Nowe rozporządzenie w sprawie kryptowalut w Estonii - co muszą wiedzieć kryptowaluty

W ciągu ostatnich kilku lat firmy kryptowalutowe były przyciągane przez kilka jurysdykcji, w których wprowadzono regulacje, a ponadto przepisy były korzystne dla rozwoju branży. 

Estonia zajmuje wysokie miejsce pod względem marek związanych z kryptowalutami, zwłaszcza platform wymiany, ale rok 2022 nadszedł w parze z kilkoma zmianami w lokalnych przepisach, które miały wpływ zarówno na dostawców, jak i przeciętnych użytkowników. Bitcoin ostatnio spadła do poziomów niewidzianych od stycznia w tym roku, więc organy regulacyjne powinny zadbać o to, by firmy nie miały trudności w tak trudnym środowisku. 

Główne wymagania

Nowe poprawki do estońskiej ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy, która reguluje również dostawców usług aktywów wirtualnych (VASP), weszły w życie 15 marca^th, 2022. Już licencjonowani VASP, a także nowi kandydaci będą musieli rozważyć bardziej rygorystyczne wymagania, z których jeden dotyczy wymogów kapitałowych.

W oparciu o nowe ramy firmy będą musiały posiadać kapitał zakładowy w wysokości 250,000 XNUMX euro, aby móc oferować usługi przelewów wirtualnych walut. Wpływa to na wymiany takie jak Bitnomika, który jest obecnie licencjonowany w Estonii i ma na celu oferowanie niezawodnych warunków wymiany dla wszystkich użytkowników. 

Taki wymóg jest bardzo mile widziany, biorąc pod uwagę pogarszające się warunki na rynku kryptowalut. Gdy wyceny spadają impulsywnie, może pojawić się ryzyko płynności, wywierając presję na giełdy, a przeciętni użytkownicy narażeni są na ryzyko poniesienia strat. Estońscy regulatorzy chcą proaktywnie unikać tych problemów dzięki najnowszym wymogom kapitałowym. 

AML/KYC 

Bitnomics i inne giełdy, które chcą nadal działać z centralą w Estonii, również musiałyby wzmocnić swoje podejście do AML/KYC. Firmy te muszą mieć solidne wewnętrzne ramy zgodności i zarządzania ryzykiem, w tym przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy, polityki zarządzania ryzykiem i plany ciągłości działania. 

Dzięki wdrożeniu Know Your Customer (KYC), giełda będzie miała szczegółowe informacje o wszystkich użytkownikach i odmówi otwarcia kont dla osób wysokiego ryzyka. Niezawodne giełdy już uczyniły procedurę KYC obowiązkową, a wszyscy klienci muszą przedstawić dokumenty tożsamości przed rozpoczęciem wymiany kryptowalut. 

Monitorowanie transakcji

Zgodnie z nowymi przepisami giełdy muszą zapisywać i przechowywać informacje związane z każdą prowadzoną transakcją, w tym szczegóły, takie jak identyfikator transakcji oraz dane o inicjatorze i odbiorcy. Zasadniczo jest to uproszczona wersja FATF (Grupa Zadaniowa ds. Działań Finansowych) „Zasady podróży”. Powstrzymanie wszelkich podejrzanych transakcji jest głównym powodem, dla którego takie wymagania zostały wdrożone. 

Reputacja

Wybór odpowiedniej platformy wymiany do współpracy powinien opierać się na szerokiej analizie, a każdy użytkownik musi zdecydować, która firma jest odpowiednia. Dzięki nowym zasadom wszystkie giełdy nie mogą mieć wcześniejszych przekonań dotyczących działalności gospodarczej i mieć dobrą reputację biznesową. 

Wszystkie powyższe informacje to dobra wiadomość dla przeciętnych użytkowników kryptowalut, ale w przypadku giełd niektórzy eksperci uważają, że byłoby to trudniejsze do przestrzegania. Wstępne szacunki sugerują, że niektórzy operatorzy mogą zaprzestać działalności w Estonii, ponieważ kraj ten nie jest już postrzegany jako miejsce przyjazne kryptowalutom. 

Zastrzeżenie: To jest post gościnny. Coinpedia nie popiera ani nie ponosi odpowiedzialności za treści, dokładność, jakość, reklamy, produkty lub inne materiały na tej stronie. Czytelnicy powinni przeprowadzić własne badania przed podjęciem jakichkolwiek działań związanych z firmą.