Bancor Protocol utnytter smarte kontrakter for å bygge en desentralisert, interoperabel og svært flytende token-utvekslingsprotokoll.
Det ble populært i desentralisert finans (DeFi) plass kort tid etter å ha introdusert smarte tokens som muliggjør umiddelbar utveksling mellom ulike ERC-20-tokens på markedet, uavhengig av volum. En slik utvikling har åpnet en rekke andre muligheter for brukere uten å måtte involvere tredjeparts finansielle tjenesteleverandører i scenariet.
Bakgrunn
Teamet
Teamet består av fem medlemmer av Bancor Foundation, med base i Zug, Sveits.
Bernard Lietaer, stiftelsens rådspresident, er en økonom og sivilingeniør som mener at det nåværende pengesystemet er foreldet og kan redesignes.
Andre medlemmer inkluderer Eyal Hertzog, medgründer av videodelingsselskapet Metacafe, Guy Benartzi, grunnlegger av spillselskapet Mytopia, Guido Schmitz-Krummacher, et styremedlem i Tezos, og Tim Draper, en kjent venturekapitalist Tim Draper.
Problemet
Det har vært en kontinuerlig økning i antall kryptovalutaer i rommet i dag. Med alle av dem tilbyr forskjellige brukstilfeller, vil brukere mest sannsynlig ønske å ha muligheten til å bytte dem når de trenger det.
Problemet er imidlertid at ikke alle kryptovalutaer kan byttes umiddelbart. Det er her Bancor-protokollen kommer inn.
Hva er Bancor-protokollen?
Bancor-protokollen er en likviditetsprotokoll på kjeden som kan implementeres i enhver blokkjede som støtter smarte kontrakter. Bancor kjører på både Ethereum- og EOS-kjeder, men protokollen kan enkelt distribueres i andre blokkjeder siden de er designet for å være interoperable.
For å si det enkelt tillater systemet en enklere konvertering av virtuelle valutatokens fra hverandre uten å måtte gå gjennom sentraliserte kryptovalutautvekslinger. Når du ser på børsene i dag, kan ikke alle småskala valutaer enkelt byttes til andre mer fremtredende kryptovalutaer som Bitcoin eller Ethereum.
Det er nettopp dette problemet Bancor-protokollen tar opp.
Bancor driver sentralen sin ved hjelp av et AMM-system (automated market maker) drevet av smarte kontrakter. Det er ikke nødvendig å finne en annen part å handle eiendeler med, noe som gir mulighet for øyeblikkelige bytter når en bruker ønsker det. Den trenger heller ikke involvering fra mellommenn eller børsoperatører for å utføre konverteringer.
Smarte tokens
Bancor introduserte også "smarte tokens" for å oppnå likviditet for protokollen. Smarte tokens er ERC-20-tokens som søker å gi kontinuerlig likviditet til nettverket samtidig som tokenprisene holdes oppdatert.
Smarte tokens er designet for å umiddelbart forenkle kjøps- og salgsordrer for enhver digital eiendel. Og for å lette konverteringer er smarte tokens raskere fordi de ikke trenger å være notert på børser for å oppnå likviditet.
Fordi hver transaksjon er tilrettelagt av smarte kontrakter, trenger ikke brukere å bekymre seg for å måtte sette inn eiendelene sine på børser.
Smart-tokens fungerer gjennom smarte kontrakter som har en reserve på minst ett annet ERC-20-token eller et annet smart-token. Smarte tokens preges hver gang den kjøpes og brennes når den likvideres. Enhver bruker kan enkelt kjøpe smarte tokens med sin reserve token eller likvidere den for å få reserve token tilbake til gjeldende pris.
Det konstante reserveforholdet
Bancor introduserte Constant Reserve Ratio (CRR) som en ny metode for prisoppdagelse. Skapere av smarte tokener har i oppgave å bestemme riktig CRR for hvert reservetoken. Denne formelen sikrer at det er en balanse i et konstant forhold mellom reservetokens saldo og en smart tokens markedsverdi.
Fordeler med Smart Tokens
- Konstant likviditet – Smarte kontrakter letter kjøp og avvikling av smarte tokens, og gjør dem likvide, uavhengig av handelsvolum.
