Komisja Rynku Finansowego i Kapitałowego (FCMC) ogłosiła w czwartek, że nałożyła na Rietumu Banka grzywnę w wysokości 5.85 mln euro za naruszenia związane z orzeczeniami regulacyjnymi w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) oraz finansowaniu terroryzmu i proliferacji (AML/CTPF) . Zgodnie z komunikatem prasowym, instytucja finansowa będzie również musiała spełnić szereg zobowiązań prawnych, aby zająć się zidentyfikowanymi, ale publicznie nieujawnionymi naruszeniami.
Uchwała przyszła po łotewskim watchdogu przeprowadził dochodzenie w sprawie firmy w latach 2019 i 2020 dążenie do zgodności z AML/CTPF i sprawdzanie systemu kontroli wewnętrznej, aby sprawdzić, czy bank jest w stanie właściwie poradzić sobie z ryzykiem, zapobiegając szkodom w krajowej infrastrukturze finansowej. .
„Podczas kontroli KMFK zidentyfikował nieprawidłowości i uchybienia związane z niewystarczająco efektywnym systemem kontroli wewnętrznej banku i zarządzania ryzykiem, a także doszedł do wniosku, że bank nie ocenił odpowiednio ryzyka związanego z działalnością dostawców usług płatniczych (w tym zagranicznych). ), a w niektórych przypadkach poziom ryzyka prania pieniędzy i finansowania manipulacyjnego nieodłącznie związany z klientem został określony na niższym poziomie niż rzeczywisty poziom ryzyka” – skomentował FCMC.
Sugerowane artykuły
Zarabiaj, aby dowiedzieć się o handlu kryptowalutamiPrzejdź do artykułu >>
Ponadto komisja wskazała, że w Rietumu Banka nie było wystarczających zasobów, aby rozwiązać te problemy, co spowodowało rzekome nieprawidłowości podczas procesu staranności i monitorowania transakcji, które miały wpływ na klientów. Mając to na uwadze, FCMC zwrócił się do banku o dokonanie przeglądu systemu scoringowego oceny ryzyka klienta, przeprowadzając niezależną ocenę m.in. skuteczności i zgodności systemu kontroli wewnętrznej banku z wymogami regulacyjnymi AML/CTPF.
Kara nałożona na bank
„FCMC zwraca uwagę, że wysokość kary ustalana jest w procentach z uwzględnieniem całkowitego rocznego obrotu banku” – wyjaśnił strażnik w sprawie kary nałożonej na Rietumu Banka.
W tym tygodniu FCMC nałożyła również grzywnę na Renesource Capital w wysokości 34,000 XNUMX EUR w ramach umowa administracyjna sięgnął po naruszenie Prawa o Rynku Instrumentów Finansowych (FIML).
- "
- 000
- 2019
- 2020
- Konto
- zajęcia
- AML
- wśród
- ogłosił
- przeciwdziałanie praniu pieniędzy
- artykuł
- samochód
- Bank
- kapitał
- Etui
- kontrola
- prowizja
- spełnienie
- kryptowaluta
- Klientów
- Efektywne
- budżetowy
- infrastruktura finansowa
- w porządku
- HTTPS
- Włącznie z
- Infrastruktura
- Instytucja
- śledztwo
- problemy
- IT
- Prawo
- UCZYĆ SIĘ
- Regulamin
- poziom
- i konserwacjami
- rynek
- milion
- monitorowanie
- Inne
- płatność
- naciśnij
- Informacja prasowa
- zapobieganie
- wymagania
- Zasoby
- przeglądu
- Ryzyko
- ocena ryzyka
- Zarządzanie ryzykiem
- Serie
- zestaw
- system
- transakcja
- tydzień