Najlepsze stawki upraw kryptowalut na rok 2021

Rolnictwo dochodowe to lukratywna strategia inwestycyjna w kryptowaluty, która ma na celu uzyskanie pasywnego dochodu z obietnicą ogromnych zwrotów przy wysokim ryzyku. Tutaj prezentujemy pule płynności DeFi, które obiecują najlepszą RRSO, z krótkimi recenzjami każdego z nich.

Na początku HODLing i kopanie były głównymi opcjami zarabiania pieniędzy za pomocą kryptowalut. Ale wraz z ewolucją platformy ETH i różnorodnej gamy altcoinów i aplikacji DeFi, masz bardziej agresywne możliwości generowania zysków dzięki inwestycjom w kryptowaluty. 

Wielu inwestorów w kryptowaluty jest szczególnie zainteresowanych możliwościami pasywnego dochodu, w których możesz wykorzystać swoje obecne monety do „pracy”. W rezultacie popularność uprawy plonów wzrosła w ostatnich latach, obiecując wysokie stopy procentowe (APY) i szansę na zdobycie większej liczby kryptowalut jako bonusu. 

Co to jest uprawa roli? 

W tradycyjnym obrocie papierami wartościowymi animator rynku pełni rolę pomocnika, zapewniając inwestorom płynność i usługi handlowe. Jednak takie władze centralne do przechowywania funduszy nie istnieją w świecie kryptowalut i zdecentralizowanych finansów (DeFi). 

Zamiast tego zautomatyzowani animatorzy rynku (AMM) zapewniają płynność dla transakcji kryptograficznych bezpośrednio w łańcuchu. Opierają się na pulach płynności, które są inteligentnymi kontraktami składającymi się z kolekcji funduszy. Inwestorzy krypto, którzy zamykają swoje środki w tych pulach, otrzymują część opłat za platformę.

Platformy wypłacają nagrody w postaci swoich natywnych tokenów. Jako dodatkową zachętę wiele puli nagradza inwestorów nowo wybitymi tokenami. Rolnictwo wydajności polega na inwestowaniu kryptowalut w ten sposób, aby uzyskać pasywny dochód.

Kiedy pożyczasz bankowi walutę fiducjarną, zarabiasz tylko od 0.1% do 3.5% odsetek, w zależności od waluty. Jednak w przypadku uprawy plonów RRSO może w niektórych przypadkach wynosić od 15% do nawet 200%. Ta forma inwestowania w kryptowaluty o wysokim ryzyku/wysokim zysku jest również znana jako wydobywanie płynności. 

Najlepsze 3 najlepsze platformy DEX do uprawy plonów 

Teraz, gdy omówiliśmy nagie kości uprawy plonów, przyjrzyjmy się giełdom z najlepszymi wskaźnikami uprawy plonów (aktualizacja w czwartym kwartale 4 r.):

Wymień (V3)

Z blisko 20% całkowitego udziału w rynku pod względem wolumenu transakcji, Uniswap jest jednym z najlepszych DEX-ów na blockchainie Ethereum w 2021 roku. Obecnie aktywne są dwie wersje platformy – starsza V2 wciąż ma silną pozycję z 15% udziałem w rynku oraz ulepszona V3, która została uruchomiona 5 maja 2021 roku. 

Kontynuując trend stopniowych aktualizacji, V3 Uniswap zawiera nowe opcje, takie jak ustalanie przedziałów cenowych dla alokacji aktywów (koncentracja płynności), elastyczne opłaty i ulepszone funkcje bezpieczeństwa. Opiera się na Ethereum i rozdaje wyłącznie tokeny ERC20.

Uniswap daje Ci swobodę inwestowania w pule płynności dowolnego dostępnego tokena. Z 471 monetami i 953 potencjalnymi parami nie brakuje Ci wyboru. Wiąże się to również z pewnym ryzykiem – w kryptowalutowej dziczy jest mnóstwo fałszywych monet. 

Niemniej jednak, przy dziennych obrotach zbliżonych do 1.5 miliarda dolarów i całkowitej zablokowanej wartości (TVL) na poziomie 3.6 miliarda dolarów, Uniswap jest świetną opcją dla inwestorów, którzy chcą uchwycić wysokie wskaźniki upraw. Oto krótkie spojrzenie na niektóre z najskuteczniejszych par monet: 

Pula płynności	TVL (w milionach $)	RRSO
USDC – ETH (opłata 0.5%)	$ 334.71m	25.55%
DAI – ETH (opłata 0.05%)	$ 59.32m	16.47%
DAI – ETH (opłata 0.3%)	$ 85.77m	16.79%
ETH – USDT (opłata 0.05%)	$ 37.86m	28.84%
SHIB – ETH (opłata 1%)	$ 48.93m	68.26%

Zamiana naleśników (V2)

Alternatywa dla Uniswap, która NIE jest oparta na blockchainie Ethereum, PancakeSwap, został uruchomiony we wrześniu 2020 roku. Ten DEX jest oparty na niezwykle popularnym Binance Smart Chain (BSC), hard forku z protokołu Geth. 

Jest to największa platforma AMM w łańcuchu bloków Binance, z dziennymi wolumenami transakcji przekraczającymi 1.3 miliarda dolarów. Jest to również drugi co do wielkości DEX pod względem udziału w rynku pod względem wolumenu transakcji. 

Pod względem puli płynności PancakeSwap oferuje więcej par monet niż UniSwap, z 2508 monetami i aż 6299 parami. Ponieważ jednak wiele z nich to mało znane monety bez dużego popytu lub aktywności, przewaga nad UniSwap jest w najlepszym razie minimalna. 

