Pracownicy Binance przeszkolili użytkowników w omijaniu zasad KYC i AML (raport)

23 marca CNBC poinformowało, że grupa aniołów Binance udostępniła techniki, które pozwalają użytkownikom ominąć systemy KYC, rezydencji i weryfikacji platformy.

CNBC Zatwierdzony informacje, przeglądając setki wiadomości opublikowanych na serwerze Discord i grupie Telegram kontrolowanej i obsługiwanej przez Binance, która najwyraźniej trwała od 2021 r. do marca 2023 r.

Kryptowaluty są zakazane w Chinach, ale pracownicy i wolontariusze Binance podpowiadają ludziom, jak obejść ten zakaz https://t.co/ddssYTwimH

- CNBC (@CNBC) 24 marca 2023 r.

KYC? Jakie KYC?

Według CNBC, wielu pracowników Binance i „aniołów” (wolontariuszy przeszkolonych przez giełdę w celu promowania jej wykorzystania) udostępniło przewodniki wideo i samouczki pokazujące, jak użytkownicy mogą fałszować dokumenty bankowe i podawać fałszywe adresy podczas rejestracji na platformie.

Pracownicy pokazali nawet techniki fałszowania kraju zamieszkania w celu uzyskania kart debetowych Binance.

„Osoba używająca uchwytu Yaya i identyfikująca się jako pracownik Binance kazała im aktywować VPN i zarejestrować się jako mieszkaniec Tajwanu, a następnie zmienić obywatelstwo z powrotem na Chiny. Pracownik zasugerował również unikanie korzystania z węzłów VPN w Stanach Zjednoczonych, Singapurze i Hongkongu”.

Raport ujawnił również, że wielu użytkowników w Chinach miało dostęp do usług Binance pomimo zakaz kraju na giełdach kryptowalut od 2017 roku i wykorzystaniu zasobów cyfrowych od 2021 roku.

Binance bada raport

CNBC stwierdziło, że „techniki udostępniane klientom i wśród nich również podają w wątpliwość skuteczność Wysiłki Binance w zakresie przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy”, podając w wątpliwość zdolność giełdy do zapewnienia, że ​​jej klienci nie są zaangażowani w nielegalne działania związane z praniem pieniędzy lub finansowaniem terroryzmu.

Podobnie kilku ekspertów ds. regulacji, takich jak Sultan Meghji, profesor i były dyrektor ds. innowacji w FDIC, wyraziło swoje obawy dotyczące zdolności Binance do przestrzegania przepisów KYC i AML. Wskazali, że takie doniesienia budzą obawy regulacyjne dotyczące platformy, ponieważ może ona zezwalać na transakcje dokonywane przez terrorystów lub przestępców Korea Północna lub Rosja.

„Gdybym miał 10 na 10 obaw związanych z Binance z perspektywy regulacyjnej i z punktu widzenia bezpieczeństwa narodowego, to daje to 10 na XNUMX […] Myślę wyraźnie o implikacjach dla bezpieczeństwa narodowego, w jaki sposób terroryści, przestępcy, pieniądze pralnie, cyberludzie w Korei Północnej, rosyjscy oligarchowie itp. mogliby to wykorzystać, aby uzyskać dostęp do tej infrastruktury”.

Ze swojej strony Jim Richards, dyrektor Wells Fargo ds. przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy, podkreślił, że „techniki omijania kontroli KYC Binance mogą mieć konsekwencje poza Chinami”, właśnie dlatego, że giełda może po cichu wspierać operacje z innych krajów objętych sankcjami.

Według rzecznika Binance, giełda podjęła już działania przeciwko pracownikom, którzy mogli naruszyć wewnętrzne zasady firmy, wydając niedozwolone rekomendacje i działając wbrew jej zasadom. Pracownicy, którzy naruszają te zasady, podlegają audytom i mogą zostać natychmiast zwolnieni.