Ponieważ klienci domagają się większej kontroli i autonomii nad swoimi finansami oraz w związku z pandemią, która zamknęła tak wielu z nas w środku, banki wprowadzają teraz bardziej przyjazne dla klientów podstawowa działalność rozwiązania zwiększające satysfakcję klientów i zdobywające więcej lojalnych klientów. Firmy takie jak Oracle i IBM wprowadziły również automatyzację i zaawansowane przetwarzanie danych w celu dostrojenia operacji i poszerzenia bazy wiedzy.
Coraz częściej badają fintechy, które starają się nadążyć za szybko zmieniającym się rynkiem jaki jest podstawowy system w bankowości, który je zapewni w przypadku wdrożenia – i czy jest to warte zachodu.
Tak więc, jeśli zastanawiasz się, czy adoptować podstawowe rozwiązanie bankowe, poznajmy szczegółowo koncepcja i znaczenie podstawowego systemu bankowego. Czytaj dalej, aby odkryć podstawowe zalety i wady bankowości.
Czym jest podstawowa bankowość?
Podstawowa bankowość to system zaplecza, który łączy wiele oddziałów tego samego bank razem w celu realizacji operacji, takich jak zarządzanie pożyczkami, wypłaty, depozyty i płatności w czasie rzeczywistym.
Co oznacza podstawowa bankowość?
Termin CORE oznacza scentralizowane środowisko czasu rzeczywistego online, co oznacza, że klient może doświadczać banku jako jednego podmiotu, niezależnie od jego lokalizacji – w celu zapewnienia większej niezależności klientom w zakresie korzystania z ich rachunków i przeprowadzania transakcji z dowolnego miejsca na świecie.
Czym są podstawowe usługi bankowe IT?
Kluczowy rdzeń usługi bankowe obejmują tworzenie nowych kont i zarządzanie relacjami z klientami, naliczanie odsetek, przetwarzanie wpłat i wypłat, udzielanie i obsługę kredytów itp.
Jak działa podstawowa bankowość?
Podstawowy system bankowy obejmuje serwery zaplecza, które obsługują standardowe operacje, takie jak obliczanie odsetek, utrzymywanie książeczek oszczędnościowych i wypłaty.
Gdy klient wypłaci pieniądze z oddziału lub bankomatu, aplikacja wysyła żądanie do scentralizowanego centrum danych, które następnie przetwarza żądanie i uwierzytelnia operację.
Źródło: Bangaloreicai.org
Centrum danych zawiera bazę danych, serwer aplikacji, serwer WWW i zaporę sieciową, aby chronić system przed atakami złośliwego oprogramowania. Banki mogą hostować swoje centrum danych lokalnie lub w chmurze.
Jakie są podstawowe funkcje bankowości IT?
Po przeanalizowaniu najlepsi dostawcy oprogramowania bankowego, odkryliśmy, że podstawowe funkcje bankowe są niezbędne w przyzwoitym rozwiązaniu.
- Scentralizowany pulpit nawigacyjny
Bankowcy potrzebują pulpitu nawigacyjnego z jednym widokiem, aby wizualizować system w czasie rzeczywistym. Ponadto bankierzy i klienci powinni mieć dostęp do tego samego widoku pulpitu nawigacyjnego; pomoże to szybciej diagnozować i rozwiązywać problemy.
- Onboarding (z funkcjami KYC)
Przed skorzystaniem z dashboardu klient musi zalogować się do swojego konto z unikalną nazwą użytkownika i hasłem. Dzięki funkcjom KYC banki mogą weryfikować tożsamość potencjalnych klientów podczas rejestracji. Proces wdrażania powinien być również na tyle prosty, aby użytkownicy mogli go ukończyć bez stresu.
- Uwierzytelnianie dwuskładnikowe
Rozwiązanie musi oferować weryfikację dwuskładnikową w celu zwiększenia bezpieczeństwa i ochrony poufnych danych klientów.
- Naciśnij informację
Tworząc podstawowe rozwiązanie bankowe dla urządzeń mobilnych, korzystaj z powiadomień push, aby na czas dostarczać klientom aktualizacje kont.
- Zarządzanie pożyczkami
Podstawowe rozwiązanie bankowe musi umożliwiać klientom monitorowanie kredytów i planowanie płatności zgodnie z określonym planem.
- Kalkulatory odsetek
Na kredyt i hipotekę płatnośćs, użytkownicy potrzebują dostępu do kalkulatorów czasu rzeczywistego, aby pomóc im w podejmowaniu świadomych decyzji.
- Czat na żywo
Funkcja czatu na żywo musi być dostępna na platformie, aby pomóc użytkownikom skontaktować się z agentami pomocy technicznej, gdy potrzebują pomocy. Zautomatyzowane chatboty mogą również dostarczać szablonowe odpowiedzi na często zadawane pytania.
