Recenzja Akropolis (AKRO): Agregator pożyczek DeFi

Akropolis Decentralized powstało z myślą o stworzeniu rozproszonego funduszu oszczędnościowo-emerytalnego, ale rozrosło się do znacznie więcej. Zaczęło się od frameworka AkropolisOS, który jest przeznaczony dla twórców do tworzenia protokołów finansowych, dApps i DAO.

Kompletny zestaw narzędzi umożliwia tworzenie zdecentralizowanych produktów finansowych opartych na inteligentnych kontraktach. Korzystając z AkropolisOS, programiści mogą tworzyć platformy, które pozwalają użytkownikom inwestować, pożyczać, oszczędzać i zarabiać na ich obstawionych kryptowalutach. Zapewnił nawet sposób na tworzenie kredytów z niskim zabezpieczeniem, co jest wyjątkowym spinem w DeFi.

Działa poprzez tworzenie i kontrolę pul kapitałowych, które pozostają pod zarządzaniem DAO. Pule kapitałowe można skonfigurować tak, aby dostarczały dowolnych wyników finansowych.

Obejmuje to pule pożyczkowe, pule oszczędności, pule ubezpieczeniowe, pule funduszy emerytalnych, pule inwestycji grupowych i wszelkie inne pule finansowe, jakie możesz sobie wyobrazić. Członkowie puli DAO otrzymują wynagrodzenie za zapewnienie płynności puli, za obstawianie w celu udzielenia pożyczek oraz za głosowanie.

Nadrzędnym celem projektu było zastąpienie wielu tradycyjnych produktów bankowych i ubezpieczeniowych wersjami zdecentralizowanymi, które wykorzystują model „wzajemny lub kooperacyjny”. Założyciele uważają, że tworzy to system bankowy, który jest bardziej sprawiedliwy, a także usuwa drapieżnych pośredników, którzy nie służą żadnemu prawdziwemu celowi w systemie.

Sieć główna Akropolis została uruchomiona w czerwcu 2020 roku i od tego czasu poczyniła duże postępy. W rzeczywistości od lutego 2021 r. Projekt znajduje się w stanie poważnych zmian w wyniku „fuzji” z Yearn Finance.

Ten przegląd wyjaśni niektóre z istniejących produktów, które w wielu przypadkach są udostępniane na zasadach open source i przekazywane społeczności, a następnie wyjaśni powody zachodzących zmian i przyszłości Akropolis.

Rozwój techniczny AkropolisOS

Jak wiele protokołów DeFi Akropolis został pierwotnie zaimplementowany na blockchainie Ethereum. Można go jednak zaimplementować na dowolnym łańcuchu bloków z maszyną wirtualną z pełną obsługą Turinga.

AkropolisOS jest kamieniem węgielnym projektu, zbudowanym jako modułowy szkielet przy użyciu OpenZepplin SDK i zakorzeniony w projektowaniu oprogramowania Fasada. AkropolisOS został stworzony, aby umożliwić programistom szybkie konfigurowanie i zarządzanie DAO, jednocześnie umożliwiając różnorodne dostosowywanie funkcji.

Akropolis zbudowało również na Substrate, co zaowocowało rozwiązaniami Polkahub i Polkahub Bridge, które integrują Akropolis z ekosystemem Polkadot.

W protokole Akropolis istnieje kilka warstw, z których każda odpowiada za następujące oddzielne funkcje:

• Moduł zarządzania tożsamością (IM)
• Moduł księgowy
• Moduł utrzymania i zarządzania AFO
• Moduł zarządzania siecią
• Moduł przetwarzania płatności (C2FC Framework)

Funkcje te zostały uwzględnione, aby Akropolis mogło ułatwić rozwój niezależnych organizacji finansowych (AFO). Są to podmioty publiczne lub prywatne, które współdziałają z wewnętrznymi i zewnętrznymi dostawcami kapitału (poprzez łączenie) i innymi interesariuszami.

