6 AMLD przyniosła na rynek UE, a co za tym idzie, efekt domina na rynek globalny, drastyczne zmiany w postrzeganiu przez organy regulacyjne przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i finansowaniu terroryzmu (CTF) zarówno w sektorze prywatnym, jak i sektor rządowy.
Podczas gdy sektor prywatny szykuje się do znaczącej zmiany w odniesieniu do nowych ram, które obowiązują od 3 grudniard W 2020 r. sektor rządowy i IGO w UE podążał za liderem rynku w typowym dla UE tempie.
Alternatywne konto bankowe. IBAN konta firmowego.
To lodowate tempo, do którego zmierza sektor rządowy UE, czyli harmonizacja 6 AMLD, zostało promowane przez Europejską Agencję Kosmiczną, ku zaskoczeniu Komisji Europejskiej i Europejskiego Trybunału Sprawiedliwości (ETS).
Europejska Agencja Kosmiczna wydała w maju 2021 r. nową politykę w zakresie zapobiegania, badania i wykrywania oszustw wewnątrz Agencji, która podlega bezpośrednio 6 AMLD.
Nowa polityka nie wchodzi w zakres rozporządzenia ani dyrektywy, a jednocześnie polityka nie jest decyzją UE, która została wydana przez Biuro Dyrektora Generalnego Europejskiej Agencji Kosmicznej (ESA DG).
Definicja oszustwa w Polityce, która została wydana w formie komunikacji, podlega bezpośrednio ramom regulacyjnym 6 AMLD. W tych ramach kluczowe znaczenie ma kwestia odpowiedzialności finansowej. Polityka stanowi, że każdy członek personelu ESA będzie bezpośrednio odpowiedzialny finansowo i odpowiedzialny za rażące niedbalstwo lub oszukańcze działanie umyślne, będące częścią nowej reformy 6 dyrektywy w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy.
Sugerowane artykuły
Czy misją jest wejście na giełdę na horyzoncie dla akcji SpaceX?Przejdź do artykułu >>
Ponadto polityka uwzględnia zarządzanie ryzykiem, ocenę i apetyt 6 AMLD przy ocenie zapobiegania nadużyciom lub wykrywania nadużyć. Załącznik do procedury regulującej dochodzenie w sprawie oszustw odzwierciedla załącznik dotyczący zamówień ESA, oprócz 6 przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i obaw związanych z prywatnością RODO.
ESA jest pierwszą agencją UE, która przyjęła proaktywne podejście do 6 AMLD, co, co zaskakujące, nie przejęło ESMA, EUNB lub EBC, jednostka wywiadu finansowego dowolnego państwa członkowskiego, a nawet banki centralne państwa członkowskiego UE. ESA przejęła własne przewodnictwo i inicjatywę, udowadniając solidny ład korporacyjny i przestrzeganie ram regulacyjnych UE. To naturalne, że sektor finansowo-bankowy w UE pójdzie w ślady ESA, choć można było oczekiwać, że proces ten będzie przebiegał w odwrotnym kierunku.
To samo można powiedzieć o tym ostatnim rozporządzeniu – `RODO. Wydaje się, że organy regulacyjne i agencje finansowe i bankowe w UE nie przyjęły proaktywnego podejścia w połączeniu RODO i 6 AMLD, w przeciwieństwie do ESA, która łączy potrzeby i wymagania obu ram regulacyjnych zarówno w polityce zwalczania oszustw, jak i w odrębna Polityka zapobiegania rozpowszechnianiu informacji i ochrony informacji w ramach ESA oraz zewnętrznych dostawców i partnerów ESA.
Kiedy najbardziej oczekujesz od UE działania, wydaje się, że podąża ona za rynkiem, jednak w niektórych przypadkach wydaje się, że niektóre agencje wyprzedzają rynek i wykazują inicjatywę w dostosowywaniu się do ram regulacyjnych UE. .
Czy to oznacza, że EUNB musi postępować zgodnie z ESA? Tylko czas powie.
Ella Rosenberg jest konsultantem ds. regulacji prawa UE i współzałożycielem firmy Armada.
- "
- 2020
- Konto
- AML
- przeciwdziałanie praniu pieniędzy
- apetyt
- artykuł
- samochód
- Bankowość
- Banki
- biznes
- Banki Centralne
- zmiana
- Współzałożyciel
- prowizja
- Komunikacja
- konsultant
- Boisko
- Wykrywanie
- ZROBIŁ
- Dyrektor
- EU
- europejski
- budżetowy
- i terminów, a
- obserwuj
- Nasz formularz
- Framework
- oszustwo
- `RODO
- Globalne
- zarządzanie
- HTTPS
- Informacja
- inicjatywa
- Inteligencja
- śledztwo
- IT
- PRAWO
- Prawo
- prowadzić
- odpowiedzialność
- i konserwacjami
- rynek
- Misja
- Inne
- polityka
- Zapobieganie
- prywatność
- prywatny
- ochrona
- publiczny
- Regulacja
- Regulatory
- Ryzyko
- Zarządzanie ryzykiem
- Typ przestrzeni
- SpaceX
- Stan
- Zjednoczone
- Akcje
- niespodzianka
- czas
- w ciągu