Hvem klarte seg dårligst i kryptovaluta-nedgangen: kriminelle eller legitime brukere?

Ulovlige kryptovalutatransaksjoner falt i dollar ettersom token-prisene falt i første halvdel av 2022, men legitime handler falt mer enn dobbelt så mye, noe som tyder på at kriminelle er mer motstandsdyktige, selv om rettshåndhevelse blir bedre til å fange dem, ifølge en rapport fra USA dataaggregeringsfirmaet Chainalysis Inc.

Aktivitet knyttet til kriminelle falt 15 % til 8 milliarder dollar sammenlignet med samme periode i 2021, mens legitime transaksjoner falt mer enn det dobbelte, 36 %, til 4.5 billioner dollar, fant rapporten. De samlet kryptomarkedsverdi falt omtrent 60 % fra begynnelsen av året til i underkant av 900 milliarder USD ved slutten av juni. 

"Mye ulovlig aktivitet er prisuelastisk," sa Chainalysis forskningssjef Kim Grauer i et intervju med Forkast. «Det ebber ikke ut og flyter med prisen på kryptovaluta; din beslutning om å kjøpe varer på en darknet-markedsplass er i stor grad en bruksbasert aktivitet.» 

Dette kan være uvelkomne funn for en bransje som har slitt med å trekke på skuldrene fra assosiasjoner til ulovlige aktiviteter, som bruk av krypto på nå nedlagt nettsted Silk Road, som angivelig håndterte så mye som 1 milliard dollar i illegale rusmidler og andre kriminelle tjenester før de ble lagt ned i 2013. 

En nærmere undersøkelse av dataene forteller imidlertid en mer kompleks historie, ettersom Grauer sier at global rettshåndhevelse har vunnet noen virkelige gevinster i år når det gjelder kriminalitet i bransjen.

"I fjor hadde mange rettshåndhevelsesbyråer og offentlige etater rundt om i verden en tendens til å ha den ene kryptonerden i kjelleren som skulle lede etterforskningen deres," sa hun. «Nå har de utvidet styrkene sine; de har utvidet sine kryptoetterforsknings- og blokkjedeanalysefunksjoner.»

Dårlige nabolag

Mens de totale tapene til ulovlige aktiviteter gikk ned i løpet av perioden, økte verdien tapt til hacks av desentralisert finans (DeFi)-protokollen betydelig.

Rapporten fant at 1.9 milliarder dollar ble stjålet fra protokoller fra januar til juni i år, sammenlignet med 1.2 milliarder dollar på samme tidspunkt i fjor.

DeFi eksploderte i 2021 med nye protokoller og innovative prosjekter, og nådde en topp i mai med en total markedsverdi på over 125 milliarder dollar – en 16x vekst fra året før.

Med DeFi som er stolte av desentralisering og åpenhet, publiserer mange åpen kildekode, og når nye prosjekter starter, bruker de denne koden for sine plattformer. 

Dette gjør det for enkelt å finne sårbarheter for nettkriminelle, sa Grauer, og økningen i hacks vi ser nå er etterslepeffekten av dårlige skuespillere som tar seg gjennom ny kode etter hvert som den publiseres.

En annen nylig rapport fra Chainalysis sa at krysskjedebroer - protokoller som kobler sammen separate blokkjedenettverk for å tillate transaksjoner mellom dem - er unikt sårbare for kriminelle, en følelse Grauer delte med Forkast. 

"Effektiv brodesign er fortsatt i utgangspunktet en uløst teknisk utfordring," sa hun, "hver gang du har en helt ny teknologi, kommer du til å gjøre ditt beste, men du kommer til å finne sårbarheter i den. Problemet er at [hackere] leter etter disse sårbarhetene.»

Svindelpublikummet

Krypto-svindel får mye publisitet, men tapene for slike ulovlige ordninger falt 65 % til bare 1.6 milliarder dollar i første halvår, mens antallet individuelle transaksjoner som ble sugd inn i svindel nådde det laveste fireårsnivået på litt over 900,000 2021. Tallene i XNUMX var mer enn det dobbelte.

"Svindlere blir tvunget til å endre metodene sine, og jeg tror det er en langsiktig endring der du ikke kommer til å bli kvitt svindel," sa Grauer, "[men] de blir mer sofistikerte i hvordan de kommer etter en mål." 

Grauer sa at tidligere populære svindel dreier seg om å bygge falske nettsteder med løfter om høy avkastning, og at når krypto var i en boomsyklus tidligere år, ble mange lokket inn med håp om å bli rike raskt.

Nå er det større bevissthet om disse taktikkene, la hun til, og derfor måtte svindlere bytte til mer intensive ordninger rettet mot individer over lange perioder i stedet for fortidens scatter-shot-tilnærming. 

Transaksjonsverdien på darknet – en del av internett som er tilgjengelig med spesialisert programvare eller autorisasjon og ofte brukt til ulovlig aktivitet – falt 43 % sammenlignet med hvor den var i juni 2021. Chainalysis tilskriver dette «nesten helt sikkert» til det amerikanske finansdepartementet som sanksjonerer Russisk darknet-plattform Hydra i april, og hevdet at det var en markedsplass for ulovlig løsepenge- og hackingprogramvare.

Motsatt har individuelle transaksjoner til andre darknet-nettsteder siden økt, noe Chainalysis sier sannsynligvis skyldes at tidligere Hydra-kunder flytter midler til andre plattformer. 

"Lovhåndhevelsesarbeid fungerer til en viss grad, men mange ganger har de en fortrengningseffekt eller Whac-A-Mole-problemet," sa Grauer, "vi ser en viss migrasjon som skjer til nye markedsplasser." 

Det amerikanske finansdepartementet også nylig tok skritt for å bekjempe hvitvasking av penger ved å bruke kryptovalutaer med Office of Foreign Assets Control (OFAC) som legger til kryptomikseren Tornado Cash til sin liste over spesialutpekte statsborgere. 

Mens noen påvirkningsgrupper trekker tilbake ved å hevde at flyttingen krenker deres rett til privatliv, har OFAC hevdet at Tornado Cash har hvitvasket mer enn USD 7 milliarder siden opprettelsen i 2019 og brukes av useriøse stater. 

"Dette er et skritt som viser at OFAC er ekstremt villig og ivrig etter å stå opp for anledningen og bruke noen mer avanserte metoder for å stoppe midler fra å komme ut til Nord-Korea," sa Grauer.