Sojusz 18 firm kryptograficznych wdraża branżowy standard zgodności z przepisami dotyczącymi podróży PlatoBlockchain Data Intelligence. Wyszukiwanie pionowe. AI.

Sojusz 18 firm kryptograficznych wprowadza branżowy standard zgodności z regułami podróży

Znacznik czasu: 18 lutego 2022 r. 12:30

Coinbase, wraz z 17 innymi firmami kryptograficznymi, niedawno uruchomił „Travel Rule Universal Solution Technology” (TRUST), platformę, która umożliwi grupie firm o ugruntowanej pozycji w USA osiągnięcie zgodności z przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu Obowiązki (AML/CFT)–ogłosił największa giełda kryptowalut w USA.

Grupa Specjalna ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF) ogłosiła, że ​​zaleci państwom członkowskim stosowanie długotrwałego wymogu zgodności dla tradycyjnych instytucji finansowych, określanego jako „reguła podróżowania”, w odniesieniu do aktywów wirtualnych (VA) i dostawców usług aktywów wirtualnych (VASP) z powrotem w 2018, wydany jego sfinalizowane wytyczne dotyczące kryptografii dla opinii publicznej w październiku zeszłego roku. 

ZAUFANIE

Ta niesławna zasada wymaga od dostawców usług płatniczych (VASP) identyfikacji zarówno inicjatorów, jak i beneficjentów transakcji powyżej pewnego progu i jako taka wiąże się z przekazywaniem tych informacji do ich kontrahentów VASP.

Wiele globalnych regulatorów przyjęło zalecenie FATF, aby dostawcy usług płatniczych (VASP) stosowali zasadę podróży do każdej transakcji kryptowalutowej o wartości powyżej 1000 USD/EUR z udziałem innego dostawcy usług wirtualnych (VASP).

„W tym celu wiodąca grupa giełd kryptograficznych zebrała się, aby stworzyć rozwiązanie w przestrzeni kryptograficznej, jednocześnie chroniąc bezpieczeństwo i prywatność danych osobowych naszych klientów. Ten bezprecedensowy wysiłek doprowadził do wspólnie zaprojektowanego rozwiązania, TRUST, które, mamy nadzieję, wkrótce stanie się branżowym standardem spełniania tych wymagań.”

Napisał Coinbase w poście na blogu, zapowiadając rozwiązanie oparte na branży.

Aktualni członkowie

Zgodnie z zapowiedzią platforma ma umożliwić giełdom kryptowalutowym bezpieczne przesyłanie informacji wymaganych prawnie przez Travel Rule, obecnie ma 18 członków: Anchorage, Avanti, BitGo, bitFlyer, Bittrex, BlockFi, Circle, Coinbase, Fidelity Digital Assetsˢᵐ, Gemini, Kraken, Paxos, Robinhood, Standard Custody & Trust, Symbridge, TradeStation, Zero Hash i Zodia Custody.

W poście na blogu Coinbase wyjaśnił, że głównym celem w projektowaniu ZAUFANIA było:

„osiągnij najwyższy poziom zgodności z regułą podróżowania, jednocześnie w pełni szanując oczekiwania klientów dotyczące sposobu obsługi ich informacji”. 

Giełda kryptograficzna dalej wymieniała „ważne zabezpieczenia”, które zostały włączone do projektowania TRUST.

Obejmują one brak centralnego przechowywania danych osobowych, a także dowód posiadania adresu.

„Nigdy nie przechowujemy centralnie poufnych informacji o klientach w miejscach, w których mogłyby one zostać zaatakowane przez atakującego lub niewłaściwie wykorzystane przez stronę trzecią”, napisał Coinbase, wyjaśniając, że informacje są wysyłane bezpośrednio od jednego członka TRUST do drugiego, a otrzymujący VASP jest zobowiązany do ich ochrony .

Rozwiązanie obejmuje również mechanizm, dzięki któremu otrzymujący członek TRUST może udowodnić, że jest właścicielem adresu kryptograficznego beneficjenta, zanim informacje o kliencie zostaną przesłane – zapewniając, że właściwe informacje zostaną wysłane do właściwego VASP.

Wreszcie, wszyscy członkowie TRUST są zobowiązani do spełnienia podstawowych standardów AML, bezpieczeństwa i prywatności przed dołączeniem. 

Współpraca z firmą Exiger, światowym liderem w zakresie zgodności z technologią i rozwiązań do zarządzania ryzykiem, pomoże firmie TRUST „sprostać tej poprzeczce i zapewnić stałe wsparcie w zakresie zgodności”.

Zgodnie z zapowiedzią, kolejnym etapem jest dodawanie nowych członków i ekspansja międzynarodowa.

Post Sojusz 18 firm kryptograficznych wprowadza branżowy standard zgodności z regułami podróży pojawiła się najpierw na CryptoSlate.

Znak czasu:

Więcej z CryptoSlate