Witamy czytelników Coin Bureau w kolejnej edycji naszej serii versus, w której porównujemy najlepsze giełdy kryptograficzne, platformy DeFi i CeFi, aby pomóc Ci dowiedzieć się, która platforma najlepiej odpowiada Twoim potrzebom w zakresie kryptowalut.
Dzisiaj zajmiemy się dwoma największymi nazwiskami w przestrzeni pożyczkowej kryptowalut, gdzie posiadacze kryptowalut mogą pożyczać, pożyczać, wydawać, kupować i nie tylko. Będziemy robić porównanie obok siebie na wysokim poziomie Nexo i BlockFi.
Jeśli chcesz uzyskać bardziej dogłębną recenzję tych platform, mamy również konkretny Recenzja Nexo oraz Przegląd BlockFi.
Zastrzeżenie: Używam BlockFi i Nexo oraz posiadam token NEXO w ramach mojej osobistej strategii inwestowania w kryptowaluty. Chciałbym zwrócić uwagę na zagrożenia związane z obiema platformami w postaci centralizacji/nadzoru, hacków, masowych przypadków niewypłacalności/likwidacji oraz nieznanych zmian w krajobrazie regulacyjnym.
Przegląd: BlockFi kontra Nexo
BlockFi | Nexo | |
Centrala | New Jersey, USA | Zug, Szwajcaria |
Rok założenia | 2017 | 2018 |
Pożyczki RRSO (zarabiaj) | Do 11% | Do 17% |
Aktywa dostępne do zarabiania | 23 | 32 |
Zainteresowanie pożyczką | Zaledwie 4.5% (plus opłata za początkową opłatę w wysokości 2%) | Już od 0% |
Aktywa dostępne do wypożyczenia | 1 (USD lub USD Stablecoin) | 36 |
Wsparcie Fiat | USD | 40 + |
Karta kryptograficzna | Tak (tylko USA) | Tak |
Rejestracje i Regulamin | Wielokrotne licencje państwowe, Urząd Monetarny Bermudów, | US Financial Crimes Enforcement Network, FINTRAC, ASIC, wiele licencji stanowych w USA |
Bezpieczeństwo | Zewnętrzna chłodnia powiernicza, certyfikat ISO, ubezpieczenie przez stronę trzecią | Skarbce klasy III klasy wojskowej, audyty zewnętrzne, certyfikat ISO, ubezpieczenie przez stronę trzecią |
Opłaty | Istnieją opłaty za zakupy, wypłaty i rozpiętość ok. 1%. 1 bezpłatna wypłata kryptowalut miesięcznie. Opłata za wypłatę fiat w wysokości 20-30 USD. | Opłaty zależą od poziomów lojalności, istnieją opłaty za zakupy, wypłaty i spready. Te informacje można znaleźć na ich strona z informacjami o opłatach |
Obsługiwane kraje | Globalne konta odsetkowe są obecnie niedostępne dla nowych mieszkańców USA, ponieważ BlockFi współpracuje z amerykańskimi organami regulacyjnymi | Światowy-Wyłączając Bułgaria, Republika Środkowoafrykańska, Kuba, Estonia, Iran, Nowy Jork, Vermont, Korea Północna, Syria |
BlockFi kontra Nexo
BlockFi i Nexo to zarówno świetne platformy, które są budowane przez niezawodne firmy. Zespoły stojące za obiema spółkami mają duże doświadczenie w FinTech i tradycyjnych branżach finansowych. Zespoły kierownicze obu platform mają doświadczenie w pracy na stanowiskach kierowniczych w firmach FinTech, które odniosły ogromny sukces, przed uruchomieniem tych platform pożyczkowych kryptowalut.
Obie platformy są zgodne z najwyższymi standardami dostępnymi w branży, jeśli chodzi o bezpieczeństwo, które omówimy później. Dzięki takim solidnym protokołom bezpieczeństwa klienci mogą być pewni bezpieczeństwa swoich środków. Obie firmy są bardzo szanowane w społecznościach finansowych i kryptograficznych za ich innowacyjność i bycie liderami w kosmosie. Każda platforma musi robić coś dobrze, ponieważ obie doświadczyły niesamowitego wzrostu pod względem rentowności, wyceny i przyjęcia.
Zespoły stojące za obiema platformami koncentrują się na regulacji, współpracując z regulatorami i władzami, aby zapewnić, że pozostaną po przyjaznej stronie prawa. Należy zauważyć, że BlockFi został niedawno ukarany grzywną w wysokości 100 mln dolarów od amerykańskiej SEC, która została zapłacona. Teraz BlockFi chętnie współpracuje z SEC, aby jak najszybciej doprowadzić swoją firmę do zgodności z przepisami.
Z tego powodu nowi klienci z USA nie kwalifikują się do kont odsetkowych BlockFi. Jednak nadal mogą uzyskać dostęp do produktów kredytowych i kryptowalutowych kart kredytowych, jeśli znajdujesz się w jednym z obsługiwane jurysdykcje.
Dopóki BlockFi nie rozwiąże problemu z SEC, polecam użytkownikom z USA rozważenie Nexo. Należy jednak pamiętać, że użytkownicy Nexo z USA mogą otrzymywać odsetki tylko „w naturze”, co oznacza, że mogą otrzymywać odsetki tylko od tych samych aktywów, które zostały zdeponowane lub zakupione; nie kwalifikują się do dodatkowego zwiększenia 2% RRSO, zarabiając w tokenie NEXO, ponieważ token NEXO jest zarejestrowany jako papier wartościowy.
Jeśli chodzi o to, która platforma jest najlepsza dla użytkowników w różnych krajach pod względem legalności i licencji, Nexo ma naprawdę imponującą listę licencji i jest zarejestrowany w wielu globalnych organach regulacyjnych, w rzeczywistości zbyt wielu, by je wymienić. Możesz znaleźć szczegóły na ich licencje i rejestracje strona.
Wygląda na to, że zespół Nexo wykonał dość niesamowitą gimnastykę regulacyjną i był na tyle przewidujący, aby zobaczyć represje regulacyjne, które będą miały miejsce z dużym wyprzedzeniem, i podjął odpowiednie środki, aby pozostać o krok do przodu, w ten sposób zachowały zgodność, podczas gdy firmy jak BlockFi, Celsjusz, Podróżnik otrzymywali grzywny, ostrzegali o zaprzestaniu i zaniechaniu, a także podlegali śledztwo od władz.
Firma Nexo otrzymała również ostrzeżenie od prokuratora generalnego stanu Nowy Jork o zaprzestaniu działalności, ale Nexo szybko je odrzucił i zlekceważył je, ponieważ ich odpowiedź brzmiała, że mieszkańcom Nowego Jorku nie wolno było już korzystać z platformy, a blokujące geograficznie adresy IP zostały usunięte. w efekcie na długo przed ostrzeżeniem, więc nie było czego „przestać lub zaniechać”.