Pierwszymi produktami zbudowanymi przy użyciu AkropolisOS były produkty Sparta i Delphi. Umożliwiają one użytkownikom uzyskiwanie tokenów DeFi farmy oraz angażowanie się w proces pożyczki i oszczędzania. Sieci te używają tokena AKRO do obstawiania i zarządzania, a produkt Delphi wykorzystuje również token ABEL. Token AKRO służy przede wszystkim do budowania zaufania sieciowego i umożliwiania zarządzania siecią poprzez sprawdzanie poprawności bloków, blokowanie zabezpieczeń i udział w głosowaniu.

Dwie pule kapitałowe: Sparta i Delphi

Pierwsze dwa produkty dodane do ekosystemu Akropolis to pule kapitałowe Sparta i Delphi.

Sparta to pula oszczędności, która umożliwia również udzielanie pożyczek pod zastawem. Zapewnia swoim członkom rodzimy mechanizm dochodowości i stopy procentowej. Każdy może wnieść kapitał do puli, a następnie może zarabiać na podstawie krzywej obligacji i zmian w stosunku do kwot płynności puli. Użytkownik może również uzyskać dostęp do niedostatecznie zabezpieczonej pożyczki, zapewniając 50% wartości pożyczki. Możliwe jest również zostanie pożyczkodawcą poprzez postawienie środków w puli.

Delphi została stworzona z myślą o uprawie plonów i automatycznym inwestowaniu pasywnym. Pozwala użytkownikom na uzyskanie tokenów DeFi farmy lub kosztu dolara na Bitcoin i Ethereum. Użytkownicy Delphi mogą również zdobywać nagrody w oparciu o oszczędności i zapewnienie płynności dzięki nagrodom za tokeny zarządzania AKRO.

Niezabezpieczone pożyczki poprzez obstawianie

Jedną z bardziej unikalnych cech Akropolis (w Sparcie) jest możliwość dostępu do pożyczek niezabezpieczonych. Różni się to znacznie od większości projektów DeFi, które skupiały się na mocno przekapitalizowanych pożyczkach.

Członek puli Sparty może zażądać pożyczki pod zastawem zabezpieczenia, zapewniając 50% zabezpieczenia tej pożyczki. Pozostałe 50% musi następnie zostać postawione przez innych członków DAO.

Istnieje kilka metod oceny ryzyka związanego z pożyczkobiorcą, w tym 3^rd wyniki kredytowe partii, wskaźniki tożsamości i reputacja społeczna w łańcuchu. Obstawienie wniosku o pożyczkę tworzy system punktacji kredytowej, służący do oceny ryzyka pożyczki.

Pensify - On-Chain Pension Fund

Pensyfikować to aplikacja emerytalna, która została stworzona w ramach hackathonu HackMoney od ETHGlobal w maju 2020 r. Podobnie jak inne aplikacje DeFi dApps, umożliwia użytkownikom uprawianie plonów przy użyciu DAI. Oferuje również arbitraż pożyczki błyskawicznej, równoważenie rentowności i zwiększa wartość swoich tokenów za pomocą krzywej wiązania.

Użytkownicy wybierają plan emerytalny, kiedy przystępują, a kiedy przechodzą na emeryturę, mogą wypłacać fundusze emerytalne na podstawie zasad wybranego planu.

Przekaźnik przepływów pieniężnych

Głównym celem Przekaźnik przepływów pieniężnych Projekt ma na celu uchwycenie wartości przyszłych przepływów pieniężnych spodziewanych przez firmy i osoby fizyczne lub z ich powodu w postaci elastycznego programowalnego zasobu cyfrowego natywnie zintegrowanego z ekosystemami Web3 i DeFi.

Cashflow Relay rejestruje wartość ekonomiczną w nowatorski sposób, umożliwiając użytkownikowi tokenizację / digitalizację, przypisywanie, przenoszenie, grupowanie / rozgrupowywanie i, oczywiście, handel przyszłymi zobowiązaniami z tytułu przepływów pieniężnych należnymi pod dowolnym adresem portfela Ethereum w określonych ramach czasowych.

Cashflow Relay obejmuje szereg przypadków użycia:

• już działająca firma z istniejącymi przepływami pieniężnymi, która emituje C2FC na kilka przyszłych okresów i sprzedaje je z dyskontem, wymieniając przyszłe dochody na „pieniądze dzisiaj”;
• dostawca płynności zwraca kapitał i otrzymuje zysk w przypadku prawidłowej oceny ryzyka z przyszłych przepływów pieniężnych firmy.

