Zdecentralizowane finanse (DeFi) to jedno z najpopularniejszych rozwiązań w przestrzeni kryptowalut, które odtwarza tradycyjne systemy finansowe w sposób zdecentralizowany, otwarty, autonomiczny i bez pozwolenia. Pomimo trudnej bessy, DeFi okazał się odporny i był niesamowitym świadkiem przez cały 2022 rok.
Rynek DeFi odnotował wzrost TVL (total value lock) z 687 mln USD do ponad 14 mld USD do końca 2022 r.. Wolumen na DEX-ach w styczniu wzrósł o 27% w porównaniu z miesiącem wcześniej, do 56 miliardów dolarów. To pierwszy wzrost miesięcznego wolumenu od maja 2022 r., z wyłączeniem skoku w listopadzie po spadku FTX.
DeFi – co to właściwie jest?
DeFi jest terminem parasolowym dla zbiór produktów i usług finansowych, które opierają się na inteligentnych kontraktach i łańcuchach bloków. Aplikacje DeFi są zdecentralizowane i działają na zasadzie peer-to-peer (P2P). Jednak stopień, w jakim osiągają decentralizację, może być różny. Nazywa się to również „legos pieniędzy” ze względu na swój modułowy i komponowalny charakter. Każdy pojedynczy „klocek Lego” w aplikacji DeFi reprezentuje unikalną ofertę finansową, którą użytkownicy mogą łączyć zgodnie ze swoimi preferencjami. Łącząc wiele produktów i usług z klocków Lego, można stworzyć nową aplikację DeFi, która jest bardziej niezawodna lub dostosowana do specyficznych wymagań każdego użytkownika.
Pojawienie się rynku DeFi zwróciło uwagę decydentów ze względu na wzrost liczby aplikacji wykorzystujących technologie rozproszonej księgi rachunkowej. Zamiast polegać na scentralizowanych podmiotach w zakresie zaufania, rynki DeFi działają jako sieci społecznościowe mające na celu automatyzację elementów, które sprzyjają zaufaniu do scentralizowanych instytucji. Starają się funkcjonować globalnie i bez granic, świadcząc usługi finansowe z pominięciem pośredników czy scentralizowanych procedur.
Elementy składowe DeFi
- Stablecoins – Stablecoiny są bardzo istotne dla celów pożyczkowych. Użytkownik nie musi pożyczać kryptowaluty, której koszt się waha. Użytkownik powinien pożyczyć stablecoina, a następnie wykorzystać go tak, jak mu się podoba. Ułatwia to również proces zaciągania pożyczek.
- Zarządzanie – Zarządzanie jest ważnym aspektem wykonywania zdecentralizowanego protokołu. Wszystkie zmiany w protokole opierają się na wynikach głosowania. Głosowanie mogą przeprowadzać posiadacze tokenów zarządzania protokołem.
- Zautomatyzowani animatorzy rynku (AMM) – Tradycyjne giełdy oparte są na księgach zamówień. Jeśli użytkownik chce handlować kryptowalutą, będzie potrzebował kolejnego kupującego lub sprzedającego. AMM to zastępuje. Pozwala użytkownikom rozwijać pule płynności składające się z 2 tokenów. Handel może odbywać się w ramach tak utworzonej puli.
- Mosty – DeFi umożliwia wielofunkcyjność w różnych łańcuchach bloków, umożliwiając użytkownikom przesyłanie tokenów z jednego łańcucha bloków do drugiego. Jest to możliwe dzięki mostom, które składają się z inteligentnych kontraktów. Te inteligentne kontrakty blokują natywny token użytkownika i zapewniają mu powiązany token 1:1 w docelowym łańcuchu bloków.
Kluczowe statystyki DeFi 2023
Obecnie rośnie globalne zainteresowanie gospodarką cyfrową, ze szczególnym uwzględnieniem technologii blockchain. DeFi oferuje ekscytujące możliwości, takie jak fakt, że składa się z kilku wysoce interoperacyjnych aplikacji i protokołów. Jako wschodząca technologia może w przyszłości zrewolucjonizować cały sektor finansowy.
