Zapewnienie skutecznej kontroli sankcji w obliczu rosnących obaw FCA

Firma Finextra niedawno poinformowała, że ​​wiele osób zajmujących się usługami finansowymi uznało je za niewystarczające w związku z wysiłkami Komisji Nadzoru Finansowego (FCA) dotyczącymi kontroli sankcji. 

Po ankiecie dotyczącej kontroli sankcji w 90 firmach FCA odkryła uchybienia w zakresie personelu, technologii i sieci raportowania, co prowadzi do braku odpowiednich zasobów zapewniających skuteczną kontrolę sankcji. Badanie wykazało również wady w procedurach należytej staranności wobec klienta (CDD) i poznaj swojego klienta (KYC).

Jest to niepokojące, szczególnie w kontekście dużej liczby sankcji wprowadzonych od początku wojny na Ukrainie w związku z niedawnymi konfliktami, takimi jak ten w Sudanie.

Osoby pracujące w sektorze usług finansowych, które nie przestrzegają obecnych przepisów dotyczących kontroli sankcji, będą świadkami przemykania oszustów i osób zajmujących się praniem pieniędzy, co może skutkować potencjalnie wysokimi karami finansowymi i długoterminową szkodą dla ich reputacji.

Dlaczego występują takie problemy z kontrolą sankcji? Wiele instytucji finansowych nadal postrzega kontrolę sankcji jako czynność polegającą na zaznaczeniu odpowiedniego pola wyboru. Oznacza to, że nie inwestują w zasoby, których potrzebują, aby skutecznie spełniać wymogi regulacyjne, ale także w zasoby swojej szerszej organizacji, jeśli chodzi o taką kontrolę.

Aktualne listy sankcji

Najlepszym miejscem na rozpoczęcie, aby mieć pewność, że jesteś na bieżąco z najnowszymi danymi dotyczącymi sankcji, a także przepisami, jest dostęp do aktualnej listy sankcji. Choć może się to wydawać oczywiste, zaskakujące jest, jak wiele osób nie ma do nich dostępu.

Dostęp do takiej listy powinien stanowić część zautomatyzowanego narzędzia, które gromadzi i syntetyzuje dane dotyczące sankcji z szerokiego zakresu zaufanych źródeł na całym świecie, takich jak rządy, organy regulacyjne i agencje kredytowe. Ponadto musi stale skanować w poszukiwaniu aktualizacji danych dotyczących sankcji i dostarczać je w czasie rzeczywistym.

To zautomatyzowane podejście jest znacznie skuteczniejszym i dokładniejszym sposobem wdrażania kontroli sankcji. Druga metoda, zwykle ręczna kontrola za pomocą wyszukiwarek, może narazić Twoją organizację na naruszenia sankcji i związane z tym koszty kar finansowych oraz Twoją reputację; zupełnie poza znacznymi kosztami zatrudnienia personelu do przeprowadzania takich kontroli.

Kontrole PEP i RCA

Nie wystarczy mieć aktualną listę osób, które zostały ukarane. Osoby pracujące w sektorze usług finansowych muszą sprawdzać osoby na eksponowanym stanowisku politycznym (PEP) oraz krewnych i bliskich współpracowników (RCA) PEP z całego świata, ponieważ istnieje tendencja do angażowania się w przestępstwa lub wciągania tych grup w przestępczość. W Wielkiej Brytanii organizacje finansowe są prawnie zobowiązane do przeprowadzania wzmocnionych kontroli zarówno krajowych, jak i zagranicznych PEP.

Niekorzystne kontrole mediów 

Kontrola mediów niekorzystnych ma kluczowe znaczenie zarówno w przypadku należytej staranności klienta (CDD), jak i wzmocnionej należytej staranności (EDD), aby zapewnić przestrzeganie przepisów „znaj swojego klienta” (KYC) i przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML). Dlatego niezbędne jest pozyskanie technologii monitorowania niekorzystnych mediów, która umożliwi Ci śledzenie w czasie rzeczywistym najświeższych wiadomości i ostrzeżeń o wszelkich aresztowaniach lub sprawach sądowych, na przykład przeciwko Twoim klientom, którymi mogą być PEP i RCA, oraz inne osoby, które mogą mieć potencjalne negatywne konsekwencje regulacyjne, finansowe lub reputacyjne dla Twojej organizacji.

