Vil teknologi hjelpe familiekontorer med å trives til tross for motvind i markedet? (Christopher McCoy)

Veksten av individer med ultrahøy nettoverdi (UHNW) og familiekontorer har vært sterk. Og for familiekontorer med finansteknologi for å håndtere større porteføljekompleksitet, er fremtiden lys. Men nyhetene er ikke like oppmuntrende for de som mangler
evnene til å effektivt bevare familieformuen midt i dagens markedsvolatilitet. Nedsunket i manuelle prosesser som bremser tjenester, vil de bli holdt fra mer strategisk arbeid og gå glipp av muligheter.

Denne risikoen forverres når underliggende investeringer ikke er på linje med langsiktige mål, noe som er spesielt uheldig når teknologien nå eksisterer for enkelt å overvinne slike hindringer.

i stand til å vokse

Det er ingen hemmelighet at familiekontorer ofte er spente på ressurser, og den nåværende mangelen på talent og kompetanse øker problemet. Tross alt er det tidkrevende å behandle data, og det samme er å sette sammen viktig, rettidig rapportering. Når rikdom bevaring mål er
best tjent med mer komplekse investeringer, blir behovet for å gjøre mer med mindre en stadig større prioritet. 

Dette krever investering i ny teknologi som kan lette byrden med porteføljekompleksitet. Likevel er mange familiekontorer tvilsomme når det kommer til sammenslåtte porteføljer. Kvaliteten og aktualiteten til investeringsdatastrømmer varierer og administrasjon av data på tvers
ulike synspunkter er vanskelig, noe som gjør rapportering i beste fall utfordrende.

Vurder oppgangen i direkte private investeringer. Verdivurderinger er vanskelige å få, og når de er gitt, utgjør de ikke mer enn en gjetning. Hedgefond og private equity estimater kommer etter slutten av en måned eller kvartal, og hele tiden akkumuleres de
revisjoner som gjør datavannet ytterligere.

Når det er sagt, er det lett å forstå hvorfor familiekontorer vanligvis ikke har et enkelt system. I stedet har de ofte separate regnskaps- og investeringsbøker (ABOR og IBOR). Dette krever vanligvis mellomrapportering, og som familiekontorpersonalet vet
altfor godt, ekstra tid og krefter for å forene de forskjellige formatene.

For å dra nytte av den nåværende markedsdynamikken, må familiekontorer være i stand til å samle data for innsikt som vil støtte rettidige, kraftigere beslutningstaking, samtidig som de gjør det mulig for personalet å oppnå mer med mindre.

Jobber det

En fremvoksende klasse spesialbygd teknologi tillater nå familiekontorer å gjøre slike ting ved å arbeide med de iboende egenskapene til investeringsdata. Ved å gjøre dette kan løsningene veie, beregne og identifisere pålitelige datapunkter for å eliminere ytterligere
forskning, samtidig som de øker personaleffektiviteten og reduserer overhead. 

Ta investeringstyper. Du kan stole på at aksjekursen ved slutten av dagen på en aksje som IBM er solid. En verdsettelse av en direkte investering er imidlertid helt annerledes. Nye verdivurderinger må tas i betraktning, samt alder på informasjonen mens eldre data
gir mindre verdi. Men ved å tildele hver egenskap en vekt og kombinere dem, kan verdifulle nye datapunkter stige til toppen.

Noen av disse løsningene inkluderer også maskinlæring. Når de ledsages av avanserte algoritmer, vises data av bedre kvalitet, som deretter kan tildeles et sikkerhetsnivå. Når presentert i et varmekart, familiekontoransatte og investorer nr
lengre behov for å bruke tid på å stille spørsmål ved data. Dette støtter igjen oppgaveautomatisering som gir besparelser, gir personalet mulighet til å gjøre mer med mindre, samtidig som det leverer ytelsesforbedrende data. 

Start motorene

En ny generasjon datamotorer gir familiekontorer nyfunne muligheter. Disse kan registrere detaljer én gang, og deretter automatisk sende data videre til riktig system. Dette gjør det lettere å håndtere hovedbok, modellering, investeringsovervåking,
analyser og ytelse. Og med noen løsninger som gir datasikkerhetsnivåer og visuelle visninger av familiemedlemmer, kan personalet måle på et øyeblikk hva som trenger oppmerksomheten deres mest av alt.

En spesielt interessant utvikling har vært teknologi som kombinerer ABOR og IBOR. Dette bidrar til å forenkle arbeidsflyter og gi mer tidsriktige data av bedre kvalitet til porteføljeforvaltere. Andre funksjoner familiekontorer kan utnytte inkluderer avansert modellering
for private investeringer, hedgefond og aksjer. Tempomodellere kan også muliggjøre fleksibel kapitalanrop/distribusjonsplanlegging og simulering, sammen med forbedret prognose. Og mange løsninger tilbyr omfattende biblioteker for alt fra kunnskapsdato
å revidere kontrollrapportering.

Det er mye i utvikling på familiekontoret. Langvarige datautfordringer blir overvunnet på et kritisk punkt i markedets utvikling. Teknologiinvesteringer kan hjelpe dem med å enkelt administrere porteføljekompleksitet, navigere familiestruktur og
overvinne frykten for sammenslåtte porteføljer.

Med det riktige teknologiske grunnlaget kan kunnskapsrike familiekontorer lykkes med å tjene familier bedre og bevare rikdom, samtidig som de sementerer deres egen fremtidige levedyktighet.