Ekosystem Ethereum nadal dominuje w przestrzeni DeFi, odpowiadając za 58% całej płynności w sektorze. Jeśli chodzi o znaczące incydenty, największym exploitem DeFi w 2022 r. był exploit mostu Ronin, który miał miejsce w marcu. Ten exploit spowodował straty w wysokości 173,600 25.5 ETH i 625 miliona USDC, wycenionych wówczas na ponad XNUMX milionów dolarów.
Pomimo spadku całkowitej wartości zablokowanej (TVL) i znacznej skali tych włamań, analizy finansowe pozostają optymistyczne dla sektora. Według raportu rynkowego światowy rynek blockchain ma osiągnąć 67.4 miliarda dolarów do 2026 roku. Prognoza ta uwzględnia różne czynniki, w tym wzrost finansowania venture capital, szerszą akceptację blockchain dla systemów płatności oraz integrację rozwiązań blockchain w dziedzinach takich jak cyberbezpieczeństwo i bankowość.
Najlepsze prognozy DeFi na 2023 rok
- Awaria scentralizowanej wymiany – W 2022 r. wiele scentralizowanych giełd (CEX), w tym FTX pod kierownictwem Sama Bankmana-Frieda, doświadczyło awarii. Doprowadziło to do długiego procesu odzyskiwania zasobów przez użytkowników, co spowodowało wzrost podejrzeń wobec tych platform ze względu na brak przejrzystości i kontroli.
Z drugiej strony zdecentralizowane giełdy (DEX) oferują użytkownikom przejrzyste operacje i pełną kontrolę, chociaż często wymagają od przeciętnego użytkownika większej staranności ze względu na swoją złożoność. Zamiast zapewniać dostęp do funduszy scentralizowanej korporacji, DEX-y zapewniają użytkownikom pełny wgląd w to, w jaki sposób ich środki są przechowywane na platformie. W rezultacie rok 2023 może być przełomowy dla DEX-ów, z możliwością wprowadzenia do tych platform i aplikacji kolejnych innowacyjnych funkcjonalności. - Zdecentralizowane finanse – Coraz więcej inwestorów zaczyna rozumieć różnicę między DeFi a jego tradycyjnym scentralizowanym odpowiednikiem. Ilustrującym tego przykładem jest sytuacja, w której wierzyciele byli w stanie odzyskać swoje aktywa wyłącznie za pomocą inteligentnych umów. Ten scenariusz miał miejsce, gdy Celsius i Alameda Research spłaciły swoje pożyczki, aby uzyskać dostęp do zabezpieczenia, które dostarczyły w celu pożyczenia dolarów.
- Integracja instytucjonalna – Inwestorzy w coraz większym stopniu dostrzegają potencjał wykorzystania inteligentnych kontraktów, co prowadzi do prawdopodobnego wzrostu integracji DeFi z CeFi. Godnym uwagi przykładem jest JP Morgan, który poczynił znaczne postępy w swoich inicjatywach opartych na blockchainie za pośrednictwem dedykowanej jednostki, Onyx.
- Zdecentralizowana tożsamość – Ponieważ CeFi nadal bada sposoby włączania metod opartych na blockchain, DeFi będzie również odgrywać kluczową rolę w rozwoju tożsamości cyfrowych. W 2022 roku pojawiło się kilka narzędzi, które badały interakcje między sieciami społecznościowymi, zdecentralizowanymi tożsamościami i reputacją. Projekty takie jak ENS, tokeny związane z duszą, Lens i POAP odegrały kluczową rolę w tej eksploracji.
Zalety DeFi
DeFi ma potencjał do przekształcenia sektora finansowego poprzez zapewnienie bardziej otwartego, przejrzystego i dostępnego systemu finansowego dla każdego.
- Decentralizacja: DeFi eliminuje potrzebę pośredników, umożliwiając użytkownikom bezpośredni dostęp do usług finansowych bez polegania na instytucjach zewnętrznych. Skutkuje to niższymi opłatami, szybszym czasem transakcji i większą kontrolą nad swoimi aktywami.