Pule V2 PancakeSwap zostały uruchomione w kwietniu 2021 roku. Załóżmy, że trzymasz się stosunkowo dobrze ugruntowanych par moneta/token. W takim przypadku możesz spodziewać się rocznych nagród w wysokości od 5% do 200% lub więcej na PancakeSwap V2. Oto kilka przykładów: 

Pula płynności	TVL (w milionach $)	RRSO/KWIETNIA
WBNB – BUSD	$ 182.91m	21.64%
USDT – WBNB	$ 140.12m	30.12%
USDT-BUSD	$ 28.84m	6.55%
DogeZilla-WBNB	$ 27.78m	318.75%
ETH – WBNB	$ 21.34m	7.88%

Krzywa Finanse

W przeciwieństwie do platform takich jak Uniswap i PancakeSwap, Krzywa Finanse zdecydował się na bardziej konserwatywne podejście do puli płynności. Na przykład nie oferuje setek par token/monet – zamiast tego możesz wybierać spośród około 23 monet i 61 pul par. 

Należą do nich stablecoiny – kryptowaluty powiązane z aktywami zewnętrznymi, takimi jak złoto lub waluty fiducjarne – a także opakowane tokeny, takie jak WBTC. Daje to Curve DEX znaczną przewagę nad innymi AMM pod względem stabilności: mniejsza zmienność, niższe opłaty i mniejsze ryzyko nietrwałej straty. 

I trzeba powiedzieć, że to konserwatywne podejście dobrze się opłaciło, gdy spojrzy się na liczby. Curve miała najwyższy TVL ze wszystkich podobnych platform, osiągając szczyt 19 miliardów dolarów. Jednak odbyło się to kosztem mniejszego udziału w rynku pod względem wielkości handlu (4.4%).

Natywny token na Curve DEX nosi nazwę CRV – farming płynności na Curve DEX daje szansę na wygranie CRV. Własność CRV ma wiele zalet, w tym prawo głosu w protokole DeFi. 

Oto krótkie spojrzenie na niektóre z najlepszych puli Krzywych do uprawy plonów: 

Pula płynności	TVL (w milionach $)	RRSO/KWIETNIA
Aave (aDAI+aUSDC+aUSDT)	$ 28.1m	18.41%
Związek (cDAI+cUSD)	$ 15m	8.11%
LUSD (LUSD+3Crv)	$ 70.7m	5.51%
Y (yDAI+yUSDC+yUSDT+yTUSD)	$ 18.2m	4.74%
USDN (USDN+3CRV)	$ 2.1m	4.14%

Ryzyko a nagroda w uprawie plonów

Jak mogłeś zauważyć na podstawie statystyk, przewidywane nagrody są znacznie wyższe na platformach takich jak Uniswap i PancakeSwap. Kompromis tutaj jest stosunkowo prosty – ryzyko również drastycznie wzrasta, gdy zaczynasz hodować plony w pulach wysoce niestabilnych kryptowalut. 

Załóżmy, że wpłacasz gotówkę w banku, aby uzyskać dochód pasywny. W takim przypadku depozyt ten jest wspierany przez władze i agencje, takie jak FDIC i SIPC. Jednak depozyty w kryptowalutach są całkowicie na łasce rynku. 

Na inwestycje w pule płynności mogą mieć wpływ następujące czynniki: 

• Każda awaria wartości tokena/monety (nietrwała utrata)
• Spadek wolumenu obrotu
• Podatności oprogramowania na ataki hakerskie
• Wysokie koszty gazu (dla mniejszych inwestycji)
• Ryzyko likwidacji z powodu załamania ceny tokena zabezpieczającego

Rolnicy, którzy odnieśli sukces, często angażują się w złożone strategie inwestycyjne, wykorzystując żetony nagród z jednej puli do inwestowania w inną. Te łańcuchy mogą zwykle generować 100-krotny wzrost pasywnych nagród. Mimo to, jeśli dojdzie do poważnego krachu na rynku dla jednego kluczowego tokena, całość może upaść jak domek z kart. 

Ponadto istnieje kwestia kosztu alternatywnego. Jeśli na rynku nastąpi znaczny ruch, handlowcy i inwestorzy HODL mogą szybko się poruszać, aby osiągnąć zysk. Ale ponieważ AMM nie aktualizują cen natychmiast, aby odzwierciedlić zmiany na rynku, nie możesz zrobić tego samego, jeśli twoje monety są zablokowane w puli. 

Ostatecznie wszystko sprowadza się do twojego apetytu na ryzyko lub niechęci. Jeśli masz nieaktywne krypto w portfelu, uprawa plonów jest jedną z dostępnych opcji generowania pasywnego dochodu. Stakowanie to kolejna opcja, którą szczegółowo omówiliśmy tutaj.

Dopóki trzymasz się ugruntowanych kryptowalut (BTC, ETH itp.) lub stablecoinów i wybierasz pule o wysokiej wartości handlowej w stosunku do TVL, możesz mieć duże szanse na uzyskanie przyzwoitych zysków z uprawy plonów. Uważaj jednak na pule, które obiecują zwrot 100% – 200% – inwestuj w nie tylko wtedy, gdy chcesz wziąć na siebie wysokie ryzyko. 

Aby dowiedzieć się więcej o Yield Farming, kryptowalutowych funduszach ETF i stakingu oraz odkryć najnowsze wiadomości ze świata blockchain, rozważ subskrybowanie Bitcoin Market Journal. Mamy też szczegółowy przewodnik na temat inwestowania w ETF-y tutaj.

Kontakt

Źródło: https://www.bitcoinmarketjournal.com/best-crypto-yields/