Poza gospodarką tokenów – jak konwergencja wprowadza prywatne inwestycje w DeFi

W ciągu ostatniego roku ścieżka wzrostu DeFi była niezwykła pod każdym względem, wzrastając z poniżej 1 miliarda dolarów do szczytu powyżej 85 miliardów dolarów w maju 2021 r. Co więcej, rosnący poziom innowacji, inwestycji i zainteresowania DeFi stanowią znaczącą obietnicę zrewolucjonizowania rynków finansowych jako całości. . Pisanie w Financial Times w styczniu Brian Brooks, wówczas pełniący obowiązki kontrolera waluty, a obecnie dyrektor generalny Binance US, wyraził przekonanie, że „samodzielne banki” pojawią się tutaj w krótszym czasie, niż nam się wydaje.

Jeśli jednak ma to kiedykolwiek stać się rzeczywistością, najpierw należy pokonać kilka krytycznych barier. Jednym z najważniejszych jest mur, który obecnie istnieje między aktywami krypto i rzeczywistymi. Pomimo imponującego wzrostu, DeFi koncentruje się prawie wyłącznie na rynkach kryptowalut, reprezentując m.in mała proporcja całego bogactwa świata. Dlatego tokenizacja zasobów jest prawdopodobnie najbardziej znaczącym postępem w urzeczywistnianiu wizji głównego nurtu wykorzystania DeFi.

Konwergencja – tokenizacja rzeczywistych aktywów dla DeFi

Konwergencja jest protokołem DeFi, którego celem jest wykorzystanie tej szansy, a jednym z obszarów inwestycyjnych, który jego zdaniem dojrzał do zakłócenia, jest private equity. Firma Convergence opracowała zastrzeżoną warstwę do pakowania tokenów, zapewniając w ten sposób bramę między rzeczywistymi zasobami a ekosystemem DeFi. Nazwany ConvO, wybija tokeny, które są zaprogramowane do przenoszenia korzyści ekonomicznych z własności między kupującymi.

W ramach projektu działa również zautomatyzowany animator rynku, zaprojektowany w celu wspierania odkrywania cen i ograniczania spreadów, a także pule, w których właściciele aktywów mogą tworzyć oferty zachęcające dostawców płynności.

Korzystając z protokołu, każdy, kto chce pozyskać prywatne finansowanie, może owinąć swoje rzeczywiste aktywa, takie jak kapitał własny firmy i stworzyć dla nich płynny rynek na Convergence DEX.

Istnieje przekonujący argument za wdrażaniem produktów typu DeFi w prywatnym finansowaniu, zarówno w sferze kryptowalut, jak i na szerszych rynkach. Pomysł wykorzystania tokenów do crowdfundingu startupu nie jest niczym nowym w krypto, ale przeszedł własną ewolucję.

Z modelu ICO, który był dość bez znaczenia z punktu widzenia inwestycji kapitałowych, wyłonił się model tokena bezpieczeństwa. Tokeny bezpieczeństwa, które przekazują inwestorom własność kapitału, w większości nie przyciągnęły uwagi rynków ze względu na brak infrastruktury handlu wtórnego z technicznego i regulacyjnego punktu widzenia.

Protokoły takie jak Convergence rozwiązują stronę techniczną. Z perspektywy regulacyjnej widoczne są również pozytywne oznaki postępu. W maju Giełda Cyberdyne Tech w Singapurze uruchomiona jako pierwsza na świecie regulowana cyfrowa giełda tokenów zabezpieczonych aktywami. W tym roku Szwajcaria również zakończy swoją pionierską „Ustawa Blockchain” wprowadzenie w sierpniu, z ostatnim segmentem obejmującym obrót wtórny aktywami cyfrowymi.

Jednak Convergence jest jedną z pierwszych na rynku z protokołem DeFi umożliwiającym zdecentralizowane wydawanie i handel tokenami zabezpieczonymi aktywami, zarządzane w całości przez inteligentne kontrakty działające w łańcuchu bloków.

Dostarczanie świeżej płynności na niepłynne rynki

Projekty kryptograficzne poszukujące prywatnych inwestycji często dokonują alokacji natywnych tokenów dla inwestorów. Jednak często zdarza się, że te tokeny są blokowane, aby zapobiec zrzucaniu. Ta kwestia świadczy o szerszym problemie na prywatnych rynkach finansowania – inwestorzy są często związani na dłuższą metę z niepłynnymi aktywami. Nawet tam, gdzie istnieje możliwość sprzedaży i chętny kupujący, nie ma giełdy ani platformy, na której spotykają się kupujący i sprzedający, co utrudnia ustalenie ceny.

W związku z tym finansowanie prywatne jest doskonałym kandydatem dla zautomatyzowanych animatorów rynku DeFi i zachęcanych pul płynności. Kompleksowe rozwiązanie Convergence umożliwia właścicielowi aktywów bicie swoich tokenów i tworzenie dla nich otwartych, płynnych rynków bez konieczności ubiegania się o notowanie na scentralizowanej giełdzie.

Frakcjonalizacja wprowadza jeszcze większy potencjał zwiększenia płynności. Obecnie rynki private equity są niemal wyłączną domeną inwestorów instytucjonalnych, odbierając inwestorom indywidualnym możliwość spekulacji. Otwarty charakter zdecentralizowanych finansów oznacza, że ​​konwergencja jest otwarta dla wszystkich. Jednak frakcjonowanie tokenizowanych aktywów oznacza, że ​​nawet inwestorzy z minimalnymi funduszami mogą kupić udział w startupie lub przedsięwzięciu, które uznają za interesujące.

Idea samoprowadzących się banków jest rzeczywiście intrygująca, ale nie zostaną one po prostu w pełni ukształtowane. Będą ewoluować w wyniku śmiałych kroków niezbędnych do połączenia dzisiejszego protokołu DeFi z aktywami i rynkami o rzeczywistej wartości.

Wyróżniony obraz przez Pixabay

Źródło: https://www.cryptoglobe.com/latest/2021/06/beyond-the-token-economy-how-convergence-brings-private-investment-into-defi/