Bruk av krypto i kriminalitet Svært lav sammenlignet med Fiat, innrømmer Europol

Antall saker som involverer bruk av kryptovalutaer for å finansiere terrorisme og hvitvaskingsforbrytelser er faktisk tellbart globalt. Verdien av kryptotransaksjoner involvert i disse forbrytelsene er også dverget flere ganger med verdien av fiat som utdeles i disse formene for kriminalitet. Bruken av krypto i ulovlige aktiviteter er så begrenset at Europol innrømmet det i sin rapport som ble offentliggjort onsdag. Rapporten forsøkte å synliggjøre bruken av digitale eiendeler i kriminell virksomhet.

"Kryptovaluta er fortsatt attraktivt for kriminelle, først og fremst på grunn av dens pseudo-anonyme natur og den enkle og hastigheten som midler kan sendes hvor som helst i verden. Bruken av kryptovalutaer til ulovlige aktiviteter ser imidlertid ut til å utgjøre bare en liten del av den totale kryptovalutaøkonomien, og den ser ut til å være relativt mindre enn mengden ulovlige midler involvert i tradisjonell finans.»

"Kriminelle og kriminelle nettverk involvert i alvorlig og organisert kriminalitet fortsetter også å stole på tradisjonelle fiat-penger og transaksjoner i stor grad, i tillegg til nye verdioverføringsmuligheter."

Ikke desto mindre sier rapporten at nettverk som bruker kryptovalutaer for globale forbrytelser fortsetter å utvide seg, og noen tilbyr det til og med som en tjeneste til andre kriminelle.

Ut fra tall fra FN er hvitvasking av penger en global blomstrende virksomhet som nå står for 2 – 5 % av globalt BNP eller 800 milliarder til 2 billioner dollar årlig. Ytterligere 1.6 til 2.2 billioner dollar brukes årlig for å legge til rette for ulovlige aktiviteter og transnasjonal kriminalitet. Menneskehandel er nå en virksomhet på 150 milliarder dollar hvert år. Det meste av dette tilrettelegges med fiat-penger. Dessverre går over 80 % av disse fiat-pengene gjennom regulerte banker og finansinstitusjoner på grunn av samarbeid, korrupsjon, statlig involvering og andre toleranser til tross for strenge AML- og antikriminalitetsprosedyrer.

Faktisk viser kryptovalutaer - hvis transaksjoner kan spores når som helst på en digital blokkjedebok - bare verdifulle for etterforskere fordi flere andre kriminelle og hvitvaskingstransaksjoner involverer kontanter og aldri kan spores eller få bevis for at de har skjedd. Hovedårsaken til at slike forbrytelser som involverer fiat, regulerte banker og finansinstitusjoner er vanskelig å stoppe, er ikke at krypto blir brukt eller at forbrytelsene er skjult. Det er snarere på grunn av finansiell korrupsjon og involvering av stater og mektige personer i slike transaksjoner. Financial Crimes Enforcement Network («FinCEN»), et byrå innen det amerikanske finansdepartementet, ga ut fordømmende filer i september 2021 som avslørte at globale regulerte banker fortsatt flytter milliarder av dollar i mistenkelige transaksjoner for mistenkte terrorister, kleptokrater og narkotikakonger.

Rapporten produsert av FinCEN avslører at banker og finansinstitusjoner genererer massiv fortjeneste ved å flytte ulovlige midler, formuer underslått fra utviklingsland og penger stjålet gjennom Ponzi-ordninger. Etterretnings- og rettshåndhevelsesbyråer vet det, men kan ikke gjøre noe. Faktisk er åpenheten med krypto og blokkjeder grunnen til at det er sterkt motstandere og ikke kan appellere for alle som vil at disse forbrytelsene skal fortsette.

Rapporten fra Europol sier ikke hvor mye krypto som er involvert i kriminalitet totalt, men sier at det totale volumet av transaksjoner relatert til darknet-markedsplasser på internett ble estimert til 1.7 milliarder i 2020. Den nevner den største aktive mørke web-markedsplassen Hydra, som den sier var ansvarlig for 75% av darknet-transaksjonene.

Rapporten fremhever deretter ytterligere «talls millioner euro» som involverer stjålne midler som ble funnet gjennom en Europol-etterforskning om hvitvasking av penger i 2020 startet i 20 land. Så hjalp tyske myndigheter med å avdekke et investeringssvindelnettverk på 30 millioner euro over hele Europa i 2021.

Kilde: https://zycrypto.com/usage-of-crypto-in-crime-is-very-low-compared-to-fiat-admits-europol/