Chiny rozbijają sprawę o pranie brudnych pieniędzy o wartości 28 mln USD

Wydaje się, że Chiny wykorzystują funkcję „zarządzanej anonimowości” cyfrowego juana do zwalczania prania pieniędzy, ponieważ chińska policja w tym miesiącu złapała grupę przestępczą rzekomo zaangażowaną w pranie pieniędzy o wartości prawie 200 milionów juanów (28 milionów USD) za pomocą e-CNY — nowa krajowa waluta cyfrowa banku centralnego (CBDC) w testach.

Policja w Longyan, mieście o statusie prefektury w południowo-wschodniej chińskiej prowincji Fujian, powiedział w niedzielę w zeszłym tygodniu aresztowali 20 podejrzanych pod zarzutem nielegalnej działalności biznesowej i prania pieniędzy przy użyciu e-CNY w ramach kampanii organów ścigania o nazwie „Akcja stu dni”.

Policja twierdzi, że podejrzani używali e-CNY i wirtualnych tokenów do oferowania nielegalnych usług rozliczania funduszy w zagranicznych grach hazardowych i oszustwach telekomunikacyjnych.

Posunięcie to podkreśla wysiłki Ludowego Banku Chin (PBoC), aby wymagać, aby portfele e-CNY, które utrzymują wyższe salda i angażują się w większe transakcje, przechodziły przez proces „poznaj swojego klienta” (KYC), aby wspierać to, co bank centralny nazywa „zarządzaną anonimowością”. ”.

„To z pewnością najgłupsi złodzieje na świecie”, Richard Turrin, konsultant ds. Fintech z siedzibą w Szanghaju, który opublikował „Bezgotówkowy: cyfrowa rewolucja walutowa w Chinach”- powiedział Widły.

Turrin powiedział, że przestępca nie ma praktycznego sposobu na skuteczne pranie cyfrowego juana, ponieważ władze mogą śledzić historię transakcji, jeśli uzyskają nakaz.

Od zeszłego roku w całych Chinach pojawiły się oszustwa i przypadki prania pieniędzy związane z e-CNY. rozpoczynając śledztwo przepływy cyfrowych juanów w celu rozwiązania przypadków prania pieniędzy i oszustw Mongolia Wewnętrzna, Jiangsu i Henan.

Chiny również przyspieszają testy e-CNY. Według stanu na koniec maja w kraju dokonano ponad 264 milionów cyfrowych transakcji juanów o łącznej wartości przekraczającej 83 miliardy juanów. oficjalne dane opublikowane w lipcu.

Oprócz przestępstw związanych z e-CNY, druga co do wielkości gospodarka świata odnotowała dużą liczbę nielegalnych przepływów funduszy z udziałem kryptowalut. W poniedziałek chińska policja poinformowała, że ​​rozbiła dużą grupę przestępczą rzekomo stojącą za Sprawa prania brudnych pieniędzy o wartości 40 miliardów juanów (5.6 miliarda USD).i aresztowali 93 podejrzanych w całym kraju.

Chociaż Chiny zakazane handel kryptyntem we wrześniu 2021 r., aby rozprawić się z tak zwanym sektorem, który zakłócił porządek gospodarczy i finansowy, kraj nadal zajmował 10. miejsce w Chainalysis” Lista 2022 krajów z największymi adopcjami kryptowalut opublikowane na początku tego miesiąca.

LBCh powiedział w poniedziałek nadal ogranicza handel kryptowalutami na kontynencie chińskim, a jego globalny udział w wolumenie handlu bitcoinami znacznie spadł. Bank centralny nie ujawnił jednak, o ile skurczyła się wielkość handlu kryptowalutami.

Poskramianie prania pieniędzy

W biały papier wydany w lipcu 2021 r., PBoC zauważył, że e-CNY nie jest w 100% anonimowym systemem, ale obsługuje „zarządzaną anonimowość” z poziomami złożoności opartymi na potrzebach KYC, jednocześnie chroniąc prywatność i informacje o użytkownikach. 

Mu Changchun, dyrektor generalny instytutu walut cyfrowych LBCh, wyjaśnił, że całkowita anonimowość nigdy nie będzie cechą jego CBDC. Mu napisał w artykuł opublikowany w czwartek w lokalnych mediach Modern Bankers, że bank centralny zaprojektował cztery rodzaje portfeli e-CNY w sposób spełniający zasadę „anonimowości dla małych wartości i identyfikowalności dla dużych wartości”.

Portfel typu 4, który można łatwo skonfigurować za pomocą numeru telefonu komórkowego, pozwala tylko na 2,000 juanów na pojedynczą transakcję. Transakcje za pośrednictwem tego typu portfeli, jak mówi Mu, są anonimowe, ponieważ posiadacze nie muszą łączyć kont bankowych.

Jednak w przypadku kradzieży lub oszustwa władze mogą uzyskać nakaz ujawnienia tożsamości takich użytkowników e-CNY, powiedział Turrin.

„Gdyby gang przestępczy specjalizował się w kradzieży o niskiej wartości – poniżej 2,000 juanów – władze (nadal) byłyby w stanie zdemaskować ich tożsamość za pomocą środków cyfrowych” – dodał Turrin. 

Zachowując równowagę

Mu powiedział, że anonimowość oparta na kontroli ryzyka jest tym, co banki centralne na całym świecie ogólnie uzgodniły.

Mu napisał w artykule, że CBDC będą wykorzystywane do nielegalnego użytku tylko wtedy, gdy władze zwrócą uwagę na ochronę prywatności bez odpowiedniego nadzoru i kontroli.

Turrin powiedział, że ostatnie dokumenty polityczne opublikowane przez władze USA i Europy jasno pokazują, że nie będzie w 100% anonimowego cyfrowego dolara ani cyfrowego euro. „To nie jest stanowisko unikalne dla PBoC” — dodał Turrin.

Amnona Samida, dyrektor generalny izraelskiej firmy BitMint zajmującej się cyberbezpieczeństwem, która uczestniczyła w opracowywaniu testów e-CNY w 2018 r., powiedział Forkast że w pierwszym pilotażowym cyfrowym juanie w 2018 roku w Szanghaju przetestowano „kontrolowaną anonimowość”, która zbadała poziomy anonimowości od zera do 100%.

Jednak później zmieniono ją na „zarządzaną anonimowość”, która ma zapobiegać pozyskiwaniu danych osobowych przez sprzedawców lub strony trzecie, które nie są upoważnione przez prawo, dodał Samid.

„Wolność bez kontroli nie jest prawdziwą wolnością” – napisał Mu.