulering. Dette er den langt større risikoen, men den får langt mindre oppmerksomhet. Regjeringen din kan ganske enkelt erklære stablecoins ulovlige, eller (mer sannsynlig) skattlegge dem så tungt at de stemples ut. Du vil sannsynligvis fortsatt være i stand til å få ut pengene dine, men det vil absolutt oppstå panikk.
Dette er grunnen til at smarte investorer ser hvilken vei de politiske vindene blåser. I USA er Bekendtgjørelse om digitale eiendeler er et positivt tegn: det viser at USA sannsynligvis vil prøve å brette stablecoins inn i den eksisterende økonomien, i stedet for å stemple dem ut.
Risiko #4: Inflasjon. #1-risikoen er den som sjelden får oppmerksomhet blant kryptonerder. Når du investerer i en fiat-støttet stablecoin, du investerer fortsatt i fiat-valutaen. Hvis du tjener 6 % i rente, men inflasjonsraten er 8 %, taper du fortsatt 2 %.
Dette er grunnen til at kryptostøttede og algoritmiske stablecoins er enda mer risikofylte enn fiat-støttede stablecoins: du har renterisiko, i tillegg til teknologirisiko. Med mindre belønningen (dvs. renten) er betydelig høyere, tar du mer risiko for den samme belønningen.
Vanlig engelsk: hvis (fiat-støttet) USDC betaler samme rente som (kryptostøttet) DAI, tar du mer risiko med DAI for samme belønning. Krev en "risikopremie" for DAI, eller gå med USDC i stedet.
Sammendrag av Stablecoin
- Stablecoins er viktige som en bro mellom den tradisjonelle økonomien og kryptoøkonomien.
- For kryptoinvestoren kan de oppveie volatiliteten til krypto, samtidig som de gir høyere renter enn eldre banker.
- Se etter stablecoins som er store (>1 milliarder dollar), anerkjente og har eksistert i flere år.
- Forstå risikoen med stablecoins, og invester aldri mer enn du er villig til å tape.
- Nå som du er en stablecoin-ekspert, del denne kunnskapen med en venn.
Innlegget Topp Stablecoins for investorer 2022 dukket først på Bitcoin Market Journal.
- "
- $ 1 milliarder
- $1200
- 2019
- 2020
- 2021
- 2022
- Logg inn
- aktiv
- adresser
- Fordel
- algoritmisk
- algoritmer
- Alle
- allerede
- blant
- beløp
- analyse
- analytiker
- En annen
- tilnærming
- rundt
- eiendel
- Eiendeler
- Bank
- Banker
- Grunnleggende
- Fordeler
- BEST
- Milliarder
- binance
- Bitcoin
- blockchain
- Obligasjoner
- boom
- grensen
- BRO
- bygge
- BUSD
- bust
- kjøpe
- Kjøpe
- store bokstaver
- Kontanter
- endring
- billigere
- Classic
- kode
- Coin
- Kolonne
- kombinasjon
- Kom
- handelsvare
- sammenlignet
- Sammensatt interesse
- selvtillit
- bekvemmelighet
- kunne
- krypto
- Kryptomarked
- Crypto Markets
- cryptocurrencies
- cryptocurrency
- valuta
- Gjeldende
- DAI
- Defi
- Etterspørsel
- forskjellig
- digitalt
- Digital eiendel
- Digital økonomi
- digital lommebok
- Dollar
- dollar
- tjene
- økonomi
- følelser
- oppmuntre
- Engelsk
- alle
- eksempel
- raskere
- FDIC
- Fiat
- Fiat penger
- finansiell
- Først
- Fokus
- For investorer
- skjema
- formuer
- generelt
- Gull
- god
- Regjeringen
- flott
- Vekst
- å ha
- her.
- Høy
- høyere
- historie
- hold
- holder
- Hvordan
- HTTPS
- menneskelig
- ulovlig
- viktig
- inkludere
- økt
- økende
- inflasjon
- forsikring
- interaktiv
- interesse
- Renter
- investert
- investere
- investering
- Investeringer
- investor
- Investorer
- utstedelse
- IT
- journal
- kunnskap
- stor
- Legacy
- Nivå
- livstid
- Sannsynlig
- linje
- lite
- langsiktig
- GJØR AT
- marked
- Markedsverdi
- Markets
- Match
- penger
- mer
- mest
- Mest populær
- flytte
- flytting
- tall
- tilby
- offset
- rekkefølge
- Annen
- egen
- betalt
- Panic
- Park
- Ansatte
- fysisk
- Spille
- Plenty
- politisk
- Populær
- portefølje
- positiv
- praksis
- Precious Metals
- Premium
- pen
- pris
- Problem
- gi
- gi
- kvantitativ
- priser
- rangeringer
- RE
- å nå
- regelmessig
- krever
- avkastning
- Belønninger
- Risiko
- risikoer
- Kjør
- trygge
- tilfredshet
- Skala
- selger
- Del
- lignende
- Enkelt
- nettstedet
- Smart
- So
- LØSE
- Noen
- noe
- Stabilitet
- stablecoin
- Stablecoins
- aksjer
- oppbevare
- stresset
- stil
- vellykket
- Systemer
- skatt
- Teknologi
- Tether
- The Vault
- Gjennom
- tid
- tidkrevende
- i dag
- tokens
- topp
- top 5
- trader
- tradisjonelle
- Stol
- typisk
- oss
- UPS
- us
- Amerikanske dollar
- USD
- USDC
- USDT
- bruke
- Brukere
- vanligvis
- verdi
- ulike
- Vault
- Se
- Volatilitet
- lommebok
- Se
- Hva
- mens
- HVEM
- trekke seg
- uten
- verden
- verdt
- ville
- XAUt
- år
- Utbytte