Lobbyści kryptowalut przedstawili propozycje DeFi FATF w liście otwartym

Grupa grup lobbujących kryptowaluty rozsianych po Wielkiej Brytanii, Europie, Stanach Zjednoczonych i Azji wezwała w liście otwartym do Grupy Zadaniowej ds. Działań Finansowych (FATF) o „dobrze zrównoważone” podejście do regulacji sektora Zdecentralizowanego Finansowania (DeFi) .

Zwracając się do sekretarza wykonawczego FATF, Davida Lewisa, tak zwana „Global DeFi Coalition” opracowała sześć zasad przewodnich dotyczących zarządzania organizacjami DeFi.

„Ważne jest, aby szybki rozwój DeFi był dobrze rozumiany przez władze, aby odpowiednio dostosować swoje podejście regulacyjne do tej przestrzeni” – napisała grupa w swoim liście.

Ostrzegają, że przedwczesne rozprawienie się ze strony organów regulacyjnych grozi „stłumieniem innowacji i zapobieganiem pojawianiu się nowych pomysłów” i wezwali do otwartego dialogu między przemysłem a organami regulacyjnymi za pośrednictwem konsultacji i grup roboczych. .

„List ma na celu pomóc władzom uniknąć potencjalnych pułapek poprzez dostarczanie zaleceń regulacyjnych przez branżę” – dodała grupa.

Koalicja składa się z ACCESS (Singapur), Bitcoin Association (Szwajcaria), Blockchain Association (USA), Blockchain for Europe (Europa), CryptoUK (Wielka Brytania) oraz Międzynarodowego Stowarzyszenia Zaufanych Aplikacji Blockchain (INATBA). Łącznie grupy te reprezentują ponad 350 firm.

Obecne standardy FATF

FATF niedawno ujawnione że tylko 58 ze 128 zgłaszających jurysdykcji przyjęło swoje standardy regulacji firm kryptograficznych. 

W swoich drugi 12-miesięczny przegląd o postępach dokonanych przez krajowych regulatorów, opublikowanych 5 lipca, organizacja międzyrządowa stwierdziła, że ​​„wiele jurysdykcji nadal czyni postępy” we wdrażaniu zmienionych standardów – które sprawiają, że tak zwani dostawcy usług wirtualnych aktywów (VASP) podlegają przeciwdziałaniu praniu pieniędzy ( AML) i przeciwdziałania finansowaniu terroryzmu (CTF).

Spośród 58 organów regulacyjnych, które przyjęły standardy, 52 reguluje obecnie VASP, a sześć całkowicie zakazało takich operatorów. 70 jurysdykcji ma jeszcze podjąć działania w związku z zaleceniami.

„Te luki we wdrażaniu oznaczają, że nie ma jeszcze globalnego systemu, który zapobiegałby nadużywaniu wirtualnych aktywów i VASP do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu” – stwierdził FATF w komunikacie prasowym.

Postępy w zakresie „reguły podróży”

FATF pochwalił jednak postęp w zakresie wprowadzania systemów, które pomogą firmom kryptograficznym we wdrażaniu niesławnej „zasady podróży” – która technicznie jest nadal w formie roboczej, z sfinalizowanymi wytycznymi spodziewane w październiku, po niedawnym opóźnieniu. Reguła podróży wymaga, aby VASP przesyłały między sobą informacje o inicjatorze i beneficjencie w przypadku transakcji o wartości ponad 3,000 USD.

12-miesięczny przegląd FATF jej wytycznych z zeszłego roku wywołało zaniepokojenie w branży DeFi, stwierdzając, że jurysdykcje niewygodne z portfelami nieposiadającymi zabezpieczeń mogą zakazać wymiany, która pozwala na ich wykorzystanie w transakcjach peer-to-peer. Dlaczego? Ponieważ, jak wskazuje Global DeFi Coalition w swoim liście, „protokoły DeFi pozwalają osobom fizycznym na wykonywanie różnych transakcji finansowych drogą elektroniczną na zasadzie nieizolacyjnej, bez udziału pośrednika”.

Sześć propozycji koalicji przedstawiono w całości poniżej.