Token C2FC działa jak prawo cyfrowe, automatycznie przekazując określone proporcje przepływów pieniężnych do posiadacza tokena.

Jest to odpowiednik finansowania przepływów pieniężnych w DeFi, którego głównym celem jest pomoc firmom w uzyskiwaniu inwestycji bez konieczności przeskakiwania przez niezliczone przeszkody istniejące w tradycyjnych scentralizowanych platformach. Projekty mogą pozyskiwać środki bezpośrednio od inwestorów, przyspieszać ich rozwój i zwracać je w miarę wzrostu.

Zespół Akropolis

Ana Andrianowa - Ana jest CEO Akropolis i współzałożycielką projektu. Jest absolwentką Uniwersytetu Oksfordzkiego i wnosi do projektu duże doświadczenie w zarządzaniu aktywami.

Pracowała dla wielu firm inwestycyjnych / zarządzających funduszami, w tym Lehman Brothers, zanim była współzałożycielką własnych funduszy - Byhiras i Apiro Capital. W przeszłości zajmowała stanowisko doradcy w Fundacji Web3, a wcześniej była Członkiem Rady Doradczej OpenMaker.eu, który jest inkubatorem przemysłowym finansowanym przez UE.

Kate Kurbanova - Kate jest szefem operacyjnym Akropolis i drugą współzałożycielką projektu. Ma również silne zaplecze finansowe i od kilku lat pracuje w branży blockchain. Była doradcą platformy mikrozadaniowej blockchain Latium, a później przeniosła się na stanowisko Head of Analytics for Cindicator. Kate specjalizuje się w opracowywaniu narzędzi i metodologii badawczych oraz dostosowywaniu produktów i usług do konkretnych przypadków użycia kryptowalut.

Cały zespół Akropolis jest dość mały i ma wiele talentów technicznych. W skład zespołu wchodzą CTO i Lead Developer Aleksander Mazaleckij który uzyskał tytuł doktora w dziedzinie automatyzacji i uczenia maszynowego i jest związany z przestrzenią blockchain od 2010 roku.

Paweł Rubin jest w projekcie jako Solidity Developer, a trzech członków zespołu pracuje w obszarach projektowania oprogramowania i UI / UX. Jednak wraz z niedawną fuzją z Yearn Finance wielkość zespołu może się diametralnie zmienić w zależności od sposobu podziału zasobów między dwoma projektami.

Akropolis Hack & Response

Ponieważ próby hakowania projektów DeFi stały się coraz bardziej powszechne, w 2020 r.nastąpiły hacki warte około 200 milionów dolarów, Akropolis nie było odporne. W listopadzie 2020 r. Doświadczyli włamania, w wyniku którego stracili nieco ponad 2 miliony dolarów DAI. Strata była wynikiem ponownego ataku na pulę Delphi z wykorzystaniem pożyczki błyskawicznej.

Atak ponownego wejścia pozwala napastnikowi wypłacić więcej środków, niż faktycznie posiada inteligentny kontrakt. Najbardziej znanym atakiem re-entrancy był atak 2016 na DAO Ethereum.

Odszkodowanie za włamanie

Zespół Akropolis bardzo poważnie potraktował włamanie i utratę funduszy użytkowników. W związku z tym stwierdzili, że ważne jest, aby użytkownicy byli sprawiedliwie rekompensowani za wszelkie straty. Aby zrekompensować tym użytkownikom, Akropolis przekazało 50% zhakowanych tokenów w posiadanych tokenach AKRO, a pozostałe 50% zostanie przekazane z przyszłych opłat produktowych.

• Odszkodowanie: 50% odszkodowania w formie vAKRO;
• Oceniać: 0.012 $ za AKRO (cena jest ustalona na poziomie tuż przed włamaniem);
• Nabycie uprawnień:24 miesiące (2 lata), liniowo.