- Transakcja i konserwacjami
Klienci mogą dostosować swoje popularne płatności i przelewy P2P, aby mieć pewność, że ich listy kontaktów pozostaną aktualne. Mogą również korzystać z giełd wielowalutowych, aby handlować na preferowanych walutach.
Jakie są rodzaje podstawowych systemów bankowych?
W zależności od hostingu, podstawowe systemy bankowe IT można podzielić na następujące kategorie:
- Rozwiązanie lokalne. Ten system działa na infrastrukturze hostowanej lokalnie, zapewniając administracji banku kilka opcji dostosowywania.
- Podstawowe oprogramowanie bankowe w chmurze – jak sama nazwa wskazuje, to jest hostowany w chmurze. Czasami dostawca chmury oferuje aplikację jako chmurę jako usługę (CaaS) na zasadzie pay-per-use. Innym razem firmy mogą przenieść swoje lokalne serwery do chmury, aby cieszyć się większą elastycznością.
Jakie są zalety podstawowego systemu bankowego?
Dzięki lepszemu zrozumieniu zasady działania i funkcji podstawowych platform bankowych, przyjrzyjmy się ich kluczowi korzyści:
-
Zwiększona produktywność
Platformy bankowości podstawowej zwiększają wydajność operacyjną, skracając czas potrzebny na połączenie z wieloma oddziałami. Dzięki temu banki mogą szybciej przetwarzać transakcje, niezależnie od fizycznej lokalizacji klienta.
-
Poprawione bezpieczeństwo
Podstawowe systemy bankowe wykorzystują zaawansowane moduły szyfrujące w celu ochrony infrastruktury przed hakerami i złośliwym oprogramowaniem. Po stronie klienta weryfikacja biologiczna i uwierzytelnianie dwuskładnikowe zapewniają również dodatkowe warstwy bezpieczeństwa platformy. Funkcje te pomagają bankom w utrzymaniu standardów KYC i przestrzeganiu innych przepisów bankowych.
-
Całodobowy dostęp do usług bankowych
W dobie płatności zbliżeniowych dostęp do całodobowych usług bankowych ma kluczowe znaczenie. Użytkownicy mogą przeprowadzać operacje finansowe w dowolnym miejscu i czasie, ponieważ podstawowa platforma bankowa nigdy nie przechodzi w tryb offline. Klienci mogą również w dowolnym momencie skontaktować się z obsługą klienta w celu uzyskania pomocy.
-
Niższe koszty operacyjne
Banki mogą polegać na swoich podstawowych platformach, aby obniżyć koszty operacyjne, ponieważ systemy te wymagają do działania mniej zasobów ludzkich. Poza tym infrastruktura oparta na sztucznej inteligencji zwiększa szybkość realizacji operacji i zmniejsza ryzyko błędów w dokumentacji.
-
Wiele walut
Użytkownicy mogą natychmiast handlować wieloma walutami bez konieczności wymiany dużych kwot w kantorze.
Ograniczenia podstawowych rozwiązań bankowych IT
Pomimo niesamowitych zalet podstawowych rozwiązań bankowych, systemy te wciąż mają wady.
- Przestoje techniczne mogą zakłócić regularne operacje bankowe, tym samym frustrując klientów.
- Korzystanie z podstawowego systemu bankowego może wprowadzić pojedynczy punkt awarii, który w przypadku cyberataku wpływa na wszystkie oddziały jednocześnie.
- Zakup i utrzymanie nowoczesnych podstawowych systemów bankowych może być drogie, zwłaszcza dla małych i średnich banków.
- Starsze podstawowe oprogramowanie bankowe może narazić całą infrastrukturę na awarię systemu. Wysiłek modernizacyjny również będzie kosztował dużo pieniędzy.
Dlaczego warto wybrać podstawowe rozwiązanie bankowe?
Pomimo kilku wspomnianych wcześniej ograniczeń, Twój bank nadal potrzebuje podstawowej platformy bankowej, aby zoptymalizować operacje i zmaksymalizować zwrot z inwestycji.
Z takim sprzedawcą jak SDK.finanse, otrzymasz podstawowe rozwiązanie bankowe, które oferuje zaawansowane analizy, zarządzanie relacjami z klientami i funkcje pomocy technicznej. Uzyskasz również dostęp do kodu źródłowego dla zespołów back office i wewnętrznych. A przede wszystkim Twój ekosystem neobanku pozostanie bezpieczny przed nieautoryzowanym dostępem.
