Aby usprawnić zarządzanie ryzykiem w kraju w zakresie prania pieniędzy i finansowania terroryzmu, Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) wydało memorandum wyjaśniające wymogi dotyczące zasad podróży dla dostawców usług związanych z aktywami wirtualnymi (VASP). Jeden z aspektów memorandum dotyczył transakcji peer-to-peer i oczekiwań regulacyjnych dotyczących transakcji z udziałem portfeli niehostowanych.
Memorandum w formacie PDF można zobaczyć na końcu artykułu. Więcej informacji na temat zasad podróżowania także na końcu artykułu.
Spis treści
Wyjaśnienie peer-to-peer (P2P) i transakcji
Zgodnie z notatką transakcje z udziałem peer-to-peer (P2P) i portfeli niehostowanych wykraczają poza zakres regulacyjny banku centralnego, ale ze względu na uznane ryzyko prania pieniędzy, finansowania terroryzmu i finansowania proliferacji mają zastosowanie bardziej rygorystyczne zasady.
BSP podkreśliło, że VASP muszą zachować ostrożność i zachować wzmożoną należytą staranność w przypadku takich transferów.
W memorandum wskazano, że niezależnie od kwoty, od podmiotów tych oczekuje się uzyskiwania, weryfikowania i zachowywania informacji o inicjatorze, uzyskiwania i przechowywania informacji o beneficjentach, takich jak adres portfela, oraz zachowywania danych transakcyjnych, takich jak skrót transakcji lub numer referencyjny. Jeżeli minimum informacji jest niedostępne lub niekompletne, instytucje finansowe nie powinny ułatwiać przeniesienia.
W związku z tym banki centralne przypomniały, że w przypadku zawierania transakcji przy użyciu portfeli niehostowanych wymagana jest ciągła należyta staranność wobec klienta.
Inne wyjaśnienia VASP
Wymagania transakcyjne
Zgodnie z obowiązującymi przepisami wszystkie transfery aktywów wirtualnych (VA) są ogólnie traktowane jako transgraniczne przelewy bankowe dla VASP.
W przypadku transakcji poniżej progu 50,000 XNUMX Php lub jego równowartości w walucie obcej instytucje inicjujące muszą upewnić się, że przelewy VA zawierają dokładne informacje na temat zleceniodawcy i beneficjenta. Informacje te, w tym nazwa zleceniodawcy i beneficjenta oraz numer rachunku lub unikalny numer referencyjny, powinny towarzyszyć przelewowi w całym łańcuchu płatności.
Ponadto zarówno inicjujący, jak i beneficjenci VASP muszą ustanowić solidne procedury kontroli sankcji, aby zachować zgodność z listami sankcji i zapobiegać zaangażowaniu w transakcje z osobami, podmiotami lub jurysdykcjami objętymi sankcjami.
W memorandum podkreślono, że VASP mają obowiązek sprawdzania wszystkich stron transakcji pod kątem wykazów finansowania terroryzmu/finansowania proliferacji (TF/PF) i niekorzystnych doniesień mediów, przy założeniu, że dostępnych będzie minimum informacji umożliwiających skuteczną kontrolę transakcji.
Transfery do/z krajów bez zasady podróży
Wobec braku przepisów dotyczących podróży BSP stwierdził, że VASP muszą zachować należytą staranność przy wysyłaniu aktywów wirtualnych do krajów, w których nie obowiązują takie przepisy. Muszą sprawdzić, czy instytucja przyjmująca jest w stanie przetwarzać informacje zawarte w filipińskich przepisach dotyczących podróży (PHTR) lub, jeśli nie podlega przepisom dotyczącym podróżowania, zachować dane nadawcy i beneficjenta.
Otrzymując VA z tych krajów, bank centralny zauważył, że VASP powinni ocenić zdolność instytucji kontrahenta do przekazywania informacji PHTR. Instytucjom finansowym (BSFI) zaleca się rozważenie historii instytucji wysyłającej, przeprowadzenie okresowych ocen ryzyka i podjęcie decyzji, czy zaakceptować transfer VA, kładąc nacisk na ostrożną ocenę w przypadku braku formalnych ram przepisów dotyczących podróży.
Filipińska zasada dotycząca podróży (PHTR) do VASP nieposiadających opieki
BSP podkreśliło, że PHTR ma uniwersalne zastosowanie do wszystkich VASP, w tym VASP nieposiadających opieki opiekuńczej.
Niepowiernicy VASP mają obowiązek uzyskiwać, weryfikować i przechowywać informacje o inicjatorze (kliencie wysyłającym), a także uzyskiwać i przechowywać informacje o beneficjentach, jeżeli beneficjent jest inny niż nadawca. Jeżeli jednak transakcje z niepowiernikowymi VASP obejmują wyłącznie zamianę aktywów wirtualnych, nie ma wymogu przekazywania informacji PHTR.
Ponadto niepowiernicze VASP zajmujące się portfelami niehostowanymi nie mają obowiązku przesyłania informacji PHTR. Wszystkie zebrane informacje muszą zostać udostępnione na żądanie odpowiednich organów.
