Czy przejście Midasa na CeDeFi może oznaczać koniec zdecentralizowanych finansów?

Uphold Head of Research, Martin Hiesboeck, mówi, że scentralizowane giełdy kryptograficzne (CEX) pozostają dobrym wyborem pomimo niedawnego załamania rynku. Szalejące hakowanie w DeFi sprawia, że ​​masowe przyjęcie zdecentralizowanych finansów jest „niemożliwe”, argumentował.

Hiesboeck przemawiał, gdy wielomiliardowe załamanie giełdy FTX w listopadzie spowodowane kryzysem płynności zwróciło większą uwagę i kontrolę na CEX. Zaufanie sięgnęło dna, a inwestorzy wycofują aktywa scentralizowane wymiany.

Inwestorzy wycofałem się ponad 5 miliardów dolarów z Binance w ciągu kilku dni od upadku FTX martwił się, czy największa na świecie giełda kryptograficzna pod względem wolumenu nie upadnie jako kolejna. Był to czas bezprecedensowego strachu, niepewności i wątpliwości, czyli FUD.

Pośród chaosu dyrektor wykonawczy Binance, Patrick Hillman skomentował że scentralizowane giełdy przeżywają swoje ostatnie dni. Zwrócił uwagę, że platformy mogą nie istnieć przez kolejną dekadę z powodu poważnej utraty zaufania inwestorów.

Przeczytaj także: Wykresy cen kryptowalut dodane do Twittera

Hiesboeck: Scentralizowane giełdy kryptowalut nigdzie się nie wybierają

Komentarze Hillmana odzwierciedlały ówczesny ogólny nastrój rynkowy, który trwa do dziś. Jednak Hiesboeck z Uphold powiedział MetaNews, że CEX-y zostaną. Twierdził, że więcej aktywów kryptograficznych zostało utraconych z powodu zagubionych kluczy prywatnych niż jakikolwiek upadek giełdy.

Cytuje dane branżowe co mówi, że 20% wszystkich Bitcoin (BTC) jest tracone z powodu utraty przez użytkowników haseł do swoich portfeli. Stanowi to przedział wartości od 68,110 92,855 BTC do 1.15 1.57 BTC – lub od XNUMX miliarda USD do XNUMX miliarda USD przy obecnych cenach rynkowych.

„To tylko znany Bitcoin” – powiedział Hiesboeck. „Prawdziwa kryptowaluta utracona bezpowrotnie, wysyłana na niewłaściwe adresy, bez tagu itp., to ponad 30 miliardów dolarów!” Dodał, że giełdy są zgodne z przepisami bezpieczeństwa, co daje użytkownikom gwarancję bezpieczeństwa ich inwestycji.

„[Zgodność] pomaga ograniczyć naruszenia bezpieczeństwa do absolutnego minimum. Podczas gdy w DeFi wszystko, co hakerzy muszą zrobić, to samodzielnie dostać się do wrażliwego portfela bez platformy do jego ochrony” – powiedział Hiesboeck.

Hakowanie sprawia, że ​​DeFi jest niemożliwą alternatywą

Zdecentralizowane giełdy lub DEX i inne formy zdecentralizowanych ofert finansowych zostały zaproponowane jako alternatywa dla scentralizowanych giełd ze względu na ich rzekomą zdolność do uniknięcia pojedynczego punktu awarii.

Hiesboeck wyjaśnił, że scentralizowane platformy zapewniają zwiększoną łatwość użytkowania i bezpieczeństwo, których DeFi nie może zapewnić. Powiedział, że „uciążliwe zarządzanie nieczytelnymi adresami portfeli i 12-wyrazowymi kluczami odzyskiwania jest przekleństwem dla powszechnej adopcji”.

„Trwające ataki hakerskie w DeFi sprawiają, że masowe przyjęcie zdecentralizowanych finansów jest niemożliwe” — wyszczególnił Hiesboeck. „Bezpieczeństwo musi zostać ulepszone wykładniczo, zanim stanie się odpowiednie do codziennego użytku. Prawdopodobnie będzie to oznaczać powiązanie adresów portfeli z prawdziwymi tożsamościami”.

„Pojęcie „nie twoje klucze, nie twoja moneta” jest śmieszne. Giełdy nie przechowują kluczy prywatnych, ponieważ muszą, ale dlatego, że ułatwia to użytkownikowi. Nie ma potrzeby zapamiętywania 12 losowych słów ani niezliczonych haseł, co stanowi ogromną barierę wejścia do DeFi dla tych, którzy nie są rodzimymi kryptowalutami”.

