18. desember utgav et kontor i det amerikanske finansdepartementet et sett med forslag angående overføring av digitale eiendeler over landegrensene.
US Treasury Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) utgitt et forslag som tar sikte på å lukke smutthull angående bevegelse av digitale eiendeler. I kunngjøringen om utgivelsen ba FinCEN også om innspill fra publikum. Tiltaket, kalt Travel Rule, påvirker overføringer over landegrensene.
Kjenn deg selv
Forslagets hovedinnslag er en endring av privateide digitale lommebøker. Virtual Asset Service Providers må nå kreve KYC-informasjon fra enkeltpersoner når VASP sender penger til en lommebok. Tilsynelatende holder dette selv for å sende krypto fra en VASP til din egen lommebok. Dette ser ut til å gjelde for bevegelser av beløp over $ 10,000. VASP må rapportere transaksjonen.
Imidlertid må børsen fortsatt ha slik informasjon hvis overført beløp er over $ 3,000. Fra den private partens slutt vil KYC-tiltakene være de samme.
De foreslåtte endringene skal bringe dette aspektet av den digitale aktivaverdenen mer i tråd med fiatbank. Reiseregelen er en langvarig forskrift for grenseoverskridende overføringer.
Regjeringen inkluderer sentralbankens digitale valutaer (CBDC) i denne forskriften. Imidlertid kaller FinCEN CBDC med et annet navn: Legal Tender Digital Asset, LTDA.
Ikke Treasury sin idé
Personvernelskere vil stønne over det amerikanske statskassens foreslåtte regulering, men drivkraften for endringen er tydelig. Endringene vil bringe det amerikanske digitale aktiva miljøet nærmere fiat-relatert bank. Videre vil de også oppfylle anbefalingene fra Financial Action Task Force FATF) fra 2019. Faktisk, i FATF-termer, er USA litt sent - dette burde vært gjort i løpet av sommeren.
Men FinCEN har en ide
FinCENs forslag kommer i hælene på en forslag for å redusere ikke-rapporteringsgrensen fra $ 3,000 til $ 250. Dette vil påvirke både fiat og kryptotransaksjoner. FinCEN hevder at endringen vil hjelpe både rettshåndhevelse og nasjonal sikkerhet interesser. Kommentarer fra publikum ble godtatt gjennom midten av november.
Den mørke siden av fiat
Tiltakene kommer etter hvert som effektene av lekkede FinCEN-filer rippler gjennom markedene. BeInCrypto rapportert 13. oktober at filene viser at banker hvitvaskte minst 2 billioner dollar i fiat mellom 1999 og 2017. I følge dokumentene gikk minst 1.3 billioner dollar av dette gjennom Deutsche Bank.