Hva blir Binance og CZ anklaget for? En nærmere titt på CFTC-arkivet

Et amerikansk føderalt reguleringsbyrå anla nettopp søksmål mot Binance – verdens største kryptobørs – for en omfattende rekke brudd på reguleringen, noe som skremte Bitcoin tilbake til $27,000 XNUMX. 

Her er hva Commodities and Futures Trading Commission (CFTC) mener selskapet og dets administrerende direktør, Changepeng Zhao (CZ), er skyldige i.

Binances brudd

I følge CFTCs klage, Binance har akseptert bestillinger og tilrettelagt handel som involverer flere digitale eiendeler for kunder i USA, som byrået anser som varer. 

Noen av disse varene, ifølge regulatoren, inkluderer Bitcoin (BTC), Ether (ETH) og Litecoin (LTC). Selv om det er bred enighet på tvers av byråer og parlamenter om at Bitcoin er en vare, har Securities and Exchange Commission (SEC) gjort mange forslag hentyder til at Ether er en sikkerhet i stedet. 

Selv om Binance ikke er ment å betjene USA-baserte kunder (unntatt gjennom det separate og uavhengige firmaet Binance US), hevder CFTC at dets tilstedeværelse i landet gradvis har utvidet seg over tid - spesielt til kommersielt viktige institusjonelle "VIP"-kunder. 

Til tross for at de visste at dette ville stille regulatoriske og registreringskrav til Binance, ignorerte både børsen og CZ disse kravene og hjalp kundene med å unngå firmaets tilgangskontroller, ifølge CFTC.

Binances ignorering av slike lover har vært ganske lønnsomt: den trakk inn 1.14 milliarder dollar i inntekter fra derivattransaksjoner i mai 2021 alene. I mellomtiden var omtrent 16 % av kontoene på børsen identifisert av Binance som lokalisert i USA. 

Børsen er også anklaget for å bruke og oppmuntre ulike teknikker for å unnslippe regulatoriske krav. Dette inkluderer ikke å etablere et fast hovedkvarter på ett sted, slik at Binance ikke vil være underlagt lovene i det området. 

Unngå KYC-kontroller

Binance og dets ansatte har også angivelig oppfordret amerikanske kunder til å bruke virtuelle private nettverk (VPN-er) for å unnslippe KYC-kontroller i strid med loven, og for deres USA-baserte VIP-kunder til å åpne kontoer under shell-selskaper for å unngå samsvarskontroller. 

Til slutt anklaget CFTC Binance for å neglisjere implementeringen av kontroller som ville forhindre ulovlig finansiering:

"Binance har aldri vært registrert hos CFTC på noen måte og har ignorert føderale lover som er avgjørende for integriteten og vitaliteten til de amerikanske finansmarkedene, inkludert lover som krever implementering av kontroller designet for å forhindre og oppdage hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme," skrev Byrået.

Som straff for Binances overtredelser søker CFTC straffer inkludert handels- og registreringsforbud, slukking og renter før og etter dommen.

I følge CNBC har Binance også hjulpet Kinesisk kunde ombord på plattformen sin mens de unnslipper KYC- og AML-regler, til tross for at krypto er fullstendig forbudt innenfor sine grenser. 

Etter å ha blitt anklaget, svarte CZ på søksmålet over Twitter med tallet "4" - hans unike signal om at han unngår å kommentere "falske nyheter" og "angrep" mot Binance. 

Ja sir pic.twitter.com/4rdAeoZO8w

— Harmony (@harmony_1994) Mars 27, 2023