Hva er Virtual Assets og Virtual Asset Service Providers, og hvorfor trenger vi å vite om Financial Action Task Force? PlatoBlockchain Data Intelligence. Vertikalt søk. Ai.

Hva er Virtual Assets og Virtual Asset Service Providers, og hvorfor trenger vi å vite om Financial Action Task Force?

Tidsstempel: 4. mai 2022 1:56

FATF Bakgrunn

Financial Action Task Force (FATF) ble grunnlagt i 1989 og er et uavhengig mellomstatlig organ som utvikler og fremmer politikk for å beskytte det globale finansielle systemet mot hvitvasking av penger, finansiering av terrorisme og finansiering av spredning av masseødeleggelsesvåpen. FATF-anbefalingene er anerkjent som den globale standarden for anti-hvitvasking av penger (AML) og antiterrorfinansiering (CFT). Ikke bare gir FATF anbefalinger, men den evaluerer også land basert på deres prestasjoner.

I oktober 2018 la FATF til to nye definisjoner for en leverandør av virtuelle eiendeler (VA) og virtuelle eiendeler (VASP) til ordlisten. I 2019 ga FATF ut sin VA-veiledning og har fortsatt å gjennomgå og oppdatere denne veiledningen basert på tilbakemeldinger fra industrien. Veiledningen var sist oppdatert i oktober 2021, og er ment å hjelpe nasjonale myndigheter, VASPer, finansinstitusjoner og andre enheter involvert i virtuelle aktivaaktiviteter med å forstå deres AML/CFT-forpliktelser og hvordan de effektivt kan overholde disse kravene.

FATFs definisjon av en VA

En virtuell eiendel [VA] er en digital representasjon av verdi som kan omsettes digitalt, eller overføres, og kan brukes til betalings- eller investeringsformål. Virtuelle eiendeler inkluderer ikke digitale representasjoner av fiat-valutaer, verdipapirer og andre finansielle eiendeler som allerede er dekket andre steder i FATF-anbefalingene. kilde: Ordliste over FATF-anbefalingene

Så ... Hva ville og hva ville ikke være en VA?

Hva ER eksempler på VAer Hva ER IKKE eksempler på VAer
  • Bitcoin, Ether, Doge, Litecoin, etc.
  • Stablecoins vil enten anses å være en virtuell eiendel eller en tradisjonell finansiell eiendel avhengig av dens eksakte natur.
  • Spilltokens og NFT-er når de kan "utbetales" ved å bytte den digitale valutaen tilbake til fiat-valuta eller kan fungere som en erstatning for fiat-valuta.
  • Central Bank Digital Currency (karakterisert som "fiat-valuta")
  • NFT-er når de brukes som samleobjekter
  • Venmo
  • PayPal

FATFs definisjon av en VASP?

Tjenesteleverandør for virtuelle aktiva [VASP] betyr enhver fysisk eller juridisk person som ikke er dekket andre steder under anbefalingene, og som en virksomhet utfører en eller flere av følgende aktiviteter eller operasjoner for eller på vegne av en annen fysisk eller juridisk person:

  • utveksling mellom virtuelle eiendeler og fiat-valutaer;
  • utveksling mellom en eller flere former for virtuelle eiendeler;
  • overføring av virtuelle eiendeler (flytter en VA fra en virtuell aktivaadresse eller konto til en annen);
  • oppbevaring og/eller administrasjon av virtuelle eiendeler eller instrumenter som muliggjør kontroll over virtuelle eiendeler; og
  • deltakelse i og levering av finansielle tjenester knyttet til en utsteders tilbud og/eller salg av en virtuell eiendel. Kilde: Ordliste over FATF-anbefalingene

Så ... Hva ville og hva ville ikke være en VASP?

