Analiza ryzyka związanego z kryptowalutami: szeroka akceptacja a nielegalne użycie

• Większość nielegalnych działań opiera się na funkcjonalności kryptowaluty. Różne monety kryptograficzne całkowicie dały użytkownikowi kontrolę nad jego danymi osobowymi, znanymi jako prywatne monety kryptograficzne
• Kraje o największej liczbie posiadaczy kryptowalut to Tajlandia, Nigeria, Filipiny, Republika Południowej Afryki i Turcja
• Biorąc pod uwagę kraje takie jak Nigeria, kilku milionerów, którzy dorobili się samodzielnie, takich jak Gaius Chibuezze, jest uważanych za szefa Bitcoin. Jego sława zainspirowała miliony młodych Nigeryjczyków, którzy pragną osiągnąć wyżyny, które osiągnął Gajusz.

Rok 2022 był jednym z najbardziej wpływowych i kluczowych momentów w kryptowalutach. Ekosystem kryptowalut przeszedł wzloty i upadki, a czasem jedno i drugie. Wiele franczyz nawiązało współpracę z organizacjami zajmującymi się kryptowalutami, aby włączyć blockchain do swoich systemów. Było to błogosławieństwo w nieszczęściu, ponieważ nowa krypto zima powoli nadchodzi, a wartość kryptowalut powoli spada.

Pomimo zwiększonego współczynnika akceptacji, im bardziej dostępna jest kryptowaluta dla handlowców i górników, tym bardziej ryzykowne staje się dla kryptowaluty. W tej analizie ryzyka kryptowalut zadano pytanie, czy zwiększona akceptacja kryptowalut prowadzi do pojawienia się nowych kryptoprzestępców.

Kryptowaluta opiera się na podstawowej koncepcji unikania centralnie zlokalizowanego systemu; jednakże doprowadziło to do wykorzystania go przez innych. Ostatecznie musimy zadać sobie pytanie, czy akceptowalny kurs kryptowalut naprawdę przynosi korzyści Afryce i światu. Alternatywnie zapoczątkuje nową falę kryptoprzestępców.

Analiza ryzyka kryptowalut: droga do chwały

Wraz z ogłoszeniem przez Republikę Południowej Afryki nowych ram regulacji dotyczących kryptowalut, ekosystem kryptograficzny w Afryce osiągnął najwyższy poziom w historii. Tanzania wyraziła również swoje zainteresowanie kryptowalutą i technologią blockchain przy wsparciu nowo wybranego prezydenta. 

Kryptowaluta, a dokładniej Bitcoin, stale rośnie. Od 1997 r. Bitcoin rósł w tempie 113% rocznie, pokonując tempo wzrostu całego Internetu wynoszące 63%. Nawet jeśli spowolniłoby to ekosystem kryptowalut, nadal miałoby znaczną przewagę nad większością osiągnięć technologicznych tej epoki.

Przeczytaj także Rynek niedźwiedzi 2022, raj dla afrykańskiego rynku kryptograficznego możliwości.

Kraje o największej liczbie posiadaczy kryptowalut to Tajlandia, Nigeria, Filipiny, Republika Południowej Afryki i Turcja. Każdy z nich zawiera znaczną część kryptograficznego ciasta. Afryka może mieć najwyższy wskaźnik adopcji kryptowalut, ale w skali globalnej wskaźnik akceptacji kryptowalut jest zdumiewająco wysoki i tradycyjne instytucje finansowe to odczuwają. 

W USA więcej niż 75% właścicieli firm w USA wydaje na zakupy ponad 100 dolarów w kryptowalutach miesięcznie, przy znacznej kwocie wydając ponad 1000 dolarów. Nawet bez uwzględnienia analizy ryzyka kryptowalut, ekosystem kryptowalut wciąż rośnie. Internet może nie integruje jeszcze w pełni Web3, ale zrodzona z niego technologia blockchain podbiła świat technologii falą. Niektórzy są obecnie uważani za milionerów, wszyscy z branży kryptowalut.

Biorąc pod uwagę kraje takie jak Nigeria, kilku milionerów, którzy dorobili się samodzielnie, takich jak Gaius Chibuezze, jest uważanych za szefa Bitcoin. Jego sława zainspirowała miliony młodych Nigeryjczyków, którzy pragną osiągnąć wyżyny, które osiągnął Gajusz. Dlatego też dzięki zaangażowaniu i rozwojowi obywatele Nigerii postanowili przezwyciężyć niestabilność finansową celu.

Wykorzystują to przestępcy kryptowalutowi

Po skupieniu się na pozytywnym końcu analizy ryzyka kryptowalut, różne fakty znacząco przyczyniły się do jej blokad. Kluczową koncepcją handlu kryptowalutami i technologią blockchain jest zapewnienie dostępności tych produktów. Scentralizowany charakter większości systemów opiera się wyłącznie na jednym podmiocie w zakresie wynagrodzeń i kontynuacji projektu. 