Czym są VASP?
Zasoby wirtualne obejmują cyfrowe jednostki wymiany, które mogą mieć scentralizowaną lub zdecentralizowaną strukturę i mogą być tworzone w wyniku działań obliczeniowych lub produkcyjnych. Do VASP zaliczają się podmioty ułatwiające wymianę pomiędzy aktywami wirtualnymi a walutami fiducjarnymi, międzywirtualną wymianę aktywów, transfer aktywów wirtualnych oraz opiekę nad tymi aktywami.
Czytać: Lista licencjonowanych wirtualnych kantorów walut na Filipinach
Jakie są zasady podróży?
Przepisy dotyczące podróży nakładają na kraje obowiązek zapewnienia, że VASP-beneficjenci uzyskają i zachowają niezbędne informacje o inicjatorze oraz dokładne dane beneficjenta w przypadku transferów aktywów wirtualnych, udostępniając je władzom na żądanie.
Grupa Specjalna ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF), międzynarodowy organ zwalczający pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu, wprowadziła wytyczne w swoich „Wytycznych dotyczących podejścia opartego na ryzyku do wirtualnych aktywów i dostawców usług związanych z aktywami wirtualnymi”.
Czytać: Czym jest „Zasada podróżowania” FATF w kryptowalucie?
Najnowsze wiadomości BSP
W zeszłym miesiącu BSP dużym wstrzymanie przyjmowania nowych wniosków dla Emitentów Pieniądza Elektronicznego – Niebankowych Instytucji Finansowych (EMI-NBFI) do 15 grudnia 2024 roku, zgodnie z Memorandum nr 2023-035 opublikowanym na stronie internetowej BSP. Rozszerzenie, zatwierdzone Uchwałą nr 1598 z dnia 7 grudnia 2023 r., dopuszcza wyjątki, w szczególności dla aplikacji wprowadzających nowe modele biznesowe, skierowanych do nieobsługiwanych nisz lub wykorzystujących nowe technologie.
W październiku ubiegłego roku bank centralny ujawnione że rozważa ponowne otwarcie procesu ubiegania się o licencje banków cyfrowych w odpowiedzi na duże zainteresowanie różnych grup, spodziewając się wkrótce wydania nowych licencji. BSP wprowadziło w 2021 r. trzyletnie moratorium, ograniczając liczbę banków cyfrowych do sześciu ze względu na doświadczenie regulacyjne.
Ten artykuł został opublikowany na BitPinas: BSP wyjaśnia wytyczne dotyczące podróży dotyczące transakcji P2P
Wiadomości od Atty. Rafał Padilla
Zrzeczenie się:
- Przed dokonaniem inwestycji w jakąkolwiek kryptowalutę istotne jest, aby przed podjęciem jakichkolwiek decyzji finansowych przeprowadzić należytą staranność i zasięgnąć odpowiedniej profesjonalnej porady na temat swojej konkretnej sytuacji.
- BitPinas dostarcza treści dla wyłącznie w celach informacyjnych i nie stanowi porady inwestycyjnej. Twoje działania są wyłącznie na Twoją odpowiedzialność. Niniejsza witryna internetowa nie ponosi odpowiedzialności za jakiekolwiek straty, które możesz ponieść, ani nie będzie domagać się uznania Twoich zysków.
- Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
- PlatoData.Network Pionowe generatywne AI. Wzmocnij się. Dostęp tutaj.
- PlatoAiStream. Inteligencja Web3. Wiedza wzmocniona. Dostęp tutaj.
- PlatonESG. Węgiel Czysta technologia, Energia, Środowisko, Słoneczny, Gospodarowanie odpadami. Dostęp tutaj.
- Platon Zdrowie. Inteligencja w zakresie biotechnologii i badań klinicznych. Dostęp tutaj.
