Desentralisert finans (DeFi) refererer til nettsteder som tilbyr "desentraliserte" finansielle verktøy og tjenester som investering, lån, utlån, handel, tokenisert eiendom og forsikring.
Med sentralisert finans sitter vanligvis en bank eller finansinstitusjon i midten for å administrere pengene; med desentralisert økonomi gjøres det peer-to-peer, ved hjelp av blockchain-teknologi.
DeFi is one of the biggest trends in the blockchain industry, as many believe it will overtake traditional finance. In this piece, our editors have researched the Topp DeFi-plattformer to make the most of this new world of finance.
Beyond TVL: How We Rank DeFi
Our editors use a set of criteria that allow us to gauge the “trust factor” of DeFi websites, such as year of launch, community following and total verdi låst (TVL) in the protocols. Even though DeFi is a young industry, we’re looking for platforms that have stood the test of time, with a large user base and lots of value.
Most DeFi rankings look exclusively at TVL, which is misleading. The DeFi industry has over $100 billion locked in apps: think of this like money “locked” in traditional mutual funds or CDs. TVL does matter, as it represents the sum of funds available to a DeFi platform, like the lending and borrowing capacity of a bank.
Når det er sagt, tiltrekker mange DeFi-prosjekter raskt mye kapital, for så å flamme raskt ut når brukere forlater tjenesten. Så TVL er bare en del av bildet. Vi ser også etter lang levetid og langsiktig evne til å opprettholde et sterkt brukerfellesskap – på samme måte som vi ville se på en banks historie og kundelykke, ikke bare størrelsen.
| Navn | Platform Launch Year | Blockchain | Tjenester | Total ($) Value Locked in DApp | Community Following (Measured by Twitter Followers) | Resultat |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Maker | 2018 | Ethereum | Lån og utlån/Stablecoin | $18,590,000,000 | 190,400 | |
| Curve Finance | 2020 | Ethereum | Borrowing and Lending/Decentralized Exchange | $15,560,000,000 | 205,000 | |
| agjs | 2017 | Ethereum | Lån og utlån | $12,670,000,000 | 349,000 | |
| Compound | 2018 | Ethereum | Lån og utlån/Stablecoin | $11,030,000,000 | 198,800 | |
| Unwap | 2018 | Ethereum | Token Exchange/Lending | $8,290,000,000 | 718,000 | |
| WBTC | 2019 | Ethereum | DeFi-token | $13,000,000,000 | 9,000 | |
| Konveks finans | 2019 | Ethereum | Eiendeler | $9,700,000,000 | 21,000 | |
| lengter etter finans | 2020 | Ethereum | Borrowing and Lending/Yielding Farming | $4,350,000,000 | 152,000 | |
| Sushiwap | 2020 | Ethereum | DEXer | $3,720,000,000 | 164,000 | |
| Likviditet | 2020 | Ethereum | utlån | $2,430,000,000 | 22,000 |
Sources: DeFiPulse, DeFiReview, coinmarketcap, project websites
Maker
Curve Finance
agjs
Aave, tidligere kjent som ETHLend, er en Ethereum-drevet, desentralisert peer-to-peer-markedsplass for lån og utlån av digitale eiendeler. Peer-to-peer utlånsplattformen gjør det mulig for låntakere og långivere å bli enige om lånevilkårene som deretter utføres ved hjelp av smarte kontrakter.
Compound
Compound Finance er en Ethereum-basert, åpen kildekode pengemarkedsprotokoll som gjør det mulig for brukere å låne eller låne ut mot sikkerhet. Hvem som helst kan delta i Compounds likviditetspool og begynne å tjene renter på sine digitale eiendeler. Rentene tilpasses etter tilbud og etterspørsel på plattformen. Compound støtter DAI, ETH og USDC, blant andre digitale eiendeler.
Unwap
Uniswap er en desentralisert børs på Ethereum-nettverket som gjør det mulig for brukere å handle ERC20-tokens autonomt og raskt. Det gjør det gjennom en algoritme som matcher handler basert på tilbud og etterspørsel i en likviditetspool, og fjerner mellommenn og mellommenn.
WBTC
A single WBTC is an ERC20 token with a value equal to one bitcoin. WBTC allows for BTC to exist on the Ethereum network, providing much greater liquidity to the DeFi ecosystem. It also enables users to stake BTC on interest yielding protocols.
Konveks finans
Convex finance er en DeFi-protokoll bygget på toppen av Curve finance. Konveks protokoll maksimerer utbyttet ved å strømlinjeforme kurveforsterkende opplevelse. Curve LP (liquidity pool)-leverandører kan kreve forsterket CRV (Curve DAO Token) og tjene handelsgebyrer uten å låse CRV selv. Brukere mottar et token kalt cvxCRV når de setter inn en viss mengde CRV-tokens i Convex. Dessuten kan brukere velge å satse cvxCRV-tokens og motta CVX-tokens som innsatsbelønninger sammen med en del av CRV-belønningene fra Curve til Convex.
lengter etter finans
The Yearn.Finance Protocol is an aggregator that aims to maximize earnings from yield farming platforms that leverage stablecoins. It does so by automatically switching between lending platforms as one becomes more profitable than the other. It does not, however, change the actual token initially deposited.
Sushiwap
Sushiswap is an automated market maker(AMM) based on Uniswap’s code. This means it lets users trade digital assets without a central authority managing the trades. Instead, trades are processed using smart contracts, while mathematical formulas automatically set prices. Users can borrow, swap digital assets and earn rewards.
Likviditet
Liquity is an interest-free decentralized borrowing protocol and stablecoin running on the Ethereum blockchain. Liquity uses ETH(Ether) as collateral to lend LUSD(a stablecoin pegged to USD). Borrowers lock ETH in a smart contract to create a “trove”, a Collateral Debt Position(CDP) where users interact with their loans. The debt value can be changed by either repaying the debt or adding more collateral. When the collateral is below 110%, the Trove is liquidated.
Komme i gang med DeFi
Det finnes en rekke måter å komme i gang med DeFi på:
- Å tjene avkastning: One way to earn “interest” on your crypto assets is by depositing them in DeFi platforms such as agjs or Compound that will pay you an Annual Percentage Yield. (See our current list of Beste DeFi-priser.)
- Likviditetsdrift: Dette allows users to earn yield for providing liquidity (capital) to a liquidity pool on a DEX (Decentralized Exchange). Users may also be paid rewards in the DEX’s in-house token, which may increase in value, a bit like owning “stock” in the company. (See our list of Topp Dex Aggregatorer.)
- Trading on DEXs: Decentralized exchanges let people directly trade with each other, unlike centralized exchanges. This means you can often trade smaller coins on DEXes that you won’t find in centralized exchanges.
Witnessing the furious growth of DeFi projects has been astonishing. With new decentralized financial services being added every week, it’s one of the most exciting areas to watch.
Vil du få mer innsikt i DeFi? Abonner på Bitcoin Market Journal i dag!
Innlegget Topp 10 DeFi-plattformer i 2021 dukket først på Bitcoin Market Journal.
Source: https://www.bitcoinmarketjournal.com/defi-platforms/