Akropolis Połączenie z przędzą

Yearn Finance jest postrzegany jako Amazon zdecentralizowanych finansów, ponieważ łączy projekt za projektem i wprowadza je do rodziny yEarn. Do tej pory obejmowało to SushiSwap, Cream, Pickle Finance, Bounce, Cover Protocol, aw listopadzie 2020 r. YEarn dodał Akropolis do tej listy.

Zgodnie z umową między dwoma projektami jest to bardziej współpraca niż fuzja, a Akropolis staje się wyłącznym dostawcą rozwiązań pożyczkowych Yearn Vault. Zgodnie z zapowiedzią Akropolis:

Współpracownicy z Yearn i Akropolis łączą siły, aby wykorzystać swoje mocne strony i umożliwić każdemu zespołowi dalszą specjalizację i skupienie się na tym, co robią najlepiej. Yearn będzie nadal rozwijał najlepsze w swojej klasie rozwiązania w zakresie protokołów Vault i Lending. Akropolis staje się wyłącznym dostawcą usług instytucjonalnych typu front-of-house, oferując indywidualny dostęp do swojej sieci klientów, ze strategiami inwestycyjnymi dostosowanymi specjalnie do nich.

Współpraca między nimi przenosi Akropolis do nowej wersji, która skupi się bardziej na wprowadzaniu inwestorów instytucjonalnych w przestrzeń DeFi. Obaj planują również stworzyć nowe platformy i pule, które będą ulepszonymi alternatywami dla kont o wysokim zysku i pul oszczędności.

Skarbce Yearn v2 połączyły się ze skarbcami Akropolis i wkrótce będzie można zdobyć PICKLE dzięki nowym modelom Pickle. Planowana jest również nowa aplikacja, która połączy połączone skarbce Akropolis i Yearn w celu integracji z Cream v2.

Zmiany w Akropolis

W wyniku współpracy Akropolis i Yearn Finance oczekuje się pięciu podstawowych zmian. Te zmiany są następujące:

1. Kod open source - AkropolisOS (system operacyjny) trafi do działu rozwoju Open Source w Yearn.
2. Większy dostęp - Akropolis zyska dostęp do produktów Pickle Finance i Cream.
3. Front-End handlowy - Akropolis staje się front-endem obsługującym produkty Yearn, generujące zyski, a ich interfejs handlowy zapewni traderom dostęp do ich połączonego ekosystemu.
4. Nowe strategie dla Yearn - Yearn może wykorzystać moc Akropolis do pisania nowych strategii, a ich programiści mogą czerpać zyski z opłat za wyniki Yearn, podobnie jak deweloperzy Pickle Finance.
5. Business Development - Yearn może skorzystać z doskonałej wiedzy Akropolis w zakresie rozwoju biznesu i zyskać ekspozycję na swoich najlepszych klientów.

Nowe Akropolis

Dzięki współpracy pomiędzy Yearn Finance i Akropolis, zespół Akropolis opracował nowy długoterminowy plan projektu.

Plan ten opiera się na węższym zakresie rozwoju, który będzie skupiał się na syntetycznych kontach o wysokiej wydajności oraz znacznie lepszym interfejsie użytkownika i doświadczeniu. Kierując się w 2021 roku zespół Akropolis ogłosił następujące decyzje:

• Zawężony nacisk na produkt: AkropolisOS i Sparta zostaną wycofane i przeniesione do sekcji zasobów programistycznych Open Source w celu uzyskania prostszej, usprawnionej oferty produktów;
• Nowe skarbce: Akropolis przyjmuje kod skarbców Yearn v2, a jego użytkownicy stają się uprawnieni do zarabiania Pickle za pośrednictwem nadchodzącego Pickle Gauge i wykorzystania poprzez nadchodzący protokół pożyczek Cream v2;
• Nowe strategie: Współpracownicy Akropolis napiszą strategie dla nowych skarbców i będą pobierać opłaty za wyniki;
• Nowe produkty generujące plony: Obecnie opracowywany przez zespół Akropolis, będzie korzystał z wiedzy i wkładu zespołu yEarn na rzecz całego ekosystemu;
• Nowa aplikacja instytucjonalna: Akropolis stanie się wyłącznym instytucjonalnym front-endem połączonego pakietu produktów Yearn & Akropolis generujących zyski i będzie wnosić swoje mocne strony do szerszego ekosystemu yEarn.