- Przezroczystość: Transakcje DeFi są dokumentowane na publicznym blockchainie, tworząc przejrzystą i niezmienną księgę wszystkich działań finansowych. To przejrzyste rejestrowanie transakcji budzi zaufanie do systemu i pozwala każdemu na audyt transakcji finansowych.
- Bezpieczeństwo: DeFi polega na inteligentnych umowach i kryptografii, aby zapewnić bezpieczeństwo transakcji. W inteligentnych umowach warunki umowy są automatycznie egzekwowane po spełnieniu określonych warunków, zapewniając uwolnienie środków dopiero po spełnieniu warunków.
- dostępność: DeFi jest otwarte dla każdego, kto ma połączenie z Internetem, niezależnie od lokalizacji lub statusu finansowego. Umożliwia to użytkownikom dostęp do usług finansowych, do których być może nie mieliby dostępu w inny sposób.
Podsumowując
DeFi TVL spadł o 76% w 2022 r., jednak oczekuje się, że wzrośnie z CAGR na poziomie 42.5% w latach 2022-2030. Od 2020 r. DeFi TVL wzrósł o 6,900%. Zdecentralizowane giełdy odnotowały w 850 r. obrót o wartości ponad 2022 miliardów dolarów z ponad 5.6 miliona unikalnych adresów portfeli.
Pasywny dochód DeFi zależy od stakingu i jednostronnej ekspozycji w 2022 roku. Istnieje wiele sektorów DeFi, które już mają dopasowanie produktu do rynku. Będą one nadal rosły, na przykład DEX-y dla instrumentów pochodnych i transakcji spot, stablecoiny i protokoły stakingu płynności. W 2023 r., gdy przestrzeń blokowa stanie się bardziej wartościowa, wielu użytkowników będzie chciało postawić swoje tokeny Ethereum, aby uzyskać przychody generowane w łańcuchu, jednocześnie doświadczając korzyści i możliwości komponowania DeFi.
Szukasz pomocy tutaj?
Połącz się z naszym ekspertem za szczegółowe omówienien
Wyświetleń: 13
- Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
- PlatoData.Network Pionowe generatywne AI. Wzmocnij się. Dostęp tutaj.
- PlatoAiStream. Inteligencja Web3. Wiedza wzmocniona. Dostęp tutaj.
- PlatonESG. Motoryzacja / pojazdy elektryczne, Węgiel Czysta technologia, Energia, Środowisko, Słoneczny, Gospodarowanie odpadami. Dostęp tutaj.
- Przesunięcia bloków. Modernizacja własności offsetu środowiskowego. Dostęp tutaj.
- Źródło: https://www.primafelicitas.com/Insights/defi-growth-and-the-road-ahead/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=defi-growth-and-the-road-ahead
- :ma
- :Jest
- :nie
- $W GÓRĘ
- 1
- Tokeny 2
- 2020
- 2022
- 2023
- 2026
- 2030
- 25
- a
- Zdolny
- O nas
- akceptacja
- dostęp
- dostępny
- Stosownie
- Konto
- Księgowość
- Osiągać
- w poprzek
- zajęcia
- Adresy
- postęp
- postępy
- Zalety
- Umowa
- przed
- Cel
- Alameda
- BADANIA ALAMEDY
- Wszystkie kategorie
- Pozwalać
- pozwala
- już
- również
- Chociaż
- AMM
- AMM
- an
- analizuje
- i
- Inne
- ktoś
- Aplikacja
- Zastosowanie
- aplikacje
- SĄ
- AS
- aspekt
- Aktywa
- At
- Uwaga
- Audyt
- zautomatyzować
- automatycznie
- autonomiczny
- średni
- Bankowość
- Smażony przez bankiera
- na podstawie
- podstawa
- BE
- Niedźwiedź
- Bessy
- staje się
- być
- zaczął
- jest
- Korzyści
- pomiędzy
- Miliard
- Blokować
- blockchain
- rynek blockchain
- rozwiązania blockchain
- blockchain technologia
- oparty na blockchain
- blockchains
- Bloki
- Książki
- Granice
- pożyczać
- Pożyczanie
- przełom
- BRIDGE
- mosty
- Budowanie
- KUPUJĄCY..
