Med økonomisk usikkerhet i horisonten, kontroller hva du kan kontrollere (Maria Schuld)

Økonomisk nedgang?

Med stigende renter deler bankledere sine bekymringer om en økonomisk nedgang. Nylige overskrifter i American Banker forsterker denne følelsen:  

• Storbanksjefer advarer mot resesjonsrisiko
• Små banker tviler på at Fed kan avverge en resesjon

Med en økonomisk nedgang som tar form i horisonten, kan finansinstitusjoner bare stole på handlingene de kan kontrollere for å opprettholde marginene og helsen til bankene sine. Gode ​​ledere jeg møter innser den iboende verdien av "kontrollere hva
de kan kontrollere." De velger å ta opp en fremtid full av tradisjonelle risikoer, så vel som risikoer drevet av uvanlige hendelser i dagens tumultariske verden: krigen i Ukraina, ekstreme værsvingninger og erosjon av tilliten til offentlige institusjoner.

Hva du kan kontrollere

Økonomiske nedganger fører ofte til mer utfordrende utlånsvekst og en påfølgende reduksjon i inntektsstrømmene for finansinstitusjoner. Med makroøkonomiske forhold langt utenfor deres kontroll, kan bankfolk henvende seg til å nøye styre effektiviteten til deres
respektive organisasjoner.

Invester i automatisering inkludert RPA og ITM

Forsiktige investeringer i høyavkastningsteknologi kan gi umiddelbare fordeler når det gjelder bankeffektivitet. En slik høyeffektiv teknologi er
Robotisk prosessautomatisering (RPA). RPA har nylig utviklet seg fra en futuristisk diskusjon på messer til en robust muliggjørende teknologi; en som senker driftskostnadene og øker produktiviteten.

Automatisering av arbeidskrevende prosesser gjør det mulig for finansorganisasjoner å realisere tidsbesparelser, utnytte knappe ressurser og fokusere på å skape unike kundeopplevelser – samtidig som de eliminerer overflødig arbeid og kjedelige oppgaver.

En partner i bank-RPA bør tilby pre-bots som er pre-designet og forhåndsbygd - og utviklet
fra vanlige bransjedrevne brukssaker. Pre-bots tilbyr finansinstitusjoner en umiddelbar inntreden i RPA.

Disse klare til å kjøre bots kan tilby et brohode til RPA – sammen med potensiell tidlig suksess – og gir en enklere vei mot mer omfattende automatisering.

En annen teknologi med høy og umiddelbar effekt som progressive banker drar nytte av er
Integrerte kassamaskiner (ITMer). ITM-er gir en bankopplevelse i avdelingen uten at kundene noen gang må forlate bilen. Forbrukere kan samhandle med tellere via live videostreaming for å gjøre innskudd av kontanter eller sjekker, kontantsjekker,
foreta lån og kredittkortbetalinger, ta ut midler og overføre midler. Nøyaktig veksel er tilgjengelig for innløsning av sjekk.

Video teller-teknologi gir kundene muligheten til å samhandle med en direktesendt videoforteller fra et sentralisert sted, noe som utvider rekkevidden til en banks mest dyktige kundevendte ansatte. Dette kan hjelpe finansinstitusjoner med å ekspandere effektivt
inn i nye, alternative markeder.

Bestem din strategi og utfør deretter

Svært effektive banker identifiserer strategien deres og utfører deretter støttetaktikkene med et målrettet formål. Smarte bankfolk prøver ikke å være alle ting for alle kunder; i stedet er deres fokus på ett eller to overordnede mål som å bli en
lavprisleverandør, en eksepsjonell tjenesteorganisasjon eller en leder innen innovasjon.

Eksepsjonelle bankledere søker ekstern ekspertise på områder som hjelper dem å akselerere strategiske mål og planer. De jobber aktivt med nettverk med jevnaldrende på bransjearrangementer og konferanser, de lærer av klassens beste partnere, og de søker råd fra erfarne
bankeksperter. De stopper aldri læringsprosessen og bruker et bredt spekter av erfaringer til sine egne planer.

Kontinuerlig forbedre forretningsprosesser

Veldefinerte, repeterbare forretningsprosesser danner grunnlaget for hvordan arbeidet gjøres i en finansinstitusjon. Oppgaver, teknologi og verktøy som støtter en prosess kan redefineres, eller en helt ny prosess basert på automatisering kan implementeres.

Handlinger for forbedring av forretningsprosesser (BPI), utført av fageksperter, gir den innsikten som kreves for å utføre mer effektivt, skape verdier for kundene eller øke inntektene for institusjonen. Eller gi alle tre.

Taktikker for å vokse obligasjoner som krysser forretningsområder med BPI inkluderer:

• Etabler tverrfunksjonelle team for å delta i samarbeidstilrettelagte økter for å identifisere og hjelpe iverksette prosessendringer
• Få ledere til å "gå på tur" ved å invitere jevnaldrende fra andre forretningsenheter til å delta regelmessig i personalmøter
• Distribuer regelmessig internkommunikasjon så bredt som mulig i en organisasjon
• Opprett kompetansesentre for deling og kunnskapsoverføring
• Belønn samarbeidsinnsats som gir håndgripelige resultater

BPI avdekker muligheter for å eliminere ikke-verdi manuelle oppgaver mens du digitaliserer og fjerner papir fra manuelle prosesser.

Tilpass personalets ferdigheter med strategi og bankbehov

Kulturen og menneskene i dagens banker er avgjørende for å utføre en organisasjons strategi og taktikk. Ettersom automatisering erstatter hverdagslige oppgaver, må bankfolk bli bedre relasjonsledere og problemløsere. Kontinuerlig trening, som kontinuerlig prosess
forbedring, er normen for velfungerende finansinstitusjoner.

Teknologipartnere med robuste opplæringsmetoder – som også er kjent med de nyeste forretningsprosessene – kan bidra til å sikre at bankens personell bruker prosedyrer, arbeidsflyter og teknologi som best møter kundenes behov – og gjør det med
størst effektivitet.

Selv i usikre økonomiske tider, vil kunnskapsrike bankfolk som ønsker å investere i automatisering, bestemme og utføre en veldefinert strategi, kontinuerlig forbedre forretningsprosesser og sikre at de ansatte har riktig kompetanse, utvikle det mest robuste rammeverket.
som kjennetegner den høyeffektive finansinstitusjonen.