Bedrifter eller tjenester som ER en VASP Bedrifter eller tjenester som ER IKKE en VASP
  • VA-vekslinger eller VA-overføringstjenester som forenkler utveksling av VA mot fiat-valuta og/eller andre former for VA mot vederlag (f.eks. mot et gebyr, provisjon, spread eller annen fordel). Disse modellene aksepterer vanligvis et bredt spekter av betalingsmetoder, inkludert kontanter, bankoverføringer, kredittkort og VA-er. Inkluderer P2P-utvekslinger.
  • VA-deponeringstjenester – når enheten som tilbyr tjenesten har forvaring over midlene.
  • Meglertjenester som tilrettelegger for utstedelse og handel av VA-er på vegne av en fysisk eller juridisk persons brukere.
  • Ordrebokbyttetjenester, som samler bestillinger for kjøpere og selgere, potensielt gjennom bruk av en matchende motor som matcher kjøps- og salgsordrene fra brukerne.
  • Avanserte handelstjenester, som kan gi brukere tilgang til mer sofistikerte handelsteknikker, for eksempel handel på margin eller algoritmebasert handel.
  • Bitcoin-minibanker/kiosker som forenkler utveksling av VA-er for fiat-valuta eller andre VA-er.
  • ICO-er (Initial Coin Offerings) som generelt er et middel til å skaffe midler til nye prosjekter fra tidlige støttespillere.
  • Gruvebassenger som bortsett fra kun å overføre virtuelle eiendeler til poolmedlemmene, kombinerer deres administrasjons- og leietjenester med tjenesten som hoster virtuelle valutalommebøker på vegne av poolmedlemmene (dvs. oppbevaring av virtuelle eiendeler i henhold til FATFs liste).
  • Stablecoins: En rekke av enhetene som er involvert i en såkalt stablecoin ordningen vil ha AML/CFT-forpliktelser, avhengig av stablecoins design. En sentral utvikler eller styringsorgan som fastsetter reglene som styrer stablecoin-arrangementet (dvs. bestemmer funksjonene til stablecoin, hvem som har tilgang til ordningen, om/hvordan AML/CFT-forebyggende tiltak er innebygd i ordningen, styrer stabiliseringsfunksjonen) kan være betraktet som en VASP.
  • Defi: En DeFi-applikasjon (dvs. programvaren) er ikke en VASP under FATF-standardene. Skapere, eiere og operatører eller noen andre personer som opprettholder kontroll eller tilstrekkelig innflytelse i DeFi-ordningene, kan imidlertid falle inn under FATF-definisjonen av en VASP.
  • NFT-er når de brukes til betalings- eller investeringsformål.
  • Forbrukere: En bruker som skaffer seg konvertibel virtuell valuta og bruker den til å kjøpe ekte eller virtuelle varer eller tjenester, er ikke en VASP, og er derfor ikke underlagt reglene for registrering, rapportering og journalføring.
  • Peer-to-peer-transaksjoner (P2P): Der VA-overføringer skjer på P2P-basis, er det ingen forpliktede enheter involvert i å forhindre eller redusere risikoen for hvitvasking av penger.
  • Individuelle gruvearbeidere, hvis de driver gruvedrift for egen regning.
  • Gruvebassengoperatører, hvis de bare overfører virtuelle eiendeler til poolmedlemmene eller kontraktskjøpere for å distribuere beløpet som er tjent til tredjeparter, siden disse overføringene er integrert i leveringen av tjenester.
  • Bestill bokbyttetjenester/-plattformer som bare lar kjøpere og selgere av VA-er finne hverandre og påtar seg ingen av tjenestene i definisjonen av en VASP.
  • Bedrifter som bare tilbyr tilleggsinfrastruktur for å tillate en annen enhet å tilby denne tjenesten, for eksempel leverandører av skydatalagring, leverandører av integritetstjenester som er ansvarlige for å verifisere nøyaktigheten til signaturer, programvareutviklere, programvareprogrammer (dvs. DApps), en DeFi-applikasjon (programvaren). ) eller leverandører av uvertsbaserte lommebøker (bare utvikler/selger programvare- og/eller maskinvarelommebøker), vil normalt ikke tilfredsstille definisjonen av en VASP.

Hvorfor er det så viktig å definere en VASP riktig?

Når en enhet er klassifisert som en VASP, og dermed faller innenfor rammen av FATF-standardene, utløser dette et bredt spekter av regulatoriske krav:

  • Må minimum være lisensiert eller registrert i jurisdiksjonen(e) der de er opprettet. Noen jurisdiksjoner har tilleggskrav på lokalt nivå;
  • Krever at land sikrer at VASP-er utvikler, vurderer og reduserer AML/CFT-forebyggende program(er) for å identifisere og verifisere kundens identitet, fastsette retningslinjer, prosedyrer, journalføring, opplæring, rapportering, internkontroll, compliance officer og uavhengig gjennomgang;
  • Introduserer "Reiseregelen" (anbefaling 16). Det krever at regulerte enheter gjennomfører kundedue diligence (anbefaling 10) og sørger for at visse opplysninger om partene i en transaksjon over 1,000 EUR «reiser» med transaksjonen til den mottakende enheten, inkludert: (i) navnet på opphavsmannen, adressen eller nasjonal ID, (ii) navnet på mottakeren; og (iii) et kontonummer for hver, der det brukes til å behandle transaksjonen, eller et unikt transaksjonsreferansenummer. Reiseregelen bør gjelde for VA-overføringer mellom to forpliktede enheter (f.eks. to VASP-er eller en VASP og en tradisjonell finansinstitusjon), men vil ikke nødvendigvis gjelde for transaksjoner mellom en VASP og en uhostet lommebok (en krypto-lommebok som ikke holdes hos eller administreres av en tredjeparts finansinstitusjon eller annen regulert enhet);
  • Meld fra om mistenkelige transaksjoner etter banksekretessloven eller annen forskrift.

Avslutningsvis anbefaler FATF at VA-aktiviteter analyseres basert på tjenestene som tilbys i stedet for om de passer inn i den spesifikke ordlyden av definisjonene. Veiledningen bemerker "land bør ikke bruke sin definisjon basert på nomenklaturen eller terminologien som enheten bruker for å beskrive seg selv eller teknologien den bruker for sine aktiviteter. Forpliktelsene i FATF-standardene stammer fra de underliggende finansielle tjenestene som tilbys uten hensyn til en enhets driftsmodell, teknologiske verktøy, reskontrodesign eller andre driftsfunksjoner.»

FATF oppdaterte veiledning oktober 2021: https://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/recommendations/Updated-Guidance-VA-VASP.pdf

FATFs enkle veiledning til FATF-standarder og -metoder: https://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/bulletin/FATF-Booklet_VA.pdf

Relevant CipherTrace-blogginnlegg (08. januar 2021): https://ciphertrace.com/what-exactly-is-a-
virtual-asset-serviceprovider-vasp/

Tidstempel:

Mer fra Kifertrase