Obie platformy są odpowiednie dla użytkowników globalnych. Podczas gdy Nexo posiada licencje dla wielu określonych krajów, BlockFi jest w stanie obsługiwać klientów międzynarodowych za pośrednictwem swojego ramienia firmy „BlockFi International LTD”, które posiada licencję klasy F wydaną przez Bermuda Monetary Authority, umożliwiającą rejestrację globalnym klientom spoza USA. Zgodnie z ich regulamin, jedynymi krajami nieobsługiwanymi przez BlockFi są te objęte sankcjami ze strony USA i/lub Bermudów.
Ściśle ze względu na spokój ducha, że rząd prawdopodobnie nie wejdzie kopnięciem w twoje zasoby kryptowalut, osobiście poleciłbym Nexo dla Kanadyjczyków ze względu na ich rejestrację w FINTRAC, Australijczyków ze względu na ich rejestrację w ASIC i prawdopodobnie dla większości Europejczyków ze względu na siedzibę Nexo podstawa i silna obecność w Europie. BlockFi robi postępy w graniu w piłkę z bardziej globalnymi organami regulacyjnymi, ale na razie Nexo pokonuje je o milę.
Jeśli chodzi o udzielanie i zaciąganie pożyczek, wraz z usługami dla instytucji, platformy te są zupełnie inne. Świadcząc podobne usługi, specyfika każdego produktu i stawki różnią się znacznie, co zostanie omówione później. Jedną z rzeczy, które naprawdę doceniam w Nexo, a czego nie można powiedzieć o BlockFi, jest traktowanie klientów detalicznych.
BlockFi dało jasno do zrozumienia, że koncentruje się bardziej na obsłudze firm, instytucji i zamożnych klientów, którzy mogą wybrać specjalne traktowanie i przywileje niedostępne dla mniejszych klientów detalicznych. Chociaż nie mogę powiedzieć, że ich za to obwiniam, myślę, że to był ich wybór, aby dotrzeć do tej grupy demograficznej i przynajmniej są w tym przejrzyste, w przeciwieństwie do banków, które również grają w ulubione, ale robią to za pośrednictwem podejrzanych ofert tylnych drzwi i ciemnego zaułka uściski dłoni.
Z tego, co mogę powiedzieć, Nexo nie wydaje się grać w faworytów opartych na bogactwie; traktują wieloryby z głębokimi kieszeniami nie inaczej niż płotki z mniejszą ilością środków, ponieważ korzyści są oparte na procentach, a nie na wartości dolara, jak w przypadku BlockFi. Obie platformy używają systemu poziomów, który określa nagrody RRSO. W przypadku Nexo poziom nagrody opiera się na odsetku portfela klienta w tokenie NEXO platformy, podczas gdy poziomy BlockFi są oparte na ilości zasobów i nie mają własnego tokena.
W porządku, teraz, gdy masz już dobry teren, przejdźmy do niektórych szczegółów.
Porównanie platform
Jeśli chodzi o podstawowe funkcje, obie platformy są podobne pod względem oferowanych usług. Użytkownicy mogą pożyczać, pożyczać, wymieniać i wydawać na obu platformach. Decydując, którego z nich użyć, należy wziąć pod uwagę swoją lokalizację, aby upewnić się, że funkcja, którą jesteś zainteresowany, jest obsługiwana i upewnić się, że platforma obsługuje Twoje ulubione zasoby.
Kolejnym krytycznym czynnikiem do rozważenia jest to, która funkcja jest dla Ciebie najważniejsza. Na przykład, jeśli Twoim głównym celem jest wysoko dochodowy RRSO, prawdopodobnie Twoim wyborem będzie Nexo, ale jeśli chcesz pożyczyć 10 tys. Jeśli chodzi o pożyczanie, sprawdź uważnie i przeczytaj drobnym drukiem dla obu platform, aby upewnić się, że posiadane zasoby cyfrowe są obsługiwane jako zabezpieczenie, a zasób, który chcesz pożyczyć, jest dostępny.
Jak wspomniano powyżej, Nexo ma system poziomów lojalnościowych, do którego użytkownicy mogą dotrzeć w zależności od tego, jaki procent ich portfela znajduje się w tokenie NEXO. Czytając artykuł, pamiętaj o poniższym diagramie, ponieważ te poziomy mają wpływ na zarabianie i pożyczanie:
Nie musisz też wybierać jednego z nich, ponieważ nic nie stoi na przeszkodzie, aby zapisać się na oba! Jeśli wolisz obsługę aktywów w Nexo, możesz umieścić tam swój hodl, biorąc pożyczkę za pomocą BlockFi. Wybór nalezy do ciebie! Na szczęście Guy zawarł kilka ofert z obu platform, aby zapewnić społeczności Coin Bureau niesamowite korzyści.
Zarejestruj się w Nexo za pomocą tego link i zdobądź do 150 $ w darmowych BTC!
Zarejestruj się w BlockFi za pomocą tego link i zdobądź 250 $ bonusu!
Pożyczanie/zarabianie
Możliwość bezpiecznego i bezpiecznego zarabiania pasywnego dochodu bez konieczności poznawania zawiłości krypto samoopieka a DeFi jest jednym z powodów, dla których ludzie kochają te platformy, a ich popularność eksplodowała. Dodatkowo, obie te platformy płacą użytkownikowi atrakcyjną RRSO za zwykłe hodling. Oto, jak układają się te dwie platformy.
Obie platformy oferują użytkownikom możliwość zarabiania w naturze, co oznacza, że jeśli trzymasz Bitcoin, możesz zarobić Bitcoina; jeśli trzymasz Ethereum, możesz zarabiać na Ethereum itp. Ponadto Nexo zapewnia miły mały impuls dla klientów spoza USA, gdzie możesz zarobić dodatkowe 2% na swojej skrytce, jeśli jesteś zadowolony z zainteresowania tokenami NEXO.
BlockFi ma niesamowitą funkcję, którą bardzo lubię, o nazwie Interest Payment Flex, która pozwala klientom wybrać otrzymywanie odsetek w różnych aktywach, o ile są one obsługiwane na platformie. Uwielbiam tę funkcję, ponieważ zapewnia użytkownikom elastyczność w zarabianiu na kryptowalutach za stablecoiny, które mogą posiadać. Wielu posiadaczy kryptowalut trzyma część swoich środków w stablecoinach, aby kupić więcej kryptowalut przy następnym zanurzeniu, ale wielu użytkowników kryptowalut nie jest zainteresowanych zarabianiem na stablecoinach. Każdego dnia zainteresuję się słodkim Bitcoinem lub Ethem zamiast stablecoina.