Od lutego 2021 r. Skarbce Yearn v1 są już wdrożone, a zespół pracuje nad skarbcami Yearn v2. W przygotowaniu jest również fiat onramp i obsługa stablecoinów. Kolejna zmiana polega na tym, że token ADEL używany w puli Delphi jest w dużej mierze scalany z podstawowym natywnym tokenem AKRO.

Zamień ADEL na AKRO

Po połączeniu z Yearn Finance i decyzji o zawężeniu zakresu działania Akropolis, społeczność zaczęła zastanawiać się, czy dalsze używanie tokena ADEL ma sens, czy też należy go połączyć z tokenem AKRO.

Ta linia pytań powstała w oparciu o historię i użyteczność tokena ADEL. Kiedy został pierwotnie uruchomiony, planowano rozprowadzić go wśród użytkowników Delphi, aby zachęcić do zarządzania w czasie, gdy AKRO było bardzo skoncentrowane na CEX. Założeniem było wykorzystanie Delphi do zarabiania ADEL, a nie kupowanie go na giełdzie.

ADEL nigdy nie miał być tokenem spekulacyjnym. Został stworzony jako token użytkowy, a jego głównym celem jest zarządzanie i rozwój Delphi.

Pomimo uwag zespołu Akropolis, ADEL i tak został kupiony na wolnym rynku, a posiadacze ADEL i AKRO podzielili się na dwie odrębne grupy, z których każda miała własne plany, często sprzeczne z długoterminową wizją rozwoju Akropolis.

Teraz, gdy fuzja z przędzą jest zakończona, a koncentracja na produktach Akropolis zostanie zawężona, nie ma już odpowiedniej propozycji wartości między ADEL i AKRO. Zamiast tego posiadanie dwóch żetonów to niewiele więcej niż rozproszenie uwagi zespołu.

Wnieś wartość do AKRO, łącząc społeczność, nie wpływając na AKRO przez znaczące rozcieńczenie i umożliwiając zespołowi szybki rozwój i skupienie się na scalaniu, integracji i rozwoju yEarn

Aby zmniejszyć złożoność tokenomiki Akropolis i zapewnić rodzimym posiadaczom tokenów zwiększoną wartość, podjęto decyzję o oddzieleniu produktów AKRO i ADEL oraz złożeniu oferty zamiany ADEL na AKRO na zasadzie dobrowolności.

Ta oferta została złożona i każdy, kto ją zaakceptuje, otrzyma określoną kwotę ADEL dla AKRO na podstawie tego, co jest dostępne w Ministerstwie Skarbu. Współczynnik wymiany nie był zależny od ceny żadnego tokena, a oferta pozwala na wymianę posiadanych nagród ADEL na posiadane AKRO.

Szczegóły zamiany ADEL na AKRO

• Kurs swap: 1:15 (1 ADEL = 15 AKRO). Zespół wydzieli 215 milionów AKRO, czyli ~ 5.4% całkowitej podaży tokenów na zamianę. Stopa swap i całkowita kwota AKRO to funkcja, jaką zespół może przeznaczyć od Fundacji po odliczeniu istniejących zobowiązań.
• Czas wymiany: 1 marca do 1 maja (2 miesiące).
• Okres nabywania praw: 24 miesiące (2 lata).

Więcej szczegółów dotyczących procesu wymiany można znaleźć tutaj.

AKRO Tokenomics po połączeniu

AKRO może teraz naliczać opłatę za polecenie Total Value Locked (TVL) od wszelkich funduszy, które trafiają do skarbców lub pul yEarn za pośrednictwem dowolnego interfejsu użytkownika Akropolis. Jednocześnie zespół yEarn skoncentruje się na tym, by stać się dostawcą skarbców jako usług (VaaS), głównie dla klientów instytucjonalnych.

Podczas gdy yEarn koncentruje się na rozwoju VaaS, zespół Akropolis może wykorzystać swoje mocne strony, koncentrując się na rozwoju biznesowym i kwestiach regulacyjnych połączonych projektów. Jednocześnie Akropolis odniesie korzyści ze znormalizowanego stosu technologii, ujednoliconych procesów bezpieczeństwa i szerszego ekosystemu yEarn.

