Grupa Specjalna ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (Financial Action Task Force), jeden z najbardziej znanych na świecie organów ścigania przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML), wezwała rząd Stanów Zjednoczonych do pobłażliwego egzekwowania polityki.
W dniu 31 marca organ opublikował raport w którym wyjaśnił, że Stany Zjednoczone tylko „w dużej mierze przestrzegają” swoich przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i zwalczania terroryzmu (CTF) – zwłaszcza jeśli chodzi o kwestię walut wirtualnych.
Wyższa świadomość jest dobra, ale nadal istnieją luki
W raporcie FATF przedstawił stopień przestrzegania przez Stany Zjednoczone zaleceń wydanych w zeszłym roku. Jedną z najczęściej omawianych kwestii, jak się okazało, jest Rekomendacja 15 – która dotyczy konkretnie działania kryptowalut.
FATF zwrócił uwagę, że ocena rządu USS w tej sprawie nie zmieniła się od ostatniej oceny w 2016 r. Zauważył, że jego wytyczne dotyczące zasobów cyfrowych zmieniły się od zeszłego roku, kiedy wydał FATF Travel Rule. Tak więc ta nowa ocena odzwierciedla ewolucję metodologii, która jest jeszcze bardziej wnikliwa w swojej analizie.
Agencja pochwaliła rząd Stanów Zjednoczonych za wykazanie większego poziomu świadomości zagrożeń stwarzanych przez kryptowaluty, wskazując, że rząd do tej pory utworzył kilka grup zadaniowych i raportów w tej sprawie.
Jak wyjaśniono, większość firm kryptograficznych kwalifikuje się jako firmy świadczące usługi finansowe (MSB) i są zobowiązane do utrzymywania swoich usług zgodnie z najwyższymi standardami AML i CTF. Niektóre z tych firm mogą również być zmuszone do przestrzegania przepisów takich organów, jak Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) oraz Komisja ds. Obrotu Towarowymi Kontraktami Terminowymi (CFTC), co jeszcze bardziej poprawia zgodność.
Niemniej jednak raport zbeształ rząd za utrzymanie progu 3,000 USD dla niezidentyfikowanych transakcji, podczas gdy ustanowił limit na 1,000 USD.
Agencja skrytykowała również ogólne strategie Internal Revenue Service (IRS) i Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) w ich podejściu do badania giełd kryptograficznych. Jak wyjaśniono, większość firm kryptograficznych o wyższym ryzyku może działać bez obciążeń, ponieważ wszystkie są objęte ochroną jako MSB.
Kanada zaostrza egzekwowanie przepisów AML
Ogólnie rzecz biorąc, agencja skrytykowała fakt, że organy regulacyjne nie wyróżniły dostawców usług kryptograficznych w swoich organach ścigania. Chociaż problemy pozostają niewielkie, mogą nasilać się w przyszłości, stwarzając w ten sposób problem z wdrażaniem polityki.
Podczas gdy Stany Zjednoczone nadal pozostają w tyle w niektórych obszarach, ich sąsiedzi, Kanada, wydają się brać sprawy ze spokojem. Na początku zeszłego miesiąca Kanadyjskie Centrum Analizy Transakcji i Raportów (FINTRAC) ogłosiło plany rozszerzenia swojego systemu AML zgodnie z regułą podróży FATF. Ten ruch spowoduje, że operatorzy kryptowalut staną się pod większą kontrolą, zwłaszcza że będą teraz musieli zbierać dodatkowe informacje o swoich użytkownikach.
W 2016 r. FATF stwierdził, że kanadyjski sektor regulacji kryptowalut jest szczególnie słaby. Wydaje się, że po klęsce QuadrigaCX i innych wydarzeniach agencja miała rację.
Jednak w ramach tego nowego systemu rząd stara się ulepszyć wewnętrzne i zewnętrzne systemy raportowania firmy kryptograficznej, zapewniając w ten sposób środowisko między inwestorami i użytkownikami kryptowalut.