Nie daj się wciągnąć w zamieszanie: OFAC nakłada sankcje na kolejny mikser kryptowalut za potencjalne naruszenia przepisów dotyczących sankcji, a FinCEN proponuje nową zasadę

Opublikowane ponownie przez Plato

Obserwuje: 0

Nie daj się wciągnąć w zamieszanie: OFAC nakłada sankcje na kolejny mikser kryptowalut za potencjalne naruszenia przepisów dotyczących sankcji, a FinCEN proponuje nową zasadę – CryptoInfoNet PlatoBlockchain Data Intelligence. Wyszukiwanie pionowe. AI.

Amerykańskie agencje rządowe w dalszym ciągu podejmują działania przeciwko usługom mieszania kryptowalut, które umożliwiają cyberprzestępcom zacieranie śladów skradzionych wpływów w publicznych blockchainach pochodzących z nielegalnej aktywności cybernetycznej. W dniu 29 listopada 2023 r. Biuro Kontroli Aktywów Zagranicznych Departamentu Skarbu USA („OFAC”) Sankcjonowane innej usłudze wirtualnego mieszania walut, Sinbad.io, za „służenie jako kluczowe narzędzie prania pieniędzy dla wskazanej przez OFAC Grupy Lazarus i sponsorowanego przez państwo cyberataku na Koreańską Republikę Ludowo-Demokratyczną („KRLD”)”. Sinbad.io, podobno drugi co do wielkości mikser pod względem objętości w 2023 r, rzekomo również przetworzył wirtualną walutę o wartości milionów dolarów z hacków Horizon Bridge i Axie Infinity. Mniej więcej w tym samym czasie władze europejskie zajęte serwery Sinbad.io w Holandii i Finlandii. Jest to najnowszy mikser zatwierdzony przez OFAC, przy czym pierwszym jest Wirtualny mikser walutowy Blender.io w maju 2022 r, które agencja uznała wówczas za kluczowe narzędzie prania pieniędzy Grupy Lazarus (w rzeczywistości OFAC twierdzi, że Sinbad.io było następcą Blender.io). Departament Skarbu po raz kolejny pokazał, że agresywnie wykorzysta swoje uprawnienia, aby zakłócać kryptograficzne węzły finansowe powiązane z nielegalnymi płatnościami i cyberatakami.

Jak omówiono w licznych artykułach, większość łańcuchów bloków, w tym największe, takie jak Bitcoin i Ethereum, jest publiczna i przejrzysta, co oznacza, że transakcje i aktywność na publicznym łańcuchu bloków można śledzić i śledzić. Usługi mieszania kryptowalut, czyli miksery, łączą wirtualne aktywa użytkowników w celu zaciemnienia pochodzenia, przeznaczenia i kontrahentów funduszy oraz transakcji leżących u ich podstaw. Zwolennicy zauważają, że miksery wykorzystywane do celów zgodnych z prawem zapewniają bardzo potrzebną prywatność finansową osobom żyjącym w opresyjnych reżimach lub po prostu chcącym przeprowadzać transakcje legalnie i anonimowo. Jednocześnie rządy i organy ścigania wskazują, że miksery są powszechnie wykorzystywane przez złe podmioty do wspierania złośliwych działań cybernetycznych i prania pieniędzy w postaci skradzionej wirtualnej waluty[1].

Miksery lub „tumblery” zazwyczaj działają poprzez mieszanie zasobów wielu użytkowników w „czarnej skrzynce”, która ukrywa zasoby, a następnie dystrybuowanie ich pod nowe adresy. Na przykład, aby anonimowo przekazać aktywa, Osoba A przekazuje aktywa do miksera, który następnie miesza aktywa i dystrybuuje je do Osoby B. Podobnie jak w przypadku większości technologii blockchain, istnieją scentralizowane i zdecentralizowane strony medalu. Podobnie jak w przypadku wielu technologii anonimizujących transakcje lub komunikację, niekoniecznie są one niezawodne, a organy ścigania (lub ich niezależni kontrahenci) dysponują zasobami umożliwiającymi śledzenie określonych aktywów pomimo stosowania działań maskujących.