Posiadacze AKRO nadal otrzymują udział w przychodach z opłat generowanych przez produkty generujące zysk Akropolis. Ponadto w badaniach pojawiają się nowe produkty generujące zyski, które będą stanowić odrębną ofertę produktów poza obszarem skarbca.

AKRO będzie nadal działać jako token zarządzania dla poniższych parametrów protokołu:

• Funkcje i integracje produktów;
• Opłaty;
• Zaproponuj nową strategię Vault;
• Zaproponuj strukturę wyboru / tworzenia strategii Vault.

Token AKRO

Token AKRO przeszedł prywatną sprzedaż w 2018 r., Gdzie tokeny zostały sprzedane za 0.014 USD za sztukę, a następnie publiczny IEO na Huobi Global w lipcu 2019 r., Gdzie tokeny zostały sprzedane za jedyne 0.005 USD za sztukę. Tak czy inaczej była to dobra inwestycja, ponieważ token AKRO jest obecnie wart 0.05125 USD w połowie lutego 2021 r.

Patrząc na powyższy wykres, zauważysz wzrost we wrześniu 2020 r., Niewielki wzrost po wiadomościach o współpracy z yEarn w listopadzie 2020 r., A następnie ogromny skok wyższy w 2021 r. Ten skok ma niewiele wspólnego z AKRO i wiele zrobić z szerszym wzrostem kryptowalut w 2021 roku.

Spowodowało to, że 0.05843 lutego 5 r. Osiągnięty został rekord wszechczasów 2021 USD. Zaledwie rok wcześniej, 20 stycznia 2020 r., Token znajdował się na najniższym w historii poziomie 0.0005343 USD. Gdybyś miał wystarczająco dużo przewidywania, aby kupić w tym momencie, zobaczyłbyś 100-krotny zwrot z inwestycji w ciągu zaledwie 1 roku.

Wnioski

Zarządzanie DAO w zdecentralizowanych finansach wydaje się być doskonałym modelem rozwiązywania wielu problemów nieodłącznie związanych ze scentralizowanym systemem bankowym, z którego wszyscy jesteśmy dziś zmuszeni korzystać. Wydaje się, że kontrolowane przez DAO pule kapitałowe stworzone przez Akropolis są w stanie stworzyć bardziej sprawiedliwy system, usuwając chciwych pośredników i zwracając władzę z powrotem ludziom.

W tym momencie nie wiadomo, jakie korzyści odniesie Akropolis na współpracy z zespołem w yEarn Finance. W obecnym kształcie wydaje się, że rozwój skarbców pozostanie głównym celem zespołu yEarn, a zespół akropolu zapewni rozwój biznesu i wsparcie marketingowe, jednocześnie czerpiąc korzyści z opłat generowanych przez skarbce.

Ponieważ wiele projektów Akropolis staje się open source iw pełni zarządzanych przez społeczność, ciekawie będzie zobaczyć, jak sobie radzą. Jako jedyna platforma zezwalająca na pożyczki niezabezpieczone, Sparta nie powinna mieć problemu z przetrwaniem. A możliwości związane z AkropolisOS są znacznie większe niż zwykła bankowość społecznościowa i oszczędności. Uważam, że istnieje wiele innych przypadków użycia, które mogą pochodzić z AkropolisOS.

Akropolis jest wciąż na bardzo wczesnym etapie rozwoju i nie można powiedzieć, czym może się stać za 5, 10 czy 20 lat. Wraz z rosnącą społecznością i wczesnym wdrożeniem nowych dApps, projekt wydaje się nabierać własnego życia, co jest oczywiście niezbędne, aby projekt DAO mógł się rozwijać.

Przy tak wielu możliwościach związanych z AkropolisOS, bardzo interesujące będzie zobaczenie, jakie produkty społeczność rozwija teraz, gdy projekt został otwarty.

Wyróżniony obraz za pośrednictwem Shutterstock

Zastrzeżenie: są to opinie autora i nie powinny być traktowane jako porady inwestycyjne. Czytelnicy powinni przeprowadzić własne badania.

Źródło: https://www.coinbureau.com/review/akropolis-akro/