- Fri for tilleggsavgifter – Smarte tokens krever bare gassavgifter, men de belaster ingen annen tilleggsbetaling fra handelsmenn.
- Ingen spredning – Smarte tokens beregner prisene på mynter algoritmisk. Det hjelper at tokenet alltid er flytende, noe som betyr at det ikke tar mye med i fastsettelsen av tokenpriser. Den samme verdien er gitt for kjøp og avvikling av smarte tokens.
- Forutsigbar prisglidning – Smarte tokens er designet for å støtte forhåndsberegninger på prisglidning før en transaksjon utføres.
Bruk tilfeller av smarte tokens
- crowdfunding – Fordi de smarte tokenene er flytende og priset basert på deres faktiske markedsverdi, er det mer praktisk for alle å bruke dem til crowdfunding-mål.
- Token Changer – Smarte tokens som holder reservetokens kan brukes av hvem som helst til å bytte mellom et hvilket som helst ERC-20-token den har i sine reserver.
- Desentralisert tokenkurv – Hvem som helst kan lage en desentralisert token-kurv ved å bare holde en portefølje av reserve-tokens på smart-tokens. Og fordi smarte tokens er drevet av smarte kontrakter, er det ikke nødvendig å finne en finansiell mellommann bare for å bygge eiendelkurver.
Bancor-protokollens økosystem
Bortsett fra smarte tokens, er Bancor Network, som er dets økosystem, ansvarlig for å holde funksjonene til protokollen i gang. Det er mange deltakere i Bancor-protokollen. Dette er formene for deltakelse som inngår i Bancor-nettverket:
- brukere – Dette er deltakere i nettverket som har lov til å motta, overføre, kjøpe og likvidere smarte tokens.
- Skapere av smarte tokens – Dette er enhetene som kan utstede smarte tokens som nettverket bruker for å lette handel og token-utveksling, og lage token-kurver.
- Tokenizers – Dette er enhetene som utsteder ERC-20-tokens som representerer eiendeler som de ønsker å digitalisere. Eiendelene som er tokenisert blir deretter brukt av smarte tokens som reserver.
- arbitrageurs – Dette er brukerne som deltar i arbitrasjehandel som holder gapet mellom prisene på kryptobørser.
Bancors automatiske prissetting
En av nøkkelfunksjonene i Bancors protokoll er automatisert prissetting. Ved hjelp av smarte kontrakter bak smarte tokens har AMM-er blitt distribuert i nettverket. Disse markedsmarkørene kjøper eller bytter smarte tokens med brukere i bytte mot andre tokens.
Bancor bestemmer prisen på tokens basert på «Bancor-formelen.» Dette holder likevekten i tilbudet og etterspørselen av smarte tokens og holder forholdet mellom et tokens verdi og dets koblings-tokens balansert.
Skapere av smarte tokens er ansvarlige for å angi riktig mengde forhold mellom smarttokens og koblingssymboler. Dette refererer til "koblingsvekten", og kan endres hver gang smarte token-skapere finner det nødvendig å justere likviditetsnivået til et bestemt token. Arbitragører holder gapet mellom prisene på kryptobørser når de ikke lenger ligner på hvordan tokens prises på kryptobørser.
Bancor Network Token (BNT)
Bancor Network Token (BNT) er Bancors opprinnelige token. Hver BNT har en enkelt reserve i ETH, og kan brukes av smarte tokens for å koble til BNT-nettverket. Hvert smart token som opprettes i nettverket har også BNT som en av sine reservevalutaer.
Brukere kan få BNT ved å bytte et hvilket som helst annet token i nettverket for det, eller ved å kjøpe det med BTC eller ETH.
konklusjonen
Bancors innovasjon gjorde tokenkonvertering mer praktisk for enhver kryptobruker der ute. Med den trenger de ikke finne noen annen part som har eiendelen de ønsker å handle for. Den viste også hvor effektive smarte kontrakter er for å lette driften i et nettverk uten behov for tredjepartsleverandører.
Prosjektet, fra august, forblir i de 20 beste DeFi-protokollene i total verdi låst (TVL), og er fortsatt en av de blomstrende plattformene i rommet.
Kilde: https://www.asiacryptotoday.com/bancor-protocol-guide/