- by
- cagr
- nazywa
- CAN
- kapitał
- CeFi
- Celsjusz
- scentralizowane
- Centralne giełdy
- pewien
- CEX
- Collateral
- połączyć
- Oparte na społeczności
- kompletny
- kompleksowość
- zawiera
- Warunki
- połączenie
- kontynuować
- ciągły
- umowy
- kontrola
- KORPORACJA
- Koszty:
- Odpowiednik
- stworzony
- wierzyciele
- kryptowaluta
- kryptografia
- Bezpieczeństwo cybernetyczne
- Decentralizacja
- Zdecentralizowane
- zdecentralizowane-wymiany
- upadek
- dedykowane
- DeFi
- Aplikacja DeFi
- Definitywne wykorzystanie
- Rynek DeFi
- W zależności
- zależy
- Pochodne
- Mimo
- szczegółowe
- rozwijać
- wydarzenia
- Zręczności
- DEXy
- różne
- cyfrowy
- Gospodarka cyfrowa
- pracowitość
- bezpośrednio
- Zakłócać
- wyróżnienie
- dystrybuowane
- Rozproszona księga
- Nie
- dolarów
- domeny
- Zdominować
- z powodu
- każdy
- Wcześniej
- zarabiać
- łatwiej
- gospodarka
- Ekosystem
- Elementy
- eliminuje
- wyłonił
- powstanie
- wschodzących
- Nowa technologia
- Umożliwia
- zakończenia
- ENS
- zapewnić
- zapewnienie
- Cały
- podmioty
- jednostka
- ustanowienie
- ETH.
- ethereum
- Ekosystem Ethereum
- Żetony Ethereum
- Każdy
- wszyscy
- dokładnie
- przykład
- wymiana
- Wymiana
- ekscytujący
- z pominięciem
- wykonywania
- Rozszerzać
- spodziewany
- doświadczony
- doświadczać
- ekspert
- Wykorzystać
- eksploracja
- odkryj
- zbadane
- Ekspozycja
- fakt
- Czynniki
- fallout
- szybciej
- Opłaty
- finansować
- budżetowy
- produkty finansowe
- Sektor finansowy
- usługi finansowe
- system finansowy
- systemy finansowe
- i terminów, a
- dopasować
- waha się
- Skupiać
- następujący
- W razie zamówieenia projektu
- Prognoza
- Sprzyjać
- od
- FTX
- Opad FTX
- pełny
- funkcjonować
- funkcjonalności
- Finansowanie
- fundusze
- przyszłość
- Wzrost
- zdobyte
- Globalne
- globalne zainteresowanie
- Globalnie
- zarządzanie
- przyznanie
- większy
- Rozwój
- Wzrost
- hacki
- miał
- ręka
- Have
- pomoc
- tutaj
- wysoko
- posiadacze
- W jaki sposób
- Jednak
- HTTPS
- tożsamości
- tożsamość
- if
- ważny
- ważny aspekt
- in
- Włącznie z
- Dochód
- włączać
- Zwiększać
- wzrosła
- wzrastający
- coraz bardziej
- niewiarygodny
- indywidualny
- inicjatywy
- Innowacyjny
- przykład
- zamiast
- instytucje
- instrumentalny
- integracja
- wzajemne oddziaływanie
- odsetki
- pośredników
- Internet
- połączenie internetowe
- interoperacyjne
- najnowszych
- wprowadzono
- Inwestorzy
- IT
- JEGO
- styczeń
- jp morgan
- Klawisz
- Brak
- największym
- prowadzący
- Doprowadziło
- Księga główna
- lubić
- Prawdopodobnie
- Płynność
- pule płynności
- Kredyty
- lokalizacja
- zamknięty
- straty
- niższy
- Niższe opłaty
- zrobiony
- Makers
- WYKONUJE
- wiele
- March
- rynek
- animatorzy rynku
- Raport rynku
- rynki
- Maksymalna szerokość
- Może..
