Hva er egentlig en VASP (Virtual Asset Service Provider)?

CryptocurrencyEn kryptovaluta (eller kryptovaluta) er et digitalt aktivum des ... Mer, digital eiendel, konvertibel virtuell valuta ... det ser ut til å være en endeløs liste over vilkår for samme konsept. Hvis det ikke var nok, a cryptocurrency utvekslingEn virksomhet som tillater kunder å handle kryptovalutaer ... Mer kan også refereres til som en Virtual Asset Service Provider(VASPHva er en VASP (Virtual Asset Service Provider)? En virtuell A ... Mer), Virtual Asset Entity, Digital Asset Customer (DAC-er), Money Service Business (MSB)I 2011 utstedte FinCEN en endelig regel som definerte en pengeserver ... Mer, eller andre serier av klassifiseringer, avhengig av konteksten. Mens noen kan være tilbøyelige til å referere til alle enheter relatert til virtuelle eiendeler som VASPer - akkurat som de kan referere til alle virtuelle eiendeler som "krypto", er det noen viktige forskjeller mellom de forskjellige Enhet for digital eiendelEn digital eiendomsenhet er et paraplybegrep for en rekke ... Mer typologier som påvirker hvordan den enheten er regulert.

Digital Asset Entity (DAE)

En digital eiendomsenhet er en samlebetegnelse for en rekke virksomheter som er bygget på kryptovaluta-transaksjoner. Enheter for digitale eiendeler inkluderer leverandører av virtuelle aktiva (VASP), som for eksempel kryptokursutveksling og minibanker, som er finansinstitusjoner i seg selv, i tillegg til spillsider, inkubatorer og andre enheter som bruker krypto, men som ikke alltid er klassifisert som finansinstitusjoner. Alternative navn inkluderer Virtual Asset Entity og Crypto Asset Entity.

Digital Asset Customer (DAC)En Digital Asset-kunde er en Digital Asset Entity som bruker ... Mer

 En digital aktivakunde er enhver digital eiendel som bruker tjenestene til en bank eller annen formell finansinstitusjon. DAC ble først brukt til å beskrive en bred gruppering av kryptokurrencybaserte kunder i US Department of the Treasury's OCC-håndhevingshandling mot MY Safra Bank tidlig i 2020.

30,2020. januar XNUMX utstedte kontoret for valutakontrolleren (OCC) den første kryptovalutarelaterte håndhevingsaksjonen mot en amerikansk bank - MY Safra Bank (MYSB), som har hovedkontor i New York City. Håndhevelsesaksjonen besto av en våpenhvileordre som var helt fokusert på mangelfull anti-hvitvaskingspraksis (AML) for overholdelse og overvåking av bankens digitale aktivakunder (DAC). Disse enhetene inkludert cryptocurrency utveksling, Bitcoin ATM-operatører og virtuelle OTC-er, så vel som andre kryptorelaterte virksomheter.

Les mer https://ciphertrace.com/occ-hits-new-york-based-bank-with-first-ever-enforcement-action-for-lack-of-crypto-aml-compliance/

Virtual Asset Service Provider (VASP)

Når en digital eiendomsenhet engasjerer seg i visse finansielle aktiviteter som involverer virtuelle eiendeler, kan AML / CFT og andre forpliktelser gjelde den for enhetens rolle som pengesender. Disse digitale eiendelene kan refereres til som VASP-er (Virtual Asset Service Providers) eller pengesendere som er engasjert i konvertibel virtuell valuta, avhengig av lovgivende organ eller politikk.

En VASP er definert av Financial Action Task Force (FATF) som en virksomhet som utfører en eller flere av følgende handlinger på vegne av sine kunder:

• • utveksling mellom virtuelle eiendeler og fiat-valutaer;
  • utveksling mellom en eller flere former for virtuelle eiendeler;
  • overføring av virtuelle eiendeler;
  • oppbevaring og / eller administrasjon eller virtuelle eiendeler eller instrumenter som muliggjør kontroll over virtuelle eiendeler;
  • deltakelse i og levering av finansielle tjenester knyttet til en utsteders tilbud og / eller salg av en virtuell eiendel;

Denne definisjonen omfatter en rekke kryptovirksomheter, inkludert børser, minibankoperatører, lommebokforvaltere og hedgefond. FATF anbefaler videre at VASPer er underlagt de samme strenge AML / CTF- og KYC-kravene som tradisjonelle finansinstitusjoner.