1. Regulacje nałożone na przedsiębiorstwa powinny uwzględniać szersze czynniki kontekstowe w odniesieniu do odpowiedniego modelu biznesowego. . Powinno to pomóc w zapewnieniu wydawania pragmatycznych i wykonalnych przepisów. Na przykład firma przetwarzająca dane transakcyjne bez dostępu do funduszy klientów może podlegać zasadom przechowywania danych, ale nie powinna mieć żadnych zobowiązań do zamrażania lub w inny sposób ingerować w aktywa klienta, jeśli nie jest to technicznie niemożliwe.
2. Regulacja nie powinna wprowadzać analogowych lub ręcznych kroków do innych procesów cyfrowych. Pośrednik finansowy działający wyłącznie cyfrowo powinien mieć możliwość całkowitego polegania na danych cyfrowych w swoim procesie biznesowym (tj. „Poznaj swojego klienta”, gdzie zaobserwowaliśmy niedawne przykłady, w których utworzono obowiązki związane z wprowadzeniem wymiany, które wymagają osobistego poznania swojego klienta (KYC )). To samo dotyczy wprowadzenia ręcznych etapów weryfikacji do skądinąd w pełni zautomatyzowanych procesów, co niszczy potencjał i możliwości skalowalnych modeli biznesowych, a tym samym szkodzi wzrostowi gospodarczemu.
3. Pozwól pośrednikom finansowym współpracować przy identyfikacji klientów. W różnych regionach prawo wymaga, aby każdy pośrednik finansowy powtórzył cały proces KYC dla każdego klienta, nawet jeśli inni pośrednicy finansowi zidentyfikowali tego samego klienta bezpośrednio przed tym. W zdecentralizowanej konfiguracji z wieloma niezależnymi podmiotami świadczącymi część usługi finansowej, może to prowadzić do konieczności wielokrotnego wypełniania przez użytkownika wszystkich formularzy KYC tylko w celu wykonania pojedynczej transakcji. To stawia zdecentralizowane konfiguracje w niekorzystnej sytuacji w porównaniu ze scentralizowanymi dostawcami usług. Aby uniknąć nadmiernie zbędnych dokumentów, pośrednicy finansowi powinni mieć możliwość udostępniania informacji o klientach w celu wypełniania obowiązków KYC i polegania na dowodach tożsamości osób trzecich, zamiast zmuszania każdego pośrednika do powtarzania tych samych czynności dla tego samego klienta.
4. Regulacje powinny uwzględniać zmniejszone ryzyko publicznych transakcji opartych na blockchain, a zatem opracować zróżnicowane podejście oparte na ryzyku. Na arenie międzynarodowej regulacja AML opiera się na „podejściu opartym na ryzyku”. Gdy dApps zapewniają publicznie widoczne transakcje, stanowią znacznie mniejsze ryzyko prania pieniędzy niż transakcje prywatne. Podejście oparte na ryzyku powinno uwzględniać tę różnorodność nowych zastosowań i związane z nimi specyficzne zagrożenia oraz stosować bardziej zróżnicowane środki. Tych nowych wyzwań nie da się rozwiązać za pomocą ustalonych rozwiązań. Wpychanie ich do tradycyjnych, nieprzejrzystych konfiguracji tylko zwiększy ryzyko prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. Niższe ryzyko związane z otwartymi transakcjami opartymi na blockchain powinno zostać dostrzeżone, a przejrzystość nagradzana.
5. Wytyczne wdrożeniowe podstawowych zasad regulacyjnych powinny być prowadzone we współpracy z branżą DeFi. Regulatorzy powinni przede wszystkim współpracować z ekspertami branżowymi (w tym z koderami) w celu uzyskania informacji o tej dynamicznie rozwijającej się przestrzeni z perspektywy technologicznej i szerszej. Pomoże to decydentom i władzom zrozumieć prawdopodobną przyszłą ścieżkę rozwoju DeFi i opracować strategię reagowania regulacyjnego. Po drugie, należy przyjąć podejście obejmujące wielu interesariuszy w celu opracowania zasad regulacyjnych i wytycznych dla DeFi. Po trzecie, biorąc pod uwagę szybkie tempo rozwoju DeFi, władze powinny utrzymywać ciągły dialog ze społecznością DeFi, aby być na bieżąco z najnowszymi osiągnięciami i trendami oraz aby reagować odpowiednio, terminowo i elastycznie.
6. Biorąc pod uwagę globalny charakter kryptowalut, wymagany jest zwiększony poziom współpracy i współpracy między organami regulacyjnymi a branżą. Zachęcamy do dalszego zwiększania poziomu globalnej współpracy między organami regulacyjnymi i agencjami, a także organów regulacyjnych z globalnym przemysłem na nowo utworzonych forach, aby umożliwić i zapewnić innowacyjne, przyjazne dla konsumenta i zharmonizowane zasady regulacyjne. Równolegle organy regulacyjne powinny przyjrzeć się szerzej swojemu mandatowi, aby reagować na innowacje wychodzące z przestrzeni przemysłu. . Ponadto bliższa współpraca zapewni również organom regulacyjnym możliwość wypełniania swoich mandatów, nie tylko umożliwiając innowatorom wprowadzanie innowacji, ale także pomoże ulepszyć istniejące systemy regulacyjne. Zgodnie z mandatem organu regulacyjnego mogłoby to prowadzić do wydajniejszej realizacji, szczuplejszych struktur i lepszej ochrony konsumentów. Ogólnie rzecz biorąc, ściślejsza współpraca między organami regulacyjnymi a światowym przemysłem doprowadzi do lepszych przepisów, łatwiejszego stosowania i obniżonych kosztów. W zamian tak uzyskana wydajność zaowocuje bardziej wydajnymi, stosowanymi na całym świecie zasadami regulacyjnymi, przy jednoczesnym zwiększeniu ochrony konsumentów i inwestorów, wzrostu gospodarczego i tworzeniu miejsc pracy na całym świecie.

© 2021 The Block Crypto, Inc. Wszelkie prawa zastrzeżone. Ten artykuł służy wyłącznie celom informacyjnym. Nie jest oferowany ani przeznaczony do wykorzystania jako porady prawne, podatkowe, inwestycyjne, finansowe lub inne.

Źródło: https://www.theblockcrypto.com/post/110506/crypto-lobbyists-put-defi-proposals-to-fatf-in-open-letter?utm_source=rss&utm_medium=rss