Staram się, aby te recenzje były jak najbardziej obiektywne i obiektywne. Nie mam ulubionej platformy między tymi dwoma i nic nie zyskuję promując jedną nad drugą, ale nie da się uniknąć tego, że Nexo ma znacznie lepsze stawki RRSO niż BlockFi i absolutnie je miażdży pod tym względem.
Nexo ma aż 15% na niektórych stablecoinach, takich jak UST, 10% na większości innych stablecoinów, 34% na AXS i 6% na BTC i ETH, aby pokazać tylko kilka, i to jest bez dodatkowe 2%, które możesz zarobić w NEXO. Oto spojrzenie:
Obraz za pośrednictwem Nexo
Nexo obsługuje również 34 aktywa, podczas gdy BlockFi obsługuje tylko 16, i podoba mi się, że Nexo pozwala użytkownikom zarabiać w innych walutach ze stałymi monetami, takimi jak GBPX i EURX, podczas gdy BlockFi obsługuje tylko stablecoiny w USD.
Ku rozczarowaniu wielu klientów BlockFi, w tym mnie, BlockFi oferowało fantastyczne stawki za kryptowaluty, konkurencyjne z takimi jak Nexo i Celsius, ale wielokrotnie obniżali swoje stawki i dostosowywali limity poziomów.
BlockFi płaci teraz tylko 1% od udziałów BTC między 0.1-0.35 BTC i tylko 0.1% od kwot BTC powyżej 0.35 BTC, płacąc podobnie niższe stopy procentowe od kwot ETH powyżej 1.5. BlockFi jest całkiem niezły z aktywami takimi jak MATIC, oferując 11% bez limitów, a ich APY stablecoin wynoszą około 6-8 procent w zależności od posiadanej kwoty. Koniecznie sprawdź ich strona z cenami aby upewnić się, że jesteś zadowolony z oferowanej kwoty odsetek od ilości posiadanego krypto. Oto spojrzenie na niektóre z ich stawek:
Obie platformy mają codzienne odsetki składane, co jest potężnym narzędziem do zwiększania bogactwa, ale Nexo zdecydowanie ma przewagę w dziale zarobków w prawie każdym aspekcie w stosunku do BlockFi. Zgodnie z artykułem Coindesk przedstawionym powyżej, BlockFi stwierdził, że przyczyną obniżenia stawek były „zmieniające się warunki rynkowe”, co wprawiło rywali i klientów w zakłopotanie, ponieważ wiele innych platform pożyczkowych nie zmieniło swoich stawek. Chociaż nie jest niczym niezwykłym, że platformy pożyczkowe dostosowują swoje stawki o jeden lub dwa procent, aby poradzić sobie ze zmieniającymi się warunkami rynkowymi, ekstremalne obniżki stóp przez BlockFi pozostawiły wielu poczucie, że może być coś innego, co doprowadziło do znacznej redukcji.
Pożyczanie
Możliwość pożyczania pod zastaw kryptowalut stała się kluczową częścią strategii planowania bogactwa wielu posiadaczy kryptowalut. Ale niestety większość z nas nie może po prostu „yolo” all-in na Bitcoin i hodl w nieskończoność, ponieważ mamy nieznośne wydatki, takie jak rachunki, które trzeba zapłacić, a ja nie wiem o tobie, ale mój lokalny pub tego nie robi. akceptuj Bitcoin za pinty… Jeszcze.
Przed platformami pożyczkowymi kryptowaluty posiadacze kryptowalut musieliby sprzedawać pozycje kryptograficzne, aby uzyskać dostęp do kapitału, ale te czasy już minęły. Zamiast tego można pożyczyć pieniądze pod zasób cyfrowy, aby sfinansować duże zakupy, spłacić dług, zmniejszyć podatek kryptograficzny zobowiązań, zdywersyfikuj swój portfel, kupuj więcej kryptowalut i nie tylko. BlockFi zgromadziło w swoim fajnym dziale centrum zasobów który przedstawia mnóstwo różnych sposobów, w jakie klienci mogą korzystać z pożyczek kryptograficznych na swoją korzyść.
Dzięki Nexo, jeśli użytkownicy uzyskają status Gold lub Platinum i utrzymają stosunek wartości kredytu do wartości poniżej 20%, mogą pożyczyć za jedyne 0%, co jest niesamowite. Jednak w przypadku kredytów o wyższym LTV spodziewaj się spłaty 6.9-13.9% APR w zależności od poziomu lojalności.
Klienci Nexo mogą pożyczyć zaledwie 50 USD w stablecoinach i 500 USD w fiat, dzięki czemu jest to preferowana platforma dla mniejszych wymagań pożyczkowych, ponieważ minimalna kwota pożyczki w BlockFi wynosi 10 tys. Maksymalna kwota, jaką klienci Nexo mogą pożyczyć, to 2 mln.
Klienci mogą wybierać spośród 39 różnych aktywów jako zabezpieczenia, co jest ogromne, w porównaniu z 4 w BlockFi. Klienci mogą również mieszać obsługiwane aktywa jako zabezpieczenie, co jest naprawdę przydatne. Na przykład, jeśli połowa twojego zapasu znajduje się w BTC, a połowa w ETH lub w którymkolwiek z pozostałych 39 obsługiwanych aktywów, możesz je wszystkie dodać i pożyczyć od całkowitej wartości. Linie kredytowe Nexo oferują klientom elastyczność spłaty kredytu za pomocą fiat, kryptowalut lub obu.
Nexo nie pobiera opłaty początkowej, w przeciwieństwie do BlockFi, która pobiera opłatę w wysokości 2% oprócz odsetek. Należy jednak wziąć pod uwagę pożyczkę do wyceny i status poziomu w Nexo, ponieważ nawet bez dodatkowej opłaty w wysokości 2% istnieją scenariusze, w których Nexo będzie droższy niż pożyczka BlockFi. Oto podział stawek:
Ogniwo:
- 0% przy LTV poniżej 20% i użytkownikach na poziomie Platinum
- 1.9% przy LTV poniżej 20%, a użytkownicy są członkami Gold
- 6.9% z LTV powyżej 20% dla członków na poziomie Platinum
- 8.9% z LTV powyżej 20% dla członków Gold
- 12.9% z LTV powyżej 20% dla członków Silver
- 13.9% z LTV powyżej 20% dla członków Base
Blokuj:
- 4.5% + 2% opłaty przy LTV poniżej 20%
- Opłata 7.9% + 2% przy LTV między 20%-35%
- Opłata 9.75% + 2% przy LTV między 35%-50%
Pożyczki Nexo można przelać na konto bankowe, a pożyczki typu stablecoin lub linie kredytowe można wypłacić do portfela Nexo klienta, skąd można je wypłacić do innego portfela/platformy lub wykorzystać środki według własnego uznania. Ponadto Nexo ma bardziej elastyczne opcje w zakresie wyboru pożyczek. Klienci mogą ubiegać się o pożyczkę lub uzyskać natychmiastowy dostęp do elastycznej linii kredytowej po zdeponowaniu środków. Oto spojrzenie na prosty proces:
Użytkownicy mogą pożyczać środki na obu platformach bez sprawdzania zdolności kredytowej, historii kredytowej lub weryfikacji dochodów, ponieważ są to pożyczki z nadmiernie zabezpieczonym zabezpieczeniem, a platformy sprawdzają takie rzeczy, jak wielkość pożyczki i określone zabezpieczenia, a także oczywiście LTV w celu określenia stóp procentowych i tego, czy pożyczka może zostać zatwierdzona.
