UE zamyka śledzenie brudnych pieniędzy (Saeed Patel)

UE zamyka śledzenie brudnych pieniędzy (Saeed Patel)

Znacznik czasu: 1 marca 2023 5:48
UE zamyka śledzenie brudnych pieniędzy (Saeed Patel) PlatoBlockchain Data Intelligence. Wyszukiwanie pionowe. AI.

Wyrok Trybunału Sprawiedliwości Unii Europejskiej (TSUE) mógł cofnąć czas w zakresie skutecznej zdolności przeciwdziałania praniu pieniędzy. W niespodziewanym komunikacie z 22 listopada TSUE zamknął drzwi dla publicznego dostępu do rejestrów beneficjentów rzeczywistych spółek. Decyzja ta jest sprzeczna z wymogami UE 5. dyrektywa UE w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy (5MLD), który zawiera kilka klauzul uznających potrzebę sprawdzenia beneficjentów rzeczywistych pod kątem skutecznej kontroli oszustw. 5MLD mówi: „Potrzeba dokładnych i aktualnych informacji na temat beneficjenta rzeczywistego jest kluczowym czynnikiem w śledzeniu przestępców, którzy w przeciwnym razie mogliby ukryć swoją tożsamość za strukturą korporacyjną”.

Postanowienie sądu powołuje się na postanowienia art. 7 i 8 ustawy „Karta Praw Podstawowych:” Artykuły 7 i 8 Karty definiują odpowiednio „poszanowanie życia prywatnego i rodzinnego” oraz „ochronę danych osobowych”.

Połączenia orzeczenie TSUE próbuje zrównoważyć wymogi AML i prywatność zapisaną w RODO. W orzeczeniu stwierdza się, że „…dostęp ogółu społeczeństwa do informacji o beneficjentach rzeczywistych… stanowi poważną ingerencję w prawa podstawowe zapisane w art. 7 i 8 Karty”. Niestety, to nowe orzeczenie skutecznie cofnęło zegar w zakresie przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy, które wymagają kontroli własności rzeczywistej. Zamiast tego, niedawne orzeczenie wymaga, aby każdy podmiot sprawdzający beneficjentów rzeczywistych w ramach badania due diligence AML musiał wykazać „uzasadniony interes”. Ochrona prywatności jest niezbędna we współczesnym cyfrowym życiu, ale czy to orzeczenie wpłynie na wysiłki na rzecz ograniczenia oszustw?

Co to oznacza dla oszustw finansowych?

A Badanie FATF z 2018 r. dotyczące ukrywania własności rzeczywistej ostrzegł przed konsekwencjami zatajenia własności rzeczywistej. Raport stwierdza to:

„Programy mające na celu zaciemnienie własności rzeczywistej często opierają się na strategii „ukrywania się na widoku”. To znacznie ogranicza zdolność instytucji finansowych, profesjonalnych pośredników i właściwych organów do identyfikowania podejrzanych działań mających na celu zaciemnienie rzeczywistej własności i ułatwienie przestępczości”.

Jednak w swoim orzeczeniu TSUE uznaje potrzebę kontroli AML, w tym kontroli beneficjentów rzeczywistych, dodając do równania wykazanie uzasadnionego interesu. Ale ocena prywatności i przeciwdziałania oszustwom zawsze będzie trudna do uzyskania równowagi. Jednak dostęp do rejestrów krajowych już zaczyna być gorący, a kilka krajów zamyka dostęp do rejestrów beneficjentów rzeczywistych. Holenderska Izba Handlowa (KVK) jest jedną z pierwszych, które zamknęły dostęp do rejestru beneficjentów rzeczywistych ogłoszenie na swojej stronie.

Łączenie kropek oszustw jest niezbędnym narzędziem w walce z oszustwami. Jeśli jedna z tych kropek zostanie usunięta, ślad oszustwa może się zatrzeć; oszuści zawsze szukają luk i wykorzystują luki w zabezpieczeniach. Poprzez usunięcie dostępu do publicznych rejestrów beneficjentów rzeczywistych ryzyko powstania luki powietrznej w środkach zwalczania nadużyć finansowych staje się realne.

Inteligentna nadzieja dla AML

Połączenia Bazylejski Instytut Zarządzania opisał przejrzystość beneficjentów rzeczywistych jako „bezpośrednio związaną ze skutecznością systemów przeciwdziałania praniu pieniędzy w danej jurysdykcji”. Dostęp do tego ważnego zasobu jest niezbędny do zwalczania nadużyć finansowych; na szczęście nawet bez dostępu inteligentne kontrole AML które wykorzystują analizę behawioralną i analizę danych opartą na sztucznej inteligencji, mogą zaoferować sposób na wypełnienie luki.

4MLD wymagała wykazania uzasadnionego interesu przy korzystaniu z publicznych rejestrów beneficjentów rzeczywistych. 5MLD zaktualizowało to, aby usunąć uzasadniony interes i uczynić dostęp do rejestrów beneficjentów rzeczywistych kluczową częścią kontroli AML. TSUE przywrócił jednak uzasadniony interes w przywróceniu prawa do prywatności. Wygląda na to, że ta huśtawka praw do danych będzie kontynuowana, ale podczas gdy tak się dzieje, oszuści będą nadal wykorzystywać lukę powietrzną właściciela rzeczywistego do wykonywania oszustw. Wygląda na to, że technologie inteligentne, sztucznej inteligencji i AML napędzane behawioralnie wypełnią lukę pozostawioną przez tę równowagę.

Komunikat prasowy w sprawie orzeczenia TSUE może być znaleźć tutaj.

Znak czasu:

Więcej z Fintextra