Największa alternatywa dla systemu BFSI jest tutaj w postaci Zdecentralizowanego finansowania, więc dzisiaj zbadamy, co i dlaczego DeFi, a także omówimy możliwości i przypadki użycia, które oferuje Defi.
DeFi, które jest rozszerzane jako zdecentralizowane finanse, to kompletny ekosystem finansowy lub parasol, który oferuje pakiet produktów i usług finansowych, takich jak pożyczki, pożyczki, stały dochód, ubezpieczenia itp., udostępniając go masom w publicznej zdecentralizowanej sieci blockchain , bez jakikolwiek autorytet jakiegokolwiek pośrednika.
Definicja w skrócie:
- DeFi składa się z Dappów i protokołów peer-to-peer opracowanych w zdecentralizowanych sieciach blockchain, które nie wymagają praw dostępu do łatwego pożyczania, pożyczania lub handlu narzędziami finansowymi
- Ekosystem DeFi składa się z wielu zdecentralizowanych, nieobjętych ochroną produktów finansowych.
- Funkcjonują z wykorzystaniem dex (giełd zdecentralizowanych), protokołów pożyczkowych i syntetycznych instrumentów pochodnych.
- Obecnie większość aplikacji Defi Apps korzysta z blockchain Ethereum, ale pojawia się wiele alternatywnych sieci publicznych, takich jak Polygon, inteligentny łańcuch Binance, Solana, Cardano, które obiecują najwyższą szybkość, skalowalność, bezpieczeństwo i niższe koszty
W kategoriach laika:
Defi to nic innego jak połączenie tradycyjnych usług bankowych z technologią blockchain
Jak działa DeFi?
Definiuje różne instrumenty finansowe, takie jak
- Kredyt
- Zdecentralizowane wymiany
- Pochodne
- Płatności
- Aktywa
- Prognozy rynkowe
Wszystkie te instrumenty wykorzystują cyfrowy token i inteligentne kontrakty, aby ułatwić różne usługi finansowe, które nie wymagają pośredników, w naszym tradycyjnym systemie bankowym są te banki centralne i prywatne, które działają jako potężny powiernik twoich pieniędzy fiducjarnych, co pozwala im aby dyktować warunki wbrew naszym upodobaniom, In Defi , to opiekunowie są całkowicie eliminowani za pomocą inteligentnego oprogramowania kontraktowego.
Inteligentna umowa to rodzaj konta Ethereum, które może przechowywać środki i wysyłać je/zwracać na podstawie określonych zasad. Nikt nie może zmienić tego inteligentnego kontraktu, gdy jest on aktywny — zawsze będzie działał zgodnie z programem.
Te inteligentne kontrakty są publiczne i podlegają kontroli, co zapewnia, że wszelkie złe kontrakty mogą być łatwo zidentyfikowane przez społeczność i poddane kontroli.
Ekosystem DeFI ma zdecentralizowaną społeczność członków technicznych, na przykład sieć blockchain Ethereum, w której hostowane są DeFI, ma społeczność Ethereum, która może czytać kod.
Ta społeczność oparta na otwartym kodzie źródłowym pomaga utrzymać programistów w ryzach, ale ta potrzeba będzie z czasem maleć, ponieważ inteligentne kontrakty staną się łatwiejsze do odczytania i zostaną opracowane inne sposoby udowodnienia wiarygodności kodu.
Teraz, gdy mamy już podstawową wiedzę na temat działania Defi, konieczne jest zrozumienie, co tak naprawdę wyróżnia DefI. IT to ich projekty lub, powiedzmy, ich protokoły DefI, co czyni ją wyjątkową jako platforma fintech. Aby lepiej zrozumieć mechanizm działania DefI, omówmy kilka projektów DefI
Protokoły DefI warte zrozumienia
Systemy definiujące można podzielić na następujące kategorie:
Protokół wypożyczenia:
- Producent
- Aave
- Mieszanka
Te protokoły Defi pożyczania pozwalają użytkownikowi pożyczyć kryptowalutę jako pożyczkę w zależności od zdolności użytkownika do spłaty, oprócz pożyczania, użytkownik może po prostu zablokować swoje krypto na giełdach Defi lub scentralizowanych giełdach kryptograficznych, aby uzyskać pasywny dochód
Aby dowiedzieć się więcej o pożyczkach kryptograficznych: np. Stakowanie i rolnictwo plonu
przeczytaj moje poprzednie artykuły poniżej:
Dex: Zdecentralizowane giełdy:
Oprócz pożyczek, istnieją zdecentralizowane projekty wymiany, takie jak
- UniSwap
- SushiZamień
- PancakeSwap
Giełdy zdecentralizowane to giełdy, które działają bez pośrednika. Nie są tak popularne jak ich scentralizowane odpowiedniki.