Stało się to dużą atrakcją dla posiadaczy kryptowalut, którzy chcą pożyczyć i uniknąć całej biurokracji, ograniczeń i opóźnień, jakie banki nakładają na swoich klientów. Wyobraź sobie, że wchodzisz do swojego banku i mówisz, że chcesz, aby linia kredytowa została natychmiast zatwierdzona na 0% bez przedstawiania oświadczeń o dochodach ani sprawdzania zdolności kredytowej, i obserwuj, jak pracownicy banku patrzą na Ciebie, jakbyś miał dwie głowy. Jednak ten dokładny scenariusz jest możliwy w przypadku Nexo. Kolejny powód, dla którego banki tracą udział w rynku na rzecz platform kryptograficznych.
W przypadku BlockFi, jak wspomniano powyżej, minimalna kwota pożyczki wynosi 10,000 XNUMX USD, a tak naprawdę nie mogłem znaleźć wspomnianej maksymalnej kwoty. Ponieważ BlockFi współpracuje z instytucjami i ma pożyczki odpowiednie dla górników Bitcoin i bankomatów Bitcoin, zakładam, że po maksymalnej kwocie prawdopodobnie następuje całe mnóstwo zer. Klienci mogą wypłacić w USD lub USD pegged stablecoin i przelać środki bezpośrednio na swoje konta bankowe.
BlockFi może pochwalić się decyzjami tego samego dnia, więc jeśli złożysz wniosek o pożyczkę w dniu roboczym, powinieneś mieć nadzieję, że otrzymasz odpowiedź w tym samym dniu, co jest świetne, i naprawdę podoba mi się, że żadna platforma nie karze klientów za przedpłaty lub nadpłaty. Klienci mają swobodę spłaty całego salda tak szybko, jak chcą. Na BlockFi użytkownicy mogą spłacić pożyczkę za pomocą krypto lub fiat lub refinansować pożyczkę. Oto opcje spłaty pożyczki:
- Częściowy zwrot: Klienci mogą w dowolnym momencie spłacić część kredytu. Zmniejszy to wysokość odsetek płaconych co miesiąc.
- Pełna wypłata: Klienci mogą w każdej chwili spłacić całe saldo kredytu. W przypadku pożyczek z płatnościami miesięcznymi pożyczkobiorcy płacą tylko odsetki naliczone do dnia ich spłaty.
Na BlockFi klienci mogą umieścić BTC, ETH, LTC lub PAXG jako zabezpieczenie. Na przykład, oto, ile BTC klient musiałby zaoferować jako zabezpieczenie pożyczki w wysokości 10 50 w oparciu o XNUMX% LTV:
W przeciwieństwie do funkcji pożyczania/zarabiania, nie ma tu wyraźnego zwycięzcy, ponieważ obie opcje pożyczania są odpowiednie dla różnych klientów. Jeśli możesz utrzymać LTV poniżej 20% i jesteś zadowolony z posiadania 5%-10% lub więcej swojego portfela w tokenie NEXO, to Nexo jest oczywistym wyborem. Nexo jest również najlepszym wyborem dla użytkowników potrzebujących mniej niż 10 tys.
Ponieważ linia kredytowa Nexo jest automatycznie i natychmiastowo zatwierdzana po zdeponowaniu środków i po prostu czeka na wykorzystanie, jest bardziej odpowiednia dla traderów, którzy chcą okresowo pożyczać środki, kiedy i jeśli potrzebują ich do kupowania dipów, łapania byków itp. Nexo ma również więcej do zaoferowania, jeśli chodzi o obsługę znacznie większej liczby aktywów jako zabezpieczenia i możliwość pożyczania w ponad 40 walutach w porównaniu z BlockFi, który obsługuje tylko USD.
Pożyczki BlockFi są lepiej dostosowane do większych potrzeb kapitałowych i dla użytkowników, którzy preferują sztywną strukturę pożyczki w porównaniu z płynnością linii kredytowej. BlockFi jest również lepiej przystosowany dla użytkowników, którzy nie chcą posiadać tokena NEXO, ponieważ najwyższy wskaźnik APR BlockFi wynosi 9.75% plus 2% opłaty początkowej, czyli mniej niż 13.9% dla Nexo. Ta 2.15% różnica ma znaczący wpływ, jeśli planujesz zaciągnięcie 6-cyfrowych lub milionowych pożyczek, dlatego BlockFi jest preferowaną platformą pożyczkową dla instytucji i zakupów dużych biletów.
Inne funkcje
Po wyeliminowaniu podstawowych produktów pożyczkowych i pożyczkowych, spójrzmy na dodatkowe wisienki na torcie, które oferują te dwie osoby.
Karta kryptograficzna
Karta Nexo Crypto to jedna z najpopularniejszych kart kryptograficznych na rynku. Użytkownicy mogą uzyskać do 2% zwrotu gotówki za zakupy wszędzie tam, gdzie akceptowana jest karta Mastercard. Naprawdę podoba mi się ta karta do podróży, ponieważ zakupy można robić w lokalnych walutach, więc to tak, jakby mieć lokalną kartę bankową za każdym razem, gdy wjeżdżasz do nowego kraju. Korzystanie z tradycyjnej bankowej karty debetowej lub kredytowej za granicą jest często kosztownym przedsięwzięciem i należy go unikać, chyba że masz wyjątkową kartę bankową.
Z kartą Nexo nie ma opłat miesięcznych, rocznych ani opłat za brak aktywności. Działa jak każda inna karta debetowa; kwota płatności jest odejmowana od dostępnego salda Twojego konta Nexo.
Działa to inaczej niż wstępnie załadowane karty kryptograficzne które wymagają wstępnego załadowania, takich jak Crypto.com i Binance karty kryptograficzne. Bardzo podoba mi się również to, że karta Nexo daje klientom możliwość otrzymania zwrotu gotówki w NEXO lub Bitcoin.
Oto zestawienie zalet karty Nexo:
- Akceptowane przez ponad 40 milionów kupców
- Zablokuj/odblokuj kartę
- Darmowe karty wirtualne
- Monitorowanie transakcji w czasie rzeczywistym
- Zero opłat
- Brak kar za transakcje zagraniczne
- Natychmiastowy zwrot gotówki za wszystkie transakcje
- Wiele funkcji bezpieczeństwa
Kryptowa karta kredytowa BlockFi Visa jest sama w sobie Tytanem i należy do własnej ligi. Na pewno chciałbym dostać w swoje ręce jeden, ale są one dostępne dla mieszkańców USA tylko w momencie pisania. Możesz jednak zapisać się na listę oczekujących, ponieważ wkrótce planują uruchomienie dla klientów międzynarodowych.
Podczas gdy karty kryptograficzne są w dzisiejszych czasach bez liku, karta BlockFi pozostaje wyjątkowa. BlockFi była pierwszą firmą, która kiedykolwiek wydała kryptowalutową kartę kredytową i według mojej wiedzy uważam, że jest to nadal jedyna istniejąca kryptograficzna karta kredytowa. Podczas gdy inne karty kryptograficzne to karty debetowe Visa/Mastercard i są albo wstępnie załadowane, albo konwertują krypto na gotówkę, karta BlockFi jest rzeczywistą kartą kredytową, która zapewnia użytkownikom nieograniczony zwrot gotówki w wysokości 1.5% w tym słodkim cyfrowym złotym Bitcoinie.
Karta BlockFi nie ma rocznych opłat i nie ma opłat za transakcje zagraniczne, dzięki czemu ta karta jest świetnym wyborem podczas podróży. Użytkownicy mogą również zarobić 3.5% zwrotu gotówki (lub, jak sądzę, zwrotu kryptowalut) w ciągu pierwszych 3 miesięcy.
Oto podsumowanie zalet karty BlockFi:
- Nieograniczony zwrot gotówki w wysokości 1.5%, 3.5% przez pierwsze 3 miesiące
- Bez opłat
- Brak kar za transakcje zagraniczne
- Monitorowanie transakcji w czasie rzeczywistym
- Akceptowane wszędzie, które akceptuje Visa
- Posiadacze kart mogą wybrać krypto, w którym chcą zarobić cashback
Wymiana/Zamień
Na Nexo użytkownicy mogą zarobić do 0.5% zwrotu gotówki na swoich swapach w zależności od poziomu lojalności, co jest bardzo fajną funkcją. Dostępnych jest ponad 300 par rynkowych, a swapy można dokonywać natychmiast i z łatwością. Nexo korzysta z modelu opłaty za wykonanie zlecenia ze stałą ceną, co oznacza, że użytkownicy zapłacą opłatę, którą widzą, bez nieprzyjemnych niespodzianek po zakończeniu wymiany. Ponadto Nexo korzysta z inteligentnego systemu routingu, który łączy się z 10 różnymi centralami, zapewniając użytkownikom najbardziej opłacalną opcję wymiany.
BlockFi pozwala również użytkownikom na łatwe wykonywanie zamian na platformie. Trzeba przyznać, że 15+ wspierane aktywa nie są tak imponujące jak ogromny katalog Nexo, ale mają podstawy, takie jak BTC, ETH, ADA, SOL, MATIC i oczywiście DOGE, tak długo, jak trzymasz się niebieskiego żetony, BlockFi to świetne miejsce do wymiany tokenów.
Jedną z fajnych funkcji BlockFi jest to, że możesz skonfigurować automatyczne zakupy i zamiany, aby skorzystać z uśredniania kosztów w dolarach, ustawiając powtórne zakupy codziennie, co tydzień lub co miesiąc.
Metody zakupu kryptowalut
Zakup krypto bezpośrednio z karty debetowej/kredytowej lub przelewu bankowego jest możliwy tylko na Nexo. Użytkownicy BlockFi będą musieli najpierw wpłacić USD za pośrednictwem drutu / ACH, który jest następnie konwertowany na stablecoiny, a stamtąd użytkownicy mogą uzyskać dostęp do funkcji wymiany, aby odebrać krypto.
Nexo oferuje świetną korzyść, pozwalając klientom na zarobienie 0.5% cashbacku na zakupach w zależności od poziomu lojalności. W zależności od tego, ile kupujesz, może to sprawić, że zakup krypto będzie zasadniczo darmowy lub nawet opłacalny, jeśli zwrot gotówki w wysokości 0.5% jest większy niż opłaty związane z zakupem.
Klienci mogą kupić 38 aktywów kryptograficznych na Nexo. Pamiętaj, że zakupy kartą są niedostępne dla mieszkańców USA, chociaż obsługiwane są przelewy bankowe.
Klienci BlockFi mogą zasilić swoje konto USD za pomocą przelewu bankowego / ACH, a następnie uzyskać dostęp do platformy wymiany, gdy środki dotrą na ich konto, co może zająć 1-3 dni robocze, a następnie wymienić na dowolne z obsługiwanych 16+ aktywów.
Instytucje i wieloryby
Jest to jeden z kluczowych obszarów, które wyróżniają BlockFi i Nexo. Chociaż BlockFi obsługuje mniejsze sklepy detaliczne, oferuje specjalne korzyści i korzyści instytucjom, firmom i klientom o wysokiej wartości netto z ponad 3 milionami aktywów do zainwestowania. Więc jeśli jesteś osobą z głębokimi kieszeniami lub prowadzisz firmę i chcesz wykorzystać swoje aktywa kryptograficzne w najbardziej efektywny sposób, warto rozważyć BlockFi. Nie będę omawiał szczegółów usług instytucjonalnych lub usług o wysokiej wartości BlockFi w tym artykule porównawczym, ponieważ Nexo nie ma nic podobnego do porównania, ale możesz dowiedzieć się więcej na ten temat w naszym szczegółowym Przegląd BlockFi.
Wzmacniacz Nexo
Nexo ma funkcję, która pozwala klientom wykorzystać dźwignię, czego nie ma BlockFi. Klienci mogą zwiększyć swoje portfolio trzykrotnie, korzystając z dźwigni, a także uzyskać za to 3% zwrotu gotówki.
Użytkownicy Nexo mogą wykorzystać swoje obecne zasoby, aby kupić do 3 razy więcej swoich ulubionych zasobów cyfrowych, finansując zakup za pośrednictwem linii kredytowej zabezpieczonej kryptowalutami. Jest to funkcja, która, jeśli zostanie właściwie wykorzystana, może pomóc użytkownikom w potrojeniu kryptowalut bez konieczności inwestowania dodatkowego kapitału.