Ostatnie słowa
Podstawowe usługi finansowe w ramach bankowości oferują bankom i ich klientom szereg korzyści. Dzięki zaawansowanej analityce danych administratorzy banków mogą poprawić ROI przy jednoczesnym utrzymaniu satysfakcji klienta na optymalnym poziomie. Możesz również polegać na automatyzacji, aby utrzymać działanie infrastruktury aplikacji. A co najważniejsze, nowoczesne podstawowe rozwiązania bankowe ochronią dane Twojej firmy i klientów przed hakerami.
Post Podstawowa bankowość: definicja, funkcje, korzyści pojawiła się najpierw na SDK.finance — oprogramowanie do cyfrowej podstawowej bankowości typu White-Label.
- "
- a
- dostęp
- Stosownie
- Konto
- Dodatkowy
- administracja
- Administratorzy
- zaawansowany
- Zalety
- agentów
- Wszystkie kategorie
- zdumiewający
- kwoty
- analityka
- nigdzie
- Zastosowanie
- bankomat
- uwierzytelnia
- Uwierzytelnianie
- zautomatyzowane
- Automatyzacja
- Back-end
- Bank
- Bankowość
- Banki
- podstawa
- Korzyści
- Budowanie
- kupować
- scentralizowane
- duża szansa,
- zmiana
- Dodaj
- klientów
- Chmura
- kod
- Firmy
- Firma
- kompletny
- Prowadzenie
- prowadzenia
- Skontaktuj się
- skontaktuj się
- zawiera
- kontrola
- rdzeń
- Koszty:
- tworzenie
- waluty
- Waluta
- klient
- Zadowolenie klienta
- Obsługa klienta
- Klientów
- dostosować
- Cyber atak
- tablica rozdzielcza
- dane
- Analityka danych
- analiza danych
- Baza danych
- Decyzje
- Kreowanie
- cyfrowy
- odkryj
- Zakłócać
- Ekosystem
- efektywność
- wysiłek
- szyfrowanie
- jednostka
- Środowisko
- szczególnie
- niezbędny
- itp
- wymiana
- Wymiana
- doświadczenie
- odkryj
- Brak
- szybciej
- Cecha
- Korzyści
- finansować
- Finanse
- budżetowy
- usługi finansowe
- i terminów, a
- Skazy
- Elastyczność
- następujący
- od
- funkcjonować
- będzie
- hakerzy
- uchwyt
- pomoc
- hostowane
- Hosting
- HTTPS
- człowiek
- Human Resources
- IBM
- realizowane
- znaczenie
- podnieść
- zawierać
- Zwiększać
- poinformowany
- Infrastruktura
- odsetki
- wprowadzenie
- problemy
- IT
- Trzymać
- Klawisz
- wiedza
- KYC
- duży
- Pozostawiać
- poziom
- wykazy
- relacja na żywo
- Kredyty
- miejscowy
- lokalnie
- lokalizacja
- zamknięty
- wierny
- utrzymać
- konserwacja
- robić
- malware
- i konserwacjami
- rynek
- wzmiankowany
- Aplikacje mobilne
- pieniądze
- monitor
- jeszcze
- większość
- ruch
- wielokrotność
- potrzeba
- wymagania
- oferta
- Oferty
- Biurowe
- nieaktywny
- Wprowadzenie
- Online
- działanie
- operacje
- Optymalizacja
- optymalny
- Opcje
- wyrocznia
- Inne
- p2p
- pandemiczny
- Hasło
- płatności
- fizyczny
- Platforma
- Platformy
- punkt
- Popularny
- zasada
- wygląda tak
- procesów
- przetwarzanie
- chronić
- zapewniać
- że
- w czasie rzeczywistym
- zmniejszyć
- redukcja
- zarejestrować
- regularny
- regulamin
- związek
- pozostawać
- zażądać
- wymagać
- Zasoby
- ROI
- bieganie
- "bezpiecznym"
- taki sam
- klientów
- bezpieczeństwo
- usługa
- Usługi
- kilka
- znak
- Prosty
- ponieważ
- pojedynczy
- mały
- So
- Tworzenie
- rozwiązanie
- Rozwiązania
- ROZWIĄZANIA
- Kod źródłowy
- standard
- standardy
- stojaki
- Nadal
- stres
- starać się
- wsparcie
- system
- systemy
- REGULAMIN
- Połączenia
- Źródło
- świat
- a tym samym
- czas
- czasy
- handel
- transakcje
- transfery
- typy
- zrozumienie
- wyjątkowy
- Nowości
- us
- posługiwać się
- Użytkownicy
- sprzedawca
- Weryfikacja
- zweryfikować
- Zobacz i wysłuchaj
- istotny
- Wrażliwy
- sieć
- serwer wWW
- Co
- Co to jest
- czy
- Podczas
- wygrać
- wycofanie
- bez
- Praca
- pracujący
- działa
- świat
- wartość
- Twój