DeFi jest częścią kryptowaluty, która zasadniczo pozostała wierna fundamentalnemu etosowi Bitcoina decentralizacji i prywatności, utrzymując cyniczne oderwanie od nadzoru rządowego. Jednak niekontrolowane swobody takie wiążą się z dużym ryzykiem.

Stosownie do firmy PeckShield zajmującej się bezpieczeństwem blockchain, hakerzy ukradli w tym roku ponad 2.32 miliarda dolarów w ponad 135 exploitach z branży DeFi. Liczba ta jest o 50% wyższa niż to, co skradziono z całego sektora przez cały 2021 rok.

Ostrzeżenie #PeckShield Wintermute stracił ~160 mln USD, co oznacza, że ​​znalazł się na 5 miejscu w naszym rankingu exploitów DeFi 2022
W tym incydencie exploiterzy natychmiast umieścili najwięcej stajni w puli 3CRV, aby uniknąć wpisania na czarną listę, podczas gdy ～ 50% z 10 najlepszych exploitów przeniesiono do Mixera przed sankcjami Tornado pic.twitter.com/RxMPOIypSz

—PeckShieldAlert (@PeckShieldAlert) 21 września 2022 r.

Przez lata złodzieje internetowi stosowali różne taktyki, aby wykonywać swoją pracę. Najczęściej używane metody ataku obejmują pułapkę typu honeypot, oszustwo związane z wyjściem, exploit, kontrolę dostępu i pożyczkę flashową Baza danych REKT.

Dogonienie scentralizowanych giełd

Phil Zimmerer, dyrektor ds Szpula, firma zajmująca się oprogramowaniem pośredniczącym DeFi, powiedziała MetaNews, że aby w pełni zastąpić scentralizowane platformy, zdecentralizowane opcje muszą nadrobić zaległości pod względem wygody, doświadczenia użytkownika i funkcji.

„Obejmuje to takie rzeczy, jak wydajność, realizacja, spready i płynność, ale także zastąpienie drugorzędnych usług finansowych, takich jak proste programy„ zarabiania ”oferowane przez scentralizowane giełdy” – powiedział.

„Aby tak się stało, zdecentralizowane protokoły finansowe muszą stać się bardziej dostępne i łatwiejsze w zarządzaniu, co wymaga najpierw zbudowania infrastruktury”.

Stratedzy z najwyższego banku JP Morgan argumentują, że ze względu na wykazaną wydajność, CEX prawdopodobnie pozostaną preferowaną platformą wśród użytkowników. W notatce dla klientów argumentowali, że wolniejsze prędkości transakcji DEX, łączenie aktywów i funkcje śledzenia zamówień mogą ograniczyć udział instytucjonalny.

Marcello Mari, dyrektor ds OsobliwośćDAO, powiedział MetaNews, że teraz jest właściwy czas na rozmowy na temat użyteczności scentralizowanych giełd w świecie kryptowalut zaprojektowanym w celu uniknięcia systemu monetarnego przypominającego fiat.

Więcej regulacji

Wiadomo, że po spektakularnym upadku giełdy FTX rządy zamierzają zaostrzyć regulacje. Zapytaliśmy Martina Hiesboecka, szefa działu badawczego Uphold, czy uważa, że ​​regulacje państwowe pomogłyby w zapewnieniu przejrzystości w sektorze kryptograficznym.

„Absolutnie” — oświadczył. „Branża kryptowalut potrzebuje większej przejrzystości, a przepisy, które ją do tego zmuszają, zapewniają, że platformy nie mogą omijać swoich obowiązków w zakresie bezpieczeństwa”.

„Regulacje ujawnią tych, którzy nie zapewniają najlepszej przejrzystości i najwyższych rezerw, pozwalając inwestorom zobaczyć, kto jest prawdziwym interesem, a komu nie można ufać” – dodał Hiesboeck.

Kilka giełd podjęło kroki w celu zwiększenia przejrzystości i zaufania wśród swoich użytkowników w następstwie upadku FTX, drugiej co do wielkości giełdy kryptograficznej na świecie. Giełdy zaczęły publikować dowód rezerw, proces, który weryfikuje, czy posiada odpowiednią gotówkę i krypto w rezerwie, aby zabezpieczyć salda klientów.

„Najważniejszą rzeczą, jaką giełda może zrobić, aby przywrócić zaufanie i zachować znaczenie, jest opublikowanie dowodu wypłacalności. To nie wystarczy, ale to dopiero początek”, powiedział Hiesboeck.