Opłaty
Żadna z platform nie pobiera opłat za zdeponowanie kryptowalut na platformie lub po prostu za przechowywanie kryptowalut podczas zarabiania RRSO, co sprawia, że obie te opcje świetnie nadają się do długoterminowego, bezpłatnego zarabiania. Jedyne napotkane opłaty będą dotyczyć zakupów i wypłat kryptowalut. W Nexo obowiązują opłaty za zakupy, wypłaty i wymianę.
W Nexo użytkownicy mogą spodziewać się opłat w wysokości od 1.49% do 3.49% w zależności od lokalizacji użytkownika przy zakupie kryptowalut za pomocą karty, plus spread za wymianę waluty fiat na kryptowalutę. Tutaj jest podstęp krajów, które nie mogą kupić krypto na Nexo za pomocą karty. Nie ma opłat za przelewy bankowe, ale Twój bank może pobierać opłaty za tę usługę.
W przypadku opłat za wypłaty Nexo oferuje bezpłatne wypłaty od 1 do 5 miesięcznie, w zależności od poziomu lojalności, a wypłaty powyżej tych limitów będą wiązać się z opłatami sieciowymi. Oto podsumowanie opłat, jakich można się spodziewać w Nexo:
- Brak przedpłaty lub opłat początkowych za pożyczkę.
- Pożyczki spłacone w okresie krótszym niż 30 dni są oprocentowane za pozostałą część 30-dniowego okresu w wysokości 13.9% niezależnie od poziomu lojalności.
- Przelewy kryptograficzne między kontami Nexo są bezpłatne.
- Opłaty sieciowe zostaną naliczone za przekroczenie bezpłatnego miesięcznego limitu wypłat kryptowalut.
- Nieograniczone, bezpłatne przelewy FiatX, kryptowaluty i linie kredytowe do Twojego portfela Nexo.
- 1.49%-3.49% na zakupy kryptograficzne dokonane kartą.
W BlockFi klienci otrzymują jedną darmową wypłatę kryptowalut miesięcznie; wtedy opłaty zależą od aktywów. Możesz zobaczyć szczegóły poniżej:
W przypadku wypłat fiducjarnych na BlockFi, wypłaty przelewem krajowym będą objęte opłatą w wysokości 20 USD, podczas gdy przelewy międzynarodowe będą kosztować 30 USD. Z drugiej strony nie ma żadnych opłat za przelewy ACH, co jest całkiem niezłe i należy pamiętać, że BlockFi twierdzi, że opłaty te są pobierane w imieniu partnera, a nie samego BlockFi.
Oto podsumowanie głównych opłat, których możesz się spodziewać dzięki BlockFi:
- 20-30 USD wypłat fiat.
- Opłaty po 1 wypłacie krypto miesięcznie.
- Opłata za zwłokę w płatności Visa do 25 USD.
- Płatność powrotna Visa do 37 USD.
- Opóźnienia w spłatach niespłaconych kredytów.
Wsparcie
Nexo oferuje fantastyczne wsparcie za pośrednictwem obszernej sekcji FAQ i bazy wiedzy, zawierającej świetne samouczki wideo i artykuły. Doceniam również obsługę czatu na żywo Nexo, z której skorzystałem i otrzymałem odpowiedź oraz rozwiązanie mojego zapytania w ciągu kilku minut, więc gratulacje dla zespołu wsparcia Nexo.
Zespół wsparcia Nexo jest również dostępny 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu, przesyłając zgłoszenie/pomoc e-mail, jeśli czat na żywo nie jest Twoją sprawą.
BlockFi ma również dobrze rozwinięte centrum zasobów z często zadawanymi pytaniami i artykułami merytorycznymi, które powinny odpowiedzieć na większość pytań. Z zespołem wsparcia BlockFi można się skontaktować za pośrednictwem poczty e-mail, obsługi biletów, a nawet obsługi połączeń na żywo, która jest doskonała. Istnieje wiele różnych działów, do których użytkownicy mogą się zwrócić w zależności od zapytania; wszystkie te informacje można znaleźć na ich Skontaktuj się z nami strona.
Według serwisów takich jak Trustpilot i Reddit, recenzje wsparcia dla Nexo wydają się być ogólnie całkiem dobre. Jednak chociaż recenzje BlockFi są dość mieszane, jest sporo recenzji, które nie są pochlebne w odniesieniu do obsługi BlockFi, a nawet z własnego doświadczenia musiałem kiedyś czekać ponad tydzień na odpowiedź na przesłane przeze mnie zgłoszenie e-mail , więc być może jest miejsce na ulepszenia w tym przypadku.
Układ stron internetowych i aplikacji
Zarówno Nexo, jak i BlockFi mają platformy internetowe i aplikacje mobilne dostępne na iOS i Androida. Platformy aplikacji internetowych i mobilnych są niezwykle przyjazne dla początkujących, dobrze rozplanowane, przejrzyste i nie mogą być prostsze w użyciu. Oto spojrzenie na platformę internetową BlockFi:
Nie mogę winić żadnej z platform za ich wrażenia użytkownika; oba są dobrze zaprojektowane. Witryna BlockFi jest tak prosta w nawigacji, że prawie czuję, że mogę to zrobić z zamkniętymi oczami. Oto rzut oka na to, jak wygląda platforma internetowa i mobilna Nexo:
Bezpieczeństwo
Nie ma znaczenia, jak dobre są funkcje obu platform, jeśli zabezpieczenia są tandetne i istnieje wysokie ryzyko utraty środków i wszystkich zarobionych odsetek! Na szczęście zarówno Nexo, jak i BlockFi postępują zgodnie z najlepszymi praktykami branżowymi i kładą duży nacisk na bezpieczeństwo.
Nexo współpracuje z wieloma firmami zajmującymi się zabezpieczeniami powierniczymi, takimi jak BitGo, Ledger Vault i Bakkt, między innymi w celu rozłożenia ryzyka i zapewnienia dobrej ochrony funduszy klientów. Ponadto Nexo posiada ubezpieczenie o wartości 375 milionów dolarów za pośrednictwem stron trzecich w celu ochrony użytkowników. Dzięki rozwiązaniom powierniczym Nexo i Third Party przedstawiamy zestawienie funkcji bezpieczeństwa Nexo:
- Chłodnia z komorą powietrzną ze skarbcami klasy III klasy bankowej
- Certyfikowany program opieki SOC 2 typ 2
- 375,000,000 XNUMX XNUMX $ w ubezpieczeniu za pośrednictwem osób trzecich
- Informacje o kliencie są przechowywane z ograniczonym dostępem personelu
- System zarządzania bezpieczeństwem i monitoring z certyfikatem ISO/IEC 27001
W ten sposób firma utrzymuje fundusze zabezpieczone na zapleczu. Na froncie, oto funkcje bezpieczeństwa w Nexo, które użytkownicy mogą włączyć, aby zapewnić, że ich konta pozostaną tak bezpieczne, jak to tylko możliwe:
- Uwierzytelnianie 2FA: weryfikacje SMS, weryfikacje e-mail, obsługa aplikacji uwierzytelniającej
- Identyfikacja biometryczna
- Dodaj do białej listy
- Potwierdzenia wypłat i alerty logowania
BlockFi wykorzystuje Gemini jako głównego powiernika, co daje klientom mnóstwo zaufania, ponieważ Gemini jest jedną z największych i najbardziej szanowanych firm powierniczych kryptowalut i jest regulowana przez Departament Usług Finansowych Stanu Nowy Jork (NYDFS). W rezultacie Gemini cieszy się zaufaniem w postaci aktywów cyfrowych o wartości miliardów dolarów od największych nazwisk w branży.
BlockFi rozkłada ryzyko, wykorzystując Coinbase jako drugiego powiernika i ubezpiecza środki klientów. Oto podział funkcji bezpieczeństwa BlockFi:
- Bezpieczne rozwiązania z certyfikatem SOC 2 Typ 2
- 95% aktywów jest przechowywanych w chłodni z izolacją powietrzną
- Za kulisami analityka do monitorowania ryzyka na platformie
- Weryfikacja wypłaty PII
- Ubezpieczenia
W interfejsie użytkownicy mogą (i powinni) włączyć następujące funkcje bezpieczeństwa:
- 2FA za pośrednictwem aplikacji uwierzytelniającej
- Umieszczanie na białej liście/dopuszczanie adresów do wypłat
- Uwierzytelnianie biometryczne
W chwili pisania tego tekstu nie było znanych udanych włamań skutkujących utratą środków użytkowników na żadnej z platform, co zawsze jest dobrym znakiem.
Myśli końcowe i werdykt
Obie te platformy są naprawdę dobre w tym, co robią, dlatego są dwiema z największych istniejących platform pożyczkowych kryptowalut i obie absolutnie eksplodowały pod względem wyceny, wzrostu, popularności i rentowności.
Ale oczywiście każda platforma ma swoje zalety i wady oraz dla kogo jest lepiej dostosowana. Myślę, że dla przeciętnego człowieka jest całkiem jasne, że Nexo jest oczywistym zwycięzcą, ponieważ oferuje znacznie wyższe zwroty z posiadanych kryptowalut. Ponadto oferują znacznie bardziej elastyczne opcje pożyczania środków w zakresie tego, co można ustanowić jako zabezpieczenie i jakie środki można pożyczyć. Pożyczki Nexo oferują większą elastyczność dzięki łatwo dostępnej i płynnej linii kredytowej kryptograficznej. Nexo oferuje również znacznie lepszą obsługę aktywów, więcej opcji zakupu kryptowalut, wymiany aktywów i metod wypłat.
Gdybym jednak miał miliony do zainwestowania lub gdybym był firmą chcącą pożyczyć kapitał na działalność gospodarczą, zdecydowanie skontaktowałbym się najpierw z BlockFi, ponieważ wspomniał, że stawki i warunki są „negocjowalne” dla zamożnych osób fizycznych i firm, więc Założę się, że mogą zaoferować całkiem fajne oferty. Karta kredytowa BlockFi też jest niesamowita, ale moim zdaniem to za mało, aby zrekompensować fakt, że obniżyli RRSO do obraźliwie niskiego, wręcz bezsensownego poziomu. Oferują stopy procentowe dla niektórych aktywów tak niskie, że wydaje się, że konkurują z żałosnymi kontami oszczędnościowymi banku, a nie z innymi platformami pożyczkowymi kryptowalut, które nadal oferują świetne zyski.
Ze względu na wielokrotnie obniżane stopy procentowe oraz fakt, że BlockFi traktuje małych detalicznych użytkowników drugą stawką wobec większych posiadaczy, faworyzując klientów z głębokimi kieszeniami, muszę przyznać, że czuję, że istnieją lepsze opcje platformy pożyczkowej dla przeciętnego Joe w tej chwili polecam Celsjusza lub Nexo zamiast BlockFi. Kiedyś bardzo lubiłem BlockFi i mam nadzieję, że w najbliższej przyszłości staną się bardziej konkurencyjne dla użytkowników detalicznych. Jeśli jesteś zainteresowany, mamy również Celsjusz kontra Nexo artykuł, jeśli rzucasz między tym, który jest dla Ciebie najlepszy.
Post BlockFi vs Nexo: bitwa platform pożyczkowych pojawiła się najpierw na Biuro monet.
- "
- &
- 000
- 10
- 39
- 9
- O nas
- dostęp
- Stosownie
- Konto
- o
- nabyć
- ADA
- dodatek
- Dodatkowy
- Adresy
- Przyjęcie
- Korzyść
- Rada
- Czarnoskórzy
- Wszystkie kategorie
- Pozwalać
- już
- wśród
- ilość
- kwoty
- analityka
- android
- roczny
- Inne
- nigdzie
- Aplikacja
- mobilne i webowe
- ARM
- na około
- artykuł
- towary
- ASIC
- kapitał
- Aktywa
- Uwierzytelnianie
- władza
- zautomatyzowane
- dostępny
- średni
- Bakkt
- Bank
- konto bankowe
- przelew bankowy
- Bankowość
- Banki
- Podstawy
- Bitwa
- stają się
- jest
- Korzyści
- Bermudy
- BEST
- Najlepsze praktyki
- Najwyższa
- miliardy
- Banknoty
- Bitcoin
- BitGo
- BlockFi
- szczyci się
- Pożyczanie
- BTC
- Bułgaria
- biznes
- biznes
- kupować
- Zakup
- wezwanie
- Może uzyskać
- kapitał
- Kartki okolicznosciowe
- Gotówka
- zapasy
- Celsjusz
- zmiana
- opłata
- naładowany
- Opłaty
- Wykrywanie urządzeń szpiegujących
- Frytki
- wybory
- Dodaj
- klasa
- zamknięte
- Moneta
- coinbase
- Coindesk
- Chłodnia
- jak
- społeczności
- społeczność
- Firmy
- sukcesy firma
- złożoności
- spełnienie
- zgodny
- Składanie odsetek
- pewność siebie
- pewność
- Wady
- rdzeń
- opłacalne
- mógłby
- kraje
- kraj
- kredyt
- Karta kredytowa
- Zbrodnie
- krytyczny
- Crypto
- Karta kryptograficzna
- Giełdy Kryptowalutowe
- Crypto.com
- Cuba
- waluty
- Waluta
- Aktualny
- Klientów
- dzień
- sprawa
- Promocje
- Karta debetowa
- Karty debetowe
- Dług
- DeFi
- opóźnienia
- demograficzny
- W zależności
- ZROBIŁ
- różne
- cyfrowy
- Zasoby cyfrowe
- cyfrowe złoto
- bezpośrednio
- Nie
- Dolar
- dolarów
- na dół
- tuzin
- Wcześnie
- Zarobki
- z łatwością
- krawędź
- edycja
- efekt
- wydajny
- nacisk
- umożliwiać
- Wchodzę
- Estonia
- ETH.
