Hva er svindel med forhåndsgebyr? SEC råder: Ikke betal for å låne

• SEC advarer mot "Advance Fee Scam", som advarer publikum mot bedragere som utgir seg for å være legitime utlåns- eller finansieringsselskaper som krever forhåndsinnskudd.
• Svindelen innebærer å lure ofre med løfter om fordeler eller økonomiske gevinster i bytte mot forhåndsbetalinger, ofte på plattformer som "Telegram" og sosiale medier.
• Publikum påminnes om å verifisere legitimiteten til finansielle transaksjoner og være på vakt mot potensielle svindel.

Securities and Exchange Commission (SEC) advarte om en ny svindel kjent som "Advance Fee Scam". Publikum blir minnet om å være forsiktige mot bedragere som utgir seg for å være registrerte utlåns- eller finansieringsselskaper som tilbyr lån, men som krever et depositum eller et forskuddsgebyr fra låntakeren først. 

Hva er svindel med forhåndsgebyr?

I følge kommisjonen er "forskuddsgebyrsvindel" en form for bedrag der enkeltpersoner eller enheter, som ofte utgir seg for å være legitime tjenesteleverandører, långivere eller organisasjoner, ber om en forhåndsbetaling eller et gebyr fra offeret, og lover en større fordel, service, eller økonomisk gevinst i fremtiden.

Hvordan oppstår svindel med forhåndsgebyr?

De SEK bemerket at gjerningsmenn feilaktig kan hevde å tilby lån og be potensielle låntakere om å betale et forhåndsgebyr eller depositum før lånet behandles eller innvilges. 

Når offeret betaler forskuddsgebyret, forsvinner vanligvis svindleren uten å gi det lovede lånet eller tjenesten.

Kommisjonen delte at bedraget ofte forekommer på «Telegram» og andre sosiale medieplattformer. Ofre blir lagt til i en gruppechat med falske låntakere som hevder å ha fått lån ved hjelp av et falskt låne- eller finansieringsselskap. 

I tillegg bemerket SEC at individene i gruppechatten ofte snakker på et ikke-filippinsk eller fremmedspråklig språk. 

Røde flagg å se opp for

Forskuddsbetalinger

Ekte långivere ber ikke om forhåndsbetalinger, innskudd, behandlingsgebyrer eller forskuddsgebyrer før de tilbyr lån. Vær forsiktig hvis du møter et krav om en betydelig betaling før du mottar noen tjenester.

Urealistiske løfter

Svindlere gir ofte løfter som virker for gode til å være sanne, for eksempel garantert godkjenning for et lån, uavhengig av kreditthistorikk. Låntakere må være forsiktige dersom tilbudet fremstår som for sjenerøst eller urealistisk.

Press taktikk

Svindlere kan bruke høytrykksstrategier for å presse enkeltpersoner til raske beslutninger, dette kan også . Vær forsiktig med at det haster med forespørsler om betaling eller personlig informasjon.

Anonyms eller ubekreftede plattformer

Hvis transaksjoner eller kommunikasjon finner sted på anonyme eller ubekreftede plattformer, for eksempel private meldingsapper eller sosiale medier, kan det skape bekymring. Legitime virksomheter opererer vanligvis på etablerte og verifiserbare plattformer.

Mangel på offisiell dokumentasjon

Legitime utlåns- eller finansieringstransaksjoner innebærer riktig dokumentasjon og kontrakter. Investorer må sørge for at de har å gjøre med registrerte firmaer. Hvis prosessen mangler åpenhet eller offisielt papirarbeid, kan det tyde på en svindel.

Uprofesjonell kommunikasjon

Dårlig grammatikk, stavefeil eller kommunikasjon som virker uprofesjonell kan tyde på svindel. Bruk av andre språk kan også være et rødt flagg. Legitime virksomheter opprettholder en profesjonell standard i sine interaksjoner.

Utenlandske eller usporbare kontakter

Svindlere kan operere fra utenlandske steder eller bruke usporbar kontaktinformasjon. Vær forsiktig hvis det er utfordrende å verifisere legitimiteten til selskapet eller individet.

Ingen fysisk adresse

Legitime virksomheter har vanligvis en fysisk adresse. Hvis långiver eller finansieringsselskap ikke oppgir en verifiserbar fysisk plassering, kan det være et rødt flagg.

Uoppfordrede tilbud

Hvis du mottar uønskede lånetilbud via e-post, meldinger eller oppringninger, vær forsiktig. Legitime långivere henvender seg vanligvis ikke tilfeldig for å tilby lån.

SEC-påminnelser og råd

Legitime låne- eller finansieringsselskaper ber ikke om innskudd, behandlingsgebyrer eller forskuddsgebyrer fra låntakere før de gir lån. 

Kommisjonen understreket at enkeltpersoner bør undersøke nøye enhver finansiell transaksjon som involverer et forhåndsgebyr, da det ofte indikerer en potensiell svindel. I tillegg oppfordres publikum til å være på vakt, være observante og unngå involvering i slike ordninger.

Forrige måned advarte SEC publikum om "opplading og oppgavesvindel,” der svindlere bruker falske e-handelsplattformer, utgir seg for å være anerkjente selskaper som Amazon og Shopee, og lokker enkeltpersoner til å investere med løfter om provisjoner og belønninger. Ordningen, som ligner en Ponzi-ordning, bruker nye investorers midler til å betale falsk fortjeneste til tidligere investorer til tross for de lovede belønningene.

Denne artikkelen er publisert på BitPinas: SEC utsteder offentlig advarsel om svindel med forhåndsgebyr

Ansvarsfraskrivelse:

• Før du investerer i en hvilken som helst kryptovaluta, er det viktig at du utfører din egen due diligence og søker passende profesjonelle råd om din spesifikke stilling før du tar noen økonomiske beslutninger.
• BitPinas gir innhold for kun informasjonsformål og utgjør ikke investeringsråd. Dine handlinger er utelukkende ditt eget ansvar. Denne nettsiden er ikke ansvarlig for eventuelle tap du kan pådra deg, og vil heller ikke kreve attribusjon for dine gevinster.

• SEO-drevet innhold og PR-distribusjon. Bli forsterket i dag.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrk deg selv. Tilgang her.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Kunnskap forsterket. Tilgang her.
• PlatoESG. Karbon, CleanTech, Energi, Miljø, Solenergi, Avfallshåndtering. Tilgang her.
• PlatoHelse. Bioteknologisk og klinisk etterretning. Tilgang her.
• kilde: https://bitpinas.com/fintech/sec-warns-advance-fee-scam/