Większość nielegalnych działań opiera się na funkcjonalności kryptowaluty. Różne monety kryptograficzne całkowicie dały użytkownikowi kontrolę nad jego danymi osobowymi, znanymi jako prywatne monety kryptograficzne. Z prywatne monety, kryptoprzestępcy mogą bez obaw dokonywać transakcji na swoich walutach ze względu na ich niewykrywalny charakter.

Kolejnym czynnikiem przyciągającym uwagę kryptowalutowych przestępców jest niezrównana szybkość i dostęp. Tradycyjne systemy finansowe były powolne i faktyczne przetwarzanie trwało kilka dni. Z tego powodu większość przestępców zdecydowała się na użycie twardej gotówki do swoich czynów, ale teraz kryptowaluty oferują nowe rozwiązanie.

Przeczytaj także Argo Blockchain stoi w obliczu bankructwa w związku z niedawnym spadkiem giełdy.

Handel kryptowalutami i technologia blockchain wymagają połączenia z Internetem i aplikacji portfela. Są to elementy, które każdy może z łatwością pobrać na dowolne urządzenie. Transfer środków następuje w ciągu kilku minut i nie ma możliwości cofnięcia transakcji po ich potwierdzeniu przez górników.

Proste kliknięcie umożliwiłoby kryptoprzestępcom środki na finansowanie ich operacji i dałoby im platformę do wykorzystania. Rozważmy Hack kryptowalutowy na Twitterze, gdzie hakerzy uzyskali dostęp do znanych kont, takich jak konta Joe Bidena, Baracka Obamy, Billa Gatesa i innych. W ten sposób promowali fałszywe projekty kryptograficzne, które kupiły tysiące osób, a kiedy władze zorientowały się, co się dzieje, ofiary wysłały Bitcoiny o wartości ponad 100000 XNUMX dolarów na powiązane konto. Transakcja była nie tylko szybka, ale i nieodwracalna.

Ostatnim i najważniejszym czynnikiem w tej analizie ryzyka kryptowalut jest bezgraniczny charakter kryptowalut. Kryptoprzestępcy różnią się od tradycyjnych grup przestępczych, których większość ich członków posiadałaby główną bazę operacyjną. Ze względu na postęp technologiczny przestępcy kryptograficzni mogą być różnorodni lub pochodzić z różnych kontynentów i harmonijnie pracować nad wieloma nielegalnymi działaniami.

Podobnie ekosystem kryptowalut nie ma granic; różne transakcje mogą mieć miejsce pomimo położenia geograficznego. Do przestępstwa włamania może dojść na serwerach znajdujących się w Rosji, choć osoba atakująca znajduje się w Kenii lub Nigerii. Pranie pieniędzy w kryptowalutach i oszustwa związane z bezpieczeństwem pokazują łatwość globalnych transferów, jaką umożliwia handel kryptowalutami oraz brak zaufania między stronami, które mają o sobie niewiele informacji poza jedynym celem transakcji.

Czy akceptacja napędza nielegalne działania

W różnych analizach ryzyka kryptowalut wielu ekspertów twierdzi, że sama natura technologii nie jest ani dobra, ani zła; zależy tylko od tego, kto go używa. Wraz ze zwiększoną integracją technologii blockchain w Afryce i na całym świecie postęp i innowacje wkrótce będą pojawiać się falami.

Ponieważ coraz więcej gospodarek uznaje kryptowaluty za produkt finansowy, daje to dużą swobodę kryptoprzestępcom. W ten sam sposób Web2 zrewolucjonizował lata 1990.; hakerzy wciąż znaleźli sposób na ominięcie systemów i prowadzenie nielegalnych działań. Cyberbezpieczeństwo to przeciąganie liny pomiędzy analitykami bezpieczeństwa a hakerami. Niestety gorzka prawda jest taka, że ​​wraz z rozwojem ekosystemu kryptowalut, rosnąć będą także kryptoprzestępcy.

Jednak nadal będą mogli zdominować sieć. Zamiast tego technologia blockchain posiada różne mechanizmy bezpieczeństwa przeznaczone do monitorowania i śledzenia wszelkich danych podejrzane działania w Web3. Ponadto ustalenie rygorystycznych przepisów dotyczących kryptowalut pomoże chronić handel kryptowalutami w danym kraju.

Ustanawiając jasne zasady dotyczące zastosowań kryptowalut i technologii blockchain, możemy ograniczyć skuteczność kryptoprzestępców. W Australii giełdy kryptowalut muszą zarejestrować się w AUSTRAC zgodnie z obowiązkami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Republika Południowej Afryki i Nigeria ustanowiły również różne ramy regulacyjne dotyczące kryptowalut, które regulują wykorzystanie kryptowalut.

Prawdopodobieństwo wzrostu liczby przestępców kryptograficznych jest wysokie. Możemy zidentyfikować krytyczne obszary wymagające poprawy bezpieczeństwa blockchain poprzez inne analizy ryzyka kryptograficznego.