Uzyskaj usługi kontroli niekorzystnych mediów, które mogą skanować wiarygodne światowe media informacyjne w celu uzyskania maksymalnego zasięgu. Dzięki temu zespoły ds. zgodności mogą być na bieżąco z wszelkimi nowymi informacjami dotyczącymi statusu osób korzystających z ich produktów i usług, a klienci, którzy przekazują im negatywne wiadomości, są oceniani jako osoby wysokiego ryzyka i wymagający dalszej należytej staranności, co może skutkować zakończeniem relacji.

Technologia gotowa?

Identyfikacja osób, które zostały ukarane, to dopiero połowa sukcesu. Kolejny etap wymaga posiadania procedur umożliwiających natychmiastowe podjęcie działań w oparciu o te informacje. Wymaga to zapewnienia, że ​​systemy i kontrole związane z platformami wdrażania i kontroli płatności w Twojej organizacji będą mogły działać w przypadku osób, które zostały ukarane. Po zidentyfikowaniu tych osób w Twojej bazie danych upewnij się, że masz systemy blokujące transakcje i szybkie zamrażanie środków.

Szkolić zespoły ds. zgodności

Przeprowadź odpowiednie szkolenie dla pracowników ds. zgodności, którzy są na pierwszej linii frontu, jeśli chodzi o działanie w oparciu o dane dotyczące sankcji. Oprócz dokładnego zrozumienia najnowszych środków sankcji muszą także wiedzieć, jak postępować z osobami, których dotyczą sankcje, aby wszystko przebiegło prawidłowo.

Zintegrowana usługa eIDV

Ważne jest, aby zrozumieć, że dostępne są usługi weryfikacji tożsamości elektronicznej (eIDV), które nie tylko zapewniają dostęp do kompleksowych danych dotyczących sankcji, w tym dotyczących PEP i RCA, ale są w stanie porównać dane podane przez użytkownika z renomowanymi strumieniami danych, aby upewnić się, że poszczególne osoby są tym, za kogo się podają, w czasie rzeczywistym. Korzystanie z takich narzędzi, które łączą w jednym miejscu wszystko, co związane z weryfikacją tożsamości, nie tylko przyniesie korzyści kosztowe pod względem skali, ale także zapewni, że osoby zajmujące się usługami finansowymi będą dobrze umiejscowione, aby zapobiegać oszustwom i spełniać wymogi regulacyjne określone przez takie instytucje jak: z FCA.

Ponieważ FCA stwierdziła braki w monitorowaniu sankcji, jest to obszar, na który bez wątpienia będą zwracać szczególną uwagę w przyszłości. Wymaga to od organizacji finansowych zintensyfikowania działań i zapewnienia, że ​​ich monitorowanie sankcji jest odpowiednie dla ich potrzeb oraz potrzeb organów regulacyjnych, a także posiadania przez nie skutecznych, szerszych procedur KYC w perspektywie długoterminowej. Wzrost liczby oszukańczych działań, naruszenie zasad FCA i zszarganie ich reputacji to ryzyko, na jakie narażeni są ci, którzy nie stosują takiego podejścia.  

• Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
• PlatoData.Network Pionowe generatywne AI. Wzmocnij się. Dostęp tutaj.
• PlatoAiStream. Inteligencja Web3. Wiedza wzmocniona. Dostęp tutaj.
• PlatonESG. Węgiel Czysta technologia, Energia, Środowisko, Słoneczny, Gospodarowanie odpadami. Dostęp tutaj.
• Platon Zdrowie. Inteligencja w zakresie biotechnologii i badań klinicznych. Dostęp tutaj.
• Źródło: https://www.finextra.com/blogposting/25040/delivering-effective-sanctions-screening-amid-growing-fca-concerns?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs