W Azji kwestie środowiskowe, społeczne i zarządzania (ESG) stają się coraz ważniejszym tematem dla sektora finansowego. Instytucje finansowe w całym regionie zaczynają rozumieć swoją rolę w emisji dwutlenku węgla, a niektóre z nich starają się pomóc w tworzeniu bardziej odpowiedzialnego przemysłu poprzez przyjęcie strategii ESG.
United Overseas Bank (UOB), trzeci co do wielkości bank w Singapurze pod względem sumy aktywów, zobowiązał się do przestrzegania zasad ESG i dekarbonizacji, mając przez lata wzmacniać swoje praktyki zarządzania ryzykiem ESG i ryzykiem klimatycznym.
W ubiegłym roku wdrożyła Ramy Zarządzania Ryzykiem Środowiskowym Grupy, zaostrzyła swoją politykę w zakresie finansowania sektora wydobycia węgla energetycznego, energetyki węglowej i sektora oleju palmowego, a także kontynuowała dążenie do zrównoważonego inwestowania.
Li Huishi, starszy wiceprezes ds. zrównoważonego biznesu, Corporate Sustainability Office, UOB, szczegółowo opisał trwającą drogę banku do zerowej wartości netto podczas Fintech Fireside Asia najnowsza dyskusja panelowa, podkreślając dwie główne części: pierwszą część, która dotyczy zaangażowania i edukacji pracowników, a także upewnienie się, że pracownicy rozumieją cele i ambicje banku związane z ESG, oraz drugą część, która dotyczy strony biznesowej i która wymaga włączenia kryteriów ESG do udzielania kredytów i inwestycji.
„Kilka lat temu zaczęliśmy uwzględniać kwestie ESG w naszym procesie kredytowym, dlatego każdego klienta, który przychodzi do nas po pożyczkę, poddajemy go procesowi weryfikacji, aby upewnić się, że spełnia on minimalne wymagania, zanim zaczniemy rozważać pożyczając im obiekty do prowadzenia działalności” – wyjaśnił Huishi. „Mamy również zasady wykluczenia, w których przy niektórych rodzajach działalności bank po prostu nie angażuje się”.
Aby zachęcić firmy do podążania w kierunku zrównoważonej przyszłości, bank wprowadził nowe produkty bankowe dla firm, które zbliżają się do zera netto.
Tylko w zeszłym miesiącu, to uruchomiona zestaw rozwiązań dla klientów z sektorów o wysokiej emisji dwutlenku węgla, opartych na paliwach kopalnych i trudnych do ograniczenia, które chcą dekarbonizować, zapewniając im dostęp do finansowania ich planów transformacji klimatycznej.
„Klienci, którzy wkładają dodatkowe wysiłki, aby na przykład przejść na odnawialne źródła energii, mają jasny plan, KPI i cel – współpracujemy z nimi nad strukturą konkretnych kredytów, które zapewnią im preferencyjne traktowanie w cenie kredytu” – wyjaśnił Huishi.
Platforma inwestycyjna na rynku prywatnym ADDX, a także rozpoczęła oferowanie produktów inwestycyjnych ukierunkowanych na ESG, wprowadzając od zeszłego roku szereg produktów inwestycyjnych ukierunkowanych na zrównoważony rozwój w obliczu rosnącego popytu ze strony klientów, powiedział podczas panelu Inmoo Hwang, dyrektor operacyjny ADDX. dyskusja.
ADDX, platforma, która umożliwia akredytowanym inwestorom inwestowanie w jednorożce, spółki pre-IPO i fundusze hedgingowe, oferuje teraz cztery różne produkty związane z ESG, powiedział: fundusz ESG emitowany i zarządzany przez południowokoreańską firmę zarządzającą aktywami Hanwha Asset Management; dwie obligacje zrównoważonego rozwoju Singtel i Sembcorp rozwinięty we współpracy z UOB; oraz fundusz ESG skupiający się na dekarbonizacji, nowej wschodzącej technologii.
„Powodem, dla którego pracujemy nad tego rodzaju projektami związanymi z ESG i tworzymy tego rodzaju produkty, jest rosnący popyt, wiele rozmów z naszymi inwestorami, którzy proszą o tego rodzaju produkty” Inmoo powiedział.
„To bardzo jasne, że ludzie są świadomi istnienia tego rodzaju produktów ESG i że są one ważne. Inwestorzy bardzo lubią patrzeć na te produkty, ponieważ wierzą, że przyniosą one korzyści im i całej gospodarce”.
Na rynku kapitału wysokiego ryzyka (VC) ESG jest wciąż dość rodzącym się ruchem, a tylko kilka firm formalnie zobowiązało się do przejścia, powiedział Paul Ark, Partner i Szef ESG, Gobi Partners. Biorąc to pod uwagę, wielu rozważa wykonanie skoku.
„Prawdopodobnie są tylko trzy instytucjonalne VC, które mają w sobie specjalistę ESG, a Gobi Partners jest jednym z nich” – powiedział.
„Jest garstka więcej osób, które przyglądają się ESG. Ale widzę nadchodzącą falę. Zdecydowanie większy rozmach dotyczy ESG w VC w Azji Południowo-Wschodniej”.
Paweł Dołączył Gobi Partners w zeszłym roku, gdzie obecnie odpowiada za wdrażanie i wzmacnianie praktyk ESG zarówno w firmie, jak i wśród spółek portfelowych firmy. Odpowiada również za doradzanie partnerom ekosystemu Gobi Partners i interesariuszom w zakresie świadomości i edukacji ESG.
„Jako firma inwestycyjna musimy przyjrzeć się, w jaki sposób stosujemy ESG w dwóch wymiarach: w jaki sposób Gobi Partners może stać się bardziej zgodny z ESG wewnątrz organizacji i… w jaki sposób nasze spółki portfelowe mogą stać się bardziej odporne na ryzyko dzięki ESG” – wyjaśnił. „Z perspektywy zewnętrznej dotyczy to tak naprawdę dwóch kluczowych obszarów: jednym jest upewnienie się, że podczas sprawdzania potencjalnych inwestycji patrzymy na firmy, które nie niosą ze sobą ryzyka ESG… i jest to stosunkowo łatwe. Trudniejsze jest jednak to, jak współpracujemy ze spółkami portfelowymi po tym, jak zainwestowaliśmy w nie, aby w jak największym stopniu zmniejszyć ryzyko ich działalności z perspektywy ESG”.
„Nasza praca jako VC polega na rozpoczęciu współpracy z tymi startupami na wczesnym etapie, gdy są one znacznie młodsze w swoim cyklu życia i przygotowaniem ich nie tylko do samodzielnego zarządzania ryzykiem ESG, ale także przyciągnięcia kapitału na późniejszym etapie, który sprawi, że będzie to wymóg, aby były zgodne i solidne.”
Kenneth Kuek, Country Lead, InterSystems, dostawca rozwiązań do zarządzania danymi, podkreślił potrzebę posiadania przez banki i instytucje finansowe odpowiedniej infrastruktury technologicznej do zarządzania danymi ESG i mierzenia wyników.
„Mamy wiele danych, które napływają i mają one pomóc nam w podejmowaniu decyzji” – powiedział Kenneth. „Z punktu widzenia technologii potrzebujemy solidnej platformy do przyjmowania wszystkich danych wymaganych do podejmowania decyzji”.
Dane ESG i ujawnianie informacji korporacyjnych dotyczące zrównoważonego rozwoju stały się priorytetem dla firm inwestycyjnych i instytucji finansowych od czasu wprowadzenia różnych systemów raportowania dotyczących zrównoważonego rozwoju.
Od 2016 roku spółki publiczne w Singapurze są wymagane do wydawania raportów dotyczących zrównoważonego rozwoju, w których wymieniono ich istotne ryzyka ESG, ujawnienia związane z klimatem, polityki, cele, sprawozdawczość i ramy zarządzania.
Wymogi dotyczące ujawniania zrównoważonego rozwoju zostały od tego czasu rozszerzone, aby przenikać do przestrzeni spółek nienotowanych na giełdzie, wymagając od dostawców i partnerów spółek giełdowych ujawniania własnych emisji i wskaźników dotyczących zrównoważonego rozwoju.
W lipcu nowe wytyczne zostali wprowadzeni, nakazując detalicznym funduszom ESG dostarczanie szczegółowych informacji na temat ich strategii inwestycyjnej i kryteriów, a także stosowanych wskaźników dotyczących udziałów. Środki wejdą w życie od stycznia 2023 r.
Przewiduje się, że globalne aktywa ESG pod zarządzaniem (AUM) potroją się w latach 2020-2025 do 6.5 bln USD, według firmie zarządzającej inwestycjami Invesco. Z tego, Azja ma być kluczowym motorem wzrostu, przy czym prognozuje się, że ESG AUM wzrośnie pięciokrotnie z 90 mld USD w III kwartale 3 r. do ponad 2021 mld USD do 500 r.
Silny wzrost ESG AUM w Azji będzie napędzany przez szerszy społeczny zwrot w kierunku zrównoważonego rozwoju, większy popyt ze strony właścicieli i zarządzających aktywami, a także poczucie pilności ze strony decydentów, aby wprowadzić polityki i przepisy promujące zrównoważone inwestycje, mówi firma.
Pełne webinarium można obejrzeć poniżej, jeśli podobała Ci się sesja, rozważ zasubskrybowanie naszego Kanał na YouTube
Wcześniejsze
- mrówka finansowa
- blockchain
- Fintech konferencji blockchain
- dzwonek fintech
- coinbase
- pomysłowość
- fintech konferencji kryptowalut
- ład społeczny środowiskowy (ESG)
- FINTECH
- aplikacja fintech
- Fintech Firesire Azja
- innowacje fintech
- Fintechnews Singapur
- Otwarte morze
- PayPal
- płatny
- wypłata
- plato
- Platon Ai
- Analiza danych Platona
- PlatoDane
- platogaming
- brzytwa
- Revolut
- Marszczyć
- kwadratowy fintech
- pas
- Zrównoważony rozwój
- Tencent Fintech
- różnorodny
- Xero
- zefirnet