- ethereum
- Europie
- wydarzenia
- przykład
- doskonała
- wymiana
- Wymiana
- egzekucja
- oczekiwać
- wydatki
- doświadczenie
- doświadczony
- skrajny
- FAQ
- Cecha
- polecane
- Korzyści
- Opłaty
- Fiat
- Postać
- finansować
- budżetowy
- Sieć egzekucji przestępstw finansowych
- usługi finansowe
- w porządku
- FINTECH
- Firmy Fintech
- FinTRAC
- i terminów, a
- dopasować
- Elastyczność
- elastyczne
- płynność
- Skupiać
- obserwuj
- następujący
- na zawsze
- Nasz formularz
- znaleziono
- Darmowy
- Wolność
- fundusz
- fundusze
- przyszłość
- Gemini
- Ogólne
- ogólnie
- Globalne
- cel
- będzie
- Złoto
- dobry
- Rząd
- wspaniały
- Rosnąć
- Wzrost
- hacki
- Zaoszczędzić
- mający
- pomoc
- tutaj
- Wysoki
- wyższy
- Atrakcja
- wysoko
- historia
- HODL
- przytrzymaj
- posiadacze
- przytrzymanie
- posiada
- W jaki sposób
- HTTPS
- olbrzymi
- obraz
- Rezultat
- ważny
- W innych
- włączony
- Dochód
- przemysłowa
- przemysł
- Informacje
- Informacja
- Innowacja
- instytucjonalny
- instytucje
- ubezpieczenie
- odsetki
- Stopy procentowe
- Interfejs
- na świecie
- inwestycja
- iOS
- IP
- Adresy IP
- Iran
- problem
- IT
- samo
- Golf
- jurysdykcje
- Klawisz
- wiedza
- znany
- Korea
- krajobraz
- duży
- większe
- największym
- uruchomić
- Prawo
- Przywództwo
- Liga
- UCZYĆ SIĘ
- Doprowadziło
- Księga główna
- pożyczanie
- poziom
- Dźwignia
- Licencja
- licencje
- Prawdopodobnie
- Ograniczony
- Linia
- Ciecz
- Lista
- mało
- Kredyty
- miejscowy
- lokalizacja
- długo
- poszukuje
- miłość
- Lojalność
- LTC
- zrobiony
- Dokonywanie
- i konserwacjami
- rynek
- masywny
- mastercard
- Matic
- Materia
- znaczenie
- członek
- milion
- miliony
- nic
- Górniczy
- minimum
- mieszany
- Aplikacje mobilne
- model
- monitor
- monitorowanie
- Miesiąc
- miesięcy
- jeszcze
- większość
- Najbardziej popularne posty
- wielokrotność
- Nazwy
- Blisko
- netto
- sieć
- I Love New York
- Stan Nowy Jork
- Nexo
- Północ
- Korea Północna
- numer
- NYDFS
- więzy
- oferta
- oferuje
- Oferty
- Opinia
- Opinie
- Option
- Opcje
- Inne
- własny
- płatny
- partnerem
- partner
- Zapłacić
- płatność
- płatności
- Ludzie
- procent
- może
- osoba
- osobisty
- Personel
- planowanie
- Platforma
- Platformy
- Grać
- kieszenie
- Popularny
- teczka
- możliwy
- mocny
- bardzo
- pierwotny
- wygląda tak
- Produkt
- Produkty
- rentowność
- rentowny
- PROS
- chronić
- chroniony
- protokoły
- zapewniać
- zapewnia
- że
- zakup
- zakupione
- zakupy
- nabywczy
- szybko
- nośny
- ceny
- dosięgnąć
- czytelnicy
- Przyczyny
- otrzymać
- polecić
- zmniejszyć
- zarejestrowany
- Rejestracja
- Regulacja
- Regulatory
- regulacyjne
- Zgodność z przepisami
- pozostał
- Republika
- wymagać
- wymagania
- Badania naukowe
- Zasób
- odpowiedź
- Ograniczenia
- detaliczny
- powraca
- przeglądu
- Recenzje
- Nagrody
- Ryzyko
- ryzyko
- run
- "bezpiecznym"
- Bezpieczeństwo
- Powiedział
- Sankcje
- Sceny
- SEK
- wtórny
- bezpieczne
- bezpiecznie
- bezpieczeństwo
- sprzedać
- Serie
- usługa
- Usługi
- zestaw
- ustawienie
- Share
- znaczący
- Srebro
- podobny
- Podobnie
- Prosty
- witryna internetowa
- Witryny
- Rozmiar
- mały
- mądry
- SMS
- So
- rozwiązanie
- Rozwiązania
- kilka
- Ktoś
- coś
- Typ przestrzeni
- wydać
- rozpiętość
- stablecoin
- Stablecoins
- stos
- standardy
- chować na potem
- Stan
- Departament stanu
- stwierdził,
- oświadczenia
- Zjednoczone
- Rynek
- pobyt
- przechowywanie
- strategie
- Strategia
- silny
- składane
- udany
- przełożony
- wsparcie
- Utrzymany
- Wspierający
- podpory
- słodki
- system
- cel
- zespół
- Podstawy
- prawo
- osoby trzecie
- innych firm
- Przez
- TIK Tok
- czas
- razem
- żeton
- Żetony
- narzędzie
- Top
- Handlowcy
- Handel
- tradycyjny
- tradycyjna bankowość
- transakcja
- przenieść
- transfery
- przezroczysty
- leczyć
- leczenie
- tutoriale
- us
- USD
- posługiwać się
- Użytkownicy
- wykorzystać
- Wykorzystując
- Wycena
- wartość
- Sklepienie
- Weryfikacja
- Przeciw
- Wideo
- Wirtualny
- wiza
- czekać
- chodzący
- Portfel
- Oglądaj
- Bogactwo
- sieć
- tydzień
- tygodniowy
- wieloryby
- Co
- czy
- Podczas
- KIM
- Drut
- wycofać
- wycofanie
- w ciągu
- bez
- pracujący
- działa
- wartość
- by
- pisanie