Wall Street-banker støtter Elizabeth Warrens Digital Asset Anti-Money Laundering Act

Wall Street-banker støtter Elizabeth Warrens Digital Asset Anti-Money Laundering Act

Tidsstempel: 29. juli 2023 6:31
Upland: Berlin er her!Upland: Berlin er her!

USAs senator Elizabeth Warren gjeninnføres Digital Asset Anti-Money Laundering Act 28. juli, støttet av usannsynlige allierte – Wall Street-bankene.

Bank Policy Institute, en finanspolitisk tenketank som består av en gruppe banker, støttet lovgivningen som tar sikte på å redusere den nasjonale sikkerhetsrisikoen som kryptovalutaer utgjør. Historisk sett har Warren vært en ivrig kritiker av The Bank Policy Institute, men de så ut til å ha funnet felles grunn – behovet for å slå ned på krypto.

Warren la merke til at kryptovalutaer har blitt "valgt betalingsmåte" blant nettkriminelle, sa Warren i en pressemelding:

"Denne todelte lovforslaget er det tøffeste forslaget på bordet for å slå ned på kryptokriminalitet og gi regulatorer verktøyene de trenger for å stoppe strømmen av krypto til dårlige aktører."

Holde kryptospillere til bankstandarder

Lovverket, som først ble introdusert i desember 2022, vil pålegge forpliktelsene i henhold til Bank Secrecy Act (BSA) for leverandører av kryptolommebøker, gruvearbeidere og validatorer. Leverandører av kryptotjenester og nettverksdeltakere vil derfor måtte møte kjenn-din-kunde-kravene hvis lovgivningen vedtas.

Det 7-siders lovforslaget krever at finansdepartementet setter opp en samsvarsundersøkelse og gjennomgangsprosess for å sikre at alle kryptopengetjenestevirksomheter overholder forpliktelsene mot hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme (AML/CFT) under BSA. Lovforslaget vil også pålegge Securities and Exchange Commission (SEC) og Commodity Futures Trading Commission (CFTC) å sette opp lignende gjennomgangsprosesser for kryptobedriftene under deres ansvarsområde.

Videre må kryptobedrifter sende inn en rapport om utenlandske bank- og finanskontoer (FBAR) til Internal Revenue Service. Krypto-tjenesteleverandører må sende inn rapporten hver gang en amerikansk kunde bruker en eller flere offshore-kontoer til å utføre kryptotransaksjoner over $10,000 XNUMX, i henhold til regningen.

Lovforslaget vil pålegge Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) å implementere regelen den foreslo i 2020 for å lukke det regulatoriske gapet skapt av selvdepot-lommebøker. Den nye regelen vil gjøre det obligatorisk for banker og pengeservicebedrifter å verifisere kunde- og motpartsidentiteter, vedlikeholde registre og arkivere rapporter for spesifikke kryptotransaksjoner som involverer selvdepot-lommebøker eller lommebøker som er vert i jurisdiksjoner som ikke overholder kravene.

Lovforslaget tar også sikte på å redusere risikoen ved kryptominibanker. Det vil kreve at FinCEN sørger for at minibankeiere og -administratorer regelmessig rapporterer og oppdaterer de fysiske adressene til kioskene deres. Minibankoperatører må også verifisere kundens og motpartens identitet for alle transaksjoner.

Til slutt vil lovforslaget pålegge FinCEN å veilede finansinstitusjoner om å redusere risikoen forbundet med håndtering, bruk eller transaksjoner med krypto hvis opprinnelse er skjult ved bruk av miksere eller andre anonymitetsforbedrende teknologier.

Lovforslaget tar sikte på å regulere kryptovirksomhet på samme måte som banker. Som senator Roger Marshall, en tilhenger av lovforslaget, uttalte:

"Reformene som er skissert i vår lovgivning vil hjelpe oss å kjempe tilbake og sikre våre digitale eiendeler ved å bruke velprøvde metoder som våre innenlandske finansinstitusjoner har fulgt i årevis."

Senator Lindsey Graham, som også har støttet lovforslaget, la til at "mange av de samme reglene som gjelder for dollar bør eksistere for krypto."

Pressemeldinger

Tidstempel:

Mer fra CryptoSlate