Av Hans Doringo
Financial Action Task Force (FATF), en mellomstatlig vakthund mot hvitvasking av penger, ga ut 28. oktober 2021, revisjoner og oppdateringer av veiledningen for virtuelle aktiva for virtuelle aktivatjenesteleverandører (VASPs), som først ble utgitt i 2019.
I tråd med tilbakemeldingene og vurderingene angående usikkerheten om hvordan FATF ville anvende sine VASP-standarder på desentralisert finans (DeFi), fortsatte organet med å ferdigstille veiledningen under sitt plenumsmøte som varte til oktober. Den oppdaterte versjonen av veiledningen inkluderer avklaringer på FATFs forslag om å bruke reiseregelstandarder på mindre lett kategoriserte enheter innenfor sektoren DeFi.
I følge den nye veiledningen, selv om utformingen av DeFi lar transaksjoner skje uten mellomledd, vil teamet av utviklere, operatører eller noen bak DApp fortsatt være ansvarlig for sjekker mot hvitvasking av penger.
"Det virker ganske vanlig at DeFi-ordninger kaller seg desentraliserte når de faktisk inkluderer en person med kontroll eller tilstrekkelig innflytelse, og jurisdiksjoner bør anvende VASP-definisjonen uten hensyn til selvbeskrivelse," heter det i veiledningen, som advarer mot enheter som bruker ordet "desentralisert" til tross for tilstedeværelsen av en fysisk eller juridisk person som kan holdes ansvarlig.
Bortsett fra DeFi, minner den reviderte veiledningen også kryptofirmaer som tilbyr stabile mynter og tjenester som støtter peer-to-peer-transaksjoner om å holde øye med brukerens identiteter og midler som en del av deres mål for å forhindre spredning av hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme. (Les mer: FATF, Cryptocurrency og Philippines)
"Vi forventer at landene vil implementere dette så snart som mulig," sa FATF-president Marcus Pleyer i et intervju forrige uke.
Før de nevnte revisjonene, hadde den første utstedte veiledningen som mål å standardisere forskriften om virtuell aktiva-sektor, slik som den såkalte "reiseregelen", som krever at VASP-er eller kryptobørser og pengesendere samler inn og overfører avsenders og mottakers personlige opplysninger. informasjon om parter som deltar i en transaksjon.
Etter utgivelsen av det første utkastet begynte noen jurisdiksjoner å implementere standardene mens organet har fortsatt å endre veiledningen. Organet mottok også tilbakemeldinger og bekymringer, spesielt om DeFi, fra noen jurisdiksjoner som fortsatte med implementeringsprosessen av de foreslåtte standardene.
I mellomtiden gjentok FATF at selv om det ble gjort avklaringer, er det fortsatt viktig å merke seg at definisjoner fortsatt er ment å tolkes bredt og brukes i samsvar med kravet fra en viss jurisdiksjon for å bekjempe ulovlig finansaktivitet. (Les mer: Hva er FATFs reiseregel for kryptovaluta?)
"Land bør ikke bruke sin definisjon basert på nomenklaturen eller terminologien som enheten bruker for å beskrive seg selv eller teknologien den bruker for sine aktiviteter," heter det i veiledningen, da den anerkjenner forståelsen av at funksjonen til en teknologi bør settes over om den fullt ut følger bokstaven i definisjonen.
"Forpliktelsene i FATF-standardene stammer fra de underliggende finansielle tjenestene som tilbys uten hensyn til en enhets driftsmodell, teknologiske verktøy, reskontrodesign eller andre driftsfunksjoner," forklarte veiledningen videre.
I september 2020 ga FATF ut en rapport som kompilerte antall "rødt flagg"-indikatorer at leverandører av virtuelle eiendeler (VASP) bør ta til etterretning når de identifiserer og rapporterer potensiell hvitvasking av penger (ML) og terrorfinansieringsaktiviteter.
kilde: Blokken
Denne artikkelen er publisert på BitPinas: Hva er FATF-veiledningen om DeFi