FATFs VASP-definisjon er ment å fange spesifikke økonomiske aktiviteter og funksjoner, og avhenger ikke av den spesifikke typen enhet, snarere "hvordan personen bruker [virtuelle eiendeler] og til hvis fordel." I følge FATF, hvis en person (naturlig eller lovlig) er engasjert som en virksomhet i noen av aktivitetene som er beskrevet i punktlisten ovenfor “for eller på vegne av en annen person”, er de en VASP, uavhengig av hvilken teknologi de bruker til gjennomføre dekket VA-aktivitetene.

Dette betyr at det er noen digitale eiendeler - for eksempel gruvearbeidere - som kan eller ikke kan klassifiseres som VASPer, avhengig av deres aktiviteter og funksjoner. Selv om aktivitetene til en enkelt gruvearbeider kanskje ikke er tilstrekkelig til å klassifisere ham eller henne som en VASP, kan en gruvebassins aktivitet være mulig hvis den deltar i noen av punktene som er oppført ovenfor. I henhold til FinCEN-regelverk, vil for eksempel en gruvepooloperatør ikke betraktes som en pengesender hvis de bare overfører virtuelle eiendeler til bassengmedlemmene eller kontraktskjøpere for å distribuere opptjent beløp, “da disse overføringene er integrert i tjenestetilbudet . ” Imidlertid, hvis lederen kombinerer sine administrasjons- og leietjenester med tjenesten for å være vert for lommebøker for virtuelle valutaer på vegne av bassengmedlemmene (dvs. oppbevaring av virtuelle eiendeler i henhold til FATFs liste), vil lederen bli ansett som en pengesender for å delta i konto -basert pengeoverføring.

Er en Desentralisert utveksling (DEX)DEX eller desentralisert utveksling er en type kryptokurrency eks ... Mer en VASP?

I henhold til FATF-veiledning er desentraliserte børser (DEXer) VASPer og bør reguleres som sådan. En DEX, eller en hvilken som helst annen desentralisert (distribuert) app (DApp), dens eier / operatør eller begge deler, faller inn under definisjonen av VASP hvis de “letter eller gjennomfører utveksling eller overføring av verdi (enten i VA eller tradisjonell fiat-valuta) … ”På samme måte kan en person som utvikler en DEX være en VASP når de engasjerer seg som en virksomhet i å tilrettelegge for eller gjennomføre de tidligere oppførte aktivitetene på vegne av en annen fysisk eller juridisk person.

Land må kunne bestemme hvordan man best kan redusere risikoen forbundet med sentraliserte og desentraliserte VASP-forretningsmodeller. FinCENs veiledning fra mai 2019 tydeliggjorde deres holdning til DApps, og sa: “Den samme regulatoriske tolkningen som gjelder mekaniske byråer som CVC-kiosker, gjelder DApps som aksepterer og overfører verdi, uavhengig av om de opererer for profitt. Følgelig, når DApps utfører pengeoverføring, vil definisjonen av pengesender gjelde DApp, eierne / operatørene av DApp, eller begge deler. "

Hvorfor det betyr noe: Alle VASP-er er Money Service-bedrifter (MSBer)

Selv om det kanskje ikke er så stor forskjell i å bytte om begrepene digital eiendel, virtuell eiendel og krypto, kaller en ikke-postert lommebok en VASP når det ikke innebærer visse AML-forpliktelser som enheten faktisk ikke har. Å forstå de forskjellige typologiene kan gi klarhet i de forskjellige forpliktelsene hver digitale eiendomsenhet har. For eksempel vil en VASP etter FATF-standarder også bli betraktet som en MSB etter FinCEN-standarder, noe som betyr at de har spesifikke AML-forpliktelser under BSA. Omvendt faller ikke alle VASP-er inn i EUs AMLD5-regelverk om kryptovaluta.

Etter hvert som nye regler utvikler seg, kan valg av riktig terminologi fra et eksisterende basseng bidra til å lindre forvirring ved å forhindre innføring av nye begreper eller skape motstridende definisjoner med de som allerede er dannet. Noen vanlige måter å snakke om VASP og kryptovaluta på finner du nedenfor.

• Financial Action Task Force (FATF) - Virtual Asset Service Provider (VASP); Virtuelle eiendeler
• Nettverk for håndhevelse av økonomiske forbrytelser (FINCEN) - Money Transmitter / Money Service Business; konvertibel virtuell valuta (CVC)
• US Commodity Futures Trading Commission (CFTC) - Designated Contract Markets (DCMs); virtuell valuta
• Securities Exchange Commission (SEC) - handelsplattform for digitale eiendeler; digital eiendel
• EU AMLD5 - Leverandører som driver vekslingstjenester mellom virtuelle valutaer og fiat-valutaer; virtuell valuta