- Źródło: https://bitpinas.com/regulation/bsp-clarifies-crypto-travel-rule-p2p/
- :ma
- :Jest
- :nie
- :Gdzie
- 000
- 15%
- 2021
- 2023
- 2024
- 50
- 7
- a
- zdolność
- Zdolny
- O nas
- Akceptuj
- dostępny
- towarzyszyć
- Konto
- dokładny
- Działania
- działania
- dodatek
- adres
- niekorzystny
- niekorzystne media
- Rada
- rozmyślny
- przed
- Wszystkie kategorie
- pozwala
- również
- ilość
- an
- i
- przewidywanie
- każdy
- Zastosowanie
- aplikacje
- dotyczy
- Aplikuj
- podejście
- właściwy
- zatwierdzony
- SĄ
- artykuł
- AS
- aspekty
- oszacować
- oceny
- kapitał
- Aktywa
- At
- Władze
- dostępny
- tło
- Bangko Sentral of Pilipinas
- Bangko Sentral w Pilipinas (BSP)
- Bank
- Banki
- BE
- zanim
- poniżej
- beneficjant
- pomiędzy
- BitPinas
- ciało
- obie
- BSP
- biznes
- modele biznesowe
- ale
- by
- CAN
- nieść
- ostrożność
- ostrożny
- centralny
- Bank centralny
- Banki Centralne
- scentralizowane
- łańcuch
- roszczenie
- zwalczanie
- wykonania
- computing
- Prowadzenie
- Rozważać
- wobec
- stanowić
- zawartość
- ciągły
- kontrahenta
- kraje
- kraju
- stworzony
- transgraniczny
- Crypto
- Zasada podróży krypto
- kryptowaluta
- waluty
- Waluta
- Areszt
- klient
- dane
- czynienia
- grudzień
- Zdecentralizowane
- decyzja
- Decyzje
- detale
- różne
- cyfrowy
- bank cyfrowy
- pracowitość
- robi
- z powodu
- Efektywne
- starania
- Elektroniczny
- podkreślił
- podkreślając
- objąć
- zakończenia
- ujmujący
- wzmacniać
- wzmocnione
- zapewnić
- podmioty
- Równoważny
- niezbędny
- zapewniają
- ewaluację
- wymiana
- Wymiana
- wyłącznie
- Ćwiczenie
- Przede wszystkim system został opracowany
- oczekiwanie
- oczekiwania
- spodziewany
- doświadczenie
- rozbudowa
- ułatwiać
- ułatwienie
- Spadać
- FATF
- Fiat
- waluty fiducjarne
- budżetowy
- Grupa Zadaniowa Działania Finansowego
- Instytucje finansowe
- finansowanie
- W razie zamówieenia projektu
- wytrzymałość
- obcy
- obca waluta
- formalny
- Framework
- od
- Zyski
- ogólnie
- Grupy
- wytyczne
- miał
- uchwyt
- haszysz
- Have
- Jednak
- HTTPS
- if
- realizowane
- in
- zawierać
- Włącznie z
- włączenie
- osób
- Informacja
- Informacyjna
- Instytucja
- instytucje
- odsetki
- na świecie
- wprowadzono
- wprowadzenie
- inwestowanie
- inwestycja
- angażować
- Zaangażowanie
- z udziałem
- wydanie
- Wydany
- emitenci
- IT
- JEGO
- jpg
- jurysdykcje
- Pranie
- Upoważniony
- licencje
- lubić
- wykazy
- straty
- zrobiony
- robić
- Dokonywanie
- i konserwacjami
- mandaty
- produkcja
- Może..
- Media
- Notatka
- Memorandum
- minimum
- modele
- pieniądze
- Pranie pieniędzy
- Miesiąc
- moratorium
- jeszcze
- musi
- Nazwa
- niezbędny
- Potrzebować
- Nowości
- Nowe technologie
- Nie
- nieizolacyjny
- zauważyć
- numer
- uzyskać
- październik
- of
- on
- ONE
- tylko
- or
- pochodzący
- na zewnątrz
- zewnętrzne
- własny
- p2p
- szczególnie
- strony
- pauza
- płatność
- peer to peer
- Peer-to-peer (P2P)
- Transakcje typu peer-to-peer
- dla
- Filipińska
- PHP
- plato
- Analiza danych Platona
- PlatoDane
- position
- zapobiec
- procedury
- wygląda tak
- profesjonalny
- dostawców
- zapewnia
- opublikowany
- cele
- Rafael
- odbieranie
- uznane
- odniesienie
- w sprawie
- Bez względu
- reżimy
- regulamin
- regulacyjne
- wydany
- Raporty
- zażądać
- wymagany
- wymaganie
- wymagania
- Rozkład
- poszanowanie
- odpowiedź
- odpowiedzialność
- odpowiedzialny
- ograniczające
- zachować
- Ryzyko
- Zarządzanie ryzykiem
- ryzyko
- krzepki
- Zasada
- reguły
- Sankcja
- Sankcjonowany
- Sankcje
- zakres
- Ekran
- pokaz
- Szukajcie
- nadawca
- wysyłanie
- usługa
- usługodawcy
- powinien
- znaczący
- SIX
- Wyłącznie
- wkrótce
- specyficzny
- stwierdził,
- sklep
- surowsze
- Struktury
- przedmiot
- taki
- Swapy
- kierowania
- Zadanie
- Task Force
- Technologies
- terrorysta
- finansowanie terroryzmu
- że
- Połączenia
- Tam.
- Te
- one
- to
- próg
- Przez
- poprzez
- typ
- do
- przeprowadzanie transakcji
- transakcja
- transakcje
- przenieść
- transfery
- przekazać
- podróżować
- Reguła podróży
- leczony
- dla
- Niehostowany
- portfele niehostowane
- wyjątkowy
- jednostek
- uniwersalnie
- nieserwowany
- aż do
- na
- różnorodny
- VASP
- wazony
- zweryfikować
- Wirtualny
- wirtualny zasób
- dostawcy usług wirtualnych aktywów
- dostawcy usług zasobów wirtualnych (VASP)
- zasoby wirtualne
- wirtualna waluta
- Portfel
- Portfele
- była
- Strona internetowa
- DOBRZE
- jeśli chodzi o komunikację i motywację
- czy
- będzie
- Drut
- w
- bez
- You
- Twój
- zefirnet