- Poznaj nasz
- połączenie
- spełnione
- metody
- milion
- Modułowa
- Miesiąc
- miesięcznie
- jeszcze
- Morgan
- większość
- Najbardziej popularne posty
- wielokrotność
- rodzimy
- Natywny token
- Natura
- Nawigacja
- Potrzebować
- sieci
- Nowości
- dostojnik
- listopad
- numer
- liczny
- miejsce
- of
- oferta
- oferuje
- Oferty
- często
- on
- Na łańcuchu
- ONE
- tylko
- Onyks
- koncepcja
- działać
- operacyjny
- operacje
- Optymistyczny
- or
- zamówienie
- zamawiać książki
- Inne
- Inaczej
- ludzkiej,
- koniec
- p2p
- szczególny
- pasywny
- pasywny dochód
- płatność
- Systemy płatności
- peer to peer
- Peer-to-peer (P2P)
- powiązany
- wykonywane
- bez uprawnień
- kluczowy
- Miejsce
- Platforma
- Platformy
- plato
- Analiza danych Platona
- PlatoDane
- Grać
- politycy
- basen
- Baseny
- Popularny
- możliwości
- możliwość
- możliwy
- Wiadomości
- potencjał
- Przewidywania
- preferencje
- Primafelicitas
- procedury
- wygląda tak
- Wytworzony
- Produkty
- projektowanie
- protokół
- protokoły
- Sprawdzony
- zapewniać
- pod warunkiem,
- że
- publiczny
- publiczny blockchain
- cele
- dosięgnąć
- rozpoznać
- nagranie
- Bez względu
- wydany
- polegać
- opierając się
- pozostawać
- raport
- reprezentuje
- wymagać
- wymagania
- Wymaga
- Badania naukowe
- sprężysty
- dalsze
- wynikły
- Efekt
- przychody
- Rosnąć
- droga
- krzepki
- Rola
- RONIN
- Sam
- Sam Bankman-Smażony
- zobaczył
- Skala
- scenariusz
- sektor
- Sektory
- bezpieczeństwo
- Usługi
- kilka
- powinien
- znaczący
- ponieważ
- Rozmiar
- mądry
- Inteligentne kontrakty
- So
- Obserwuj Nas
- sieci społeczne
- Wyłącznie
- Rozwiązania
- przywiązany do duszy
- tokeny związane z duszą
- Typ przestrzeni
- specyficzny
- kolec
- Spot
- Spot Trading
- stablecoin
- Stablecoins
- stawka
- Staking
- statystyka
- Rynek
- przechowywany
- starać się
- kolejny
- taki
- powstaje
- system
- systemy
- dostosowane
- Brać
- trwa
- cel
- Technologies
- Technologia
- semestr
- REGULAMIN
- niż
- że
- Połączenia
- Blok
- Przyszłość
- ich
- Im
- następnie
- Tam.
- Te
- one
- innych firm
- to
- Przez
- poprzez
- czas
- czasy
- do
- żeton
- Żetony
- narzędzia
- Kwota produktów:
- całkowita wartość zablokowana
- w kierunku
- handel
- Handel
- wolumen obrotu
- tradycyjny
- transakcja
- transakcje
- przenieść
- Przekształcać
- Przezroczystość
- przezroczysty
- Zaufaj
- TVL
- parasol
- dla
- zrozumieć
- wyjątkowy
- USDC
- posługiwać się
- Użytkownik
- Użytkownicy
- wykorzystać
- Wykorzystując
- Cenny
- wartość
- wyceniane
- różnorodny
- przedsięwzięcie
- venture capital
- Finansowanie kapitału podwyższonego ryzyka
- początku.
- widoki
- widoczność
- Tom
- Głosowanie
- Portfel
- chcieć
- była
- Droga..
- sposoby
- były
- Co
- jeśli chodzi o komunikację i motywację
- który
- Podczas
- szerszy
- będzie
- w
- w ciągu
- bez
- świadek
- na calym swiecie
- rok
- zefirnet