Kanada aktualizuje wytyczne dotyczące weryfikacji tożsamości KYC dla VASP

23 marca Centrum Analiz Transakcji i Raportów Finansowych Kanady (FINTRAC) zaktualizowało swoje Wskazówki dotyczące Poznaj swojego klienta (KYC) na temat przedsiębiorstw świadczących usługi pieniężne (MSB) i zagranicznych przedsiębiorstw usług finansowych (FMSB). FINTRAC klasyfikuje dostawców usług wirtualnych aktywów (VASP) jako MSB, co oznacza, że ​​oni również muszą przestrzegać tych nowych wytycznych w ramach ustawy o dochodach z przestępstw (pranie pieniędzy) i finansowaniu terroryzmu (PCMLTFA).

Obecnie VASP są zobowiązani do zbierania informacji identyfikacyjnych i KYC tylko w odniesieniu do transakcji, które są uważane za podejrzane (w przypadku gdy istnieją uzasadnione podstawy, aby podejrzewać pranie pieniędzy lub finansowanie terroryzmu) oraz w przypadku tradycyjnych / niewirtualnych transakcji MSB związanych z aktywami, np. jako przekaz pieniężny i dewizowy. Od 1 czerwca 2021 r.VASP działające w Kanadzie będą musiały zweryfikować tożsamość i odebrać poznaj swojego klienta (KYC)Poznaj swoich klientów lub poznaj wytyczne klienta (KYC)… Więcej informacje dotyczące szeregu transakcji w wirtualnej walucie.

Zgodnie z wytycznymi dostawcy VASP muszą zweryfikować tożsamość swojego klienta w następujących sytuacjach, jeśli wcześniej tego nie zrobili i przechowują powiązane zapisy:

• Otrzymanie wartości 10,000 24 USD lub więcej w wirtualnej walucie w ciągu XNUMX godzin
• Przekazanie środków w wysokości co najmniej 1,000 USD
• Transakcje wymiany walut o wartości 3,000 USD lub więcej
• Transfer o wartości 1,000 USD lub więcej w wirtualnej walucie
• Wymiana wartości 1,000 USD lub więcej w wirtualnej walucie (w tym fiat-crypto i crypto-crypto)
• Przekazanie wirtualnej waluty beneficjentowi w kwocie odpowiadającej 1,000 USD lub więcej
• Inicjowanie elektronicznego transferu środków (EFT) w wysokości 1,000 USD lub więcej
• Przeprowadzanie lub próba przeprowadzenia podejrzanych transakcji, niezależnie od kwoty

W stosownych przypadkach VASP muszą również zweryfikować tożsamość korporacji lub innego podmiotu 30 dni po dniu, w którym utworzono rekord informacyjny dla:

• bieżąca umowa o świadczenie usług w zakresie międzynarodowych EFT, przekazów pieniężnych lub usług wymiany walut;
• umowa o świadczenie usług w zakresie emisji lub wykupu przekazów pieniężnych, czeków podróżnych lub podobnych zbywalnych instrumentów; lub
• umowa o świadczenie usług w celu wymiany lub przeniesienia VC.

Wyjątki od weryfikacji KYC

Następujące osoby są zwolnione z wyzwalaczy weryfikacji klienta wymienionych powyżej:

• Podmiot jest zwolniony z weryfikacji tożsamości, jeżeli:
  • Jest to organ publiczny,
  • Jest filią organu publicznego lub
  • Ma aktywa netto minimum 75 mln USD w ostatnim skontrolowanym bilansie, a jej akcje są notowane na kanadyjskiej giełdzie papierów wartościowych.
• Przesyłanie lub otrzymywanie wirtualnej waluty o wartości przekraczającej 10,000 XNUMX USD jest zwolnione z podatku, jeśli stanowi rekompensatę za zweryfikowanie transakcji zarejestrowanej na blockchainBlockchain - technologia leżąca u podstaw bitcoina i innych c… Więcej lub wymieniasz, przesyłasz lub otrzymujesz wirtualną walutę wyłącznie w celu sprawdzenia innej transakcji lub przekazania informacji.
• Podejrzana aktywność jest wyłączona, jeśli uważasz, że weryfikacja tożsamości osoby lub podmiotu poinformowałaby ją, że przesyłasz raport o podejrzanej transakcji.
• Nie musisz weryfikować tożsamości upoważnionego pracownika, który przeprowadza transakcję na rzecz swojego pracodawcy na podstawie umowy o świadczenie usług.

„Oprócz weryfikacji tożsamości klienta istnieją pewne elementy informacji KYC, które są dość nakazowe i wymagane przy tych samych progach”, zauważa Amber D. Scott, dyrektor generalny Outlier Compliance Group. „Na przykład zbieranie zawodu (dla osób fizycznych) lub głównej działalności (dla podmiotów) jest jednym z wymogów KYC, który wydaje się zaskakiwać wielu VASP. Często pytano nas, czy jest to wymagane, czy „miło mieć”. To zdecydowanie wymóg ”.

Aktualizowanie informacji KYC

MSB są wymagane do wykonania monitorowanie na żywo na swoich klientów w ramach obowiązków regulacyjnych KYC/AML. W związku z tym kanadyjscy dostawcy usług VASP muszą na bieżąco aktualizować dane identyfikacyjne klienta. Częstotliwość, z jaką a VASPCo to jest dostawca usług zasobów wirtualnych (VASP)? Wirtualne… Więcej aktualizacja informacji o kliencie będzie zależeć od wewnętrznych zasad i procedur opartych na poziomie ryzyka przypisanego klientowi podczas jego oceny ryzyka.

Przeczytaj pełne wytyczne KYC tutaj: https://www.fintrac-canafe.gc.ca/guidance-directives/client-clientele/client/msb-eng

Przeczytaj pełne wytyczne dotyczące ciągłego monitorowania tutaj: https://www.fintrac-canafe.gc.ca/guidance-directives/client-clientele/omr-eng

Źródło: https://ciphertrace.com/canada-updates-kyc-identity-verification-guidance-for-vasps/