Giełda będąca własnością Binance Salda bankowe WazirX zamrożone przez władze Indii

India's Enforcement Directorate (ED), organ ścigania, który bada przestępstwa finansowe, zamroził salda bankowe o wartości 647 milionów rupii (około 8 milionów dolarów) należące do WazirX, lokalnej giełdy kryptograficznej należącej do Binance.

ED przeprowadziło poszukiwania współzałożyciela WazirX i dyrektora ds. technicznych Sameera Mhatre w ramach śledztwa dotyczącego prania pieniędzy przeciwko giełdzie, zgodnie z oświadczenie w piątek. ED bada WazirX od zeszłego roku za rzekomą rolę w praniu pieniędzy związaną z chińskimi aplikacjami pożyczkowymi, które były zaangażowane w pożyczki cyfrowe w Indiach.

Od 2019 roku większość chińskich firm podobno wjeżdżając do Indii w celu udzielania pożyczek poprzez tworzenie aplikacji fintech, ale ponieważ Reserve Bank of India (RBI) nie udzielał im licencji na niebankową firmę finansową (NBFC), zawierali umowy z lokalnymi NBFC.

W rezultacie ED ostatnio badał szereg indyjskich firm NBFC i ich partnerów fintech „pod kątem drapieżnych praktyk pożyczkowych z naruszeniem wytycznych RBI i korzystania z tele-rozmówców, którzy niewłaściwie wykorzystują dane osobowe i używają obraźliwego języka w celu wymuszenia wysokich stóp procentowych od pożyczkobiorców” – podała agencja w piątkowym komunikacie.

Po rozpoczęciu dochodzenia wiele z tych aplikacji fintech zostało zamkniętych i przekierowało „ogromne zyski” różnymi drogami, w tym kryptowalutami, według ED.

„ED stwierdził, że firmy fintechowe przekierowały dużą ilość środków na zakup aktywów kryptograficznych, a następnie pranie ich za granicą” – czytamy w komunikacie. „Te firmy i wirtualne aktywa są w tej chwili nie do wyśledzenia”.

W ramach swoich dochodzeń ED wystosował również wezwanie do giełd kryptograficznych i dowiedział się, że „maksymalna kwota środków została skierowana na giełdę WazirX, a zakupione w ten sposób kryptowaluty zostały przekierowane do nieznanych zagranicznych portfeli”.

Według ED WazirX i Mhatre odmówili współpracy w śledzeniu tych funduszy. Mhatre ma „całkowity zdalny dostęp do bazy danych WazirX, ale mimo to nie podaje szczegółów transakcji związanych z aktywami kryptograficznymi, zakupionymi z dochodów z przestępstwa oszustwa w aplikacji Instant Loan” – powiedział ED.

Dalej stwierdzono, że „luźne normy KYC [znaj swojego klienta], luźna kontrola regulacyjna transakcji między WazirX i Binance, nierejestrowanie transakcji na blockchainach w celu obniżenia kosztów i nierejestrowanie KYC przeciwnych portfeli zapewniło, że WazirX nie jest w stanie podać żadnego konta za brakujące zasoby kryptograficzne.”

WazirX nie dołożył również żadnych starań, aby śledzić aktywa kryptograficzne, a Binance „rzadko odpowiada na zapytania dotyczące ”, według ED.

„Od kilku dni w pełni współpracujemy z Dyrekcją ds. Egzekucji (ED) i odpowiadaliśmy na wszystkie ich zapytania w pełni i przejrzyście”, powiedział WazirX w oświadczeniu dla The Block. „Nie zgadzamy się z zarzutami zawartymi w komunikacie prasowym ED. Oceniamy nasz dalszy plan działania.”

Binance nie odpowiedziało na prośbę The Block o komentarz do czasu prasy.

Aktualizacje z komentarzem od WazirX.

© 2022 The Block Crypto, Inc. Wszelkie prawa zastrzeżone. Ten artykuł służy wyłącznie celom informacyjnym. Nie jest oferowany ani przeznaczony do wykorzystania jako porady prawne, podatkowe, inwestycyjne, finansowe lub inne.