Co robi kapitał wysokiego ryzyka, aby pomóc promować innowatorów fintech, którzy wywodzą się z niedostatecznie reprezentowanych grup i społeczności?
Spotkaliśmy się z Elizabeth McCluskey, dyrektorką The Discovery Fund w CMFG Ventures, aby porozmawiać o jej pracy polegającej na wspieraniu niedostatecznie reprezentowanych przedsiębiorców, którzy tworzą rozwiązania sprzyjające integracji finansowej.
Omówiliśmy jej własne rozległe doświadczenie w usługach finansowych, pracując zarówno w bankowości inwestycyjnej, jak i zarządzaniu majątkiem, zanim przeszła do venture capital. Dowiedzieliśmy się również, dlaczego uważa, że ważne jest inwestowanie w kobiety-założycielki i założycielki ze społeczności, które są niedoceniane przez tradycyjne instytucje finansowe.
Dlaczego zdecydowałeś się przejść z bankowości inwestycyjnej i zarządzania majątkiem na kapitał podwyższonego ryzyka? Co lubisz w pracy w firmie venture capital?
Elizabeth McCluskeya: Bankowość inwestycyjna jest transakcyjna. Podobało mi się bycie częścią transakcji transformacyjnych dla firm, ale tęskniłem za długoterminowym wpływem. Kiedy przestawiłem się na zarządzanie majątkiem, byłem w stanie wypracować dłuższe relacje z klientami, ale inwestycje koncentrowały się na akcjach publicznych, z którymi miałem minimalne powiązania. Te doświadczenia doprowadziły mnie do znalezienia idealnej równowagi w venture capital. Teraz mogę budować bliższe relacje ze spółkami portfelowymi i inwestować w ludzi i idee, które są dla mnie znaczące i ważne. Przynosi radość i satysfakcję, wspierając ich długofalowy rozwój i sukces.
Opowiedz mi więcej o swojej obecnej roli w CMFG Ventures i Discovery Fund.
McCluskeya: Przedsięwzięcia CMFG jest ramieniem venture capital CUNA Mutual Group. CMFG Ventures inwestuje w fintechy, aby pomóc instytucjom finansowym w rozwoju i zapewnić lepszą przyszłość finansową dla wszystkich. Firma wnosi wartość dodaną do fintechów, wykorzystując swoją ugruntowaną sieć ponad 6,000 instytucji finansowych i pakiet uzupełniających rozwiązań technologicznych. Od 2016 roku CMFG Ventures zainwestowało w prawie 50 firm fintech, a jej Discovery Fund zainwestował w 14 dodatkowych firm na wczesnym etapie, prowadzonych przez BIPOC, LGBTQ+ i założycielki kobiet.
jestem dyrektorem ds Fundusz odkrywczy. Fundusz Discovery powstał, aby wspierać niedostatecznie reprezentowanych przedsiębiorców, którzy budują rozwiązania na rzecz integracji finansowej. W ciągu najbliższych trzech lat planujemy zainwestować 15 mln USD w fintechy na wczesnym etapie rozwoju. Dzięki mojej roli jestem w stanie zobaczyć pełny zakres inwestycji venture capital, w tym między innymi:
- Pozyskiwanie ofert i spotkania z przedsiębiorcami
- Przeprowadzanie due diligence
- Negocjowanie warunków umowy
- Zapewnianie długoterminowego wsparcia dla przedsiębiorców w ich podróży, pomagając im skalować, nawiązywać kontakty i znajdować zasoby, których potrzebują, aby nadal odnosić sukcesy.
Dlaczego ważne jest inwestowanie w różnych założycieli, zwłaszcza w firmy prowadzone przez kobiety? A jakich cech szukasz inwestując w te spółki?
McCluskeya: Kobiety-przedsiębiorcy otrzymują mniej niż 3% funduszy venture capital. Ta oszałamiająca liczba wymaga, abyśmy zrobili krok wstecz i skupili się na wspieraniu różnych założycieli, zwłaszcza firm kierowanych przez kobiety, w celu poprawy kapitału w obszarze venture capital. To nie tylko właściwe postępowanie – to dobry biznes. Badanie BCG z 2018 r. wykazało, że firmy zakładane przez kobiety przynosiły dwa razy większe dochody z zainwestowanego dolara niż firmy zakładane przez mężczyzn.
Kobiety i różni założyciele, którzy w przeszłości byli niedostatecznie obsługiwani przez tradycyjne usługi finansowe, ciężko pracują, aby zapewnić integrację finansową, o której marzyli. Inwestujemy w przedsiębiorców takich jak oni, którzy są głęboko związani z problemami, które rozwiązują. Wspieranie niedostatecznie reprezentowanych liderów już teraz stwarza nowe możliwości w zakresie zarządzania płynnością, zarządzania majątkiem, dostępu do kredytów, ochrony aktywów i nie tylko.