Korzystając ze scentralizowanego miksera, użytkownicy ufają usługom stron trzecich w zakresie otrzymywania zasobów, mieszania ich z zasobami innych użytkowników i redystrybucji ich. Zdecentralizowane miksery (tj. protokoły typu open source) umożliwiają automatyczny proces miksowania bez pozwolenia. Użytkownicy wysyłają zasoby do protokołu, który zwraca do nadawcy klucz kryptograficzny, który pozwala mu wyznaczyć miejsce docelowe. W międzyczasie mikser miesza transakcje. Gdy nadawca zdecyduje się wypłacić środki z miksera, nadawca zwraca klucz kryptograficzny, który deponuje aktywa na nowy adres.

Miksery są z natury anonimowe i zaciemniające, co jest jednym z powodów, dla których OFAC zarzucił, że cyberprzestępcy wykorzystali Sinbad.io do ukrywania transakcji powiązanych z uchylaniem się od sankcji, handlem narkotykami i inną nielegalną sprzedażą na rynkach w ciemnej sieci. Akcja OFAC przeciwko Sinbad.io ma miejsce około rok później sankcje wobec Tornado Cash za podobne przestępstwa (uwaga: w październiku 2023 r. sąd rejonowy na Florydzie trzymany że wyznaczenie przez OFAC wszystkich adresów powiązanych z Tornado Cash, w tym podstawowego narzędzia programowego, nie przekraczało jego ustawowych uprawnień i było zgodne z przepisami skarbowymi; sprawa ta jest w postępowaniu apelacyjnym. Sąd rejonowy w Teksasie na początku roku odrzucone podobne wyzwanie; ta sprawa również jest w toku). W wyniku takich sankcji wszelka własność i udziały w majątku Sinbad.io i Tornado Cash znajdujące się w Stanach Zjednoczonych lub w posiadaniu i pod kontrolą osób amerykańskich muszą zostać zablokowane i zgłoszone do OFAC. Angażowanie się w transakcje z takimi wyznaczonymi podmiotami może skutkować sankcjami wobec takich transakcji.

OFAC wyznaczył również Sinbad.io 41 dni po tym, jak Sieć ds. egzekwowania przestępstw finansowych Departamentu Skarbu Stanów Zjednoczonych (FinCEN) zaproponowane zasada, która, jeśli zostanie przyjęta, wymagałaby od objętych nią instytucji finansowych, zgodnie z definicją zawartą w 31 CFR 1010.100(t), wdrożenia systemów monitorowania i raportowania dotyczących transakcji z udziałem mieszaczy. Objęte przepisami instytucje finansowe mają czas do 22 stycznia 2024 r. na przedstawienie uwag.

OFAC, FinCEN i inne władze amerykańskie są coraz bardziej zaniepokojone działaniami związanymi z mieszaniem kryptowalut i skupiają się na nich. W przemówienie 29 listopada 2023 r. zastępca sekretarza skarbu Wally Adeyemo zauważył, że branża aktywów cyfrowych musi wprowadzać innowacje w granicach prawa, jednocześnie pracując nad zapobieganiem „wykorzystywaniu ekosystemu aktywów cyfrowych przez złe podmioty do nielegalnej działalności”. Ze szczególnym naciskiem instytucje finansowe, inwestorzy, przedsiębiorstwa i operatorzy muszą zrozumieć systemy regulacyjne i legislacyjne mające zastosowanie do ich działalności i inwestycji.

[1] Według Chainanalytic w 2022 r. około 8% użytkowników kryptowalut było powiązanych z nielegalnymi kontami, podczas gdy 0.24% wszystkich transakcji kryptowalutowych było powiązanych z nielegalną działalnością. Przestępczość kryptowalutowa w 2023 r.: wolumen nielegalnych kryptowalut osiąga najwyższy poziom w historii – Chainaanaliza.

Link Źródło

#Nie #Złapany #Mix #OFAC #Sankcje #Krypto #Mikser #Potencjał #Naruszenia #Sankcje #Przepisy #FinCEN #Proponuje #Zasada