Aby dowiedzieć się więcej o Dexie, przeczytaj mój artykuł na ten temat
Te giełdy umożliwiają użytkownikom handel dowolnym tokenem natywnym, na przykład Ethereum Token ERC-20, jako dostawca płynności, aby zarabiać pieniądze na dostarczanie płynności na rynek danego tokena.
Zajrzyjmy głębiej, biorąc za przykład UniSwap:
UniSwap oferuje trzy podstawowe funkcje:
- Wymiana tokenów
- Dodanie płynności
- Usuwanie płynności.
Jak działa wymiana tokenów?
- Użytkownicy są zobowiązani do utworzenia konta w Metamask/lub podłączenia swojego portfela do UniSwap Dex.
- Po utworzeniu konta Metamask użytkownicy mogą wybrać posiadane przez siebie tokeny w swoim portfelu, aby zamienić je na żądany typ kryptowaluty, który jest obsługiwany przez dany DEX
Jak dodać Dodanie płynności?
- Aby zapewnić płynność, użytkownicy deponują równoważną wartość tokenów w systemie. powiązany kontrakt wymiany tokena token
- Gdy masz już tokeny płynności, możesz dodać je do „Puli płynności” na UniSwap lub dowolnym interfejsie Dex.
- Użytkownicy, którzy zablokują swój token dla płynności, zostaną nagrodzeni opłatą obliczoną przez giełdę
Aktywa syntetyczne:
Trzecim typem projektów DefI są aktywa syntetyczne, na przykład tokenizowane akcje synthetix lub zdecentralizowane stablecoiny Makerów, takie jak DAI.
Aktywa syntetyczne to po prostu tokenizowany instrument pochodny, który naśladuje wartość innego aktywa.
Na przykład :
Synthetix : jest jedną z takich platform Defi, która pozwala użytkownikom tworzyć i wymieniać syntetyczne wersje aktywów, takich jak złoto, srebro, kryptowaluty i tradycyjne waluty, takie jak euro. Aktywa syntetyczne są zabezpieczone nadwyżką zabezpieczenia w kontraktach Synthetix.
Oprócz tych 3 istnieją protokoły, które wspierają:
Prognozy rynkowe:
Te platformy Definicji prognoz rynkowych pozwalają użytkownikom na przewidywanie przyszłych wydarzeń, takich jak zakłady sportowe lub polityka, na prognozy dotyczące cen akcji i nie tylko.
Systemy DeFi otwierają te rynki na uczestnictwo. Koncepcja zdecentralizowanych rynków prognostycznych od dawna jest reklamowana jako możliwość poprzez inteligentne kontrakty.
Przykład protokołu prognozowania rynku:
Augur: To to zdecentralizowana platforma rynku predykcyjnego, która wykorzystuje zbiorową prognozę masowej populacji. Platforma DeFi August wykorzystuje Ethereum do wykorzystania „Mądrości tłumu” do tworzenia danych predykcyjnych w czasie rzeczywistym.
Dziewicza wersja Augura została wydana w 2015 roku, a jej sieć główna została wydana w 2018 roku.
Jak działa Augur?
Augur oferuje dwie podstawowe funkcjonalności:
Kreowanie rynku:
Użytkownicy mogą tworzyć rynek Augur, wydając pewną ilość Ethereum. Tworząc rynek, użytkownicy muszą ustalić opłaty takera i producenta, które powinny być wystarczająco niskie, aby zachęcić ludzi do licytowania i wystarczająco wysokie, aby pokryć koszt Ethereum.
Akcje wydarzeń handlowych:
Teraz każdy użytkownik może być częścią stworzonego Augur rynku, aby dokonywać transakcji wbrew przewidywaniom wystąpienia zdarzenia giełdowego. Handlowcy mogą zarabiać pieniądze, kupując pozycje po niskich kosztach i sprzedając je, gdy cena wzrośnie. Osoby, które poprawnie przewidzą zdarzenie, otrzymają również nagrody po zamknięciu rynku.
Augur ma natywny token reputacji : $REP który jest tokenem ERC-20 do wykorzystania na platformie Augur do tworzenia i handlu prognozami. Jak sama nazwa wskazuje, $REP reprezentuje reputację posiadaczy tokenów na rynku. W przypadku każdej akcji wymagającej tokenów użytkownicy stawiają na swoją reputację.
Defini posiada następujące kluczowe atrybuty, co czyni go zdecentralizowaną platformą dla świata finansów
Niepowiernicy:
W przeciwieństwie do scentralizowanych giełd lub tradycyjnych BFSI, protokoły DeFi nigdy nie przejmą Twoich zasobów kryptograficznych związanych z Twoim portfelem pod swoją opiekę, dzięki protokołom DeFi zawsze masz pełną kontrolę nad swoją kryptowalutą.
Zdecentralizowane:
Protokoły Defi są zdecentralizowane, ponieważ nie ma jednego organu tworzącego platformę Defi, który kontroluje platformy Defi. Zachęca do praktyki społeczności rozproszonej w wielu lokalizacjach, aby mieć kontrolę nad inteligentnymi kontraktami. Twórcy jak najszybciej oddają głos i pozwalają użytkownikom społeczności głosować na przyszłość danej sieci Defi.
Wysoka przejrzystość:
Defi promuje najwyższy poziom przejrzystości w sposobie ich funkcjonowania, umożliwiając wyższy poziom otwartości i dostępności dla wszystkich. Oparte na blockchain, transakcje protokołów Defi są dostępne dla audytu publicznego. Prawdziwe piękno polega na tym, że wszystkie transakcje związane z księgą publiczną są anonimowe i składają się wyłącznie z adresów liczbowych.
Bez pozwolenia:
Połączenie internetowe to wszystko, czego potrzebujesz, aby uzyskać dostęp do tych usług Definicji
Dowód cenzury:
Żadna strona centralna nie jest w stanie odwrócić kolejności transakcji i wyłączyć usługi
Programowalny:
Deweloperzy mogą tworzyć i łączyć usługi finansowe bardzo niskim kosztem
Wysoka wydajność:
Usługi finansowe Open Defi są zasilane i sterowane przez oprogramowanie bez zależności od człowieka, co ogranicza wszelkie problemy operacyjne i koszty, czyniąc system bardziej zautomatyzowanym i wydajnym .
Jakie są wady związane z systemem Defi?
To tylko kilka z rzucających się w oczy wad, które należy wziąć pod uwagę ze strony użytkowników Definicji
Ryzyko bezpieczeństwa inteligentnego kontraktu:
Inteligentne kontrakty, które działają jako filar w systemie blockchain Defi, są podatne na manipulacje, te inteligentne oprogramowanie kontraktowe jest oprogramowaniem typu open source, do którego użytkownicy inwestujący mogą zajrzeć, zanim zainwestują. Definiowane inteligentne kontrakty są zazwyczaj przekazywane ich agencji partyjnej w celu przeprowadzenia audytu bezpieczeństwa i śledzenia błędów, ale nadal można uniknąć błędów inteligentnych kontraktów dzięki zaangażowaniu człowieka, jest to ryzykowne i może prowadzić do awarii technicznej na poziomie oprogramowania.
Źli użytkownicy z intencją Malafide:
W przeszłości miało miejsce kilka poważnych przypadków, na przykład we wrześniu 2020 r. Giełda KuCoin potwierdziła, że bitcoin i tokeny ERC-150 o wartości 20 milionów dolarów zostały przeniesione z jej gorących portfeli. Kiedy skontrolowali tę transakcję za pomocą oprogramowania do inteligencji blockchain Elliptic, odkryli, że giełda faktycznie straciła około 281 milionów dolarów.
Tego typu incydenty, choć niezbyt częste, mogą się pojawiać, a ze względu na zdecentralizowany charakter Such Dex, tacy źli aktorzy mogą grać w ptactwo i nadal uciekać przed zamrożeniem swoich funduszy.
Odpowiedzialność wyłącznego użytkownika:
Biorąc pod uwagę, że DeFi nie jest wolne od ryzyka i problemów, nadal nie ponosi odpowiedzialności za Twoje błędy.
DeFi przenosi odpowiedzialność z pośredników na użytkowników
Ponieważ DeFi nie sprawują żadnej pieczy nad tokenami użytkownika, jeśli wydarzy się coś złego, użytkownik ponosi wyłączną odpowiedzialność za utratę swojego zasobu cyfrowego, a jego odzyskanie jest prawie niemożliwe, ponieważ nie ma centralnego systemu, który mógłby zachowałem jakiś ślad tego samego i coś zrobiłem
Nadzabezpieczenie:
Kredyty debetowe cierpi z powodu nadmiernego zabezpieczenia i ma to miejsce, gdy wartość stawki aktywów (przez kredytobiorcę) jest niewspółmiernie wysoka w porównaniu z samą kwotą kredytu.
Projekty DeFi charakteryzują się wysokim zabezpieczeniem, aby przeciwdziałać usuwaniu przeszkód, takich jak ratingi kredytowe.
Z niektórymi statystykami z Defini World i Porównanie z tradycyjnymi finansami Defini:
- Najlepsze projekty kredytowe Definicji, takie jak Aave i złożone pozostaje dominującym graczem w tej przestrzeni pożyczkowej i odnotował wzrost całkowitej zablokowanej wartości z $100 mln do 15 mld USD+ zabezpieczenie w mniej niż 24 miesiące.
- Aave prowadzi grę z całkowitymi depozytami depozytowymi, od czerwca 2021 r. Aave odwrócił również całkowitą pożyczoną wartość, teraz dominując w kredytach zarówno w depozytach, jak i niespłaconych pożyczkach,
Zobacz obrazek poniżej:
- &
- 2020
- 7
- bezwzględny
- dostęp
- dostępność
- Konto
- Działania
- Wszystkie kategorie
- Pozwalać
- mobilne i webowe
- artykuł
- towary
- kapitał
- Aktywa
- Audyt
- zautomatyzowane
- Bankowość
- Banki
- Uroda
- Najwyższa
- binance
- Bitcoin
- blockchain
- Pożyczanie
- Bug
- błędy
- biznes
- Zakup
- Pojemność
- Cardano
- kod
- wspólny
- społeczność
- umowa
- umowy
- Tworzenie
- twórca
- kredyt
- Crypto
- Giełdy Kryptowalutowe
- cryptocurrencies
- kryptowaluta
- waluty
- Areszt
- DAI
- DApps
- dane
- Zdecentralizowane
- Zdecentralizowana wymiana
- Zdecentralizowane finanse
- DeFi
- Pochodne
- deweloperzy
- Dex
- cyfrowy
- Zasób cyfrowy
- napędzany
- EC
- Ekosystem
- Eliptyczny
- ERC-20
- ethereum
- Euro
- wydarzenie
- wydarzenia
- wymiana
- Wymiana
- Brak
- Opłaty
- Fiat
- Fiat money
- finansować
- budżetowy
- usługi finansowe
- FINTECH
- Nasz formularz
- Darmowy
- Zamrażać
- pełny
- funkcjonować
- fundusze
- przyszłość
- gra
- Złoto
- tutaj
- Wysoki
- przytrzymaj
- W jaki sposób
- hr
- HTTPS
- ia
- obraz
- Dochód
- Zwiększać
- ubezpieczenie
- Inteligencja
- zamiar
- Internet
- inwestowanie
- problemy
- IT
- Klawisz
- Kucoin
- prowadzić
- UCZYĆ SIĘ
- Księga główna
- pożyczanie
- poziom
- Płynność
- Zamki
- długo
- poważny
- producent
- Dokonywanie
- rynek
- rynki
- średni
- Użytkownicy
- MetaMask
- milion
- pieniądze
- miesięcy
- sieć
- sieci
- Oferty
- koncepcja
- open source
- Okazja
- zamówienie
- Inne
- Ludzie
- Filar
- Platforma
- Platformy
- gracz
- polityka
- Popularny
- populacja
- power
- przepowiednia
- Przewidywania
- Cena
- prywatny
- Produkty
- projektowanie
- dowód
- publiczny
- Oceny
- w czasie rzeczywistym
- Recover
- rewers
- Nagrody
- Ryzyko
- reguły
- run
- Skalowalność
- bezpieczeństwo
- Usługi
- zestaw
- Akcje
- Short
- Srebro
- mądry
- inteligentna umowa
- Inteligentne kontrakty
- So
- Tworzenie
- Solana
- Typ przestrzeni
- prędkość
- Spędzanie
- SPORTOWE
- rozpiętość
- Stablecoins
- stawka
- Staking
- statystyki
- stany magazynowe
- Akcje
- Utrzymany
- podpory
- system
- systemy
- tech
- Techniczny
- czas
- żeton
- Żetony
- Top
- Śledzenie
- handel
- Handlowcy
- Handel
- tradycyjna bankowość
- tradycyjne finanse
- transakcja
- transakcje
- Przezroczystość
- Uniswap
- Użytkownicy
- wartość
- Głosować
- Portfel
- Portfele
- KIM
- Praca
- działa
- świat
- wartość
- Wydajność