Czy możesz powiedzieć coś więcej o firmach kierowanych przez kobiety, w które CMFG Ventures inwestuje i które wspiera? W jaki sposób pomagają uczynić sektor usług finansowych bardziej integracyjnym?
McCluskeya: CMFG Ventures dokonała inwestycji w wiele firm kierowanych przez kobiety, takich jak The Beans, Climb, Caribou i Frich, aby pomóc branży usług finansowych stać się bardziej integracyjnym.
- Fasolki upraszcza drogę do równowagi finansowej dzięki projektowi opartemu na dowodach i najnowocześniejszej technologii, dzięki czemu konsumenci mniej stresują się pieniędzmi i koncentrują się na tym, co kochają.
- Wspiąć się to platforma pożyczek i płatności dla studentów, której celem jest uczynienie edukacji zawodowej bardziej przystępną cenowo i dostępną.
- Caribou umożliwia doradcom finansowym angażowanie klientów w planowanie opieki zdrowotnej w celu wspierania zmian życiowych i budowania lepszej finansowej przyszłości.
- Fricha sprawia, że pieniądze są społecznościowe. Pomaga Pokoleniu Z rozwijać lepsze nawyki finansowe, wykorzystując siłę społeczności i analizy porównawcze.
Te napędzane przez kobiety fintechy zmieniają przestrzeń usług finansowych i poprawiają finansowe życie zwykłych Amerykanów.
Jakimi radami zazwyczaj dzielisz się z kobietami-założycielkami? A co z tymi, którzy chcą włamać się do przestrzeni VC?
McCluskeya: Kobietom-założycielom dałabym tę samą radę, co mężczyznom: zawsze proś o informację zwrotną, zwłaszcza po to, by lepiej zrozumieć, dlaczego ktoś mówi im „nie”. Założyciele, którzy przesyłają aktualizacje w czasie, pozwalają mi śledzić ich postępy, w tym wzrost i spójność ich planów biznesowych. W kilku przypadkach skończyło się na tym, że zainwestowałem w spółki, które pominąłem we wcześniejszych rundach. I nawet jeśli ktoś powie „nie” wspólnemu biznesowi, nadal może być cennym sojusznikiem. Staraj się pozostać w kontakcie i wykorzystać ich sieci. Ludzie często chętnie dzielą się swoimi kontaktami i udzielają cennych wskazówek.
Jeśli chodzi o tych, którzy chcą włamać się do przestrzeni VC, uważam, że powoli staje się ona bardziej inkluzywna i reprezentatywna, ale nadal jest to zawód bardzo oparty na sieci. Podobnie jak w przypadku mojej rady dla przedsiębiorców, zacznij od jednej osoby, którą znasz (lub kontaktuj się na zimno za pośrednictwem sieci absolwentów, grup wspólnych zainteresowań itp.). Stamtąd poproś każdą osobę, z którą rozmawiasz, o przedstawienie przynajmniej jednej innej osoby. Skoncentruj się na rozwijaniu sieci w celu budowania prawdziwych relacji, niekoniecznie od razu zdobywając pracę. To długoterminowa inwestycja w Twoją karierę.
Jesteśmy ponad połową 2022 roku, co przewidujesz na resztę roku?
McCluskeya: Po rekordowym poziomie inwestycji w 2021 roku wszyscy wiedzieliśmy, że sytuacja musi się ochłodzić. Uważam jednak, że tempo, w jakim to się stało, zaskoczyło zarówno VC, jak i przedsiębiorców.
W rzeczywistości finansowanie startupów spadło o 23% w ciągu ostatnich 3 miesięcy, przywracając nas do poziomów z 2019 roku. Dla wielu prawdopodobnie wydaje się, że niebo spada, ale w obiegu wciąż znajduje się znaczna ilość pieniędzy. Dzisiejsi inwestorzy venture capital, a co za tym idzie, założyciele, przy podejmowaniu decyzji, które firmy sfinansować, bardziej koncentrują się na „rzeczywistych” wskaźnikach niż na wskaźnikach próżności. Firmy, które dobrze sobie poradzą w drugiej połowie roku, będą miały wymierne przychody, a nie tylko listy oczekujących, i będą zarządzać kosztami i pasem startowym, aby zwiększyć rentowność, a nie niekończące się marnowanie gotówki.
- #KobietyFinTech
- mrówka finansowa
- blockchain
- Fintech konferencji blockchain
- dzwonek fintech
- coinbase
- pomysłowość
- fintech konferencji kryptowalut
- Różnorodność w Fintech
- Finovate
- FINTECH
- aplikacja fintech
- innowacje fintech
- Wywiad
- Otwarte morze
- PayPal
- płatny
- wypłata
- plato
- Platon Ai
- Analiza danych Platona
- PlatoDane
- platogaming
- brzytwa
- Revolut
- Marszczyć
- Seria głośników
- kwadratowy fintech
- pas
- Tencent Fintech
- Kobiety w Fintech
- Xero
- zefirnet